16 октября, среда 22:35
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Вопросы по денежному обращению

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • #91
    господа! такая проблема: предприятию утвержед лимит, и разрешено расходование выручки, в частности на з/пл. Оно прихоует в кассу денежные средства - заемные. Может ли организация с этих средств выдать з/пл, или сначало она должна сдать деньги в банк, потом получить наличку на з/пл, и уже ЭТИ средства выдать работникам??? Ведь заемные средства - это не выручка, а расходование на зарплату разрешено только ВЫРУЧКИ... Кто как думает?
    :umn: Учиться, учиться, и еще раз учиться... :beer:

    Комментарий


    • #92
      молодец
      Ведь заемные средства - это не выручка
      А что тогда?
      romann

      Комментарий


      • #93
        romann А что тогда? Прочие поступления.

        молодец Кто как думает? Думаю, что это не нарушение. Хотя формально это, конечно, не выручка, но, поскольку расходование прочих поступлений не регламентировано, то, считаю, они должны расходоваться по правилам расходования выручки.
        Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

        Комментарий


        • #94
          CAP
          они должны расходоваться по правилам расходования выручки.
          Так о том и речь!
          romann

          Комментарий


          • #95
            CAP romann спасибо, мое мнение схоже с вашим. плюс ко всему, прикиньте: предпр сдает деньги на р/счет, тут же ее снимает... Муть какая-то
            :umn: Учиться, учиться, и еще раз учиться... :beer:

            Комментарий


            • #96
              молодец
              предпр сдает деньги на р/счет, тут же ее снимает... Муть какая-то
              Не муть, а выполнение требований п. 2.4.6 199-П
              romann

              Комментарий


              • #97
                Так все таки - отменили контрль кассовой дисциплины банкам и отдали налоговикам, или еще пока все ждем?

                Комментарий


                • #98
                  tnv Ждем-с.
                  Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                  Комментарий


                  • #99
                    tnv CAP ждем, я пока и своих не проверяю, но чувствую, что придется авралом потом работать... ближе к 01 июля
                    :umn: Учиться, учиться, и еще раз учиться... :beer:

                    Комментарий


                    • В ФНС только разрабатывают регламент проверок где-то к лету будет готов. А т.к. хоть правительство и одобрило отмену контроля кассовой дисциплины банками, но депутаты вроде еще даже и не рассматривали..

                      Комментарий


                      • Уважаемые коллеги,

                        собственно вот какой вопрос - обязательно ли возвращение депонированных сумм в банк если предприятие не нарушало лимит? И необходимо ли использовать эти суммы строго по назначение (под выдачу з/п)?

                        Спасибо!

                        Комментарий


                        • km2 Нормативкой сдача предусмотрена.
                          См. 14-П от 5 января 1998 г.
                          "2.6. Предприятия обязаны сдавать в учреждения банков все наличные деньги сверх установленных лимитов остатка наличных денег в кассе.
                          Предприятия могут хранить в своих кассах наличные деньги сверх установленных лимитов только для выдачи на заработную плату, выплаты социального характера и стипендии не свыше 3 рабочих дней (для предприятий, расположенных в районах Крайнего Севера и приравненных к ним местностях, - до 5 дней), включая день получения денег в учреждении банка. По истечении этого срока не использованные по назначению суммы наличных денег сдаются в учреждения банков"
                          а также Порядок ведения кассовых операций в Российской Федерации (утвержден решением Совета Директоров ЦБР 22 сентября 1993 г. N 40)"17. ... Депонированные суммы сдаются в банк, и на сданные суммы составляется один общий расходный кассовый ордер."
                          Однако на практике при условии соблюдении лимита такое встречается редко, да и санкций за это не предусмотрено.

                          Про целевое назначение в том же 40-м порядке есть вот что.
                          "4. Наличные деньги, полученные предприятиями в банках, расходуются на цели, указанные в чеке."
                          Однако же, тоже без санкций.
                          Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                          Комментарий


                          • Привет всем,

                            ситуация такая. На предприятии установлен лимит на 2004 год 10000 р. На 31 декабря остаток на конец дня 9000 р. (т.е. лимит не нарушен). Как известно данный остаток на конец переходит на начало 2005 г., а в 2005 г. лимит установлен 7000 р. Нарушается ли предприятием при данной ситуации лимит кассы?

                            Заранее спасибо за ответы.

                            Комментарий


                            • Согласно п.2.5 Положения 14-П лимит остатка кассы может пересматриваться в течение года в установленном порядке по обоснованной просьбе предприятия (в случае изменения объемов кассовых оборотов, условий сдачи выручки и другие), а также в соответствии с договором банковского счета. В этом случае новый лимит остатка кассы действует с даты изменения, указанной в новом Расчете.
                              Соответсвенно устанавливайте лимит кассы с первого рабочего дня 2005 года и сверхлимита не будет!

                              Комментарий


                              • Я может некорректно поставил вопрос. Суть вот в чем, 27 декабря п/п установило лимит 7000 р. с 1 января 2005. Но остаток на конец 31 декабря был 9000 р., этот остаток перешел на 1 января, когда был установлен лимит в 7000 р.
                                В этом случае был сверхлимит и нарушение кассовой дисциплины? Я узнавал у некоторых знакомых банкиров - кто говорит "да", кто говорит "нет" - так в чем истина?

                                Комментарий


                                • km2 В этом случае был сверхлимит и нарушение кассовой дисциплины?
                                  Думаю, в Вашем случае следует руководствоваться п. 2.4.Положения 14-П :

                                  2.4. Порядок и сроки сдачи наличных денег устанавливаются обслуживающими учреждениями банков каждому предприятию по согласованию с их руководителями исходя из необходимости ускорения оборачиваемости денег и своевременного поступления их в кассы в дни работы учреждений банков. А вопрос работы подразделений банка (в т.ч. кассы и пр.) в праздничные в выходные дни Вам надо решать непосредственно с банком.

                                  Комментарий


                                  • Подскажите пож-та.
                                    Вопрос такой. Клиент из кассы Банка получил ниличные . деньги ему были выданы в корешках. Он ничего не пересчитывал. Ушел. Приходит через пару меяцев и говорит, что сейчас он стал сдавать эти деньги в другой Банк и там в корешках обнаружилась недостача. Бред полнейший. Сейчас он высказавает свои претензии к Банку. Понимаю, что бред.
                                    Скажите, есть ли в каких нибуль кассовых инструкциях что -либо по этому грустному поводу?
                                    Спасибо.
                                    Обходя разложенные грабли - ты теряешь драгоценный ОПЫТ!!!

                                    Комментарий


                                    • ксю 199-П
                                      2.4.7. Получатель денег, не отходя от кассы, в присутствии кассового работника, выдавшего деньги, принимает банкноты по надписям на верхних накладках пачек с проверкой количества корешков в них, целости упаковки и пломб (оттисков клише) и наличия необходимых реквизитов, полные корешки, не упакованные в пачки, и отдельные банкноты - полистным пересчетом, монету - по надписям на ярлыках к мешкам с монетой с проверкой правильности и целости упаковки и пломб, пакеты, тюбики и отдельные монеты - пересчетом по кружкам.
                                      2.4.8. Клиент имеет право по своему желанию пересчитать в кредитной организации полученные деньги полистно. Доставка денег в помещение для пересчета клиентами и пересчет осуществляются в присутствии одного из работников кассового подразделения кредитной организации. На выявленные в результате пересчета недостачу или излишек денег составляется акт 0402145.
                                      И еще
                                      2.6.5. Полученные от клиента деньги пересчитываются таким образом, чтобы он мог наблюдать за действиями кассового работника.
                                      Клиент пересчитывает полученные от кассового работника деньги, не отходя от кассы. В случае возникновения у клиента претензий по полученной и пересчитанной сумме денег, указанная сумма повторно просчитывается под наблюдением заведующего кассой, который принимает решение о снятии остатка денег в кассе. При этом клиент в помещение кассы не допускается.
                                      Так что, считайте деньги не отходя от кассы. А корешки были чьи?
                                      Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                      Комментарий


                                      • Вопрос по применению пункта 3.2. 199-П зав. кассой сверяет соответствие суммы денег, принятой от кассовых работников, данным справок, распечаток банкоматов, электронных кассиров, автоматических сейфов, реестров... Как нужно на практике пересчитывать деньги по пачкам или полистно? если касса пересчета отсутствует?

                                        Комментарий


                                        • Кассир вам сдает деньги упакованные для сдачи в РКЦ и например мешки для инкассации во внутренние подразделения под пломбой с описью,и у нее остается хвост который вы можете принять полистно либо тоже упакованный в сборную пачку, так что полистно только хвост.Это по листно хорошо когда в кассе 100000р ,а если на порядки выше вы же не будете пересчитывать
                                          алана

                                          Комментарий


                                          • Sonya если касса пересчета отсутствует Даже когда касса пересчета присутствует, то меньше всего она ориентирована на полистный пересчет всех сданных кассирами денег. Обычно все принимается по пачкам с пересчетом количества корешков, хвосты- полистно либо тоже по накладке, смотря как у вас принято.

                                            Комментарий


                                            • Да, но далее денежные средства от зав. кассой получает другой кассир(2). Пачку кассир 2 вскрывает единолично, без присутствия зав. кассой, и заявляет, что в пачке недостача. Недостачу платит кассир 1. Но однозначно исключить вероятность того, что недостача образовалась по причине действий кассира 2 - нельзя.

                                              Комментарий


                                              • Однозначно надо составлять акт о недостаче как только обнаружилось , что в пачке упакованной нет купюр,если бы пачка была чужая вы же обязательно так сделали, а почему тогда здесь вопрос возник, а потом уже и ревизия и СБ и всякие внутренние расследования и детекторы :-)
                                                алана

                                                Комментарий


                                                • Вот как расследующий и интересуюсь. Как бороться если аналогичные ситуации повторяться.Если деньги ни в процессе приема от кассира 1, ни в процессе получения кассиром 2 не пересчитываются. И кассир 2 пересчитывает полученные деньги безконтрольно. Вот и думаю, что на каком-то этапе необходимо внедрять доп. элементы контроля.

                                                  Комментарий


                                                  • Sonya В принципе, при работе грамотных кассиров, такие ситуации практически исключены. Согласна с Алана, необходимо детально разбираться в ситуации. Как вариант возможно пересчитывать пачки и неполные пачки кассира 1 выборочно.Как еще вариант- камера за спиной кассира 2. Но- повторюсь еще раз- если таких странных ситуаций много- то здесь явно необходимо говорить о профессионализме,возможно, о честности, а не сваливать на бедного завкассой пересчет кучи денег кассира 1 или кассира 2
                                                    Вопрос такой- когда кассир два сообщает о недостаче кассира один? Сразу при приеме денег? В течение дня?

                                                    Комментарий


                                                    • Кассир 2 сообщила почти сразу при приеме денег. Но почти. Камеры нет. А странных ситуаций в кассе хватает. Да, надо бы наверное почаще устраивать контрольный пересчет.

                                                      Комментарий


                                                      • Sonya
                                                        Кассир 2 сообщила почти сразу при приеме денег. То есть, если я правильно понял, речь идет об одном случае, а не о системе. Кстати, сразу вопрос: а на какие цели кассир 2 брала от кассира 1 деньги? Если на расход, то она должна была брать в своей упаковке. А пересчитывать деньги по пачкам или полистно - это вопрос доверия кассиров друг другу. Если доверяют, то могут по пачкам и корешкам передавать. Рецепт крамольный: установить, что в случае пересчета "в одни руки" недостачи погашает принимащая сторона. Мигом все странности прекратятся. Правда, процесс передачи несколько затянется.

                                                        Комментарий


                                                        • Ultraviolet Если на расход, то она должна была брать в своей упаковке
                                                          В чьей своей? В своей личной? Отчего же? Бери в чужой, вскрывай, пересчитывай- невозможен такой оброт денег при больших объемах, чтобы ты всегда работал своими. Но есть железное правило- взял чужой корешок в руки- пересчитал.
                                                          А еще- касса- это должно быть сообщество полностью доверяющих друг другу людей.Все иные варианты- это вечные разборки и непонятные ситуации. И тем не менее - нужно разбираться и выявлять тех, кто является "осетринкой второй свежести"

                                                          Комментарий


                                                          • Уважаемые коллеги,

                                                            Возник вопрос:
                                                            Фирма выдает в подотчет разменную монету. Законно ли это? и как будут перед банком за эту операцию отчитываться?
                                                            С уважением и благодарностью.
                                                            Next SPb

                                                            Комментарий


                                                            • NextSPb А какая разница купюры или монеты выдавать под отчет? Главное, чтоб был приказ на подотчетное лицо и авансовый отчет своевременно оформлялся.
                                                              Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                                              Комментарий

                                                              Пользователи, просматривающие эту тему

                                                              Свернуть

                                                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                              Обработка...
                                                              X