5 декабря, четверг 18:22
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Кассовое обслуживание населения в выходные дни

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • #31
    В том то и дело , что как только приходит проверка ЦБ они смотрят остатки именно по 91207 , а их у нас быть не должно …. Вот и вопрос, что делать? С одной стороны ОСТАТКИ с другой неправильный учет чековых книжек…. Из двух зол надо выбрать меньшее но вот какое?

    Комментарий


    • #32
      Лично мне кажется , что все письма ЦБ по поводу "выдачи и возврата аванса оперкассе для работы в послеоперационное время" касаются только оперкасс, осуществляющих "кассовое обслуживание НАСЕЛЕНИЯ в послеоперационное время КО или в выходные и праздничные дни".

      Поэтому как к "НАСЕЛЕНИЮ" привязать чековые книжки я не знаю.

      Меня больше заботит другой вопрос: наличие "живых" денег и ценностей в кассе при нулевых остатках по счетам кассы и при запрете ЦБ хранения денег и ценностей в нерабочее время.

      Комментарий


      • #33
        Подскажите как эти выходные учитывать в 215 форме

        Комментарий


        • #34
          8. Отчет представляется только за рабочие дни, но в случае
          осуществления кредитной организацией (ее филиалами) операций с
          наличными деньгами в выходные и праздничные дни отчет за
          предшествующий рабочий день представляется с учетом указанных
          операций.
          (п. 8 введен Указанием ЦБ РФ от 28.12.2000 N 889-У)

          Комментарий


          • #35
            Все паводки по операциям за выходные (или ночные) кассы проводятся только на следующий рабочий день…Следовательно и в отчет они попадают на следующую отчетную дату …

            Комментарий


            • #36
              Добрый день.
              Нам поступила задача автоматизировать работу кассы согласно новой инструкции. Заодно придется предусмотреть и работу оперкассы вне кассового узла в выходные. Сам банк в субботу-воскресенье не работает.
              Собственно, вопрос. Если оперкасса работает в выходные дни, отражается ли приход и расход по 20207 за выходные дни, и, соответственно, выпускается ли баланс за эти дни?
              Возможно ли проводить эти операции понедельником? Если возможно, то как быть, если последние дни месяца приходятся на выходные? В какой месяц войдут обороты по 20207 за выходные дни?
              P.S. Похожую тему я нашел за прошлый год, но что-то не похоже, что все пришли к единому мнению. Может что-то изменилось?

              Комментарий


              • #37
                "Собственно, вопрос. Если оперкасса работает в выходные дни, отражается ли приход и расход по 20207 за выходные дни, и, соответственно, выпускается ли баланс за эти дни?"

                Да.

                "Возможно ли проводить эти операции понедельником? Если возможно, то как быть, если последние дни месяца приходятся на выходные? В какой месяц войдут обороты по 20207 за выходные дни?
                P.S. Похожую тему я нашел за прошлый год, но что-то не похоже, что все пришли к единому мнению. Может что-то изменилось?"

                Ничего не изменилось. Можно в понедельник сделать баланс за субботу и воскресенье,чтобы все операции прошли текущим днем и особо не заморачиваться.
                suum cuique

                Комментарий


                • #38
                  Нужно ли вести журнал учета курсов, если в выходные кассир сам курсы устанавливает?

                  Комментарий


                  • #39
                    senegalka
                    Курсы кассир устанавливает на основании распоряжения или приказа. Этот приказ передаётся ему ещё в пятницу. Вот пятницей в журналах и нужно указать: передано / принято - и какие курсы.
                    romann

                    Комментарий


                    • #40
                      romann а если в выходные рынок поменяется и возникнет необходимость в установке других курсов, выходить на работу нач. валютного отдела ещё и в выходные невозможно, как тогда быть?

                      Комментарий


                      • #41
                        senegalka
                        ИМХО журнал должен вестись, как и оформлять приказ (распоряжение) на установление курсов.
                        Единственное, надо сделать приказ по 4.26 113-И о том должностном лице, которое устанавливает иизменяет курсы в субботу и воскресенье.
                        А вариантов не вести журнал я никаких не вижу.
                        Оптимист - это человек, уверенный, что есть ситуации еще хуже.

                        Комментарий


                        • #42
                          Seta т.е.
                          1. Издаем приказ на кассира на выходные самому устанавливать курсы
                          2.Он печатает распоряжения о курсах(типа сам себе)
                          3. Он же ведет журнал приема курсов.

                          Правильно?

                          Комментарий


                          • #43
                            senegalka
                            Думаю да..
                            Единственное - в приказ на кассира на выходные самому устанавливать курсы надо вбить обязательно порядок передачи курсов..........))) (п. 2.6.5. 113-И)

                            romann
                            вменение такой обязанности на субботу и воскресенье не будет противоречить 199-П??
                            Оптимист - это человек, уверенный, что есть ситуации еще хуже.

                            Комментарий


                            • #44
                              senegalka
                              Правильно?
                              Правильно - так.

                              Seta
                              199-П не противоречит, но за глумление над здравым смыслом проверка точно взгреет.
                              romann

                              Комментарий


                              • #45
                                romann [QUOTE]Можете одним приказом (пятничным) установить разные курсы на выходные, указав с какого времени и какой даты те или иные курсы действуют

                                Простите, но это тоже глумление над здравым смыслом, поскольку пятничный приказ фактически придется делать в понедельник.((

                                Комментарий


                                • #46
                                  senegalka
                                  это тоже глумление над здравым смыслом
                                  Не большее, чем дать право касиру устанавливать курсы.
                                  romann

                                  Комментарий


                                  • #47
                                    Люди, не дайте погибнуть! Срочно надо предложить решение проблемы. И не бейте ногами, если обсуждалось подобное (я совсем не спец по кассовой работе).
                                    ОП находится внутри кассового узла, имеет свои законные два окна. Работает с 9 до 21. Кассиры банка (не ОП) закругляются и сдаются зав.кассой в 17.00. Обменник продолжает работать до 21.00, в конце рабочего дня ОП оформляется приходный ордер, но деньги в хранилище не закрываются и хранятся в сейфе, который сдается под охрану. По бумагам проходит, как будто деньги ночью находятся в хранилище, т.е. зав.кассой остаток на конец дня по хранилищу выводит только утром, что, как я понимаю, является нарушением 199-П.
                                    Очень-очень прошу, подскажите какой-нибудь выход, желательно быстроосуществимый (т.е. например, есть пока два предложения: сделать ОП круглосуточный с техническим перерывом с 21.00 сегодня до 9.00 завтра, либо хранить наличку в ОП в сейфе и получается, если я правильно понимаю, что каждый день будут зависать остатки на 20206 счетах, но это как-то всё, по-моему, сложно, нет ли чего попроще? или подскажите, на какой из вариантов быстрее и легче перестроиться). Не дайте загубить руководству мой долгожданный отпуск!!!
                                    Последний раз редактировалось паника в селе; 31.08.2005, 13:41.

                                    Комментарий


                                    • #48
                                      паника в селе
                                      Храните в отдельном сейфе, а сдавайте утром. Не уйдёте от этого и при круглосуточном.
                                      romann

                                      Комментарий


                                      • #49
                                        У нас давно обменные пункты внутри кассового кзла закрыли, теперь это все операционные кассы с валюто-обменными операциями, а в оперкассе можно давать деньги кассиру под отчет для проведения операций в послеоперационное время. Само собой расход по ордеру и приход на след день остатков по ордеру.

                                        Комментарий


                                        • #50
                                          PPPPP
                                          давать деньги кассиру под отчет для проведения операций в послеоперационное время
                                          Но и при этом от хранения в отдельном сейфе не уйти
                                          romann

                                          Комментарий


                                          • #51
                                            Конечно не уйти, но так они официально храняться в отдельном сейфе, никакая проверка не страшна, тем более сейф сдается под охрану.

                                            Комментарий


                                            • #52
                                              Господа банкиры! осмелюсь поднять тему по обслуживанию в послеопарционное время ещё раз
                                              неужели в послеоперациооное время нужно выводить двух работников, помимо кассира? Т.е. один совершает операции, а второй выполняет контролирующие функции (например подпись на расходных кассовых ордерах)...накладно получается....

                                              Комментарий


                                              • #53
                                                Коллеги, очень срочно надо разобраться, уделите время пожалуйста!
                                                У нас в операционной кассе при кассовом узле осуществляются все операции, прием выдачу по счетам, переводы и валютнообменные операции и т.д.
                                                Вот сделали ей продленный режим работы и ежедневно после 16,00 по расходному ордеру выдаем аванс.
                                                Вопрос в следующем: в послеоперационное время можно все операции проводить что и в операционное? особенно валютнообменные у меня сомнения вызывают?
                                                про работу во внеоперационное время я нашла только п.2,6,9 199-П, там речь идет про население, а как же быть с инкассацией или сдачей выручки юр.лиц - это надо только как вечерняя касса? или все же можно через этот лицевой послеоперационной кассы работать?

                                                Комментарий


                                                • #54
                                                  Ветлана
                                                  инкассацией или сдачей выручки юр.лиц - это надо только как вечерняя касса
                                                  Только вечерняя
                                                  В послеоперационной кассе валютнообменные вызывать сомнения не должны.
                                                  romann

                                                  Комментарий


                                                  • #55
                                                    Сообщение от romann
                                                    В послеоперационной кассе валютнообменные вызывать сомнения не должны.
                                                    Вызывает сомнения то что по режиму работы мы уведомляем свое ГУ, а фактически продлеваем аж до позднего вечера работу как послеоперационная.

                                                    Комментарий


                                                    • #56
                                                      Ветлана
                                                      Вы разве по режиму работы операционной кассы при кассовом узле уведомляете ЦБ по 113-И?
                                                      romann

                                                      Комментарий


                                                      • #57
                                                        Сообщение от romann
                                                        Ветлана
                                                        Вы разве по режиму работы операционной кассы при кассовом узле уведомляете ЦБ по 113-И?
                                                        Извиняюсь- это касалось только обменнок.
                                                        Так выходит что можно и все это нормально.
                                                        Спасибо.

                                                        Комментарий


                                                        • #58
                                                          коллеги, проясните, пожалуйста ситуацию. Может, кто сталкивался с этим. Банк решил продлить обслуживание клиентов во внеоперационное время. С выдачей кассирам авансов все понятно. Сегодня аванс выдаем сегодняшней датой отражаем операцию в балансе по 20202. В понедельник опять проводка текущей датой по 20202. А должны ли в этом случае проводки по выдаче наличных денежных средств с текущих счетов физических лиц отражаться в балансе банка реальной датой их проведения? Т.е. вопрос в чем: должны ли мы в обязательном порядке открывать баланс в выходной день и отражать в нем операции по выдаче денежных средств со счетов ф/л или приему денежных средств на счета ф/л, если хотим обслуживать клиентов в послеоперационное время. Или разрешается эти операции провести в балансе датой первого рабочего дня?
                                                          Спасибо.

                                                          Комментарий


                                                          • #59
                                                            LM
                                                            Если вы открываете баланс, то отражаете в нём. Если нет, то ближайшим следующим рабочим днём. Ведь всё это время касса у Вас работает как послеоперационная.
                                                            romann

                                                            Комментарий


                                                            • #60
                                                              romann , вопрос в том и состоит, можно ли не открывать баланс и работать со счетами клиентов?
                                                              Смотрите, что получается. Например, работаем мы в выходные, как в послеоперационное время, но баланс за эти дни не открываем, притащился к нам клиент в выходной 3 января, хочет положить деньги на счет, а 9 января, опять же в выходной хочет снять деньги со своего счета... Баланс мы за эти дни не открывали, проводок по счету 40817 или 42301 не проводили, следовательно, кассир не выдаст деньги клиенту, потому что у него не будет никакой информации о том, что у этого клиента на счету есть деньги. И вопрос с процентами подвисает. Да и проверяльщики ФОР могут тоже свое лыко в строку вставить...

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X