7 июля, вторник 16:10
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Проверка кассовой дисциплины клиента - 2

Свернуть
Эта тема закрыта.
X
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • #91
    Murz_zik, а в 2008-2009 не было операций с наличкой? почему такой промежуток с проверками.... если их нет по своему указанному адресу операции никакие не проводить (нал-безнал)....ну и справку в налоговую по данным банка.. больше видимо ничего не придумать..

    Комментарий


    • #92
      Те сотрудники, которые занимались кассовой дисциплиной, сейчас не работают... почему их не проверяли - не знаю.

      Комментарий


      • #93
        Коллеги, есть вопрос - нужно ли отражать по кассе предприятия увеличение уставного капитала?

        Комментарий


        • #94
          Сообщение от Тамара_Кама Посмотреть сообщение
          Коллеги, есть вопрос - нужно ли отражать по кассе предприятия увеличение уставного капитала?
          Ну ежели он формировался в наличной форме и вносился в кассу - то, Вы будете удивлены, да.
          С уважением, Антон

          Комментарий


          • #95
            Уважаемый г-н Аксаков внёс в Госдуму законопроект об отмене проверки КД клиентов. Держим кулачки.
            С уважением, Антон

            Комментарий


            • #96
              Антон Дёмин, ух ты!!! Господи, хоть бы одобрили!!!!!!

              Комментарий


              • #97
                Сообщение от Хвостик Посмотреть сообщение
                Антон Дёмин, ух ты!!! Господи, хоть бы одобрили!!!!!!
                Ога... И желательно, чтоб одобрили во всех трех чтениях, а не только в первом, как в предыдущий раз
                FZ-981

                Комментарий


                • #98
                  Судя по всему, это 539187-5. Сейчас гляну.

                  Законопроектом предлагается исключить административную ответственность за невыполнение должностным лицом кредитной организации обязанностей по контролю за выполнением организациями или их объединениями правил ведения кассовых операций.
                  Данное предложение обосновывается тем, что большой объем контрольных полномочий кредитных организаций по отношению к своим клиентам приводит к увеличению стоимости банковских услуг, что связанно с необходимостью покрытия расходов на осуществление публичных функций, в том числе контроля за кассовой дисциплиной клиентов. Это в свою очередь влечет снижение спроса на банковские услуги и конкурентоспособности банков, что в значительной степени сдерживает развитие российской банковской системы страны.
                  Законопроект подготовлен во исполнение п. 11 Плана мероприятий по реализации Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года.
                  Осуществление кредитными организациями контрольно-надзорных полномочий в отношении клиентов не соответствует юридической природе взаимоотношений кредитной организацией и ее клиентом. По этой причине имеющуюся в Кодексе Российской Федерации об административных правонарушениях статью 15.2 предлагается признать утратившей силу.
                  Функции по контролю за выполнением организациями или их объединениями правил ведения кассовых операций предлагается возложить на налоговые органы, что в целом соответствует их компетенции и функциям, зафиксированным в части первой статьи 32 Налогового кодекса РФ. Осуществление налоговыми органами контроля за порядком ведения организациями кассовых операций позволит повысить эффективность такого контроля.
                  Вложения
                  С уважением, Антон

                  Комментарий


                  • #99
                    marina_v2007, да-да!!

                    вот бы зажили тогда..)))

                    Комментарий


                    • Демонстрацию в поддержку зарядить, что ли...
                      С уважением, Антон

                      Комментарий


                      • Ур-а-а-а!
                        Если это произойдет - напьюсь.
                        Maybe I, maybe you Can make a change to the world

                        Комментарий


                        • вот такой вопрос- когда вам приносят кассовые документы на проверку, то Вы сравниваете подписи в книге, ордерах и авансовых отчетах с карточкой образцов подписей? Если да, то какие нормы это регулируют?
                          поясню свою ситуацию - директор в банковской карточке расписался как первоклассник (фамилия полностью), ибо в чеках свои завитушки в точности повторить не в состоянии. В документах организации расписывается росчерком. Извозили просто моськой по столу с криками, что документы поддельные, как я могла вообще такое на проверку принять и проч.
                          Это очень криминально? (((

                          Комментарий


                          • Сообщение от Галка Посмотреть сообщение
                            директор в банковской карточке расписался как первоклассник (фамилия полностью), ибо в чеках свои завитушки в точности повторить не в состоянии. (((
                            Вот Вам и ответ - образец подписи для банковских документов. У меня был такой случай - открывала счет, и при подписании карточки воьзми, да скажи: "расписывайтесь так, как будете делать это всю оставшуюся жизнь" - в шутку, конечно сказала, мужик попался юморной. Но после моих слов впал в такой ступор, что не смог повторить свою подпись два раза. В конце концов написал свою фамилию "как первоклассник" - печатными буквами. Ну и что их этого? Что ему все документы организации теперь печатными буквами подписывать? нет, конечно же. Представляете себе - солидный генеральный, солидная организация, идет подписание солидного контракта - и он подписывает печатными буквами? Несолидно!
                            Сообщение от Галка Посмотреть сообщение
                            Извозили просто моськой по столу с криками, что документы поддельные, как я могла вообще такое на проверку принять и проч. (((
                            а кто это извозил - не поняла. Вы справку и кассовые документы организации еще кому-то показываете?
                            Maybe I, maybe you Can make a change to the world

                            Комментарий


                            • Сообщение от Галка Посмотреть сообщение
                              Извозили просто моськой по столу с криками, что документы поддельные, как я могла вообще такое на проверку принять и проч.
                              Это очень криминально? (((
                              Принимать на проверку документы Вы обязаны те, которые принес Вам клиент.
                              Это могут быть докукенты, заполненные по всем правилам.
                              А могут быть и с признаками фальсификации .... Для этого есть раздел "Результаты проверки".
                              В Вашем случае надо пообщаться с клиентом и узнать причину не соответствия подписи, предоставленной в банк и той, которой он визирует первичные документы.

                              Комментарий


                              • Коллеги, там когда первое чтение проекта Закона то?)))

                                Комментарий


                                • http://asozd2.duma.gov.ru/
                                  и поиск по номеру законопроекта.
                                  Лучше в IE.
                                  С уважением, Антон

                                  Комментарий


                                  • Антон Дёмин, ех..нет доступа туда.

                                    Комментарий


                                    • читала комменты на банкире, большинство не верит в успех((( типа в корзину уйдет

                                      Комментарий


                                      • Коллеги, поделитесь, пожалуйста, опытом: как вы составляете план проверок организаций: на полугодие, квартал или месяц? Дело в том, что у нас клиентов очень много и постоянное движение: те, кто был включен в график, закрывают счет, появляются новые...и как работаете с доп.офисами? составляете и для них графики или они самостоятельно "ведут" своих клиентов??

                                        Комментарий


                                        • Danа, как быть с теми клиентами, которые в карточке с образцами подписей не заявили подпись главного бухгалтера, а в кассовых документах главбух в наличии?? мы можем их принудить переоформить карточку? и на какой законодательный акт можно сослаться?

                                          Комментарий


                                          • Сообщение от lanny Посмотреть сообщение
                                            как быть с теми клиентами, которые в карточке с образцами подписей не заявили подпись главного бухгалтера, а в кассовых документах главбух в наличии?? мы можем их принудить переоформить карточку?
                                            Если руководителем компании принято решение о том, что ведение кассовой книги и кассовых документов будет осуществляться сотрудником, то Вы это увидите в письменном распоряжении. Можете еще запросить договор о полной материальной ответственности с этим лицом.

                                            У банка нет права настаивать, чтобы в штат компании была введена та или иная должность.
                                            Последний раз редактировалось Ирина Гребнева; 16.05.2011, 20:09. Причина: дополнение

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от lanny Посмотреть сообщение
                                              Коллеги, поделитесь, пожалуйста, опытом: как вы составляете план проверок организаций: на полугодие, квартал или месяц? Дело в том, что у нас клиентов очень много и постоянное движение: те, кто был включен в график, закрывают счет, появляются новые...и как работаете с доп.офисами? составляете и для них графики или они самостоятельно "ведут" своих клиентов??
                                              Доп. офисы составляют планы и проверяют своих клиентов сами. План проверок составляю на год, с разбивкой поквартально. Отчет перед руководством ежеквартально. Это у нас прописано в Порядке проведения проверок и составления отчетности по ф.212.
                                              По поводу "постоянного движения" - трясите программистов, пусть наладят отчет такой, какой Вам нужен, желательно, чтобы он выгружался в Excel, так будет проще. Я ежемесячно мониторю - на первое число каждого месяца: кто ушел с налом, кто пришел с налом, кто закрыл счет с налом, кто открыл. Согласна, трудоемко, но потом с помощью автофильтра вы будете вытаскивать необходимую инфу и составлять отчеты на будущие год "легко и с песней". У меня в Excel не грузится, но мне программисты сделали на 01 января 2011 в этом формате - остается только поддерживать все актуальным. графы можно сделать какие вам необходимы, вплоть до даты последней операции с налом, даты и периода последней проверки, у меня в этой таблице еще куча всего - лимиты, проверки кассы с 2008 года, соответственно, кто закрыл счет - убираю на отдельный лист - ни в коем случае не удалять - Вам это понадобится для отчета по 212, когда будете считать закрытые контролируемые. Конечно если все это понадобится... Мечты, мечты.


                                              Сообщение от Хвостик Посмотреть сообщение
                                              читала комменты на банкире, большинство не верит в успех((( типа в корзину уйдет
                                              - так хочется надеяться на лучшее.
                                              Maybe I, maybe you Can make a change to the world

                                              Комментарий


                                              • Сообщение от lanny Посмотреть сообщение
                                                Danа, как быть с теми клиентами, которые в карточке с образцами подписей не заявили подпись главного бухгалтера, а в кассовых документах главбух в наличии?? мы можем их принудить переоформить карточку? и на какой законодательный акт можно сослаться?
                                                В моей практике единственный раз "принудили" клиента ввести в карточку подпись главного бухгалтера, но этим занимались кредитчики - клиенту нужен был кредит, балансы были подписаны гл. бухом, а в карточке его не было.
                                                P.S. Он карточку поменял, а кредит ему все -равно не дали.

                                                А вообще-то можно спросить юристов (закон о бух учете и об ООО) - наши всегда говорили, что если в организации есть гл. бух (счетный работник), то необходимы более чем веские основания, чтобы лишить его права подписи.
                                                Maybe I, maybe you Can make a change to the world

                                                Комментарий


                                                • господа, добрый день. у меня вопрос. помогите. я запуталась. прошу документы у клиента. за какой год? уже за 2011? а если есть желание проверить 2010?возможно?

                                                  Комментарий


                                                  • Сообщение от zemlyaNika Посмотреть сообщение
                                                    господа, добрый день. у меня вопрос. помогите. я запуталась. прошу документы у клиента. за какой год? уже за 2011? а если есть желание проверить 2010?возможно?
                                                    А когда была последняя проверка?
                                                    теоретически, можно проверить любой период, попадающий в рамки 01.05.2010-01.05.2011, но лучше, конечно посвежее.
                                                    Maybe I, maybe you Can make a change to the world

                                                    Комментарий


                                                    • у нас, к примеру, принято проверять строго за предыдущие 3 месяца...хотя, пока у клиента хоть что-то "вытрясешь"...

                                                      Комментарий


                                                      • Коллеги, такой вопрос: проверялись ли вы в этом году налоговой на предмет того, как банк проводит проверку кассовой дисциплины клиентов? в январе налоговики сообщили, что придут специально для этого. Знать бы, что именно будут проверять, какие критерии, замечания...?

                                                        Комментарий


                                                        • Сообщение от lanny Посмотреть сообщение
                                                          у нас, к примеру, принято проверять строго за предыдущие 3 месяца...хотя, пока у клиента хоть что-то "вытрясешь"...
                                                          Как правило, строго за предыдущие 3 мес. на получается - клиент говорит, что не все документы еще готовы, не все авансовые подписаны и т.д. и т.п.
                                                          А еще, если у него была единственная операция да еще полгода назад?
                                                          Maybe I, maybe you Can make a change to the world

                                                          Комментарий


                                                          • Сообщение от Dana_ Посмотреть сообщение
                                                            Как правило, строго за предыдущие 3 мес. на получается - клиент говорит, что не все документы еще готовы, не все авансовые подписаны и т.д. и т.п.
                                                            А еще, если у него была единственная операция да еще полгода назад?
                                                            тогда клиент предоставляет письмо, что по кассе операции не проводились, анализ счета 50 и мы составляем "нулевую" справку...правда, не знаю, насколько это правильно

                                                            Комментарий


                                                            • Сообщение от lanny Посмотреть сообщение
                                                              тогда клиент предоставляет письмо, что по кассе операции не проводились, анализ счета 50 и мы составляем "нулевую" справку...правда, не знаю, насколько это правильно
                                                              ... и было бы нам счастье! Да нет, конечно, это неправильно. И нулевую справку вы указываете в ф.212 в количестве проверенных? Супер! Проверяйте лучше, какие -нибудь периоды, но чтобы в справке были показаны операции по кассе и по счету. А то получается - операции были, а как они оформлены, вы даже не знаете, а может быть клиенту что-то надо подсказать.
                                                              Maybe I, maybe you Can make a change to the world

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X