14 июня, понедельник 20:30
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Вопросы по кассовым символам

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • всем спасибо за ответы!
    но меня интересуют символы из 113-И (перевод иностр. валюты БОС)

    счет получателя 40817, назначение: перевод собственных средств

    ставили "55", но проверка придралась, что это переводы ИЗ РФ, а если перевод на территории РФ, то что ставить непонятно....

    Комментарий


    • KnowledgeHunter
      но меня интересуют символы из 113-И

      В таком случае Вы ошиблись темой. В этой обсуждаются символа кассового плана, а с вопросами по кодам операций Вам надо обратиться в "Вопросы по 113-И"

      (перевод иностр. валюты БОС) счет получателя 40817, назначение: перевод собственных средств

      А чем Вас не устраивают коды 14 и 60 ?

      Комментарий


      • Сообщение от LENN Посмотреть сообщение
        vagi
        Еще в апреле нам пришло письмо с разъяснениями по форме 202. Эти разъяснения относились к кредитным операциям и сводились к двум пунктам:
        1. Заемные денежные средства, выданные организацией своим работникам, отражаются по символу 42.
        2. Операции по выдаче сумм кредитов, зачисленных кредитной организацией на текущие счета, отражаются по символу 51, зачисленных на депозитные счета физических лиц - по символу 55.

        Ваши рассуждения о том, что ЦБ называет банки "кредитные организации" понятны. Но если мы посмотрим, например, на пояснение по 42 символу: "Выдачи наличных денег со счетов организаций на расходы....", то из пояснения согласно вашим рассуждениям следует, что по этому символу мы будем показывать только операции клиентов (не операции банка). Однако мы же используем 42 символ, когда выдаем деньги сотрудникам банка на командировочные расходы. Так что, на мой взгляд, из слова "организации" вовсе не следует, что речь в инструкции идет только об организациях-клиентах. У нас не раз возникал вопрос, кого ЦБ позразумевает под "организациями".
        В связи с этим непониманием кто есть кто и возник вопрос по пункту 1. письма ЦБ. Вроде, нельзя однозначно сказать, что речь идет только об организациях-клиентах...
        Приветик. я новичок. но хотелось бы узнать что за письмо с разъяснениями по 202форме? где его можно посмотреть?

        Комментарий


        • Подскажите пож. кто-н.: если выдаются деньги инкассаторам для совершения операций по доставке монеты в обмен на банкноты и поступление от инкассаторов, осуществл. операции по доставке монеты клиентам в обмен на банкноты. и написано по составлению ф.202, что в ведомость по ф. 0401744 не вкл. эти поперации, по которым в приходных и расходных ордерах поле "симовол" не заполняется. что это значит? как понять поле "символ не заполняется"? и вообще какими тогда проводками надо эти операции проводить? а если проводить Д 60308 К 20202 выдача, и Д 20202 К60308-поступление, то символа тоже не надо проставлять? а если символа проставлять , то их в форме 202 как учитывать?
          Спасибо за ответ заранее. очень надо.

          Комментарий


          • правильно ли что мы отражаем по 42 символу- операции связанные с предоставлением материальной помощи,на погребение и иные расходы связанные с соц нуждами. вроде ка бы надо 40 символом. как вы считаете?

            Комментарий


            • сейчас начал проверять символы и в шоке, мы что по 61 символу проводим снятие налички физиков-нерезедентов?

              Комментарий


              • troll2180,
                Постановление ФСГС № 76 "О порядке заполнения форм....":

                "К выплатам социального характера, в частности, относятся:
                .....
                13.21. Материальная помощь, предоставленная отдельным работникам по семейным обстоятельствам, на медикаменты, погребение и т.п."

                Т.о. символ 40.
                Keep walking...

                Комментарий


                • troll2180, ..по 61 символу проводим снятие налички физиков-нерезедентов.. Может они на покупку векселей снимают...
                  Keep walking...

                  Комментарий


                  • так вроде тогда надо указывать снятие на покупку векселей, а не просто снятие со счета, и тем более меня это заставило задуматься почему это наши все нереденты снимают по 61.
                    По первому ответу спасибо огромное, будем делать разборки, это наш отдаленный Допик косячит.

                    Комментарий


                    • Уважаемые коллеги, подскажите, плз, как вы считаете:
                      Имеется штраф физика за просрочку по кредитному договору (не осн. долг и не %, а именно штраф). По какому символу отражать - по 14 или 32?

                      Комментарий


                      • rozik_s 32
                        Живи. Дыши. Не бойся.

                        Комментарий


                        • Большое спасибо, вот и я говорю нашим, что 32... А не могли бы Вы подсказать, может, разъяснения какие-то были? Наши утверждают, что все, связанное с кредитами, по 14 символу идет... А я СВК, не могу оперировать только своим убеждением.

                          Комментарий


                          • rozik_s
                            может, разъяснения какие-то были?

                            Были. В частности, ГУ по Омской обл. (письмо от 14.01.2008 № 33-40/201, к сожалению, выложить его тут не представляется возможным), ссылаясь на разъяснения Департамента регулирования расчетов от 26.12.2007 № 14-24/595, было указано, что поступления наличных денег от физических лиц "в качестве оплаты штрафа за нарушение условий кредитного договора с банком (за просрочку уплаты основного долга и/или процентов)" отражается по символу 32.
                            Барец за честату раднова езыка

                            Комментарий


                            • rozik_s

                              Раз Вы - СВК, зачем Вам кого-то слушать? Ведь Ваше слово - ЗАКОН! Сказали "32" и точка!

                              А я СВК, не могу оперировать только своим убеждением.

                              Раз подались в СВКшники, учитесь оперировать только своим убеждением, а то съедят Вас "без соли и без лука".

                              Комментарий


                              • rene
                                разъяснения честно говоря хорошие, ничего не скажешь. Спасибо rene за помощь. Не могу разобраться вот с чем:
                                "поступления на счета юрлиц временной фин помощи отражать при наличии договора по 14 символу, а при отсутствии договора по 32. (делаю акцент, это не выдача денег, где с точки зрения 115-ФЗ контроль и надзор, это все-таки зачисление копеечных сумм, пусть 500 рублей, пусть 1.000)

                                пришел клиент, спрашиваем договор есть? ответ: нет, не знаю, не помню. получается должны по 32
                                через три дня клиент приходит - приносит договор...

                                как быть в таких ситуациях? что, копеечные платежи не зачислять пока договор не даст? это совсем не годиться никуда, мне кажется...

                                Ps. И еще.
                                была проверка кассовой дисциплины, ЦБ сделали замечание:
                                "поступление заемных средств от учредителя отражалось по символу 32, следовало по 14" ни про какой договор вообще ни слова...

                                так какая логика, где все-таки 14 где 32, поможите разобраться
                                Snezhinka

                                Комментарий


                                • Коллеги, помогите пожалуйста разобраться.
                                  Вопрос по символу 23:
                                  Если происходит пополнение карты без предъявления оной, по какому символу следует отразить эту операцию?
                                  Проводка:
                                  ДТ 20202
                                  КТ 30233
                                  Назначение платежа ..пополнение счета № 40817..
                                  т.е по моему мнению, если в корреспонденции участвует счет 30233, то это предполагает использование реквизитов платежной карты и соответственно проставляется символ 23.
                                  По мнению "коллег" должен быть символ 31, или 14, а 23 символ только если предъявлена карта.
                                  Кто по вашему мнению прав?

                                  Комментарий


                                  • [quote= "была проверка кассовой дисциплины, ЦБ сделали замечание:
                                    "поступление заемных средств от учредителя отражалось по символу 32, следовало по 14" ни про какой договор вообще ни слова...так какая логика, где все-таки 14 где 32, поможите разобраться[/QUOTE] Нами было получено пока только УСТНОЕ разъяснение ГРКЦ по займам: 14 символ: временная финансовая помощь как от учредителя, так и не от оного (наличие договора времен. фин. помощи обязательно), тож самое с займом; 32 символ: финансовая помощь (не временная, безвозвратная, то есть дарение) учредителя (если учредитель физ.лицо) - договора нет, есть решение собрания учредителей, то есть и не требуем документов. к этому же символу относим возврат ссуды (займа), выданной своему сотруднику. а вот по чеку 53 - возврат займа, 54- на выдачу займа, 42 - выдача займа (ссуды) сотруднику. 40 - выдача фин помощи (читай мат.помощь) сотруднику. НО! Ждем письменных разъяснений.

                                    Комментарий


                                    • Leon94,
                                      "Символ 23. Поступления наличных денег от операций (независимо от их экономического содержания), совершаемых юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, физическими лицами, занимающимися в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, и физическими лицами с использованием платежных карт (их реквизитов) (за исключением операций, совершаемых через банкоматы)."

                                      Мы проводим по 23.
                                      Keep walking...

                                      Комментарий


                                      • Leon94

                                        Если происходит пополнение карты без предъявления оной, по какому символу следует отразить эту операцию?

                                        По символу 23. Видела запрос одного банка на эту тему и ответ ЦБ.
                                        Барец за честату раднова езыка

                                        Комментарий


                                        • Доброго времени суток, коллеги!
                                          Подскажите,пожалуйста,по каким символам отражаются операции по счету 42309... (внесению и выдаче страхового депозита за ключ от инд.банк.сейфа)?Спасибо.

                                          Комментарий


                                          • Haki
                                            внесение 32
                                            выдача 53
                                            Живи. Дыши. Не бойся.

                                            Комментарий


                                            • Sand milady
                                              Благодарю. Буду писать разногласия.

                                              Комментарий


                                              • Сообщение от Veriable Посмотреть сообщение
                                                Haki
                                                внесение 32
                                                выдача 53
                                                Спасибо.Сомнения возникли, поскольку 42309-вроде как депозит и тогда 16 и 55, а вроде -по ячейкам тогда 32 и 53.
                                                Еще один вопрос: что использовать при взыскании штрафов с клиентов в пользу Банка?
                                                Мне представляется верным 12 символ, но бухгалтерия без энтузиазма отнеслась к этой мысли, поэтому продолжаем принимать 32 символом.Ваше мнение?

                                                Комментарий


                                                • Еще один вопрос: что использовать при взыскании штрафов с клиентов в пользу Банка?
                                                  Мне представляется верным 12 символ, но бухгалтерия без энтузиазма отнеслась к этой мысли, поэтому продолжаем принимать 32 символом.Ваше мнение?
                                                  По символу 12 отражаются ..поступления от физ. лиц штрафов на счета федерального бюджета, бюджетов субъектов РФ внебюджетные фоннды и.т.п . По моему, субъективному, мнению штрафы в пользу Банка следует отражать по символу 32. Есть там в описании такая хитрая фраза "..и так далее".

                                                  Комментарий


                                                  • Haki
                                                    Если в пользу Банка, то 32.

                                                    Комментарий


                                                    • Добрый день. подскажите, пожалуйсат, какой символ ставить если операция такая:
                                                      мы из нашей кассы расходником возьмем сумму в валюте и поменяем в другом банке на мелкие купюры, а потом приходником внесем обратно но никаких договоров заключать не будем.Дт 20209 Кт 20208

                                                      Комментарий


                                                      • Katy11

                                                        Во-первых, если речь об иностранной валюте, то при чем здесь символы кассовых оборотов?
                                                        Во-вторых, при чем здесь банкомат?
                                                        Барец за честату раднова езыка

                                                        Комментарий


                                                        • Katy11
                                                          Не понятно. Вы деньги из банкомата изымаете, ставите на путь, потом какой-то обмен?

                                                          Комментарий


                                                          • Подскажите???? Была проверка внутреннего контроля по ф. 202. Сказали что у нас ошибка. У нас есть кредитно кассовый офис и операционный офис в других регионах за пределами москвы. Должны ли мы их показывать отдельно в разделе 2 сводные данные во внутренних структурных подр. и банкоматах вне пределов территор. и таким образом исключать из раздела 1 ф. 202

                                                            Комментарий


                                                            • Ymmka Должны ли мы их показывать отдельно в разделе 2 сводные данные во внутренних структурных подр. и банкоматах вне пределов территор. и таким образом исключать из раздела 1 ф. 202
                                                              Не должны.

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X