20 октября, суббота 00:33
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Информация на стенде в кассе

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Информация на стенде в кассе

    напомните, плиз, какие документы должны быть на стенде для клиентов кроме тех, которые упомянуты в п. 2.4. 27-й инструкции.
    Никак не могу найти то письмо, которые говорило об обязательном размещении на стенде инфо о:
    1) вышедших из обращения европейских валют и их курсовом соотношении с евро;
    2) об объемах и порядке вовоза из РФ купленной валюты (если такое было?).
    Заранее спасибо за срочный ответ
    правды, правды ищи...(Второзакон.16,20)

  • #2
    1-уж точно не надо.
    2- тоже что-то придумали.
    Чтобы выигрывать, необходимо покупать лотерейные билеты.

    Комментарий


    • #3
      Ann_Val Спасибо; а все же - какое письмо регламентпировало размещение на стенде инфо о вышедших валютах (ведь было же оно!) ?
      правды, правды ищи...(Второзакон.16,20)

      Комментарий


      • #4
        IgorKzn

        Это были адресные письма местных ТУ. Нам разрешили информацию о евро снять со стенда и засунуть в папки с письмами ЦБ об изменении в денежном обращении. Выкинуть совсем не разрешили. Информацию о порядке вывоза валюты из РФ (п.п. 5.7-5.10 Инстр.27)с изменениями и дополненниями требовали всегда. Но письма ЦБ на эту тему у меня есть только по Питеру.
        suum cuique

        Комментарий


        • #5
          AnnaE во, наконец-то что-то начало проясняться. Т.е. где у ЦБ сказано, что информация по пп. 5.9 и 5.10 должна доводиться до сведения клиентов через стенд?
          правды, правды ищи...(Второзакон.16,20)

          Комментарий


          • #6
            IgorKzn
            о порядке вывоза посмотрите дополнительно к 27 инструкции:

            1 - "ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ВЫВОЗА ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ ИЗ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ НАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ" (утв. ЦБ РФ N 105-П) - сейчас практически утратил силу в связи с принятием 28-ФЗ;
            2 - 28-ФЗ от 27.02.03г.
            кошка, в отличие от собаки, не бежит на зов, а принимает его к сведению...

            Комментарий


            • #7
              sv Спасибо за комментарий; но я немного не об этом.
              Т.е. меня интересует не сам порядок вывоза, а - в каком документе ЦБ установил, что информация о прядке вовоза должна быть размещена банком на стенде в обменке?
              правды, правды ищи...(Второзакон.16,20)

              Комментарий


              • #8
                IgorKzn
                Приложение
                к письму ЦБР
                от 9 июля 2001 г. N 84-Т

                Методические рекомендации
                по проведению проверок соблюдения требований законодательства при
                осуществлении уполномоченными банками валютно-обменных операций

                5.2.2. Проверка наличия на стенде ОП (ОК) следующей информации:
                - нотариально заверенная копия Свидетельства о регистрации ОП в территориальном учреждении Банка России (если ОП зарегистрирован в установленном порядке) (п.2.4. Инструкции N 27);
                - режим работы ОП (ОК) (п.2.4. Инструкции N 27);
                - виды валютно-обменных операций, проводимых в ОП (ОК) (п.2.4. Инструкции N 27);
                - выписка из тарифов уполномоченного банка (филиала) о взимаемом комиссионном вознаграждении за проведение валютно-обменных операций, заверенная подписью руководителя и главного бухгалтера и скрепленная круглой печатью уполномоченного банка (филиала) (в случае взимания указанного вознаграждения) (п.2.4. Инструкции N 27);
                - курсы покупки и продажи наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте (п.2.4 Инструкции N 27);
                - правила определения признаков подлинности и платежности денежных знаков в иностранной валюте и платежных документов в иностранной валюте (п.2.4. Инструкции N 27);
                - требования, указанные в пп.5.7.- 5.10. Инструкции N 27 (п.6. Письма N 147);
                - адрес и телефоны территориального учреждения Банка России для жалоб клиентов на неправомерные действия уполномоченных банков (филиалов) в открытых ими ОП (ОК) (п.1. Письма N 232).
                При этом, если на стенде указано, что в ОП (ОК) отсутствуют наличные рубли или наличная иностранная валюта либо кассир отказывается продавать или покупать иностранную валюту, а в кассе ОП (ОК) наличность имеется, то данный факт нарушения фиксируется в Акте инспекционной проверки обменного пункта (операционной кассы).
                См. ссылку на пп. 5.9-5.10 27-й.
                romann

                Комментарий


                • #9
                  192-У требует иметь в "местах работы Банков по приему и выдаче денежных средств» (п.6.1) кучу отчетности для ознакомления любопытствующих. Так вот эти самые "места работы банков" это что, уж не обменник ли? 113-я свою кучу бумажек требует, но где сказано, что этот перечень исчерпывающий? Чё решим, народ?

                  Комментарий


                  • #10
                    Руд
                    Если ваш банк признан финансово неустойчивым и ваши обменные пункты осуществляют приём и выдачу вкладов, - то п.6.1. для вас. ( ...См. 1й абзай Указания.)
                    Via latina ad use

                    Комментарий


                    • #11
                      Guard
                      6-й пункт 192-У относится ко всем банкам, независимо от их фин.состояния (так, на заметку для подготовки к цебешной проверке ).
                      В то же время, данное регулирует отношения банка и вкладчика. А вклады в ОП не принимают и не выдают (см. п.3.1 113-И). Так что от выполнения п.6.1. ОП избавлены.
                      romann

                      Комментарий


                      • #12
                        romann

                        Перевожу на русский:

                        1. т.к. Руд не уточнил своё подразделение (а я отказываюсь трактовать термин - "обменник" однозначно как "обменный пункт"), то естественно в своём ответе я не очень корректно обошёлся с "обменником" по п.3.1., но оставил возможность для манёвра по п.3.2. (Инструкция 113-И)

                        2. По поводу 192-И не всё однозначно:
                        Юристы-теоретики считают, что в преамбуле чётко сказано - для кого сия бумага.
                        Юристы-практики утверждают, что "свинья везде грязь найдёт"

                        3. Я пережил две комплексные проверки и никто ни разу не потребовал с меня наличия в кассе комплекта документов по 192-У.

                        Выводы делайте сами.
                        Последний раз редактировалось Guard; 20.08.2004, 15:10.
                        Via latina ad use

                        Комментарий


                        • #13
                          Guard
                          Я пережил две комплексные и каждый раз требовали. Не в кассе, а на стендах и в отделе, осуществляющем обслуживание вкладчиков.
                          romann

                          Комментарий


                          • #14
                            romann

                            И что ..... требовали, чтобы в обменных пунктах и кассах висел на стенде бухгалтерский баланс и агрегированный балансовый отчет по формам 113 и 114 за месяц, предшествующий текущему, аудиторское заключение и прочее...? или всё-таки пакет документов (по новому - досье) по 27й (113-И)?

                            Авторский вопрос всё-таки о кассе.
                            Последний раз редактировалось Guard; 20.08.2004, 15:08.
                            Via latina ad use

                            Комментарий


                            • #15
                              Guard
                              На вопрос о кассе я уже ответил:
                              вклады в ОП не принимают и не выдают (см. п.3.1 113-И). Так что от выполнения п.6.1. ОП избавлены.
                              А дополнительная информация по 192-У - для расширения кругозора.
                              romann

                              Комментарий


                              • #16
                                Добрый день, подскажите плиз как правильно оформить стенд в кассе. Все делаю в соответствии к инст 113-И, но говорят есть дополнения.Помогите кто знает... заранее спасибо

                                Комментарий


                                • #17
                                  Evva79
                                  В помещении ДО/ОКВКУ на стенде или в ином оформленном виде, доступном для обозрения физическими лицами, должны находиться следующие информация и документы (п.2.1. 113-И):
                                  1.Наименование, местонахождение (почтовый адрес) и телефон Банка. (п.2.1.1. 113-И)
                                  2.Режим работы ДО(время начала и окончания рабочего дня, время начала и окончания обслуживания физических лиц, время начала и окончания перерывов в работе. (п.2.1.2. 113-И)
                                  3.Перечень отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой РФ, чеками, осуществляемых данным ДО. (п.2.1.3. 113-И)
                                  4.Курсы иностранных валют к валюте РФ и кросс-курсы иностранных валют, используемые при совершении операций с наличной валютой и чеками.
                                  В случае, если ДО не осуществляет операции с наличной валютой и чеками с использованием кросс-курсов, информация о кросс-курсе на стенде не размещается. (п.2.1.4. 113-И)
                                  5.Информация для обращений и жалоб физических лиц, связанных с работой ДО, по форме, приведенной в приложении 2 к Инструкции 113-И. (п.2.1.5. 113-И)
                                  6.Выписка из тарифов Банка о размерах комиссионного вознаграждения, взимаемого за осуществление операций с наличной валютой и чеками, заверенная подписью руководителя Банка и скрепленная оттиском круглой печати Банка. (п.2.1.6. 113-И)
                                  7.Копия положительного заключения территориального учреждения Банка России, заверенная подписью руководителя Банка и скрепленная оттиском круглой печати Банка. (п.2.1.7. 113-И)
                                  8.Правила приема Банком поврежденных денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств). (п.2.1.8. 113-И)
                                  9.Правила приема Банком чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, по форме, приведенной в Приложении 3 к Инструкции 113-И.
                                  В случае, если ДО не осуществляет операции с чеками, правила приема Банком чеков на стенде не размещаются. (п.2.1.9 113-И)
                                  10.Признаки платежеспособности банкнот и монеты Банка России, Указание ЦБ РФ № 1778-У. (п.2.1.10. 113-И)
                                  11. Выписка из Инструкции 113-И, содержащая пункты 3.7, 4.4 - 4.12, 4.17, 4.18, 4.20 - 4.26, 4.31 - 4.34, 4.36 - 4.39, 4.41, 4.42. (п.2.1.11. 113-И)
                                  12.Распорядительный документ с перечнем иностранных валют, с которыми Банк осуществляет операции, и информацией по работе с монетой иностранных государств (группы иностранных государств) при осуществлении операций с наличной валютой и чеками.
                                  13.Информация об установленном Банком порядке и условиях осуществления операций по переводу денежных средств из РФ по поручению физических лиц без открытия банковского счета, заверенные подписью руководителя Банка и скрепленные оттиском круглой печати Банка.
                                  В случае, если Банк, ДО не осуществляют операции по переводу денежных средств из РФ по поручению физических лиц без открытия банковского счета, указанная в настоящем пункте информация на стенде не размещается. (п.3.5. 113-И)
                                  14.Справочные плакаты по валюте РФ и валютам иностранных государств (группы иностранных государств), с которыми Банк осуществляет операции.

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    7.Копия положительного заключения территориального учреждения Банка России, заверенная подписью руководителя Банка и скрепленная оттиском круглой печати Банка. (п.2.1.7. 113-И)


                                    2.6. Требования настоящей главы, за исключением подпункта 2.1.7 настоящей Инструкции, распространяются на уполномоченные банки, филиалы уполномоченных банков, дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные кассы вне кассового узла и иные внутренние структурные подразделения при осуществлении ими операций с наличной валютой и чеками, указанных в пунктах 3.1 и 3.2 настоящей Инструкции.

                                    Таким образом, пункт про копию положительного заключения обязателен только для обменного пункта.

                                    8.Правила приема Банком поврежденных денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств). (п.2.1.8. 113-И) А это для вящей убедительности надо не забыть утвердить приказом.
                                    С уважением, Антон

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Evva79
                                      для физ. лиц надо еще информацию в соответствии с 177-ФЗ (по страхованию вкладов)
                                      Угол зрения зависит от занимаемого места.

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Дополнительно может пригодиться (зависит от организации работы)

                                        Указание ЦБР от 27 марта 1998 г. N 192-У
                                        "О дополнительных мерах по защите интересов вкладчиков банков"

                                        6. В целях осуществления дополнительных мер по защите интересов вкладчиков банков, а также других лиц, заинтересованных в банковских услугах, учитывая требования статьи 8 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", кредитные организации предоставляют заинтересованным лицам информацию о своей деятельности в порядке, установленном пунктами 6.1 и 6.2 настоящего Указания.
                                        6.1. Банки в местах своей работы по приему и выдаче средств физическим лицам предоставляют для общего обзора в целом по банку следующую информацию:
                                        6.1.1. Копии лицензий Банка России на осуществление банковских операций.
                                        6.1.2. Адрес (не менее одного адреса в населенном пункте), по которому заинтересованное лицо может получить для ознакомления:
                                        бухгалтерский баланс по счетам 2-го порядка, составленный по форме N 101 Указания Банка России от 24.10.97 г. N 7-У "О порядке составления и представления отчетности кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации" (в тыс. рублей);
                                        отчет о прибылях и убытках по форме N 102 Указания Банка России от 24.10.97 г. N 7-У "О порядке составления и представления отчетности кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации" (в тыс. рублей).
                                        6.1.3. Агрегированный балансовый отчет по форме N 113 (графа А и графа 2 без указания ее наименования) Указания Банка России от 24.10.97 г. N 7-У "О порядке составления и представления отчетности кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации" (в тыс. рублей).
                                        6.1.4. Агрегированный отчет о прибылях и убытках по форме N 114 (графа А и графа 2 без указания ее наименования) Указания Банка России от 24.10.97 г. N 7-У "О порядке составления и представления отчетности кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации" (в тыс. рублей).
                                        6.1.5. Аудиторское заключение с указанием названия аудиторской фирмы и номера лицензии Банка России на осуществление аудиторской деятельности в соответствии с пп.4.6, 4.7 Положения Банка России от 23.12.97 г. N 10-П "О порядке составления и представления в Банк России аудиторского заключения по результатам проверки деятельности кредитной организации за год".
                                        6.1.6. Банки предоставляют указанную в пп.6.1.1-6.1.5 информацию за следующие периоды:
                                        бухгалтерский баланс и агрегированный балансовый отчет - за месяц, предшествующий текущему, Сбербанк РФ - в течение двух последних месяцев, но не позднее 10-го числа второго месяца;
                                        отчет о прибылях и убытках и агрегированный отчет о прибылях и убытках - за год, предшествующий текущему;
                                        аудиторское заключение - за год, предшествующий текущему.
                                        6.1.7. Банки вправе представлять отчеты о прибылях и убытках, а также аудиторское заключение за периоды внутри текущего года.
                                        6.1.8. Банки обновляют указанную в пп.6.1.1-6.1.5 информацию в следующие сроки:
                                        при замене вида лицензии на осуществление банковских операций либо получении лицензии на расширение круга операций - в течение 5 рабочих дней с момента получения соответствующих документов в Банке России;
                                        балансовые отчеты и отчеты о прибылях и убытках (включая агрегированные) - не позднее 3 рабочих дней с момента передачи головным офисом отчета в территориальное учреждение Банка России, Сбербанк РФ - не позднее 14 рабочих дней с момента передачи головным офисом отчета в ОПЕРУ-2 при Банке России;
                                        аудиторское заключение - не позднее 15 рабочих дней после представления его в территориальное учреждение Банка России.


                                        Положение ЦБР от 1 апреля 2003 г. N 222-П
                                        "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами
                                        в Российской Федерации"

                                        1.2.2. Порядок и условия осуществления операций по переводу денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета, включая порядок оплаты расчетных услуг, а также обязательства банка по переводу денежных средств, устанавливаются банком в соответствии с требованиями законодательства и нормативных актов Банка России.
                                        Порядок и условия осуществления операций по переводу денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета доводятся до сведения физических лиц в доступной для ознакомления форме, в том числе путем размещения информации в местах обслуживания клиентов, включая внутренние структурные подразделения банка, и считаются принятыми физическим лицом при подписании им документа на перечисление денежных средств.
                                        romann

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Огромное спасибо!!!за помощь.

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Добрый день.
                                            Господа банкиры поделитесь информацией об оформлении информационного стенда в кассе и опер. зале.
                                            Каков полный перечень информации для клиента должен предоставить банк.
                                            Спасибо.

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              I Smoke

                                              Посмотрите главу 2 Инструкции ЦБР от 28.04.2004 г. № 133-И "О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц".

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                nicobank 113-И только

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Посмотрите главу 2 Инструкции ЦБР от 28.04.2004 г. № 133-И
                                                  Спасибо, но только я не могу найти данную инструкцию в гаранте и в консультанте(((
                                                  даже поиск через гугл не дал положительных результатов...

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    113-И только
                                                    Anny_Val спасибо за уточнение)
                                                    А помимо данной инструкции еще есть какие-либо дополнительные нормативные акты?

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Anny_Val

                                                      К сожелению не только, но обязательное, а также это еще и 226-П от 24.12.04 г. и 222-П от 01.04.03 г., если еще знаете на память подскажите пожалуйста.
                                                      Перед вашим опытом я снимаю шляпу, очень уважаю за профессионализм, Ваши советы и комментарии очень помагают, СПАСИБО.

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        I Smoke Посмотрите п. 6.1. Указаний БР № 192-У
                                                        Угол зрения зависит от занимаемого места.

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Чтоб уж быть до конца последовательным, то ещё 192-У.
                                                          romann

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            I Smoke так же смотрите 177-ФЗ по представлению информации по страхованию вкладов.
                                                            Угол зрения зависит от занимаемого места.

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X