18 октября, четверг 12:19
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Письма от банка - reference letter, BCL и др.

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Письма от банка - reference letter, BCL и др.

    Коллеги, тут возник вопрос.

    Кто-нибудь сталкивался с подобным?

    ПРимерный текст, который хочет клиент:


    To whom it may concern


    Reference Letter


    We are glad to inform you that OOO "Company" has accounts in "Bank" since date.

    During whole term of cooperation with "Bank" the company has proved to be as the diligent client, carried out all obligations fully and on time.

    This information is given upon the customer’s request and do not impose any obligations to "Bank"


    Best regards,
    Кто-нибудь выдает такие справки по запросу клиента?
    Bumali

    Non est vivere, sed valere vita.

  • #2
    Bumali
    Было такое.
    По запросу хороших клиентов в адрес не менее
    проверенных западных конрагентов.
    Например, западный производитель (очень известный)
    решил перевести своего дилера с предоплаты на коммерческий кредит.
    Ну и поинтересовался у банка, что он про этого клиента думает.
    Тут общих рецептов нет.
    Опыт - это то, что получаешь, не получив того, чего хотел.

    Комментарий


    • #3
      Bumali
      принцип «скажи мне, кто твой друг, и я скажу, кто ты» в бизнесе тоже работает J
      когда я работала финдиром, для своих компаний мы получали аналогичные письма в каждом крупном банке (в т.ч. в швейцарских), где обслуживались;
      иногда в таких письмах по нашей просьбе могли указываться кредитовые обороты по счетам или объемы по суммам полученных аккредитивов и т.д.
      С уважением,
      Татьяна
      CDCS, CITF

      Комментарий


      • #4
        Gasper
        Например, западный производитель (очень известный)
        решил перевести своего дилера с предоплаты на коммерческий кредит.
        Ну и поинтересовался у банка, что он про этого клиента думает.

        у банка он мог интересоваться по согласованию с компанией-партнером и банком;в ином случае банк должен игнорировать такие запросы, т.к. банк обязан соблюдать конфиденциальность информации и деловую этику
        С уважением,
        Татьяна
        CDCS, CITF

        Комментарий


        • #5
          Bumali
          Мы отправляли по SWIFTу по просьбе клиента на банк, который собирался выпустить ЛС в пользу такого клиента.
          Последний раз редактировалось Valeriy; 01.04.2008, 12:18.

          Комментарий


          • #6
            Gasper ТатьянаК Valeriy

            Все понятно. Спасибо, коллеги!
            Bumali

            Non est vivere, sed valere vita.

            Комментарий


            • #7
              Зарубежная компания-продавец, перед подписанием контракта, требует от Российской компании-покупателя банковское письмо по форме BCL. Вопрос: Правомочно ли их требование. Если да, то какова суть данного документа и его форма, а также каналы связи для переправки. Заранее спасибо за ответ.
              Последний раз редактировалось Gasper; 07.04.2008, 09:54.

              Комментарий


              • #8
                Зарубежная компания-продавец, перед подписанием контракта, требует от Российской компании-покупателя банковское письмо по форме BCL. Вопрос: Правомочно ли их требование. Если да, то какова суть данного документа и его форма, а также каналы связи для переправки. Заранее спасибо за ответ.

                http://dom.bankir.ru/showthread.php?t=81488
                Bumali

                Non est vivere, sed valere vita.

                Комментарий


                • #9
                  Bumali, эээ нет... Тут вы путаете Reference Letter (рекомендательное письмо) и Comfort Letter (or Letter of Comfort - декларация о намерениях).

                  VVI, требование чего бы то ни было в договорных отношениях не может быть правомочным или нет. Это результат переговоров. В Letter of Comfort обычно банк пишет, что он сделает, если произойдет то-то и то-то. Например, если выручка по аккредитиву переуступается третьему лицу, то бенефициар может попросить исполняющий банк написать Letter of Comfort - я такой-то такой-то являюсь тем-то тем-то по аккредитиву такому-то, получил такое-то поручение от бени и если беня все сделает как надо, то я вам обязуюсь сделать то-то, а если нет, то моя хата с краю.

                  Какое именно содержание вкладывает в BLC ваш клиент - смотрите из сути сделки...
                  Всё сказанное мной - исключительно личное мнение

                  Комментарий


                  • #10
                    эээ нет...

                    да, дело было ночью, погорячилась))
                    Bumali

                    Non est vivere, sed valere vita.

                    Комментарий


                    • #11
                      VVI
                      Если бы вы чуть чуть-напрягли поиск, до по запросу BCL могли кое-что получить.
                      Какой-то специальной формы нет.
                      Все зависит от того, чего хочет получатель.
                      Это может быть и относительно безобидный референс на клиента, и
                      откровенно мошеннический инструмент, который потом
                      попытаются " упаковать" в предавизование, псевдогарнтию или псевдовексель.
                      Требовать от вас никто ничего не имеет права.
                      Выдача подобных писем - исключительно факт доброй воли банка
                      и дань уважения надежному клиенту и не менее надежному контрагенту.
                      А уж что-кому выдавать - это ваше решение и ваши риски.
                      Принцип KYC ещё никто не отменил.
                      Опыт - это то, что получаешь, не получив того, чего хотел.

                      Комментарий

                      Пользователи, просматривающие эту тему

                      Свернуть

                      Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                      Обработка...
                      X