21 октября, понедельник 07:57
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Нарушения валютного законодательства. Положение ЦБР N 308-П. Часть 2

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • #31
    Посоветуйте пожалуйста, что делать!? Есть контракт, дата завершения 30.05.08г. закрывается по прошествии 180 дней, т.е. 27.11.08г, причем нарушение по не предоставлению справок о подтверждающих документах. Проблема: то что, паспорт надо закрыть всплыло уже после отправки 308 за ноябрь. Получается, что если я его закрою 27.11.08, то получится, что я вовремя не включила в 308 нарушения по этому ПС, ведь так???? А закрою ПС декабрем, то нарушу сроки закрытия ПС. Может быть кто-нибудь что-то подскажет, как поступить в такой ситуации????

    Комментарий


    • #32
      Сообщение от Nick® Посмотреть сообщение
      Всем доброго времени суток!!! Хотелось бы узнать ВАШЕ мнение вот по-какому вопросу: Следует ли сообщать о нарушении по ст.19 при несоблюдении резом сроков, указанных во втором листе ПС (если в контракте конкретных сроков возврата аванса нет, есть только срок отгрузки)??? У меня есть письмо нашего ТУ, в котором говорится, что сообщать о нарушении сроков поставки товара не нужно (при условии что рез укладывается в сроки действия контракта). Заранее ВСЕМ благодарен за ответ.
      Зачем Вам ещё чьё-то мнение, если есть письмо Вашего ТУ???

      Комментарий


      • #33
        Сообщение от Иринка777 Посмотреть сообщение
        Посоветуйте пожалуйста, что делать!? Есть контракт, дата завершения 30.05.08г. закрывается по прошествии 180 дней, т.е. 27.11.08г, причем нарушение по не предоставлению справок о подтверждающих документах. Проблема: то что, паспорт надо закрыть всплыло уже после отправки 308 за ноябрь. Получается, что если я его закрою 27.11.08, то получится, что я вовремя не включила в 308 нарушения по этому ПС, ведь так???? А закрою ПС декабрем, то нарушу сроки закрытия ПС. Может быть кто-нибудь что-то подскажет, как поступить в такой ситуации????
        Выбираем из более не страшного для Вас нарушения И это зависит от порядков, расписанных именно в Вашем банке. Мы отслеживаем нарушения 19 ст. по истечении даты исполнения всех обязательств, т.е. в вашем примере на 31.05.08 (расглядываем ПС после истечения срока предоставления СОПД для данного вида ПС (к примеру - в середине след.месяца)). Во многих банках не придерживаются точного срока закрытия ПС - 181 день. Есть адресники ЦБ по этому вопросу. Формулировка 117-И: закрывать по истечении 180 дней - не строгая, но что в Ваших внутрибанковских порядках?

        Комментарий


        • #34
          Добрый день всем!
          Очень прошу помощи! Клиент принес договор по услугам, и письмо о том, что сумма не превышает 5 тыс долларов и не требует оформления ПС. Сейчас сумма уже подошла к пяти, я, естественно, предупредила его. Как понимаю, два варианта теперь: либо он приносит новый договор и мы оформляем ПС, либо он превышает сумму и ставим нарушение. Прекращать работу с этим контрагентом он не собирается. Ситуация срочная, помогите плз!

          Комментарий


          • #35
            Valyutnaya зачем Вам новый договор? Оформляйте ПС на тот, который у Вас имеется, причем именно сейчас пока платежи не превысили $5 тыщ дабы не подставлять клиента.

            Комментарий


            • #36
              А каким образом мне теперь отразить в ведомости все платежи, которые уже поступили на счет клиента по этому контракту? Получается, что паспорт сделки оформлен после первой валютной операции по контракту, все равно нарушение?

              Комментарий


              • #37
                Подскажите, пожалуйста, считается ли нарушением несоблюдение контрактых сроков даты предоплаты и даты открытия аккредитива по импортному контракту?

                Комментарий


                • #38
                  Valyutnaya у договора есть общая сумма? Видимо нет, если у Вас есть письмо о том, что сумма не превышает 5 тыс долларов и не требует оформления ПС. Или имелась в виду сумма платежей в рамках этого договра? В любом случае, оформляете ПС и отражате в ВБК платежи с момента его (ПС) оформления. Если очень хочется, берете с клиента письмо, что мол передумали, будем работать по договору и далее и, в связи с этим, горим желанием оформить ПС.

                  Комментарий


                  • #39
                    Сообщение от Lyuba Посмотреть сообщение
                    Подскажите, пожалуйста, считается ли нарушением несоблюдение контрактых сроков даты предоплаты и даты открытия аккредитива по импортному контракту?
                    Нет. Нет такого нормативного акта, чтобы его нарушить, а во внутренние разборки между клиентами мы не вмешиваемся.

                    Комментарий


                    • #40
                      Подскажите, пожалуйста, импортный контракт, клиент сделал предоплату в размере 6000 дол.США. В связи с неисполнением условий контракта нерезидент перечислил сумму полученной предоплаты, но сумма поступила за минусом комиссии банков-посредников. В 33 поле МТ103 отражена сумма 6000 дол.США, а в 32 поле 5990 дол.США. Нарушил ли клиент вал.закон-во ст.19 п.1 пп2?

                      Комментарий


                      • #41
                        В продолжение вопросов - является ли нарушением указание в договоре срока платежа 180 дней, а в контакте - более 180 дней?

                        Комментарий


                        • #42
                          Сообщение от Марусечка Посмотреть сообщение
                          В продолжение вопросов - является ли нарушением указание в договоре срока платежа 180 дней, а в контакте - более 180 дней?
                          В каком контакте?

                          Комментарий


                          • #43
                            прошу прощения - в контракте, конечно! А насколько вообще правомерно указание отсрочки более 180 дней?

                            Комментарий


                            • #44
                              Сообщение от Марусечка Посмотреть сообщение
                              прошу прощения - в контракте, конечно! А насколько вообще правомерно указание отсрочки более 180 дней?
                              Т.е. у Вас есть и Договор и Контракт?

                              Комментарий


                              • #45
                                У меня есть контакт с отсрочкой платежа 180 дней и паспорт сделки с отсрочкой платежа на 180 дней. Кроме этого, имеется доп. соглашение к договору от октября 2007 года ( уж так контрагент назвал, а реально это доп. соглашение к контракту) где предусматривается возможность отсрочки на срок "более 180 дней". При этом резидент не оформил изменение в паспорт сделки по доп. соглашению где предусмотрена отсрочка на срок более 180 дней

                                Комментарий


                                • #46
                                  Коллеги ! А у кого-нибудь проверка ЦБ проверяла выявление банком нарушения вал законодательства (308-П) ? Поделитесь опытом, что делали проверяющие ?

                                  Заранее всем благодарен !

                                  Комментарий


                                  • #47
                                    Сообщение от svetas11 Посмотреть сообщение
                                    Подскажите, пожалуйста, импортный контракт, клиент сделал предоплату в размере 6000 дол.США. В связи с неисполнением условий контракта нерезидент перечислил сумму полученной предоплаты, но сумма поступила за минусом комиссии банков-посредников. В 33 поле МТ103 отражена сумма 6000 дол.США, а в 32 поле 5990 дол.США. Нарушил ли клиент вал.закон-во ст.19 п.1 пп2?
                                    На основании договора Вы решаете, обосновано ли это недопоступление или нет. За чей счет прописаны комиссии банков-корреспондентов? Можете посоветовать клиенту сделать доп.соглашение по этому поводу.

                                    Комментарий


                                    • #48
                                      Сообщение от Марусечка Посмотреть сообщение
                                      У меня есть контакт с отсрочкой платежа 180 дней и паспорт сделки с отсрочкой платежа на 180 дней. Кроме этого, имеется доп. соглашение к договору от октября 2007 года ( уж так контрагент назвал, а реально это доп. соглашение к контракту) где предусматривается возможность отсрочки на срок "более 180 дней". При этом резидент не оформил изменение в паспорт сделки по доп. соглашению где предусмотрена отсрочка на срок более 180 дней
                                      Отсрочки платежей никаким норм.актом не ограничиваются. Все зависит только от договоренностей контрагентов по контракту. Сначала решили прописать отсрочку в 180 дней, потом увеличили срок подписав доп.соглашение. У Вас экспортный договор? Из-за формулировки "более 180 дней" в ПС в п.6.2 при переоформлении стоит проставить "НДАН".

                                      Комментарий


                                      • #49
                                        Отсрочки платежей никаким норм.актом не ограничиваются. Все зависит только от договоренностей контрагентов по контракту. Сначала решили прописать отсрочку в 180 дней, потом увеличили срок подписав доп.соглашение. У Вас экспортный договор? Из-за формулировки "более 180 дней" в ПС в п.6.2 при переоформлении стоит проставить "НДАН". Большое спасибо! Я правильно поняла, что никаких дейсствий совершать не нужно( резервирование отменено, уведомленией ЦБ тоже нет)? Нужно лишь изменение в паспорт сделки по листу 2? А могу я предусмотреть что действие по отсрочке платежа распространяется на правоотношения сторон, возникших с октября 207 года в целях избежать ответсвенности по ч.4. ст. 15.25?

                                        Комментарий


                                        • #50
                                          Сообщение от Марусечка Посмотреть сообщение
                                          Отсрочки платежей никаким норм.актом не ограничиваются. Все зависит только от договоренностей контрагентов по контракту. Сначала решили прописать отсрочку в 180 дней, потом увеличили срок подписав доп.соглашение. У Вас экспортный договор? Из-за формулировки "более 180 дней" в ПС в п.6.2 при переоформлении стоит проставить "НДАН". Большое спасибо! Я правильно поняла, что никаких дейсствий совершать не нужно( резервирование отменено, уведомленией ЦБ тоже нет)? Нужно лишь изменение в паспорт сделки по листу 2? А могу я предусмотреть что действие по отсрочке платежа распространяется на правоотношения сторон, возникших с октября 207 года в целях избежать ответсвенности по ч.4. ст. 15.25?
                                          Да, клиенту следует переоформить ПС. Отсрочка распространяется с октября 2007.

                                          Комментарий


                                          • #51
                                            Да, клиенту следует переоформить ПС. Отсрочка распространяется с октября 2007.

                                            Большое человечское спасибо!

                                            Комментарий


                                            • #52
                                              svetas11 В данном случае (товар не был ввезен на территорию РФ) есь оговорка или нет о комиссиях в контракте, есть нарушение. Обязаны обеспечить возврат суммы полностью.

                                              Комментарий


                                              • #53
                                                Коллеги, помогите: резидент совершил платеж по ПС нерезу в РБ, но что-то изменилось, он попросил его вернуть. Банк РБ по запросу нашего бнка вернул платеж (на чет получателя нереза деньги зачислить не успели), но вычел свою комиссию. Пока ПС открыт, но проблема возникнет...

                                                Комментарий


                                                • #54
                                                  korolek_15 Пока ПС открыт, но проблема возникнет... - Проблема не воникнет. Ибо валютной операции с нерезом не было, возврата от нереза тоже не было.

                                                  А коли не было - нет оснований для отражения расчетов с нерезовским банком в Ведомости Банковского Контроля.

                                                  А коли нет отражения - то нет разницы на сумму комиссии инобанка...
                                                  Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                                  Комментарий


                                                  • #55
                                                    !Сергуня Доброе утро.А если уже успели отразитьв ВБК платеж.Со счета клиента сумма уже списана. Удалить?. И сам клиент у себя ведь тоже отразит (в полной сумме списание и возврат за минусом комиссии). Ну комиссию посадит на расходы или отразит на себестоимость(тонкости не знаю). Правильно ли это будет.

                                                    Комментарий


                                                    • #56
                                                      sghaki А если уже успели отразитьв ВБК платеж.Со счета клиента сумма уже списана. Удалить?. - Удалите. Ввод в ТБСВК осуществляется в течение 5 рабочих дней. Сделайте вид, что у Вас нет обычая заносить платеж в ТБСВК моментально...

                                                      И сам клиент у себя ведь тоже отразит (в полной сумме списание и возврат за минусом комиссии). Ну комиссию посадит на расходы или отразит на себестоимость(тонкости не знаю). - И я не знаю. А зачем нам с Вами знать? Нам за эти знания не платят. Это проблема бухгалтерии клиента...

                                                      Клиенту лучше знать, в связи с чем он отозвал еще незачисленный нерезу платеж.
                                                      Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                                      Комментарий


                                                      • #57
                                                        !Сергуня Спасибо.

                                                        Комментарий


                                                        • #58
                                                          Коллеги, как быть? Есть ПС, импорт товара, клиентом сделан платеж авансовый, ПС закончил срок действия, клиенту был направлен запрос, он предоставил доп.соглашение о продлении сроков, но не переоформил ПС и как-то не собирается этого делать вообще. Как банку поступить?

                                                          Комментарий


                                                          • #59
                                                            S.V. ПС закончил срок действия, клиенту был направлен запрос, он предоставил доп.соглашение о продлении сроков, но не переоформил ПС и как-то не собирается этого делать вообще. Как банку поступить? - Напомните клиенту, что банк вынужден влепить нарушение по 117-И, п.3.15.

                                                            Ибо такое допсоглашение (п.3.15.2) представляется банку одновременно с двумя экземплярами переоформленного ПС (п.3.15.1).

                                                            Раздельное представление, дескать, не предусмотрено...
                                                            Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                                            Комментарий


                                                            • #60
                                                              S.V. предоставил доп.соглашение о продлении сроков, но не переоформил ПС зачем взяли? По 117-И одно доп.соглашение, если оно вносит изменения в уже оформленный ПС, не принимается.
                                                              Коллеги, как быть? убрать из досье допник в отдельное место, где на него случайно не наткнутся проверяющие
                                                              !Сергуня что банк вынужден влепить нарушение по 117-И, п.3.15 себе самому в первую очередь
                                                              С неисчезающим интересом ко всем,
                                                              Tati

                                                              Комментарий

                                                              Пользователи, просматривающие эту тему

                                                              Свернуть

                                                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                              Обработка...
                                                              X