13 ноября, вторник 02:11
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Колумбарий. Нигерийские письма, Pop, Skr, Icpo и др. (Часть 2)

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Колумбарий. Нигерийские письма, Pop, Skr, Icpo и др. (Часть 2)

    {4:{135:N}
    {136:B68282}
    {129:01/01}
    {130:/07/FRAUD NOTIFICATION
    /01/GENERAL}
    {134:SABRRUMM
    SBERBANK
    MOSCOW, RUSSIAN FEDERATION}
    {312:WARNING - FRAUD NOTIFICATION
    SUBJECT: FORGED CONFIRMATION OF BANK DEPOSIT WITH SBERBANK,
    MOSCOW.
    FORGED SWIFT MESSAGE SENT FROM SWIFT 'SABRRUMMXXX' DD. 21.12.2009
    WITH REF MONDIAEN CAPITAL TO ABN AMRO BANK N.V., NETHERLANDS.
    .
    PLEASE BE INFORMED THAT WE REVEALED THAT A FORGED CONFIRMATION IS
    SUPPOSEDLY FORMATTED AS A SWIFT MESSAGE AND WAS SENT FROM SWIFT
    'SABRRUMMXXX' TO ABN AMRO BANK N.V., NETHERLANDS. DD. 21.12.2009
    WITH REF MONDIAEN CAPITAL FOR THE AMOUNT OF EUR 250,000,000.00
    .
    HAVING NOT ANY UNDERTAKING UNDER ABOVE MENTIONED REFERENCE ISSUED
    BY US, WE DECLARE THAT THIS MESSAGE BEARING NO. MONDIAEN CAPITAL
    IS A FRAUDULENT DOCUMENT AND OUR BANK NEVER ISSUED SUCH AN
    UNDERTAKING BY ORDER OF ADONAI LOGISTIC IN FAVOUR OF MONDIAEN
    CAPITAL MANAGEMENT N.V.
    WE HAVE NEVER BEEN CONTACTED BY ADONAI LOGISTIC IN RESPECT OF
    ISSUING OF SUCH UNDERTAKING.
    .
    IF ANY SUCH CONFIRMATION LETTER IS PRESENTED TO YOU PLEASE BE
    INFORMED THAT THESE FORGED DOCUMENT IS NULL AND VOID.
    IF YOU HAVE ANY QUESTIONS OR YOU OR YOUR CLIENT RECEIVED A
    DOCUMENT OF THIS TYPE, PLEASE CONTACT OUR DOCUMENTARY OPERATIONS
    AND TRADE FINANCE DEPARTMENT BY RETURN SWIFT
    .
    PLEASE MAKE SURE THAT THIS NOTIFICATION IS DELIVERED TO ALL
    APPROPRIATE DIVISIONS WITHIN YOUR BANK.
    .
    BEST REGARDS,
    DOCUMENTARY OPERATIONS AND TRADE FINANCE DEPARTMENT}
    }
    [/I]
    Последний раз редактировалось Gasper; 02.02.2010, 12:11.

  • #2
    ОТ МОДЕРАТОРА
    В связи с большим объемом тема разделена.
    Часть 1 см. по ссылке http://dom.bankir.ru/showthread.php?t=32903
    Всё сказанное мной - исключительно личное мнение

    Комментарий


    • #3
      Уважаемые коллеги!
      Убедительная просьба воздержаться в данной теме от обсуждения
      Сбербанка и качества его работы.
      В конце концов, все под богом ходим....
      Содержание бродкаста дает достаточно информации
      для предотвращения фрода.
      Если у кого конкретно были ходоки с данной гарантией - сообщите любо сюда, либо в личку.
      Опыт - это то, что получаешь, не получив того, чего хотел.

      Комментарий


      • #4
        люди добрые, можете прокомментировать текстик...плиз...
        самому кой чего не нравится....

        ПыСы... это типа нам придёт такой текст....


        (Sample Text of Bank Guarantee URDG 458
        Uniform Rules on Demand Guarantees
        ICC Publication 458)

        FROM:

        TO:

        BANK GUARANTEE NO.:

        CURRENCY CODE: Euro

        AMOUNT: €……………………….. (……………….. Euro)

        DATE OF ISSUE:

        DATE OF MATURITY:

        APPLICANT:

        BENEFICIARY:


        For value received, we ________(issuing bank)________ hereby irrevocably and unconditionally without protest or notifications, promise to pay against this Bank Guarantee No. _____________, issued in favor of ____(name of Beneficiary, and address) _____________________ , the sum of €………………….. (………………… Euro) upon presentation to us of the original of this Bank Guarantee at our counters, on maturity date, but not later then fifteen days after the date of maturity.

        Such payment shall be made without set-off and clear of any deductions, charges, fees or withholdings of any nature, now or hereinafter imposed, levied, collected, withheld or assessed by the Government of the issuing bank, or any political subdivision or authority thereof or therein.

        This guarantee is transferable and assignable without presentation to us or payment of any transfer or assignable fee.

        This guarantee is subject to the Uniform Rules for Bank Guarantee under ICC, Publication No. 458 and its latest revisions.

        This is an operative bank instrument and no mail confirmation will follow.

        (Issuing bank’s name)

        By: By:


        ____________________________________ ________________________________
        Authorized bank officer Authorized bank officer
        (Name) (Name)
        (Title) (Title)
        Каждый идёт в Ад своей дорогой. Ничья не лучше...

        Комментарий


        • #5
          Wherewolf
          На мой взгляд, - Колумбарий.
          К URDG 458 текст также отношения не имеет.
          С уважением,
          Врачеватель
          L'esprit seul peut tout changer Всё решает ум один

          Комментарий


          • #6
            Wherewolf,
            И что тут комментировать?
            Наберите в данной теме "For value received" , их таких недогарантий- недовекселей вывалится штк 50.
            В урну.
            Причем в самом конце Колумбария.
            Опыт - это то, что получаешь, не получив того, чего хотел.

            Комментарий


            • #7
              Добрый день!
              Обратился клиент, который хочет получить крупный кредит из M and T банка (США). Просит взамен предоставить SBLC, в котором оплата производится по предьявлению видимо векселя или счета (draft), акцептованного нашим банком. С одной стороны пока мы не акцептуем вексель - его никто не сможет предъявить, стало быть мы ничего никому не заплатим. С другой стороны вся ситуция напоминает аферу.
              И еще вопрос - можно ли в принципе прислать вексель по системе свифт и акцептовать его, просьба поделиться своими мнениями

              Благодарю за помощь!!!

              Текст SBLC:

              77E: ISSUE OF A IRREVOCABLE STANDBY LETTER OF CREDIT FOR EURO 500,000,000.00 (EUROS FIVE HUNDRED MILLION ONLY) BY ...название банка - эмитента
              TO: M AND T BANK, 25 SOUTH CHARLES STREET, BALTIMORE, MD 21201 UNITED STATES, BENEFICIARY BANK: M AND T BANK, BENEFICIARY: название компании,от которой должны поступить средства
              : MT 760 ISSUE A STANDBY LETTER OF CREDIT
              27: SEQUENCE OF TOTAL
              1/1
              20: TRANSACTION REFERENCE NUMBER
              _____________
              23: FURTHER IDENTIFICATION
              ISSUE
              30: DATE OF ISSUE
              10.02.2010
              77C: DETAILS OF THE STANDBY LETTER OF CREDIT

              STANDBY LETTER OF CREDIT NO. : ___________

              FOR VALUE RECEIVED, HEREBY WE, банк-эмитент, ISSUE THIS STANDBY LETTER OF CREDIT NO.: _____

              APPLICANT : наш клиент
              BENEFICIARY: название компании,от которой должны поступить средства
              STANDBY LETTER OF CREDIT NUMBER: _________
              DATE OF ISSUE : 10.02.2010
              DATE/PLACE OF EXPIRE: 28.02.2011
              MATURITY DATE : 28.02.2011
              CURRENCY CODE : EURO
              AMOUNT : 500,000,000.00
              (FIVE HUNDRED MILLION EUROS ONLY)

              REFERENCE : AGREEMENT NO: nnnnn DATED: JANUARY 14, 2010 BETWEEN
              APPLICANT AND BENEFICIARY

              WE, THE UNDERSIGNED, банк=эмитент, HAVE ISSUED OUR IRREVOCABLE STANDBY LETTER OF CREDIT NO: __________ IN FAVOR OF M AND T BANK FOR THE ACCOUNT OF: название компании,от которой должны поступить (THE BORROWER) FOR THE TOTAL AMOUNT OF EURO 500,000,000.00 (EUROS FIVE HUNDRED MILLION ONLY) INCLUDING INTEREST ACCRUED FROM THE AFORESAID PRINCIPAL AMOUNT, COSTS AND FEES, AND OTHER BANKING CHARGES PAYABLE BY OURSELVES AT THE RELEVANT EXCHANGE RATE OF EURO/USD QUOTED BY IMEXBANK ON THE DATE OF YOUR DRAWING.

              UPON PRESENTATION OF YOUR DRAFT(S), ACСEPTED BY банк-эмитент TESTED BY TELEX DEMAND OR AUTHENTICATED SWIFT DEMAND, NOT LATER THAN THE EXPIRY DATE OF THIS IRREVOCABLE STANDBY LETTER OF CREDIT, BUT NOT EARLY THAN TEN (10) DAYS BEFORE EXPIRY DATE STATING THAT THE AMOUNT DRAWN REPRESENTS THE UNPAID BALANCE OF INDEBTEDNESS DUE TO YOU BY THE BORROWER, WE SHALL, WITHIN SEVEN (7) BUSINESS DAYS PAY THE AMOUNT SPECIFIED IN YOUR DRAFT(S) DRAWN ON US EXCEPT AS EXPRESSLY STATED HEREIN, THIS UNDERTAKING IS NOT SUBJECTED TO ANY AGREEMENT, CONDITION OR QUALIFICATION.

              THE AMOUNT OF THIS IRREVOCABLE STANDBY LETTER OF CREDIT WILL BE REDUCED BY ANY PAYMENT EFFECTED BY US HEREUNDER.

              OUR UNCONDITIONAL OBLIGATION UNDER THIS IRREVOCABLE STANDBY LETTER OF CREDIT HAS COME INTO EFFECT ON FEBRUARY 10, 2010 AND EXPIRES AUTOMATICALLY AND IN FULL ON FEBRUARY 28, 2011 AT THE COUNTER OF M AND T BANK, REGARDLESS OF SUCH DATE BEING A BANK WORKING DAY OR NOT.

              THIS IRREVOCABLE STANDBY LETTER OF CREDIT IS UNCONDITIONAL, TRANSFERABLE AND ASSIGNABLE WITHOUT PRESENTATION TO US, OR PAYMENT OF ANY TRANSFER OR ASSIGNMENT FEE.

              ALL DRAFT(S) DRAWN HEREUNDER MUST BE MARKED DRAWN UNDER: банк-эмитент STANDBY LETTER OF CREDIT NUMBER: ____________ DATED FEBRUARY 10, 2010.

              WE ENGAGE WITH YOU THAT DRAFTS DRAWN UNDER AND IN COMPLIANCE WITH THE TERMS OF THIS CREDIT HEREIN SHALL BE DULY HONORED ON DUE PRESENTATION TO US.

              THIS STANDBY LETTER OF CREDIT IS SUBJECT TO THE UNIFORM CUSTOMS AND PRACTICE FOR DOCUMENTARY CREDITS, 2007 REVISION, ICC PUBLICATION NO. 600, AND ENGAGES US IN ACCORDANCE WITH THE TERMS THERE OF, EXCEPT SO FAR AS OTHERWISE EXPRESSLY STATED IN THE CREDIT.

              Комментарий


              • #8
                arserg,
                Читайте данную тему.
                Про кредит забудьте, это стопроцентное кидалово.
                Опыт - это то, что получаешь, не получив того, чего хотел.

                Комментарий


                • #9
                  Сообщение от Mr.Brutal Посмотреть сообщение
                  Люди добрые!!
                  Помогите разобраться!Что из себя представляет МТ 760, МТ 799, МТ 103, МТ 103\23.TBG, ЭТО переводная банковская гарантия ??Её можно перевести на другой банк??
                  Для чего применяются? Какая между ними разница? Заранее огромное спасибо!

                  Комментарий


                  • #10
                    Прочитала тут многие темы и хочу посоветоваться (я прошу без шуточек и прочего, для меня очень важен ответ на понятном русском языке).

                    (выписка из письма о намерениях, которе просят от нас)
                    Мы готовы выполнить оплату за «Уведомление о готовности выпустить «Банковскую гарантию (Bank guarantee) - LG» по SWIFT МТ798 или МТ799» в размере 0.25% от номинала «Банковской гарантии (Bank guarantee) - LG» на сумму ****** в валюте EUR на основании утвержденного Проекта – Текста «Уведомление о готовности выпустить «Банковскую гарантию (Bank guarantee) - LG».

                    Для оплаты выпуска «Банковской гарантии (Bank guarantee) - LG» мы готовы оплатить комиссионный сбор в размере 4.5% от номинала «Банковской гарантии (Bank guarantee) - LG» на сумму ******** в валюте EUR на основании утвержденного Проекта – Текста «Банковской гарантии (Bank guarantee) - LG».

                    1. После оплаты за «Уведомление о готовности выпустить «Банковскую гарантию (Bank guarantee) - LG» по SWIFT МТ798 или МТ799» (инвойс №1) на основании утвержденного Проекта – Текста «Уведомление о готовности выпустить «Банковскую гарантию (Bank guarantee) - LG» по SWIFT МТ798 или МТ799», выставляется «Уведомление о готовности выпустить «Банковскую гарантию (Bank guarantee) - LG» по SWIFT МТ798 или МТ799» из согласованного банка в банк Бенефициара (кредитора).

                    2. После оплаты комиссии (инвойс №2) за выпуск «Банковской гарантии (Bank guarantee) - LG» на основании утвержденного Проекта – Текста «Банковской гарантии (Bank guarantee) - LG» выставляется «Банковская гарантия (Bank guarantee) – LG» из согласованного с Вами банка в банк Бенефициара (кредитора).

                    3. Оплата за «Уведомление о готовности выпустить «Банковскую гарантию (Bank guarantee) - LG» (инвойс №1) и оплата комиссии «Банковской гарантии (Bank guarantee) - LG» (инвойс №2) за выпуск «Банковской гарантии (Bank guarantee) - LG» будут произведены условным платежом МТ103/23. Условный платеж оплачивается за счет клиента и оформляется через «BARCLAYS BANK PLC». Юридически он прописывается в приложении к основному договору, стоимость которого 3% (три) от суммы основной комиссии за выпуск «Банковской гарантии (Bank guarantee) - LG».

                    где тут подвох?
                    "Помогающие" не скрываются, паспортные данные известны, мена/фамилии и прочее.

                    Комментарий


                    • #11
                      Amanda
                      Такого документа, как «Уведомление о готовности выпустить «Банковскую гарантию (Bank guarantee) - LG» в банковской практике не существует.
                      Опасность заключается в том, что где-то в стране Х такой документ может рассматриваться в соответствии с местным законом как вполне определенное денежное обязательство лица, давшего такой документ.
                      Не связывайтесь.
                      С уважением,
                      Врачеватель
                      L'esprit seul peut tout changer Всё решает ум один

                      Комментарий


                      • #12
                        Amanda, у меня есть стойкое ощущение, что вам нужно заглянуть в Колумбарий.

                        Чтобы поставить более точный диагноз, пожалуйста, сообщите о какой сумме идет речь? Интересует только порядок цифр.
                        Всё сказанное мной - исключительно личное мнение

                        Комментарий


                        • #13
                          Сообщение от YuryS Посмотреть сообщение
                          Чтобы поставить более точный диагноз, пожалуйста, сообщите о какой сумме идет речь? Интересует только порядок цифр.
                          ОТ МОДЕРАТОРА
                          Прошу прощения, Аманда, перечитал еще раз ваше сообщение. Перенес в Колумбарий. Читайте тему с начала.
                          Всё сказанное мной - исключительно личное мнение

                          Комментарий


                          • #14
                            что-то мне подсказывает, уважаемый Вахтанг Павлович, что Вам сюда... http://dom.bankir.ru/showthread.php?...32#post2679732

                            ибо, в данной связке "применяется" всё это для отъёма честно заработанных денег... больших....

                            ПыСы...модераторам... что-то сообщение, на которое я отвечал пропало при переносе ...
                            Последний раз редактировалось Wherewolf; 15.02.2010, 13:03.
                            Каждый идёт в Ад своей дорогой. Ничья не лучше...

                            Комментарий


                            • #15
                              К нам обратился клиент, который берет займ от частного, иностранного инвестора. Под 3% годовых. При переводе денег ему на счет, он 1/4 часть хочет пустить на проект, а остальное положить на депозит. Причём 1/4 часть клиенты хотят взять в кредит под залог векселей купленных на ту же 1/4 часть сделки.
                              Вроде бы всё в порядке, но в контракте присутствуют два SWIFTa. Первый 76ый и второй сейчас не вспомню. ПО условиям договора займа, Банк получатель должен отправить свифтовку о том, что он выступает гарантом возврата данной суммы. Хотя клиент уверяет, что деньги ему просто поступают без тех манипуляций с гарантом. Если это манипуляции без гаранта, то в чём подвох
                              Просто там огромная сумма. Какие у кого есть соображения? (Только конкретно и по-делу)

                              Комментарий


                              • #16
                                Serschc,
                                Собственно, вам сюда.Тут все предельно конкретно и по делу.
                                Читайте.
                                Хоть с начала, хоть с конца.
                                Результат от этого не изменится.
                                Кидалово - оно и в Африке кидалово.
                                Опыт - это то, что получаешь, не получив того, чего хотел.

                                Комментарий


                                • #17
                                  Сообщение от Serschc Посмотреть сообщение
                                  К нам обратился клиент, который берет займ от частного, иностранного инвестора. Под 3% годовых. При переводе денег ему на счет, он 1/4 часть хочет пустить на проект, а остальное положить на депозит. Причём 1/4 часть клиенты хотят взять в кредит под залог векселей купленных на ту же 1/4 часть сделки.
                                  Вроде бы всё в порядке, но в контракте присутствуют два SWIFTa. Первый 76ый и второй сейчас не вспомню. ПО условиям договора займа, Банк получатель должен отправить свифтовку о том, что он выступает гарантом возврата данной суммы. Хотя клиент уверяет, что деньги ему просто поступают без тех манипуляций с гарантом. Если это манипуляции без гаранта, то в чём подвох
                                  Просто там огромная сумма. Какие у кого есть соображения? (Только конкретно и по-делу)
                                  А что Вы хотите услышать "конкеретно и по делу", если не даёте чётких вводных?
                                  Есть только два вопроса, поставленных Вами:
                                  - в чём подвох?
                                  ответ: во всём;
                                  - у кого какие соображения?
                                  ответ: никаких, кроме уже озвученных выше; читайте данную ветку.
                                  Либо давайте контракт, ибо ничего не понятно.
                                  - на какую сумму хотят взять кредит, 1/4 от чего: от оставшихся 3/4 или от всей суммы?
                                  - возврат какой суммы должен прогарантировать банк, суммы контракта, кредита?
                                  - и пр., и пр.

                                  Для получения ответов "конкретно и по делу", вопросы также должны быть поставлены "конкретно и по делу".

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Есть компания, которая хочет разместить у нас очень большой депозит.
                                    Средства для данного депозита идут в качестве займа от частного иностранного инвестора. Как говорят клиенты займ они берут на 10 лет, под 3% годовых. Причем 1/4 от этого займа они якобы собираются тратить на реальный проект, но почему-то хотят взять эту сумму в кредит у нашего банка, под залог векселей купленных на деньги из займа.
                                    По внешнему виду вроде аккредитив, а что на самом деле? Может кто-то сталкивался с подобным?

                                    Смущает, что в договоре займа есть 2 пункта, которые я не могу объяснить:
                                    ИМУЩЕСТСВЕННЫЙ ЗАЛОГ, а так же что Инвестор обязал Заемщиков на обслуживание в банке TOP-20:
                                    Залог в виде депозитного сретификата (ДС), выпущенного банком ".........", в объеме ХХ,000,000.00 EURO сроком на 1 (один) год.

                                    ПРОЦЕДУРЫ ЧАСТНОГО ЗАЙМА:
                                    1. Обе стороны подписывают данное соглашение Займа,
                                    2. ЗАЕМЩИК назначает инструмент на имя ХХХХХХХ и обеспечит свидетельство перевода. ЗАЕМЩИК должен сообщить своему банку, что такой перевод был сделан и связь теперь бедут bank to bank,
                                    3. ЗАЕМЩИК так же обеспечит передачу номера контракта, адрес элетронной почты, и.т.д. офицера обслуживающего счета в банке (счет, где инструмент проведен) чтобы обеспечить доступ для запросов офицеру Банка ХХХХХХХХ
                                    4. Банк Заемщика направит в Банк кредитора Предадваис - по SWIFT MT 799, в течении 24 часов после подписания контракта обоими партнерами.
                                    5. Банк Инвестора отвечает через SWIFT MT 799, заявляя тем самым, что он готов к приему SWIFT MT760 и выполнить все контрактные обязательства.
                                    6. Банк заемщика отправляет SWIFT MT 760.
                                    7. Банк инвестора производит верификацию и отправляет безотзывные банковские пей-ордера в течении 72 часов на объем в ХХ% (ХХХХХХХ) от номинала инструмента в Банк Заемщика с последующей выплатой в первом транше.
                                    Банк Кредитора осуществляет телеграфный денежный перевод в сумме составляющей ХХ% (ХХХХХХХХХХХХ) от предела обязательств по ДС траншами как указано ниже:
                                    EURO XX,000,000.00 (XXX миллионов) ЕВРО В пределахдесяти международных банковских дней после подтверждения по SWIFT.
                                    EURO ХХ,000,000.00 (ХХХ миллионов) ЕВРО В пределах Двадцати международных банковских дней после первого транша.
                                    EURO ХХ,000,000.00 (ХХХХХ миллионов) ЕВРО В пределах двадцати пяти (25) международных банковских дней после второго транша.

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Serschc,
                                      Вы что, всерьёз поверили в этот сумеречный бред?
                                      В таком случае мои соболезнования.
                                      Опыт - это то, что получаешь, не получив того, чего хотел.

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Сообщение от Serschc Посмотреть сообщение
                                        Может кто-то сталкивался с подобным?
                                        Сталкивался и не раз.

                                        Что делать:
                                        1. Если обратившаяся компания - уважаемый и давний Ваш клиент, то деликатно объяснить, что всё написанное является фантазией ущербных на голову людей.
                                        2. Если обратившаяся компания - залётный пассажир и видите Вы этих людей впервые, то гоните просто взашей.

                                        А Вам-таки настоятельно ещё раз рекомендую прочитать Колумбарий. Весь. Вдумчиво и не торопясь. Вопросы отпадут.

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          YuryS,
                                          Позвольте обратиться с вопросом, как к спецу с большим рейтингом...
                                          Не подскажете по следующей ситуации
                                          Мой Западный партнер готов предоставить мне заем на 5 лет под залог моих Акций по следующей схеме: (описываю упрощенно)
                                          1. Я закладываю акции в свой банк и блокирую их на 1 год.
                                          2. Банк подтверждает это факт по SWIFT mt760.
                                          3. Мой партнер, в течении года переводит мне всю сумму.
                                          4. После чего забирает мои Акции из Банка
                                          5. Таким образом, через 5 лет (если все честно) он либо предъявляет мне Акции для выкупа, либо становится совладельцем – обе стороны все устраивает.
                                          Но я столкнулся с проблемой, что наши Банки отказываются выпустить SWIFT 760.
                                          Причину отказа все банки выдвигают разные (обращался во многие) – от смешных, до курьезных, приведу лишь два:
                                          · Мы не понимаем, для чего это нужно, все можно сделать по другому – по-этому НЕТ (но мой партнер не хочет «по другому»!!!)
                                          · Во время передачи Свифта, влезет хакер и украдет все деньги… – тоже НЕТ

                                          Кто может объяснить - в чем проблема, несет ли в этом случае Банк ответственность перед моим партнером по моим обязательствам???
                                          С уважением Алекс.

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            АлександрК
                                            Пока уважаемый коллега YuryS отдыхает после трудового дня.
                                            Ваш вопрос прямо относится к теме "Колумбарий", а сообщения СВИФТ МТ760 предназначены для передачи банковских гарантийных обязательств, а не для посылки "подтверждения", которое у Вас, извините, выманивают.
                                            Послав МТ760, банк будет нести ответственность по Вашему обязательству, а, кроме того, его обязательство может быть использовано получателем и иным способом.
                                            Поэтому-то банки и отказывают Вам.
                                            Почитайте тему Колумбарий.
                                            С уважением,
                                            Врачеватель
                                            Последний раз редактировалось Врачеватель; 05.03.2010, 00:05.
                                            L'esprit seul peut tout changer Всё решает ум один

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              АлександрК, совершенно справедливо заметил коллега Врачеватель, читайте эту тему (есть еще и первая часть, см по ссылке в сообщении #2).

                                              Правильная и приемлемая схема должна быть такой:

                                              Вариант 1. Ваш партнер хочет купить долю в вашем ОАО, ООО. Тогда он выставляет аккредитив на продавца акций.

                                              Вариант 2. Ваш партнер хочет вам дать займ под гарантию вашего банка. Тогда вы должны передать акции в залог тому банку, который вам выдаст гарантию. Банк оценит, может ли он их взять, интересно ли ему это и т.д. Если всё ОК, то банк выдаст гарантию вашему партнеру (форма гарантии - по SWIFT MT760, по телексу или на бумаге - значения не имеет; есть разные юридические нюансы касательно метода выставления гарантии, но это вопрос второго порядка малости, технический вопрос, по сравнению с получением согласия банка на выдачу гарантии). Он переведет вам деньги. Когда наступит срок возврата кредита, вы их вернете, гарантия аннулируется, акции возвращаются вам из залога. Всё.
                                              Всё сказанное мной - исключительно личное мнение

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                АлександрК,
                                                А зачем так уж упрощенно?
                                                Если уж задали вопрос,то выкладывайте всю информацию до конца.
                                                Я так понимаю, что данный "упрощенный" вопрос - есть продолжение темы
                                                http://dom.bankir.ru/showthread.php?...76#post2687476
                                                Где вам уже ответили, что предложенный вам вариант - стопроцентное мошенничество.
                                                И ни один банк на это не пойдет.
                                                Почему - ответили выше.
                                                Детальной разборки предложения указанного по ссылке, не будет.
                                                Это уже делалось в данной теме многократно и ваш случай
                                                ничем от прдыдущих не отличается.

                                                ЗЫ.
                                                Поиск на форуме рабтает прекрасно.
                                                И набор в нем сочетания МТ-760 выдаст вам довольно много полезной информации.

                                                ЗЗЫ.
                                                в случае появления в данной теме комметариев типа, "нет, а вы вот всё равно объясните мне, почему это делают западные банки" или "да вы тут все снобы и неучи и нифига в современных финансах не рубите", последует бан по IP.

                                                Модератор.
                                                Опыт - это то, что получаешь, не получив того, чего хотел.

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Сообщение от Врачеватель Посмотреть сообщение
                                                  АлександрК
                                                  Пока уважаемый коллега YuryS отдыхает после трудового дня.
                                                  Ваш вопрос прямо относится к теме "Колумбарий", а сообщения СВИФТ МТ760 предназначены для передачи банковских гарантийных обязательств, а не для посылки "подтверждения", которое у Вас, извините, выманивают.
                                                  Послав МТ760, банк будет нести ответственность по Вашему обязательству, а, кроме того, его обязательство может быть использовано получателем и иным способом.
                                                  Поэтому-то банки и отказывают Вам.
                                                  Почитайте тему Колумбарий.
                                                  С уважением,
                                                  Врачеватель
                                                  Врачеватель,
                                                  Спасибо, я в общем все понял...
                                                  Почему тогда один (пока) банк согласился - это RBS...???
                                                  С Уважением Алекс

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    АлександрК,
                                                    Вы уверены, что это именно тот банк и он вообще банк?
                                                    Рекизиты в студию.
                                                    А то, неравен час, будет как вот тут.
                                                    http://www.dom.bankir.ru/showthread....40#post2686540

                                                    Вам за такие деньги жулики не то что псисьмо или SWIFT, вам целый сайт нарисуют.
                                                    И даже не один.

                                                    Повторяю - ни один нормальный банк на свете гарантию без обеспечния не выпустит.
                                                    Опыт - это то, что получаешь, не получив того, чего хотел.

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Gasper,
                                                      "Мы готовы организовать отправку SWIFT MT 999, SWIFT MT 799, SWIFT MT 760 из России от The Royal Bank of Scotland Group plc, в которую входит, в том числе, Королевский банк Шотландии (ЗАО) г. Москва."
                                                      Это единственный Банк, который согласился...
                                                      Может он действительно "ненормальный" - не знаю, но денег запросил много...

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        тут вот вчера по телевизору и совсем по другому (грустному для некоторых) поводу звучали слова с общим смыслом
                                                        он был очень целеустремленный человек. Он знал, что впереди пропасть, но не мог себе позволить остановиться
                                                        АлександрК оно Вам надо? Послушайте маститых коллег

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Armagedo,

                                                          Всем большое спасибо, я уже давно все понял...
                                                          Но так заманчиво... и так хочется денег...

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Сообщение от АлександрК Посмотреть сообщение
                                                            ... и так хочется денег...
                                                            Именно на это делают ставку лиса Алиса и кот Базилио.
                                                            Завтра не бывает ...
                                                            Tomorrow never comes ...

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X