17 февраля, воскресенье 14:24
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Инструкция Банка России № 181-И

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • vesty
    Участник создал тему Инструкция Банка России № 181-И

    Инструкция Банка России № 181-И

    У кого какие мысли по проекту?
    Вложения

  • vesty
    Участник ответил
    форумчанин79
    блокировать вы права не имеете, у нас настроено по тарифам нашим, берется комиссия не позднее след дня зачисления по рублям, по валюте не позднее след дня предоставления распоряжения. Т.Е. по рублям мы не ждем в принципе справок.

    Прокомментировать:


  • Виктрия
    Участник ответил
    форумчанин79
    Блокировать точно права не имеете. не будет денег на комиссию - ставьте на картотеку, поступят деньги - спишите

    Прокомментировать:


  • форумчанин79
    Участник ответил
    Добрый день!
    Подскажите как вы делаете у себя.
    Клиенту зашли рубли по контракту, который стоит на учете в Банке. По 181-И у клиента есть 15 рабочих дней на предоставление документов, так сказать идентификации данной суммы.
    Но клиент не шевелится и нам, Валютному контролю, предоставлять эти самые документы не спешит, ссылаясь на то, что у него есть ЭТИ 15 рабочих дней. НО пытается уже выгнать эти рубли по другому контракту не по внешнеторговому, а например м/у резидентами. ВЫ блокируете суммы, или не имеем право...
    С чего Нам потом списывать комиссию за валютный контроль, если она списывается при предоставлении информации о валютной операции?

    Прокомментировать:


  • Виктрия
    Участник ответил
    может ли российский резидент совершать конверсионные сделки напрямую с иностранным банком через свои счета в России?

    Прокомментировать:


  • ganisha
    Участник ответил
    Gim
    При смене валюты договора займа Вы вносите изменения в ВБК:
    На вкладке 3.Сведения о договоре ввести еще одну запись с валютой цены контракты 643, исправить график платежей.
    ПД с кодом 13_4 валюта 978 на сумму текущей задолженности
    ПД с кодом 12_3 валюта 643 (сумму текущей задолженности из евро переведенная в рубли).
    У нас клиент предоставляет СПД с 2-мя строками.
    В ВБК в Разделе: Расчет задолженности по осн. долгу, будет два кода валюты

    Прокомментировать:


  • VERO
    Участник ответил
    Pety
    У нас не было!

    Прокомментировать:


  • Pety
    Участник ответил
    Кому-нибудь поступали ответы из ФНС по 4512-У?

    Прокомментировать:


  • форумчанин79
    Участник ответил
    Seda123
    Спасибо.

    Прокомментировать:


  • Seda123
    Участник ответил
    форумчанин79
    У нашего клиента был договор размерон с хорошую папку Корона. Он решил дать выписку. Выглядело это, как выдержки с пунктами контракта, где все необходимые для овк сведения. Типа: стороны .... и ...... гл. 2. Предмет договора. 2.1 ...... 2.2..... гл. 4 услрвия оплаты.... Выписка была заверена обеими сторонами, но я считаю, что резидент вправе и один ее подписать. Это ж выписка из подписанного им контракта...Может заверить как Выписка верна.

    Прокомментировать:


  • форумчанин79
    Участник ответил
    Уважаемый коллеги!!!
    Подскажите по главе 5,постановка контракта на учет.
    Клиент хочет предоставить выписку из контракта, как она должна выглядеть, должна ли быть подписана с двух сторон, или они ,клиент, делает выписку, на последнем листе ставят реквизиты но подписей не будет,а будет только подпись нашего контрагента,и будет подпись выписка верна?

    Прокомментировать:


  • Gim
    Участник ответил
    Добрый день, кто-нибудь сталкивался с подобной ситуацией:
    Клиент получил займ в евро, валюта контракта евро, через некоторое время возникает дополнительное соглашение и меняется валюта контракта на рубли и возврат займа будет в рублях:
    1. Меняем раздел I ВБК, сведения о кредитном договоре, с евро на рубли и график платежей по возврату займа?
    2. Если мы меняем валюту контракта, что делать с уже поступившей суммой в евро, которую отразили в ВБК.
    В ВБК задолженность отражается в евро, в 0409665 задолженность отразилась в евро.
    Корректировать поступившую сумму и делать эквивалент в рублях?
    Возврат пойдет в рублях, как закрыть задолженность, которая была в валюте, можно конечно эквивалент в евро указать, но на каком основании, если мы
    сменили валюту контракта на рубли.

    Не знаю как сделать правильно, посоветуйте.



    Прокомментировать:


  • Настя В.
    Участник ответил
    Сообщение от форумчанин79 Посмотреть сообщение
    Настя В.
    Клиент несет всю ответственность ,он посчитал так, что надо предоставить, конечно для чего мы сидим здесь, чтоб проверять все то, что предоставляет клиент.
    Мы бы запросили СПД корректирующую...
    Отгузки были в 2015 и 2016 годах. 15 рабочих дней явно прошли.
    Или клиенту писать заявление о внесении изменений, и брать за основу дату этого заявления?

    Прокомментировать:


  • форумчанин79
    Участник ответил
    Настя В.
    Клиент несет всю ответственность ,он посчитал так, что надо предоставить, конечно для чего мы сидим здесь, чтоб проверять все то, что предоставляет клиент.
    Мы бы запросили СПД корректирующую...

    Прокомментировать:


  • Настя В.
    Участник ответил
    Мне досталось в наследство от предыдущего контролера два импортных контаркта с ошибками банка.
    Были авансы, приходил товар, сальдо нулевое. Но вот ведь не задача, клиент предоставил СПД с кодом 4 вместо 3, а валютный контролер ее принял.
    И теперь АСВКБ выдает нарушение ст.19. Делать корректировкку и на основании чего? У кого были такие случаи. Нарушение не могу отправлять, т.к. его не было, удалить тоже не могу. В замешательстве, нужна ваша помощь.

    Прокомментировать:


  • форумчанин79
    Участник ответил
    Помогите еще, пожалуйста....возможна ли такая операция в банке-нерезиденте ,наш клиент имеет счет в банке-нерезиденте (в другой стране за бугром), и хочет рассчитаться там с нерезидентом чеком, т.е нерез физик, который имеет доверенность от компании нерезидента, приходит в банк-нерезидент (в другой стране за бугром) ,предъявляет чек на получение наличных денежных средств по внешне-торговому контракту.
    Валютное законодательство говорит о том, что расчеты должны проходить через счета, наличка и чеки (чек же приравнивается к наличке) запрещены,но клиент бьет копытом, что можно чеком, что так все за границей рассчитываются и в ГК РФ разрешена оплата чеками, и написал жалобу руководству, что мы не разрешаем проводить такие операции.
    Контракт стоит на учете ,импорт услуг..
    Ваше мнение и как клиенту доказать ,что ВАЛЮТНОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО это не ГК РФ.

    Прокомментировать:


  • форумчанин79
    Участник ответил
    Ольга Медведева спасибо вам огромное, так и сделали...

    Прокомментировать:


  • Ольга_Медведева
    Участник ответил
    форумчанин79, при закрытии счетов, на след день вы закрываете все ВБК по 6.1.1 и отправляете их в ЦБ в соответствии со строкой 124 4927-У

    Прокомментировать:


  • форумчанин79
    Участник ответил
    Yuri B
    Нужно ли при закрытии счетов отправлять ВБК в ЦБ?

    Прокомментировать:


  • Yuri B
    Участник ответил
    Сообщение от форумчанин79 Посмотреть сообщение
    Добрый день!
    Подскажите клиент закрывает все счета в банке и предоставил заявление по п.6.1.1..
    Но по одному контракту у него есть положительное сальдо, импорт у него, нарушения нет. Мы все равно принимаем заявление и закрываем УНК?Или должны настоять чтоб с сальдо переводил в другой банк?
    Если Клиент закрывает контракты по 6.1.1., ты Вы обязаны снять с учета все контракты независимо от наличия/отсутствия сальдо расчетов.

    Прокомментировать:


  • Ruzana
    Участник ответил
    Сообщение от Настя В. Посмотреть сообщение
    А поделлитесь, кто как делает. Если поменялись ожидаемые сроки репатриации у клиента, каким образом банк вносит изменения в ВБК?
    Корректирующей СВО сейчас нет.
    Просто меняете срок в базе на основании предоставленного доп. соглашения?
    Мы прописали во внутреннем положении и делаем корректирующее СВО

    Прокомментировать:


  • Настя В.
    Участник ответил
    А поделлитесь, кто как делает. Если поменялись ожидаемые сроки репатриации у клиента, каким образом банк вносит изменения в ВБК?
    Корректирующей СВО сейчас нет.
    Просто меняете срок в базе на основании предоставленного доп. соглашения?

    Прокомментировать:


  • форумчанин79
    Участник ответил
    Добрый день!
    Подскажите клиент закрывает все счета в банке и предоставил заявление по п.6.1.1..
    Но по одному контракту у него есть положительное сальдо, импорт у него, нарушения нет. Мы все равно принимаем заявление и закрываем УНК?Или должны настоять чтоб с сальдо переводил в другой банк?

    Прокомментировать:


  • Настя В.
    Участник ответил
    я имею в виду только заявление должен предоставить клиент, без подтверждающих документов?

    Прокомментировать:


  • Настя В.
    Участник ответил
    Сообщение от Nadejda7 Посмотреть сообщение
    Настя В.?
    Принять не могу, т.к. код должен быть 40900, все верно? - если вернул деньги банк, то код ВО 99010.
    и клиент должен внести изменения в раздел 1 ВБК (убрать проценты, если займ повторно не будет представляться или указать новую сумму...)
    Деньги возвращал сам контрагент.

    Каким образом клиент внести изменения в раздел 1? по Заявлению клиента?

    Прокомментировать:


  • Nadejda7
    Участник ответил
    Настя В.?
    Принять не могу, т.к. код должен быть 40900, все верно? - если вернул деньги банк, то код ВО 99010.
    и клиент должен внести изменения в раздел 1 ВБК (убрать проценты, если займ повторно не будет представляться или указать новую сумму...)

    Прокомментировать:


  • Настя В.
    Участник ответил
    Коллеги, срочно нужна ваша помощь. Резидент предоставил займ нерезиденту(весьма значительная сумма)
    Спустя неделю платеж по основному долгу вернулся с назначением "отказ банка в открытии депозита".
    Клиент предоставил СВО с кодом 99090. Принять не могу, т.к. код должен быть 40900, все верно?

    И как быть с процентными платежами в условиях ст. 19???
    АСВКБ считает, что есть нарушение п. 3.ч.1 ст. 19 в части не возврата процентных платежей. Как быть, отправлять нарушение? проценты ведь никто платить не будет.

    Прокомментировать:


  • Ruzana
    Участник ответил
    Сообщение от vesty Посмотреть сообщение

    Исходя из подпункта 1.1 пункта 1 приложения 3 к Инструкции Банка России № 181-И резидент представляет в уполномоченный банк две даты: дату, учитывающую срок исполнения обязательств нерезидентом в счет осуществления резидентом авансового платежа и дату, учитывающую срок возврата в Российскую Федерацию денежных средств в случае неисполнения нерезидентом обязательств по контракту. Указанные сроки резидент рассчитывает самостоятельно исходя из условий внешнеторгового договора (контракта) и обычаев делового оборота.

     

    При этом, уполномоченный банк обязан проверять наличие информацииоб ожидаемых сроках репатриации иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации (п. 16.1.1 Инструкции Банка России № 181-И).

     

    При представлении в банк УК только одной даты (даты возврата аванса) уполномоченный банк не осуществляет операцию по списанию денежных средств с расчетного счета резидента, являющихся авансовыми платежами по контракту (абзац 2 пункта 2.24 Инструкции Банка России № 181-И).

     

    В ВБК уполномоченный банк указывает дату возврата в Российскую Федерацию денежных средств в случае неисполнения нерезидентом обязательств по контракту.

     

    Срок исполнения обязательств нерезидентом в счет осуществления резидентом авансового платежа указывается резидентом в СВО в строке Примечание.

     

    В графе 11 СВО «Ожидаемый срок репатриации иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации» указывается срок возврата в Российскую Федерацию денежных средств в случае неисполнения нерезидентом обязательств по контракту.


    У кого какие мысли по этому. Мы контроилировали только один срок, срок возврата аванса.
    В 181-И не у казано в какой форме должна предоставляться указанная информация... Я предполагаю что это может быть в виде справки, письма, а в нашем случае срок исполнения обязательств прописывается в контракте или в спецификации, а срок возврата аванса в СВО. Но для успокоения души, после вашего сообщения решили поменять форму справки и добавить столбец ( вообщем форма как была в 138-И)

    Прокомментировать:


  • dim_n
    Участник ответил
    Сообщение от Ruzana Посмотреть сообщение
    СВО же это форма банка
    Возможно банк пользуется сторонней СЭД, где такой графы нет.

    Прокомментировать:


  • Ruzana
    Участник ответил
    Сообщение от vesty Посмотреть сообщение
    Доброго времени суток. Недавно были на семинаре и представители ЦБ сказали что необходимоучитывать два срока в СВО при авансовых платежа по УНК.


    На основании п. 2 части 1.1 статьи 19 Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» при осуществлении внешнеторговой деятельности резиденты обязаны представлять в банк информацию о сроках исполнения нерезидентами обязательств по внешнеторговым договорам (контрактам) в счет осуществленных резидентом авансовых платежей и сроках возврата указанных авансовых платежей в соответствии с условиями внешнеторговых договоров (контрактов). 

     

    В соответствии с пунктом 2.24 Инструкции банка России № 181-И резидент при списании иностранной валюты или валюты Российской Федерации, являющихся авансовыми платежами по договору, поставленному на учет, должен представить в уполномоченный банк информацию об ожидаемых сроках репатриации иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации согласно приложению 3 к Инструкции Банка № 181-И.

     

    Исходя из подпункта 1.1 пункта 1 приложения 3 к Инструкции Банка России № 181-И резидент представляет в уполномоченный банк две даты: дату, учитывающую срок исполнения обязательств нерезидентом в счет осуществления резидентом авансового платежа и дату, учитывающую срок возврата в Российскую Федерацию денежных средств в случае неисполнения нерезидентом обязательств по контракту. Указанные сроки резидент рассчитывает самостоятельно исходя из условий внешнеторгового договора (контракта) и обычаев делового оборота.

     

    При этом, уполномоченный банк обязан проверять наличие информацииоб ожидаемых сроках репатриации иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации (п. 16.1.1 Инструкции Банка России № 181-И).

     

    При представлении в банк УК только одной даты (даты возврата аванса) уполномоченный банк не осуществляет операцию по списанию денежных средств с расчетного счета резидента, являющихся авансовыми платежами по контракту (абзац 2 пункта 2.24 Инструкции Банка России № 181-И).

     

    В ВБК уполномоченный банк указывает дату возврата в Российскую Федерацию денежных средств в случае неисполнения нерезидентом обязательств по контракту.

     

    Срок исполнения обязательств нерезидентом в счет осуществления резидентом авансового платежа указывается резидентом в СВО в строке Примечание.

     

    В графе 11 СВО «Ожидаемый срок репатриации иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации» указывается срок возврата в Российскую Федерацию денежных средств в случае неисполнения нерезидентом обязательств по контракту.


    У кого какие мысли по этому. Мы контроилировали только один срок, срок возврата аванса.
    Мы тоже указываем в СВО только срок возврата аванса, но требуем наличия в контракте или приложениях к нему четких сроков поставки и контролируем эти сроки. В Вбк заносим срок возврата аванса. А почему обязательно в поле примечание? СВО же это форма банка можно добавить отдельную графу срок исполнения обязательств.

    Прокомментировать:

Пользователи, просматривающие эту тему

Свернуть

Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

Обработка...
X