23 февраля, суббота 22:45
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Инструкция Банка России № 181-И

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Добрый день, коллеги!
    Клиент оплатил 10000,00 евро, но из-за неверных реквизитов, представленных партнером клиента, платеж вернулся, но в размере 9820, евро. Из свифтовки видно, что отправитель банк-корреспондент и в 71Е поле снято 5 евро, в информационном поле стоит референс нашего первоначального платежа. Клиент хочет предоставить на зачисление Распоряжение о списании с транзитного счета с кодом 99010 на 9820,0 евро и СПД на 180,00 евро с кодом 16_3. Могу я принять СПД на всю разницу по платежам на 180 евро или только на 5 евро, которые я вижу в свифтовке? Спасибо.

    Комментарий


    • Добрый день!
      У нас ситуация следующая (подскажите, как из неё выйти, так чтобы ни банку, ни клиенту не пострадать): по импортному контракту (стоит на учете) выходит нарушение из-за того, что клиентом была представлена неверная информация в части кода валютной операции (была представлена 11100, д.б. 11200), а также неверно отражена отгрузка (с признаком поставки 3 по СПД, а в итоге должна быть. без СПД с признаком 4). По факту нарушения репатриации нет, сальдо 0, товар получен в срок. Но из-за того, что признаком 3 не закрываются коды 11100 (т.к. там была СПД частично по признаку 3, частично по 4), то программа выводит нарушение ст.19.
      Подскажите, как нам правильнее сделать? понятно, что код 11100 на 11200 можно поменять, составив какое-нибудь доп.согл., а вот, как поменять признак поставки в спд с 3 на 4 (как правильно: делать корректировку или просто изымать спд из досье, ведь при признаке 4 она не составляется)?
      А может всё ещё проще как-то делается, помогите пожалуйста.

      Комментарий


      • Анн, добрый день!
        правильно вас поняла, что у вас есть ПД с признаком поставки 3 (дата ПД ранее чем платеж), а после платеж с кодом 11100? Если так, то программа смотрит ож. срок возврата по платежу (напр. 01.01.2018) и тоталом считает все авансовые платежи со сроком возврата не позже 01.01.2018 и все ПД с признаком поставки - 3 на 01.01.2018 включительно. Т.о. тот ПД, который оформлен ранее платежа тоже идет в расчет по нарушениям ст.19.
        RND

        Комментарий


        • Добрый день! Уважаемые коллеги, если приходят ответы (ИЭС2) ФТС о принятии арх. файлов по сканам ЭКВТ (FC...), как вы их подгружаете в журнал регистрации в ТБСВК? Если по ЭСВТ есть функция регистрации квитанций, по ЭКВТ не пойму, как регистрировать, т.к. такой функции в ТБСВК нет.

          Комментарий


          • Nadejda7
            Да, всё правильно

            Комментарий


            • Коллеги, добрый день. Нерезидент юр. лицо - учредитель резидента юр. лица, владеющая 100% долями. Решением совета директоров решили выплатить премии работникам (резидентам) на новый год. Хотят перечислить со своего счета (счета нереза) сумму в рублях на счет резидента юр. лица для выплаты премий. Какой код правильнее будет указать?

              я склоняюсь к 3 вариантам кодов vo:

              1. 50200 - т.к. это учредитель переводит со своего счета и больше похоже на вклад в уставный капитал.

              2. 70090 - фин. помощь

              3. 70100 - безвозмездная выплата

              Комментарий


              • Подскажите пожалуйста следующее, может есть профи в этом вопросе:
                Есть контракт на покупку товара резидентом у нерезидента в другой стране нерезидента (Это не таможенный союз),и также контракты на продажу этого товара в другую страну. И клиент-резидент предоставляет сразу же коносамент ,что он отправляет товар из страны нерезидента (КИПР) в другую страну нерезидента (Болгария).
                Обязательно ли в поле Коносамента Грузоотправитель должен быть указан наш клиент-резидент?Или может указано быть другое лицо по поручению покупателя..
                Просто в договоре есть пункт ,что инструкции отдает покупатель товара.. В инкотермсе 2010 ничего на не шла.....

                Комментарий


                • Добрый день. Подскажите, правомерен ли отказ банка в принятии на учет контракта, где условия расчетов и доллары и евро, цена контракта доллары.
                  Банк ссылается на то, что по новой инструкции 181-И валютная оговорка отменена.

                  Комментарий


                  • Сообщение от Angel999 Посмотреть сообщение
                    отказ банка в принятии на учет контракта
                    по новой инструкции 181-И
                    Посмотрите гл.5 этой новой инструкции. В ней нет никаких оснований для отказа в постановке контракта на учет.

                    Комментарий


                    • Доброго времени суток. Недавно были на семинаре и представители ЦБ сказали что необходимоучитывать два срока в СВО при авансовых платежа по УНК.


                      На основании п. 2 части 1.1 статьи 19 Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» при осуществлении внешнеторговой деятельности резиденты обязаны представлять в банк информацию о сроках исполнения нерезидентами обязательств по внешнеторговым договорам (контрактам) в счет осуществленных резидентом авансовых платежей и сроках возврата указанных авансовых платежей в соответствии с условиями внешнеторговых договоров (контрактов). 

                       

                      В соответствии с пунктом 2.24 Инструкции банка России № 181-И резидент при списании иностранной валюты или валюты Российской Федерации, являющихся авансовыми платежами по договору, поставленному на учет, должен представить в уполномоченный банк информацию об ожидаемых сроках репатриации иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации согласно приложению 3 к Инструкции Банка № 181-И.

                       

                      Исходя из подпункта 1.1 пункта 1 приложения 3 к Инструкции Банка России № 181-И резидент представляет в уполномоченный банк две даты: дату, учитывающую срок исполнения обязательств нерезидентом в счет осуществления резидентом авансового платежа и дату, учитывающую срок возврата в Российскую Федерацию денежных средств в случае неисполнения нерезидентом обязательств по контракту. Указанные сроки резидент рассчитывает самостоятельно исходя из условий внешнеторгового договора (контракта) и обычаев делового оборота.

                       

                      При этом, уполномоченный банк обязан проверять наличие информацииоб ожидаемых сроках репатриации иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации (п. 16.1.1 Инструкции Банка России № 181-И).

                       

                      При представлении в банк УК только одной даты (даты возврата аванса) уполномоченный банк не осуществляет операцию по списанию денежных средств с расчетного счета резидента, являющихся авансовыми платежами по контракту (абзац 2 пункта 2.24 Инструкции Банка России № 181-И).

                       

                      В ВБК уполномоченный банк указывает дату возврата в Российскую Федерацию денежных средств в случае неисполнения нерезидентом обязательств по контракту.

                       

                      Срок исполнения обязательств нерезидентом в счет осуществления резидентом авансового платежа указывается резидентом в СВО в строке Примечание.

                       

                      В графе 11 СВО «Ожидаемый срок репатриации иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации» указывается срок возврата в Российскую Федерацию денежных средств в случае неисполнения нерезидентом обязательств по контракту.


                      У кого какие мысли по этому. Мы контроилировали только один срок, срок возврата аванса.

                      Комментарий


                      • Сообщение от vesty Посмотреть сообщение
                        Доброго времени суток. Недавно были на семинаре и представители ЦБ сказали что необходимоучитывать два срока в СВО при авансовых платежа по УНК.


                        На основании п. 2 части 1.1 статьи 19 Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» при осуществлении внешнеторговой деятельности резиденты обязаны представлять в банк информацию о сроках исполнения нерезидентами обязательств по внешнеторговым договорам (контрактам) в счет осуществленных резидентом авансовых платежей и сроках возврата указанных авансовых платежей в соответствии с условиями внешнеторговых договоров (контрактов). 

                         

                        В соответствии с пунктом 2.24 Инструкции банка России № 181-И резидент при списании иностранной валюты или валюты Российской Федерации, являющихся авансовыми платежами по договору, поставленному на учет, должен представить в уполномоченный банк информацию об ожидаемых сроках репатриации иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации согласно приложению 3 к Инструкции Банка № 181-И.

                         

                        Исходя из подпункта 1.1 пункта 1 приложения 3 к Инструкции Банка России № 181-И резидент представляет в уполномоченный банк две даты: дату, учитывающую срок исполнения обязательств нерезидентом в счет осуществления резидентом авансового платежа и дату, учитывающую срок возврата в Российскую Федерацию денежных средств в случае неисполнения нерезидентом обязательств по контракту. Указанные сроки резидент рассчитывает самостоятельно исходя из условий внешнеторгового договора (контракта) и обычаев делового оборота.

                         

                        При этом, уполномоченный банк обязан проверять наличие информацииоб ожидаемых сроках репатриации иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации (п. 16.1.1 Инструкции Банка России № 181-И).

                         

                        При представлении в банк УК только одной даты (даты возврата аванса) уполномоченный банк не осуществляет операцию по списанию денежных средств с расчетного счета резидента, являющихся авансовыми платежами по контракту (абзац 2 пункта 2.24 Инструкции Банка России № 181-И).

                         

                        В ВБК уполномоченный банк указывает дату возврата в Российскую Федерацию денежных средств в случае неисполнения нерезидентом обязательств по контракту.

                         

                        Срок исполнения обязательств нерезидентом в счет осуществления резидентом авансового платежа указывается резидентом в СВО в строке Примечание.

                         

                        В графе 11 СВО «Ожидаемый срок репатриации иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации» указывается срок возврата в Российскую Федерацию денежных средств в случае неисполнения нерезидентом обязательств по контракту.


                        У кого какие мысли по этому. Мы контроилировали только один срок, срок возврата аванса.
                        Мы тоже указываем в СВО только срок возврата аванса, но требуем наличия в контракте или приложениях к нему четких сроков поставки и контролируем эти сроки. В Вбк заносим срок возврата аванса. А почему обязательно в поле примечание? СВО же это форма банка можно добавить отдельную графу срок исполнения обязательств.

                        Комментарий


                        • Сообщение от Ruzana Посмотреть сообщение
                          СВО же это форма банка
                          Возможно банк пользуется сторонней СЭД, где такой графы нет.

                          Комментарий


                          • Сообщение от vesty Посмотреть сообщение

                            Исходя из подпункта 1.1 пункта 1 приложения 3 к Инструкции Банка России № 181-И резидент представляет в уполномоченный банк две даты: дату, учитывающую срок исполнения обязательств нерезидентом в счет осуществления резидентом авансового платежа и дату, учитывающую срок возврата в Российскую Федерацию денежных средств в случае неисполнения нерезидентом обязательств по контракту. Указанные сроки резидент рассчитывает самостоятельно исходя из условий внешнеторгового договора (контракта) и обычаев делового оборота.

                             

                            При этом, уполномоченный банк обязан проверять наличие информацииоб ожидаемых сроках репатриации иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации (п. 16.1.1 Инструкции Банка России № 181-И).

                             

                            При представлении в банк УК только одной даты (даты возврата аванса) уполномоченный банк не осуществляет операцию по списанию денежных средств с расчетного счета резидента, являющихся авансовыми платежами по контракту (абзац 2 пункта 2.24 Инструкции Банка России № 181-И).

                             

                            В ВБК уполномоченный банк указывает дату возврата в Российскую Федерацию денежных средств в случае неисполнения нерезидентом обязательств по контракту.

                             

                            Срок исполнения обязательств нерезидентом в счет осуществления резидентом авансового платежа указывается резидентом в СВО в строке Примечание.

                             

                            В графе 11 СВО «Ожидаемый срок репатриации иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации» указывается срок возврата в Российскую Федерацию денежных средств в случае неисполнения нерезидентом обязательств по контракту.


                            У кого какие мысли по этому. Мы контроилировали только один срок, срок возврата аванса.
                            В 181-И не у казано в какой форме должна предоставляться указанная информация... Я предполагаю что это может быть в виде справки, письма, а в нашем случае срок исполнения обязательств прописывается в контракте или в спецификации, а срок возврата аванса в СВО. Но для успокоения души, после вашего сообщения решили поменять форму справки и добавить столбец ( вообщем форма как была в 138-И)

                            Комментарий


                            • Коллеги, срочно нужна ваша помощь. Резидент предоставил займ нерезиденту(весьма значительная сумма)
                              Спустя неделю платеж по основному долгу вернулся с назначением "отказ банка в открытии депозита".
                              Клиент предоставил СВО с кодом 99090. Принять не могу, т.к. код должен быть 40900, все верно?

                              И как быть с процентными платежами в условиях ст. 19???
                              АСВКБ считает, что есть нарушение п. 3.ч.1 ст. 19 в части не возврата процентных платежей. Как быть, отправлять нарушение? проценты ведь никто платить не будет.

                              Комментарий


                              • Настя В.?
                                Принять не могу, т.к. код должен быть 40900, все верно? - если вернул деньги банк, то код ВО 99010.
                                и клиент должен внести изменения в раздел 1 ВБК (убрать проценты, если займ повторно не будет представляться или указать новую сумму...)
                                RND

                                Комментарий


                                • Сообщение от Nadejda7 Посмотреть сообщение
                                  Настя В.?
                                  Принять не могу, т.к. код должен быть 40900, все верно? - если вернул деньги банк, то код ВО 99010.
                                  и клиент должен внести изменения в раздел 1 ВБК (убрать проценты, если займ повторно не будет представляться или указать новую сумму...)
                                  Деньги возвращал сам контрагент.

                                  Каким образом клиент внести изменения в раздел 1? по Заявлению клиента?

                                  Комментарий


                                  • я имею в виду только заявление должен предоставить клиент, без подтверждающих документов?

                                    Комментарий


                                    • Добрый день!
                                      Подскажите клиент закрывает все счета в банке и предоставил заявление по п.6.1.1..
                                      Но по одному контракту у него есть положительное сальдо, импорт у него, нарушения нет. Мы все равно принимаем заявление и закрываем УНК?Или должны настоять чтоб с сальдо переводил в другой банк?

                                      Комментарий


                                      • А поделлитесь, кто как делает. Если поменялись ожидаемые сроки репатриации у клиента, каким образом банк вносит изменения в ВБК?
                                        Корректирующей СВО сейчас нет.
                                        Просто меняете срок в базе на основании предоставленного доп. соглашения?

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от Настя В. Посмотреть сообщение
                                          А поделлитесь, кто как делает. Если поменялись ожидаемые сроки репатриации у клиента, каким образом банк вносит изменения в ВБК?
                                          Корректирующей СВО сейчас нет.
                                          Просто меняете срок в базе на основании предоставленного доп. соглашения?
                                          Мы прописали во внутреннем положении и делаем корректирующее СВО

                                          Комментарий


                                          • Сообщение от форумчанин79 Посмотреть сообщение
                                            Добрый день!
                                            Подскажите клиент закрывает все счета в банке и предоставил заявление по п.6.1.1..
                                            Но по одному контракту у него есть положительное сальдо, импорт у него, нарушения нет. Мы все равно принимаем заявление и закрываем УНК?Или должны настоять чтоб с сальдо переводил в другой банк?
                                            Если Клиент закрывает контракты по 6.1.1., ты Вы обязаны снять с учета все контракты независимо от наличия/отсутствия сальдо расчетов.

                                            Комментарий


                                            • Yuri B
                                              Нужно ли при закрытии счетов отправлять ВБК в ЦБ?

                                              Комментарий


                                              • форумчанин79, при закрытии счетов, на след день вы закрываете все ВБК по 6.1.1 и отправляете их в ЦБ в соответствии со строкой 124 4927-У

                                                Комментарий


                                                • Ольга Медведева спасибо вам огромное, так и сделали...

                                                  Комментарий


                                                  • Помогите еще, пожалуйста....возможна ли такая операция в банке-нерезиденте ,наш клиент имеет счет в банке-нерезиденте (в другой стране за бугром), и хочет рассчитаться там с нерезидентом чеком, т.е нерез физик, который имеет доверенность от компании нерезидента, приходит в банк-нерезидент (в другой стране за бугром) ,предъявляет чек на получение наличных денежных средств по внешне-торговому контракту.
                                                    Валютное законодательство говорит о том, что расчеты должны проходить через счета, наличка и чеки (чек же приравнивается к наличке) запрещены,но клиент бьет копытом, что можно чеком, что так все за границей рассчитываются и в ГК РФ разрешена оплата чеками, и написал жалобу руководству, что мы не разрешаем проводить такие операции.
                                                    Контракт стоит на учете ,импорт услуг..
                                                    Ваше мнение и как клиенту доказать ,что ВАЛЮТНОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО это не ГК РФ.

                                                    Комментарий


                                                    • Мне досталось в наследство от предыдущего контролера два импортных контаркта с ошибками банка.
                                                      Были авансы, приходил товар, сальдо нулевое. Но вот ведь не задача, клиент предоставил СПД с кодом 4 вместо 3, а валютный контролер ее принял.
                                                      И теперь АСВКБ выдает нарушение ст.19. Делать корректировкку и на основании чего? У кого были такие случаи. Нарушение не могу отправлять, т.к. его не было, удалить тоже не могу. В замешательстве, нужна ваша помощь.

                                                      Комментарий


                                                      • Настя В.
                                                        Клиент несет всю ответственность ,он посчитал так, что надо предоставить, конечно для чего мы сидим здесь, чтоб проверять все то, что предоставляет клиент.
                                                        Мы бы запросили СПД корректирующую...

                                                        Комментарий


                                                        • Сообщение от форумчанин79 Посмотреть сообщение
                                                          Настя В.
                                                          Клиент несет всю ответственность ,он посчитал так, что надо предоставить, конечно для чего мы сидим здесь, чтоб проверять все то, что предоставляет клиент.
                                                          Мы бы запросили СПД корректирующую...
                                                          Отгузки были в 2015 и 2016 годах. 15 рабочих дней явно прошли.
                                                          Или клиенту писать заявление о внесении изменений, и брать за основу дату этого заявления?

                                                          Комментарий


                                                          • Добрый день, кто-нибудь сталкивался с подобной ситуацией:
                                                            Клиент получил займ в евро, валюта контракта евро, через некоторое время возникает дополнительное соглашение и меняется валюта контракта на рубли и возврат займа будет в рублях:
                                                            1. Меняем раздел I ВБК, сведения о кредитном договоре, с евро на рубли и график платежей по возврату займа?
                                                            2. Если мы меняем валюту контракта, что делать с уже поступившей суммой в евро, которую отразили в ВБК.
                                                            В ВБК задолженность отражается в евро, в 0409665 задолженность отразилась в евро.
                                                            Корректировать поступившую сумму и делать эквивалент в рублях?
                                                            Возврат пойдет в рублях, как закрыть задолженность, которая была в валюте, можно конечно эквивалент в евро указать, но на каком основании, если мы
                                                            сменили валюту контракта на рубли.

                                                            Не знаю как сделать правильно, посоветуйте.



                                                            Комментарий


                                                            • Уважаемый коллеги!!!
                                                              Подскажите по главе 5,постановка контракта на учет.
                                                              Клиент хочет предоставить выписку из контракта, как она должна выглядеть, должна ли быть подписана с двух сторон, или они ,клиент, делает выписку, на последнем листе ставят реквизиты но подписей не будет,а будет только подпись нашего контрагента,и будет подпись выписка верна?

                                                              Комментарий

                                                              Пользователи, просматривающие эту тему

                                                              Свернуть

                                                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                              Обработка...
                                                              X