3 августа, понедельник 12:09
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Инструкция Банка России № 181-И

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • VOLGA на семинаре говорили, что всё, что было ранее 01.03.2018 отправлять не надо. Но, ФТС и ФНС хотят всё, что присылает клиент по контракту, поставленному на учёт, даже если нет изменений в раздел 1 ВБК. Вывод лектора - меньше брать документов у клиента.

    Комментарий


    • Но в тоже время говорили, что если клиент предоставил доп. соглашение №2, по которому вносятся изменения в раздел 1, то необходимо запросить и доп. соглашение №1....даже если оно не затрагивает раздел 1

      Комментарий


      • VOLGA
        только не пойму зачем, если оно никак не влияет на сведения вбк.
        ФНС делает из банка коллектора по выбиванию всех клиентских документов.

        Комментарий


        • Коллеги, добрый день! У кого какие мысли по поводу заполнения базы данных.
          Хотелось бы понимать, что хочет видеть ЦБ в базе данных (Приложение 2 181-И) по валютным операциям при заполнении вновь введенных граф (сумма, валюта контракта, наименование и страна нерезидента по контракту, признак предоставление документов). Т.е. понятно, как их заполнять, если проходят клиентские торговые операции (такие как из 10, 11, 12, 13, 20, 21, групп). Но тут возникает первый вопрос: что если сумма контракта меняется? новую сумму договора начинать заполнять уже с операций, которые ближе к дате доп. соглашения о изменении суммы договора или же менять все значения поля сумма операции с самой первой операции? (аналогичный вопрос о поле наименовании нерезидента - стороны по договору, оно тоже может поменяться). Второй вопрос касается различного рода неторговых операций (конвертация валюты, списание с транзитного счета, операции между своими счетами резидента, операции с уполномоченным банком, такие как взимание комиссии за валютные операции, алименты и т.п.): здесь надо что-то заполнять в этих графах? просто дублировать сумму операции , а в качестве стороны по договору указывать самого резидента или банк, или же оставлять все эти новые графы пустыми? что в этом случае с признаком предоставления документов, ведь документы в этом случае не требуются, может тоже не заполнять? Тот же вопрос по операциям в рамках зарплатного проекта, когда одной суммой проходит платеж на нескольких нерезидентов? Сейчас мы заполняем только номер и дату реестра, на основании которых происходит распределение сумм нерезидентам. Что заполнять при проведении такого рода операций в рамках требований новой инструкции 181-И пока непонятно: кто сторона (наименование нерезидента) по контракту (тем более страна, если все они могут быть из разных стран), суммы договоров (у разных нерезидентов могут быть разные условия, у кого то сумма определена, у кого-то нет), просто ставить признак БС? или может ничего не заполнять?

          Комментарий


          • Сообщение от Seda123 Посмотреть сообщение
            ФНС делает из банка
            ФЗ «О банках и банковской деятельности»
            Статья 2. Банковская система Российской Федерации и правовое регулирование банковской деятельности
            Банковская система Российской Федерации включает в себя Банк России, кредитные организации, а также представительства иностранных банков
            Правовое регулирование банковской деятельности осуществляется Конституцией
            Российской Федерации, настоящим Федеральным законом, Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», другими федеральными законами, нормативными актами Банка России

            Статья 5. Банковские операции и другие сделки кредитной организации
            К банковским операциям относятся:

            статью полностью цитировать не буду, но надзирательные, карательные, шпионские и прочие несвойственные функции не прописаны

            ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
            Статья 58. Банк России не вправе требовать от кредитных организаций выполнения несвойственных им функций, а также требовать предоставления не предусмотренной федеральными законами информации о клиентах кредитных организаций и об иных третьих лицах, не связанной с банковским обслуживанием указанных лиц


            на банки навешали несвойственные функции с молчаливого согласия ЦБ

            Комментарий


            • АНН, внимательно прочитайте как заполняется база по валютным операциям, если не поставлен контракт на учет то и сведения о контракте заполнять не надо. Можно заполнить только если у вас есть контракт(который не ставиться на учет), вывод - не просите лишнего.
              При указании кодов признаков 1, 2, 3 подпункты 3.1 - 3.5 пункта 3 настоящего Перечня заполняются при наличии у уполномоченного банка соответствующей информации.

              Причем обратите внимание, что теперь сведения о контракте заполняются только у резидентов, т.е. графы по контракту у нерезидентов не заполняем. Вообще ЦБ как всегда сначала пишет одно, а потом забывает убрать лишнее из старой инструкции:
              3. Сведения о договоре, на основании которого осуществлена операция по счету резидента.
              а далее и про нерезидента
              Сведения о договоре, указанном в настоящем пункте, не подлежат отражению в случае списания и зачисления резидентом (нерезидентом) денежных средств с одного счета резидента (нерезидента) на другой его счет, открытые в этом или другом уполномоченном банке, а также в случае осуществления расчетов между резидентом (нерезидентом) и уполномоченным банком.
              .

              Комментарий


              • Сообщение от VOLGA Посмотреть сообщение
                Если читать дословно 4512-у: УБ в день постановки на учет контракта или принятия на обслуживание контракта или в день внесения изменений в раздел 1 или в день снятия контракта формирует сообщение. Мы так понимаем, что по старым ПС ничего не отправляем, а вот если клиент будет вносить изменения, то будем отправлять и контракт и все изменения которые были...
                НА мой взгляд не так, если в старые ПС вносятся изменения, то будете передавать только сканы допников, а не весь контракт с допником:

                3. Уполномоченный банк в соответствии с правилами составления и представления информации в электронном виде должен сформировать сообщение в электронном виде, содержащее копию контракта, принятого на учет (обслуживание), или копию изменений (дополнений) в контракт, принятый на учет (обслуживание) (далее - ЭКВТ), копию кредитного договора, принятого на учет (обслуживание), или копию изменений (дополнений) в кредитный договор, принятый на учет (обслуживание) (далее - ЭККР), не позднее двух рабочих дней после дня получения от резидента уполномоченным банком указанных документов.

                Как написано так и надо делать, а не выдумывать, а так делайте как хотите конечно. Просто если у вас мало старых ПС, то можно и сканировать, а если их много и ранее они были представлены не так как хочет сейчас ЦБ, вы что опять у клиента будете требовать представления ранее присланных контрактов.
                По новым правилам сканы должны быть:
                Скан-копии документов должны быть получены с разрешением не ниже 300 dpi в режиме сканирования "черно-белый" или "градации серого" в формате PDF или TIFF (многостраничный).

                Вот у меня многие клиенты цветные сканы делали.


                Комментарий


                • Коллеги, на сайте одного банка нашла регламент по работе с контрактами, принятыми на учет.
                  Регламент составлен таким образом, что клиент обязан:
                  - при экспорте предоставлять в банк сведения о контракте для постановки на учет или одновременно контракт и сведения для постановки на учет,
                  - при импорте или кредитном договоре предоставлять и контракт, и эти самые сведения.
                  Вопрос: а как у Вас? Тоже клиентов будете просить заполнять табличку (а-ля как ПС) по всеми контрактам для постановки? Наш разработчик клиент-банка именно такой документ и создал. Но ведь при импорте нет обязательств у реза что-то там еще заполнить помимо предоставления документов.

                  Комментарий


                  • Сообщение от Seda123 Посмотреть сообщение
                    Но ведь при импорте нет обязательств у реза что-то там еще заполнить помимо предоставления документов.
                    Рез должен предоставить в банк контракт и иную информацию, необходимую для формирования банком раздела I ВБК по УНК.
                    (так как не в каждом контракте содержится дата завершения обязат-в и сумма)


                    Комментарий


                    • Коллеги согласно пункта 18.2. Уполномоченный банк на дату вступления в силу настоящей Инструкции должен привести ведомость банковского контроля по паспорту сделки, указанному в пункте 18.1 настоящей Инструкции, в соответствие с требованиями настоящей Инструкции и продолжить ее ведение в порядке, установленном настоящей Инструкцией.

                      Вопрос, если сумма по контрактам меньше для импортных контрактов или кредитных договоров - 3 млн. рублей;для экспортных контрактов - 6 млн. рублей. Банк должен снять с учета эти контракты или продолжать вести по ним ВБК

                      Комментарий


                      • Maxima
                        спасибо! просто уже заморочила себе голову под конец)

                        Комментарий


                        • У кого-нибудь есть информация каким образом и в какие сроки будем все приводить в соответствие.
                          Снимаю вопрос. Все завтра будем делать. День Х (икс)))
                          Последний раз редактировалось VOLGA; 27.02.2018, 16:31.

                          Комментарий


                          • Сообщение от Ольга07 Посмотреть сообщение
                            Вопрос, если сумма по контрактам меньше для импортных контрактов или кредитных договоров - 3 млн. рублей;для экспортных контрактов - 6 млн. рублей. Банк должен снять с учета эти контракты или продолжать вести по ним ВБК
                            Самостоятельно банк не может по этой причине снять с учета. Должно быть заявление клиента.

                            Комментарий


                            • VOLGA
                              в смысле завтра вечером устанавливаем новые версии ТБСВК/АСВКБ и как-то вперед? не пойму как это будет происходить.

                              Комментарий


                              • Сообщение от Nataл Посмотреть сообщение
                                АНН, внимательно прочитайте как заполняется база по валютным операциям, если не поставлен контракт на учет то и сведения о контракте заполнять не надо. Можно заполнить только если у вас есть контракт(который не ставиться на учет), вывод - не просите лишнего.
                                .[/I]
                                Я извиняюсь, но всё-таки хочу уточнить, где такое написано? например, в 138-И в данном приложении четко написано, что заполняются ИЛИ сведения о договоре ИЛИ сведения о ПС. в 181-И такой оговорки не вижу, и не вижу оговорки, про которую Вы пишите(если не поставлен контракт на учет то и сведения о контракте заполнять не надо), т.е. так и понимаю, что, сведения о контракте (и то, что его заменяет, инвойс, оферта, и т.п., на основании чего совершена операция) заполнять надо в любом случае (искл. операции м/у своими счетами и операций с банком), ну и если контракт поставлен на учет, то плюс добавляется информация о УН. Я может не так всё поняла? Я была бы очень этому рада, потому как заполнять все эти новые графы к каждой операции (да ещё и сумма контракта может меняться), с ума сойти

                                Комментарий


                                • Анн
                                  VOLGA
                                  только что спрашивала у Столярова М.Г.
                                  Такие договора закрывать потом по заявлению по 6.1.6.
                                  ПС приводим в новый вид - 01.03.2018.

                                  Комментарий


                                  • Коллеги, а ВБК по контрактам и кредитам мы уже начинаем сдавать на 01.03.2018 , т.е. не позднее 3 рабочего дня марта?

                                    Комментарий


                                    • Столяров на семинаре говорил, т.к. 01.03.2018 ПС будут считаться закрытыми, то мы их распечатываем( выгружаем) и сохраняем в досье по ПС

                                      Комментарий


                                      • АНН, в приложении 2 (188-И) п.4
                                        При указании кодов признаков 1, 2, 3 подпункты 3.1 - 3.5 пункта 3 настоящего Перечня заполняются при наличии у уполномоченного банка соответствующей информации.

                                        признак 2 - документы, связанные с проведением операций, не представлены в соответствии с пунктами 2.6, 2.8, 2.14 и 2.16 настоящей Инструкции, а также в случае зачисления валюты Российской Федерации на расчетный счет резидента в валюте Российской Федерации по договору, по которому не установлено требование о его постановке на учет в соответствии с разделом II настоящей Инструкции;

                                        Ну, надеюсь, теперь вопрос снят. Это конечно касается рублевых зачислений, по валюте все заполняем.

                                        Комментарий


                                        • Milky интересная позиция Столярова , если согласно новой инструкции они считаются закрытыми без проставления отметок о закрытии,соответственно такие паспорта уже в досье есть ( паспорт это не ВБК, где почти ежедневно меняется информация) и зачем их опять распечатывать, не понятно. Требование такого в новой инструкции нет и тем более выгружать ( не знаю, что имелось в виду -отправка в ТУ?). Написано, что признаются закрытыми без проставления уполномоченным банком отметок об их закрытии и хранятся в досье валютного контроля в соответствии с требованиями настоящей Инструкции.
                                          Под требованиями настоящей инструкции в отношении досье, имеется в виду,я думаю, как определил банк в каком виде досье ведется - в электронном виде или на бумаге или частично .....

                                          Комментарий


                                          • ВБК формируем и отправляем первый раз по состоянию на 11 марта , я думаю, а вот нарушения по 308-п последний раз до 5 марта включительно, а по новому с 11 марта.

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от Nataл Посмотреть сообщение
                                              АНН, в приложении 2 (188-И) п.4
                                              При указании кодов признаков 1, 2, 3 подпункты 3.1 - 3.5 пункта 3 настоящего Перечня заполняются при наличии у уполномоченного банка соответствующей информации.

                                              признак 2 - документы, связанные с проведением операций, не представлены в соответствии с пунктами 2.6, 2.8, 2.14 и 2.16 настоящей Инструкции, а также в случае зачисления валюты Российской Федерации на расчетный счет резидента в валюте Российской Федерации по договору, по которому не установлено требование о его постановке на учет в соответствии с разделом II настоящей Инструкции;

                                              Ну, надеюсь, теперь вопрос снят. Это конечно касается рублевых зачислений, по валюте все заполняем.
                                              Вопрос по заполнению "Признака представления документов резидентом". Кто как порешал для таких операций? Два вида операций:
                                              - КВО "00000" и "00012";
                                              - зачисление рублей с КВО в расчетном документе по контрактам, не поставленным на учет и гад-рез добровольно не несет документ-основание
                                              Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                              Комментарий


                                              • Коллеги, не понимаю следующего - по зачислению валюты РФ резу по представлению документов ничего не нашла кроме:
                                                2.23. При зачислении валюты Российской Федерации на расчетный счет резидента в валюте Российской Федерации по договорам, принятым на учет уполномоченным банком в соответствии с разделом II настоящей Инструкции, резидент в порядке, согласованном уполномоченным банком с резидентом, должен представить в уполномоченный банк документы, связанные с проведением операций, не позднее пятнадцати рабочих дней после даты ее зачисления на расчетный счет резидента, указанной в выписке по операциям на счете.
                                                Т.е. рез представляет док-ты банку только если у него договор на учете, а в остальных случаях не представляет? Понятно, что у нас есть возможность по закону запрашивать док-ты, относящиеся и т.д., но по 181-И оснований нет? Как данные по операциям заполнять? Помогите разобраться.




                                                Комментарий


                                                • Столяров на семинаре также говорил, что утром 01.03.2018 нужно до обновления ТБСВК выгрузить ВБК по п.50, сформировать 665 форму и нарушения по 308-П. Можно в этот же день всё и отправить, а дальше проводить обновление программ уже.

                                                  Комментарий


                                                  • !Сергуня с семинара: и валюты и рубли -код пред. документов 2. Но можем не проставлять (но говорил с большим сомнением, лучше всегда проставлять, но ставить код пред. док-в 2). Обязательно нужно проставлять код пред-я документов по операциям, отражаемым в ВБК

                                                    Комментарий


                                                    • Almos в АСВКБ (вероятно и в ТБСВК, так как разработчик один) после её обновления функционалом будет предусмотрено формировать отчетность по 138-И. Так что формируем отчетность в обычном режиме (не 1 марта, как было ранее озвучено на семинарах). Проблему решили.
                                                      Обновление АСВКБ вышло, в аннотации прописан алгоритм формирования отчетов за февраль

                                                      Комментарий


                                                      • O'shaley только что разработчик прислал разъяснения по обновлениям программы ТБСВК. Нарушения по 308-П нужно обязательно сформировать до обновления программы в старой версии (12.09), 665 и ВБК по п. 50 можно сформировать до или после обновления. Думаю, легче выгрузить всё будет до обновления и спокойно обновляться.

                                                        Комментарий


                                                        • Сообщение от O'shaley Посмотреть сообщение
                                                          !Сергуня с семинара: и валюты и рубли -код пред. документов 2. Но можем не проставлять (но говорил с большим сомнением, лучше всегда проставлять, но ставить код пред. док-в 2). Обязательно нужно проставлять код пред-я документов по операциям, отражаемым в ВБК
                                                          В Инструкции 181-И, Прил.2 конкретно написано, в каких случаях проставляется код "2" (пп. 2.6 и 2.8 - для инвалюты, пп.2.14 и 2.16 - для рублей)

                                                          Нету там случаев, про которые я спрашиваю мнение коллективного разума.
                                                          Повторю еще раз - как заполнять "Признак представления документов" для следующих операций:
                                                          1 КВО "00000" (для инвалюты), КВО "00012" (для рублей - например идет зачисление от физика-нереза, КВО в расчетном документе отсутствует);
                                                          2. Зачисление рублей с КВО, имеющемся в расчетном документе, но:
                                                          - договор (даже по КВО) не подлежит постановке на учет (например - КВО 12050 или 13010);
                                                          - гад-рез не несет в банк договор, являющийся основанием для операции зачисления ему рублей с этими самыми КВО 12050/13010.

                                                          Как заполняем то сей "Признак представления документов"?
                                                          Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                                          Комментарий


                                                          • АСВКБ делает два батника: VK.EXE для 181-И и VK_138.EXE - формируем отчетность за февраль по 665, п.50, 308-П

                                                            Комментарий


                                                            • Сообщение от !Сергуня Посмотреть сообщение
                                                              2. Зачисление рублей с КВО, имеющемся в расчетном документе, но: - договор (даже по КВО) не подлежит постановке на учет (например - КВО 12050 или 13010); - гад-рез не несет в банк договор, являющийся основанием для операции зачисления ему рублей с этими самыми КВО 12050/13010.
                                                              2 - документы, связанные с проведением операций, не представлены в соответствии с пунктами 2.6, 2.8, 2.14 и 2.16 настоящей Инструкции, а также в случае зачисления валюты Российской Федерации на расчетный счет резидента в валюте Российской Федерации по договору, по которому не установлено требование о его постановке на учет в соответствии с разделом II настоящей Инструкции;

                                                              Если клиент не несет договор на зачисление валюты РФ, то 2, а если принес -4


                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X