16 октября, среда 22:40
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Нарушения валютного законодательства. Положение ЦБР N 308-П. Часть 2

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • #61
    TatiN Коллеги, как быть? убрать из досье допник в отдельное место, где на него случайно не наткнутся проверяющие - Я бы лучше составил запрос о предоставлении документов(сделал вид, что первого запроса не было). В котором бы напомнил:

    1. Об ответственности за игнорирование запроса (т.е. непредставление документов);
    2. Об одновременном предоставлении двух экземпляров ПС и документов, изменяющих сведения в ПС (в случае, если такие документы имеются);
    3. Об ответственности за невозврат предоплаты (в случае, если таковых документов не имеется).

    PS Но все это - только после того, как устная беседа с клиентом результата (в виде переоформленного ПС) не принесет.

    А там Клиент-Чапай пусть сам думает-маракует...
    Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

    Комментарий


    • #62
      Здравствуйте, уважаемые коллеги!Эта тема здесь уже неоднократно обсуждалась, но хочу уяснить дя себя раз и навсегда-когда стучать на нарушение ст. 19 ч. 1.Ситуация следующая - у клиента паспорт на оказание услуг нерезу, дата исполнения обязательств по контракту 23.12.2008 г. , оплата с отсрочкой платежа на 40 дней после оказания услуг, но не позже 23 декабря 2008 г.Деньгм не поступали, подтвержадающих документов тоже не предоставлялись.Я по по 37 письму фиксирую нарушение 24 числа, отправляю отчет в январе.Или сначала нужно направить запрос клиенту были ли какие-либо изменения и дополнения в контракт?

      Комментарий


      • #63
        Да, имеете полное право стучать, даже не направляя запрос клиенту. Письмо ДФМ и ВК от 21.03.2008 г. № 12-1-3/584 на имя первого замначальника ГУ ЦБ РФ по Питеру, Николаеву Д.Е., отвечал замдиректора Одинцов А.В.п. 9.
        Вообще, банк по 173-ФЗ имеет право не направлять запросы клиентам вообще, так как это не входит в его обязанности
        Последний раз редактировалось ПётрМ; 11.01.2009, 10:48.

        Комментарий


        • #64
          Коллеги ! А у кого-нибудь проверка ЦБ проверяла выявление банком нарушения вал законодательства (308-П) ? Поделитесь опытом, что делали проверяющие ?

          Заранее всем благодарен !

          Комментарий


          • #65
            Уважаемые коллеги ! А как у Вас ?
            http://dom.bankir.ru/showpost.php?p=...postcount=2441

            Комментарий


            • #66
              Добрый день! Подскажите пожалуйста как быть в такой ситуации : покупатель-иностранное лицо переплатил за товар в долларах, контракт и ПС действовали до 31.12.2008г. Возврат денег клиенту банк разрешает только при наличии письма клиента с просьбой о возврате, клиент письмо не писал, поэтому отправить излишнюю сумму мы не могли. Как нам поступить если срок действия контракта закончился? сделать доп.соглашение,переоформить ПС и уже потом отправить деньги? Но это уже будет в январе 2009.Будет ли в этом случае нарушение валютного законодательства? Какие меры мы должны были принять чтобы избежать такой ситуации?
              Заранее благодарю.

              Комментарий


              • #67
                Подскажите пожалуйста, у меня клиент оформил паспорт сделки по импортному контракту, на листе 2 указал, что товар должен быть ввезен в течении 3-х месяцев после 100% оплаты, оплата была в октябре, прошло 4 месяца, я ему позвонила, он сказал, что пока ГТД у него нет, будет ли это нарушением ст 19 173-фз?

                Комментарий


                • #68
                  Сообщение от мурлик Посмотреть сообщение
                  Подскажите пожалуйста, у меня клиент оформил паспорт сделки по импортному контракту, на листе 2 указал, что товар должен быть ввезен в течении 3-х месяцев после 100% оплаты, оплата была в октябре, прошло 4 месяца, я ему позвонила, он сказал, что пока ГТД у него нет, будет ли это нарушением ст 19 173-фз?
                  нет

                  Комментарий


                  • #69
                    то есть не важно, когда придет товар, в течение 3-х месяцев или позже, да?

                    Комментарий


                    • #70
                      а почему не будет, они ведь нарушили сроки

                      Комментарий


                      • #71
                        мурлик, важно, чтобы при осуществлении внешнеторговой деятельности резиденты, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом, обязаны в сроки, предусмотренные внешнеторговыми договорами (контрактами), обеспечить:
                        2) возврат в Российскую Федерацию денежных средств, уплаченных нерезидентам за неввезенные на таможенную территорию Российской Федерации (неполученные на таможенной территории Российской Федерации) товары, невыполненные работы, неоказанные услуги, непереданные информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них.

                        ст. 19 173-ФЗ

                        Комментарий


                        • #72
                          то есть нам вообще не надо обращать внимание на срок указанный на листе 2 ПС

                          Комментарий


                          • #73
                            мурлик Вам, в первую очередь, нужно обращать внимание на то, что написано в договоре (контракте). Если в нем указаны конкретные сроки возврата аванса (предоплаты) или их можно высчитать с точностью до дня, то резидент, во время не обеспечивший возврат этого аванса, будет являться нарушителем ВЗ. Но и эти вещи легально можно обойти, в случае, например, изменения условий договора (контракта), в части сроков возврата аванса (предоплаты)
                            Ну, а если сроки возврата не указаны в договоре (контракте), то и нарушения нет

                            Комментарий


                            • #74
                              я правильно понимааю, я читаю контракт и если в нем указан срок возврата и в этот срок аванс за непоставленную продукцию не был возвращен клиенту, то это будет нарушением, а если данного срока нет, то даже если товар придет через 6 месяцев и более нарушения не будет

                              Комментарий


                              • #75
                                а можно еще вопрос, если закрывается ПС по импортному контракту, а там минусовое сальдо, подтверждающих документов меньше чем платежей примерно на 500 долларов, клиент говорит, что другая сторона отказывается на такую небольшую сумму отправлять тавар, так как ее расходы на отправку будут больше, что в таком случае делать и как отражать нарушение

                                Комментарий


                                • #76
                                  мурлик, пост 75 - да
                                  пост 76 - и как отражать нарушение а что нарушил клиент?

                                  Комментарий


                                  • #77
                                    то есть просто закрыть ПС, да?

                                    Комментарий


                                    • #78
                                      мурлик, можно не просто а, например, написать письмо клиенту, затребовать от него документы со ссылкой на 23 статью 173-ФЗ. а дальше - по ситуации. не предоставил док-ты или отказался, то, значит, нарушил упомянутую статью закона. если письмо не писать, то просто закрыть ПС, предварительно изучив договор (контракт) на предмет возврата аванса в части сроков

                                      Комментарий


                                      • #79
                                        Уважаемые коллеги !
                                        Как Вы печатаете отчёт ?
                                        http://dom.bankir.ru/showpost.php?p=...postcount=2441

                                        Комментарий


                                        • #80
                                          Уважаемые коллеги !
                                          27.01.2009 г. Клиент предоставил в Банк СоПД на ГТД, выпущенную 12.11.2008 г. - Банк зафиксировал нарушение по 308-П.
                                          29.01.2009 г. Клиент предоставил в Банк дополнение от 25.12.2008 г. к этому же контракту и переоформленный на основании этого дополнения ПС.
                                          Платежей и других СоПД за период с 25.12.2008 г. по 29.01.2009 г. не было.
                                          Считать ли в данном случае, что переоформленный ПС и дополнение к контракту предоставлены в Банк с нарушением срока (пункт 3.15. Прим.1) ?

                                          Комментарий


                                          • #81
                                            Уважаемые дамы и господа! Хотелось бы уточнить по поводу сроков и 37-го письма! Что есть конкретный срок? Если взять за эталон: "n дней после выпуска товара. Дата выпуска - дата ГТД" - считается легко. А если, например, "в течение n дней после выставления с/ф, с/ф выставляется до m числа месяца после отчетного" - считаем n+m+1 дней? Это конкретный срок?
                                            И опять же, направлять вне зависимости? А то ЦБ свою позицию в 37-м обозначил, мнения на форуме - все-таки направлять запрос, а потом только применять п.1 ст.19...
                                            Спасибо за внимание!

                                            Комментарий


                                            • #82
                                              Подскажите пожалуйста, если неправильно отправил отчет по нарушению, что за это будет?

                                              Комментарий


                                              • #83
                                                Сообщение от мурлик Посмотреть сообщение
                                                Подскажите пожалуйста, если неправильно отправил отчет по нарушению, что за это будет?
                                                Вам могут прислать запрос из Росфиннадзора с просьбой расшифровать-пояснить. Придется писать им в ответ "простите-извините".
                                                Самое страшное, что может быть - ответственность за предоставление недостоверной информации
                                                С неисчезающим интересом ко всем,
                                                Tati

                                                Комментарий


                                                • #84
                                                  Коллеги, а договора аренды ИП иностранным фирмам у кого-то есть ?
                                                  Ситуация: физ лицо рез-т (ИП) сдаёт жилплощадь в аренду нерезидентам. Средства должны поступать авансом, и поступают. Но ! Не полностью. Вы пишете запрос клиенту, он отвечает ,что да, недоплатили мол. Вы когда стучите: в момент получения этого ответа ?

                                                  Комментарий


                                                  • #85
                                                    Сообщение от ПётрМ Посмотреть сообщение
                                                    Коллеги, а договора аренды ИП иностранным фирмам у кого-то есть ?
                                                    Ситуация: физ лицо рез-т (ИП) сдаёт жилплощадь в аренду нерезидентам. Средства должны поступать авансом, и поступают. Но ! Не полностью. Вы пишете запрос клиенту, он отвечает ,что да, недоплатили мол. Вы когда стучите: в момент получения этого ответа ?
                                                    Грех стучать на предоплату. Ибо услуга еще не оказана. Стучат только тогда, когда услуг УЖЕ ОКАЗАНО на 100 рублей, а оплатили (постоплатой) на 99 рублей.

                                                    Вот на этот рупь и надо будет настучать.

                                                    PS Касательно Вашего случая - рез либо выгонит квартирантов пораньше, либо будет подписан допник об уменьшении размера ежемесячной аренды.

                                                    PPS Вы поясните клиенту, что он рискует отдать сумму недоплаты государству, а персонально Вы рискуете получить санкции в свой адрес, если не будете информировать по 308-П про его наплевательское отношение к недопоступлениям тех сумм, которые озвучены в контракте. Это надо, чтобы разговор с клиентом был более конструктивным...
                                                    Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                                    Комментарий


                                                    • #86
                                                      Добрый день!
                                                      Очень нужна срочная помощь!!! Контрагент задерживает нашему клиенту оплату по контракту.
                                                      Каким образом с клиента взимается штраф?
                                                      Последний раз редактировалось Marika3084; 25.02.2009, 12:45.

                                                      Комментарий


                                                      • #87
                                                        Marika3084,
                                                        Пусть клиент несёт допсглашение на продление срока оплаты и переоформляет ПС. Если срок уже прошёл и ничего нельзя подправить - просто стучим.
                                                        Клиенту это всё грозит штрафом, который указан в КоАП. Если клиент ничего не принесёт - штраф будет скорее всего больше (зависит от суммы).

                                                        Комментарий


                                                        • #88
                                                          Мне клиент задал вопрос, каким именно образом будет взиматься этот штраф и кто его взимает!

                                                          Комментарий


                                                          • #89
                                                            Marika3084 Каким образом с клиента взимается штраф? - Банк сообщает в ТУ ЦБ (308-П), ТУ ЦБ сообщает в территориальный Росфиннадзор, Росфиннадзор нахлобучивает клиента согласно КоАП ст.15.25, ч.4
                                                            Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                                            Комментарий


                                                            • #90
                                                              Спасибо!!!

                                                              Комментарий

                                                              Пользователи, просматривающие эту тему

                                                              Свернуть

                                                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                              Обработка...
                                                              X