15 октября, понедельник 20:35
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Оформление взноса наличными на расчётный счёт юрлица и ИП

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Оформление взноса наличными на расчётный счёт юрлица и ИП

    Уважаемые Банкиры!
    Хотелось бы узнать Ваше мнение по вопросу:
    Может ли клиент сдавать денежную наличность в опломбированных мешках не инкассатору, а в оперкассу банка, а банк затем из оперкассы организует доставку наличности в кассу для оприходования? При этом оперкасса выступает лишь как посредник.

    Заранее спасибо

  • #2
    Alis а кассиру оперкассы лениво пересчитать?

    Комментарий


    • #3
      Смысл операции как раз в том, что оперкасса никак, кроме как посредник в этой операции не участвует

      Комментарий


      • #4
        Alis а в чём тогда смысл? Я что-то не понял. Клиенту лень инкассацию вызвать, или он жмот?
        Если речь вести о правильности, то я считаю что ваша идея неправильна, т.к. юрики должны сдавать свой нал или через инкассаторов или в кассу банка по объявлению на взнос. А я так понял что хитрый клиент хочеть сдать деньги в кассу вне кассового узла (на его территории), умыть руки и ни за что не отвечать! А при проверке внешним аудитом у вас возникнут ненужные вопросы о законности оприходования денег в хранилище.

        Комментарий


        • #5
          Хорошо, что Злобыня ответил,, а то я сомневалась

          Alis читайте 199-П

          2.1.12. Кассовый работник кредитной организации при приеме сумки с денежной наличностью и другими ценностями осуществляет ее проверку в порядке, предусмотренном в пп. 2.2.10 - 2.2.11. В случае предъявления сумки, имеющей дефекты упаковки, прием находящихся в ней ценностей осуществляется полистным, поштучным пересчетом.
          Оформление журнала учета принятых сумок с ценностями и порожних сумок (приложение 6) осуществляется в порядке, изложенном в пп. 2.2.9, 2.2.12. При этом указанный журнал заполняется в одном экземпляре.
          2.1.13. После приема сумки кассовый работник подписывает третий экземпляр препроводительной ведомости, проставляет печать и возвращает его представителю клиента, а также выдает ему порожнюю сумку.

          Т.е. кассиру принять сумку и не пересчитать, ИМХО нельзя..

          ЗЫ. Почему все кассиры любят Купера?



          Комментарий


          • #6
            А как же п. 2.1.16 что деньги могут пересчитываться как в приходной кассе, так и кассе пересчета?

            Комментарий


            • #7
              Alis могут, речь шла о том, что вы принимаете сумки без пересчета. я правильно поняла?

              Комментарий


              • #8
                Да, оперкасса не пересчитывает деньги, пересчитывает головной офис

                Комментарий


                • #9
                  Alis

                  199-П п.2.1.10. От организаций может приниматься денежная наличность, упакованная в инкассаторские сумки, специальные мешки, кейсы, другие средства для упаковки денег, обеспечивающие их сохранность при доставке и не позволяющие осуществить их вскрытие без видимых следов нарушения целости (далее по тексту - сумки). В кредитной организации ведется список организаций, сдающих денежную наличность в сумках, с указанием в нем наименования организаций, количества и номеров закрепленных за каждой организацией сумок.
                  Мы говорим об ОКВКУ?

                  Тогда давайте подойдем с другой стороны - действующими нормативными документами ОКВКУ не делегированы права на обслуживание юридических лиц. Следовательно, такая операция если и может быть совершена, то неофициально.
                  Я ловлю осень на губах снегом...

                  Комментарий


                  • #10
                    http://dom.bankir.ru/showthread.php?...045#post593045
                    Я ловлю осень на губах снегом...

                    Комментарий


                    • #11
                      Как в тему...
                      В дополненение можно вопрос ?
                      Если сумки от инкассаторов без пересчета будет принимать кассир вечерней кассы, может ли он принимать их один, без контролирующего операционного работника при условии их пересчета на следующий день в его присутствии ?

                      Может есть какая нибудь инсрукция, кроме 199-П, не запрещающая совершать прием кассиром в "гордом одиночестве" ?
                      Nati

                      Комментарий


                      • #12
                        Nati

                        Операционист и кассовый работник расписываются в "Журналах учёта ... сумок"
                        Положения 199-П:
                        2.2.12. После приема сумок от инкассаторов заметьте, не менее 2х инкассаторов - п.2.2.8.> операционный и кассовый работники сверяют фактическое количество принятых сумок с количеством, указанным в журнале учета принятых сумок с ценностями и порожних сумок, и вместе с одним или несколькими членами бригады инкассаторов подписывают оба экземпляра журнала. Второй экземпляр журнала учета принятых сумок с ценностями и порожних сумок передается старшему бригады инкассаторов. Заполняется справка, ведомости см. Приложения 6, 7, 8, закрываются и опечатываются сейфы (2 ключа, 2 печати), сейфовая комната (2 ключа, 2 печати). Заметьте - всё это производится двумя сотрудниками: кассиром и операционистом. А если сумка (пломба. шпагат) с повреждениями? Недостача? Акт подписывать будет только кассир? Или инкассатор будет до утра сидеть рядом пока кассир всё не пересчитает?
                        А ваша Служба безопасности (охрана) не будет возражать против такого одиночества?

                        "В городом одиночестве" кассир принимать сможет, но:
                        1. Кто поставить подпись за операциониста.
                        2. Сможете ли вы объяснить проверяющим ЦБ, пришедшим к открытию банка (а ваше ГУ(ТУ) насколько мне известно раньше такое практиковало), почему у вас происходит нарушение п.2.2.б) Положения 199-П?

                        Положение 199-П единственный документ определяющий порядок работы ОК в т.ч. вечерней (см.п.1.1. Положения 199-П)
                        Последний раз редактировалось Guard; 27.03.2003, 19:22.
                        Via latina ad use

                        Комментарий


                        • #13
                          Nati

                          2.2.3. Прием наличных денег в вечерней кассе производится кассовым и операционным работниками, имеющими право подписи на приходных кассовых документах. По письменному распоряжению руководителя кредитной организации прием денег может производиться одним работником, на которого возлагаются обязанности кассового и операционного работников, с использованием контрольно-кассовой машины.
                          Что смущает?

                          Guard 1. Кто поставить подпись за операциониста. - он же и поставит. Это со слов начальника Департамента эмиссионно-кассовых операций (Китаева Наталья Викторовна).
                          Я ловлю осень на губах снегом...

                          Комментарий


                          • #14
                            Klёn
                            Сожалею, что в торопях несколько криво расставил акценты.

                            В слилу направленности своей деятельности рассматриваю проблему в комплексе и получается, что в случае одиночной работы кассира вечерней кассы:
                            1. Ставим в вечерней кассе ККМ
                            (личное непринятие ККМ, как чужеродного в условиях кассового узла банка, хотя и пытался ранее объяснить зачем он нужен);
                            2. Закрывает хранилище и сейфы вечерней кассы - 1 человек.
                            (ну совсем не в восторге - я жёсткий стороник комиссионного вскрытия).
                            3. В случае периметральной охраны с выводом на ПЦН(ПЦО), не выводим тревожный сигнал, пока не произойдёт пересчёт и кассир не удалится домой.
                            (коментраоии излишни т.к. периметр по частям не сдаётся).
                            4. Если кассир работает всю ночь, то опять мне не очень это нравится с точки зрения безопасности.
                            (с точки зрения безопасности деятельности не рекомендую (где возможно - запрещаю), чтобы в банковских учреждениях в помещениях с ограниченным доступом, имющих внутренние запирающие устройства, оставался один человек).
                            Via latina ad use

                            Комментарий


                            • #15
                              Спасибо, что подтвердили все мои сомнения...

                              To Guard - не знаю насколько близко вы знакомы с нашим ТУ, но именно так оно и продолжает делать ... что особенно смущает .
                              Nati

                              Комментарий


                              • #16
                                Nati

                                Не настолко близко, но опосредственно частенько сталкиваться приходилось.
                                Via latina ad use

                                Комментарий


                                • #17
                                  Посоветуйте кто-нибудь, пожалуйста в такой ситуации: у жилищно-строительного кооператива (ЖСК) почти ежедневно приходят в банк пайщики и вносят нал.деньги на их р/с. В кассовой книге приход никак не проводится. Вот мне и не понятно как заполнить в этом случае справку ф.0408026. Если поступления нал.денег писать, то будет несоответствие с организацией. Есть ли какое-нибудь положение о том, в каких случаях может быть внесение на р/с через кассу банка, но не проведенное по кассовой книге?

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, если кто знает как отразить в бухучете банка такую ситуацию (не для слабонервных): наш Банк заключил сделку РЕПО с векселями (!!!) есть три документа по ней: прямой договор, договор обратного выкупа (с условием о выплате задатка в дату исполнения прямого договора и с датой исполнения, переходящей через отчетную дату) и соглашение о неттинге, в котором проводится зачет суммы прямого договора и суммы задатка по 2-му. Таким образом при продаже нами ЦБ были сделаны такие проводки: 1)Д 47408-К 47407 (заключение 1-го договора); 2)Д 47407-К 51405 (снятие с учета векселей); 3)Д 47407 - К 70102 (Доход от продажи);
                                    4)Д 47423- К 47408 (учтен задаток)....
                                    Вопросы такие:
                                    1) Нужно ли на отчетную дату создавать РВПС на сумму задатка, зависшую на счете 47423??
                                    2)надо ли в день заключения сделки делать проводку Д 47408 - К 47407 (наше обязательство на сумму обратного выкупа, 2-го договора) ?
                                    3) если надо, то сумма будет висеть через отчетную дату, тогда мы должны будем создать резерв как по срочной сделки, так? вообще имеет ли тут значение, что у нас неэмис. бумага (вексель)? по какой ставке нам тогда расчитывать РВПС? Кто когда либо делал проводки по таким сделкам, отзовитесь пожалуйста, посоветуйте конкретные проводки. а то отчетная дата на носу, прямо трагедия какая-то

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      У нас взносы на р/сч организации от физиков происходит двумя путями 6 1) без открытия счета через 40911 и 2)путем открытия вкладов до востр. на каждого члена ЖСК. По кассе организации проводок нет

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Господа, помогите! Как правильно вносятся на счет юрлица взносы учредителя - по приходному ордеру или по объявлению на взнос наличными?

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Marivanna
                                          Смотрим первоисточник. Положение 199-П. п. 2.1.1. "Прием денежной наличности от организаций в приходную кассу производится по объявлениям на взнос наличными 0402001..."
                                          О каком приходном ордере может идти речь? И какая разница кто производит взнос?

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Marivanna
                                            У нас такие операции проходили через приходник, но это были новые организации, которые не могли внести через объявление, так как у них не было кассовой книги, мы даже в ЦБ звонили, их позиция была такая же.

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Инесска
                                              Совершенно согласен с Katik, только по поводу 40911 у нас проверка пришла из ЦБ, сказали, что через этот счет можно проводить операции с использованием кассового аппарата, после чего не ломая голову мы отказались от этого счета и оставили 42301 сводный счет.

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                marat12
                                                по поводу 40911 у нас проверка пришла из ЦБ
                                                И как давно приходила? До 1433-У или после?
                                                romann

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  romann
                                                  Проверяли в начале этого года, сейчас уже там не работаю, этими вопросами не занимаюсь.

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    marat12
                                                    в начале этого года действовало 199-П в редакции 1351-У, а сейчас - в редакции 1433-У. С этим последним "У" кассовые аппараты банков теперь особо не касаются.
                                                    romann

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      romann
                                                      СПАСИБО за ликбез

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Уважаемые, Банкиры! Прошу разъяснить: Можно ли физическому лицу вносить наличные денежные средства на расчетный счет юридического лица?

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          VikaD Ни за что. Тока юрик из своей кассы может внести деньги на свой счет. А физик - в порядке перевода без открытия счета.
                                                          Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            [на основании чего физикам нельзя вносить деньги на счет юрика?

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X