21 ноября, среда 04:42
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Эскроу счета

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Эскроу счета

    Коллеги, здравствуйте!
    Очень хотела бы услашать мнения по escrow расчетам.
    Схема такая: наш импортер должен загнать аванс в UK банк на escrow счет. Когда будет произведена поставка escrow агент спишет деньги в пользу экспортера. Предлагали вариант банковской гарантии возврата авансового платежа или наш аккредитив, но клиент, а точнее, партнер клиента в UK настаивает на применении escrow account.
    Мы на практике ни разу не сталкивались с escrow расчетами, только в литературе. Знаю, что российские банки избегают их. Чем они опасны и какие подводные камни нас ждут если мы согласимся?
    Заранее спасибо.

  • #2
    Сообщение от Lysi Посмотреть сообщение
    Чем они опасны и какие подводные камни нас ждут если мы согласимся?
    Реализовать в рамках действующего законодательства практически невозможно...
    Всё сказанное мной - исключительно личное мнение

    Комментарий


    • #3
      Эскроу счета не предусмотрены ни в Гражданском, ни в Налоговом кодексах, ни в ЗОВРиК. Отсюда следует масса проблем. Из наиболее очевидных - учетная (ваш клиент как такой перевод должен учитывать - как аванс поставщику ? сомневаюсь). Валютная - перевод ден.средств в пользу третьей стороны. Налоговая - вывод средств из под налогообложения или уклонение от обеспечительных мер налоговых органов.

      Комментарий


      • #4
        Lysi
        По существу, это целевой перевод авансового платежа за границу с его блокировкой, кабальный для импортера.
        Я бы попросил UK банк дать проект соглашения об escrow account и внимательно его проработал, проверив нет ли в его тексте условий, позволяющих UK банку осуществить списание вне зависимости от факта поставки и/или списание иных(дополнительных) сумм, прямо не относящихся к поставке (комиссии, расходы, штрафы, пени и т.п.)
        С уважением,
        Врачеватель
        P.S. А, кстати, на чье имя предполагается открытие этого escrow account?
        L'esprit seul peut tout changer Всё решает ум один

        Комментарий


        • #5
          Lysi,
          Не связывайтесь.
          Британское законодательство по части escrow черезвычайно сложное и запутанное (я лично сломался на ссылке на 42-й прецедент) и это целиком вотчина юристов ( solicitors), а не банкиров.
          Случись чего, Вы при всем желании ничем помочь своему клиенту не сможете.
          Про юридические аспекты в РФ вам уже написали.
          При действующем валютном законодательвтве клиенту будет крайне сложно подтянуть эту под разрешенные ЗОВРИКОМ операции.
          Опыт - это то, что получаешь, не получив того, чего хотел.

          Комментарий


          • #6
            Сообщение от Gasper Посмотреть сообщение
            ...разрешенные ЗОВРИКОМ операции.
            Классная аббревиатура!
            Не сразу догадался
            Всё сказанное мной - исключительно личное мнение

            Комментарий


            • #7
              Gasper, При действующем валютном законодательвтве клиенту будет крайне сложно подтянуть эту под разрешенные ЗОВРИКОМ операции. По текущему как раз "без ограничений". Вопросы только технические, но думаю как обычный платеж в ПС пойдёт при условии, что этот счет будет открыт на имя этих самых solicitors. Если на имя нашего плательщика, то тоже можно, но пестня доооолгая - уведомить налоговую об открытии счета зарубежом + ПС вести в местном ЦБ.

              а вот нет ли в его тексте условий, позволяющих UK банку осуществить списание вне зависимости от факта поставки и/или списание иных(дополнительных) сумм, прямо не относящихся к поставке (комиссии, расходы, штрафы, пени и т.п.) © Врачеватель может готовить открытий чудных со стороны органов ВК
              مكتوب‎‎

              Комментарий


              • #8
                Девушку запугали напрочь, больше не придет

                Комментарий


                • #9
                  JackD
                  Вопросы только технические.
                  Согласен с Вами. Тем более, что можно сделать этот счет и на имя банка импортера, если у него есть, например, счет в UK банке.
                  С уважением,
                  Врачеватель
                  L'esprit seul peut tout changer Всё решает ум один

                  Комментарий


                  • #10
                    JackD,
                    что этот счет будет открыт на имя этих самых solicitors.а
                    solicitor - только "харанитель ключа" ( один из двоих).
                    Счет открывается на плательщика.
                    Или на банк импортера( что довольно "чудесато") ,
                    Но удовольствие по ведению этого счета не мелкое, плюс придется заключать с solicitor отдельный договор на юридические услуги по ведениею сделки. Тоже мало не покажется.
                    ЗЫ.
                    Видел британскую арбитражку, где продажные адвокаты давали отмашку за откат и беня снимал кучу денег за просто так.
                    Был даже случай, когда чудо-адвокаты сняли деньги на свою подставную лавку. Это типа наших бедных нотариусов, которым чуть ли не силком завещают квартиры на Кропоткинской.
                    Опыт - это то, что получаешь, не получив того, чего хотел.

                    Комментарий


                    • #11
                      Всем кто откликнулся, огромное спасибо!
                      P.S. А, кстати, на чье имя предполагается открытие этого escrow account?
                      __________________
                      В проекте договора четко не прописано, предположительно на имя покупателя.

                      Комментарий


                      • #12
                        Gasper, Я ж не агитирую "за". Я бы на месте "запуганной девушки" задал простой вопрос: а собсно пуркуа? Пуркуа не обычный ЛС? Понятно, когда речь идет о сделке, требующей этих самых чудо-адвокатов ... ну там домик Мадонны перекупить ... но я так понимаю, что речь идет об обычном импорте
                        مكتوب‎‎

                        Комментарий


                        • #13
                          JackD, Гипотетическя схема. Экспортер может уболтать импортера открыть эскроу счет за рубежом. Потом к активам на этом счете предъявляются исковые требования всех желающих - по обязательствам, ранее неисполненным импортером.

                          Комментарий


                          • #14
                            JackD
                            Пуркуа не обычный ЛС? Перестраховываются, вероятно. Видел лет 15 назад и аккредитив с покрытием, переведенным в UK подтверждающий банк, который настаивал, чтобы покрытие было оформлено как escrow account.
                            Во Франции также есть понятие "обезличенного" счета (gage especes). Цель одна: эти счета не арестуешь.

                            Lysi
                            предположительно на имя покупателя.
                            Если импортер российский, - см. ответ коллеги JackD- Если на имя нашего плательщика, то тоже можно, но пестня доооолгая - уведомить налоговую об открытии счета зарубежом + ПС вести в местном ЦБ.

                            С уважением,
                            Врачеватель
                            L'esprit seul peut tout changer Всё решает ум один

                            Комментарий


                            • #15
                              Несколько раз сталкивался, НО всегда это было связанно с арбитражем, чтобы избежать аккаунт атэк по маритайм клэйм в корбанке США. И ни разу не приходилось использовать как обеспечение по торговой сделке.
                              я знаю как правильно пишется Beneficiary :)

                              Комментарий


                              • #16
                                Сообщение от JackD Посмотреть сообщение
                                Gasper, Если на имя нашего плательщика, то тоже можно, но пестня доооолгая - уведомить налоговую об открытии счета зарубежом + ПС вести в местном ЦБ.
                                А почему ПС вести в местном ЦБ? Ведь на эскроу только аванс в размере 20% будет лежать?

                                Комментарий


                                • #17
                                  Сообщение от JackD Посмотреть сообщение
                                  Я бы на месте "запуганной девушки" задал простой вопрос: а собсно пуркуа? Пуркуа не обычный ЛС?
                                  Да я задавала: почему не ЛС и не гарантия возврата авансового платежа. В ответ какое-то путанное объяснение типа: "нет необходимости", что очень настораживает.

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Lysi, А почему ПС вести в местном ЦБ? Ведь на эскроу только аванс в размере 20% будет лежать? Если это будет с т.з. нашего зак-ва ваш счет, то ПС в ЦБ. С ситуациями когда часть там, а часть тут не сталкивался. Проконсультируйтесь в местном ЦБ. На неоднозначные вопросы разные ТУ имеют разные ответы. И пусть ваш ВК инструкцию перечитает, может ответ там есть, просто то, что в жизни не встречалось, из памяти довольно легко выветривается.

                                    А вообще ничего страшного в этом нет, даже плюс есть: ЦБ комиссию за ВК не берет

                                    Lysi, какое-то путанное объяснение может им просто solicitors мозг парят, чтобы было что на бутер намазывать? А они и сами не понимают почему им эскроу лучше ЛС или гарантии.

                                    Врачеватель, Напомнили
                                    Видел лет 15 назад и аккредитив с которого начинал свою документарную жизнь, где эмитент и авизующий были нашими, также как аппликант и беня, а подтверждающий и исполняющий - BONY "Вот такая вот загогулина" © БНЕ
                                    مكتوب‎‎

                                    Комментарий

                                    Пользователи, просматривающие эту тему

                                    Свернуть

                                    Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                    Обработка...
                                    X