9 декабря, понедельник 13:13
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Инструкция Банка России № 181-И

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Спасибо, коллеги Seda123, ROUG


    Комментарий


    • Добрый день!
      По контрактам, которые НЕ на учете, сроки сейчас как контролируете: на основании ожидаемых сроков, которые клиенты предоставили, или по указанным в контракте?

      Комментарий


      • REG19по контрактам,вступившим в силу с 14.05.18 работаем согласно измнениям в 19ст. 173-ФЗ, т.е. вся инфо об ож срокаж и сроках возврата аванса должна быть прописана в договорах, доп.соглашениях к ним,спецификациях, являющихся неотъемлемой частью договора и пр. По контрактам до 14.05.18 работаем по старому - если сроки не указаны в контракте, то клиент рассчитывает самостоятельно

        Комментарий


        • Добрый день.
          Посоветуйте пожалуйста,кто как делает.
          1/ в банке много зарплатных платежей на нерезов физиков.
          Берем договоры и заполняем их в базу данных. Все так делаю? никак нельзя это избежать? огромный массив тупой работы...
          2/ Платежу по коду 7040 - пособия и тп.
          Какие документы берете с фирм?

          Комментарий


          • ROUG
            Спасибо!

            Комментарий


            • ROUG
              А если платят по коду 23110 - должны информировать банк об ожидаемых сроках ?

              Комментарий


              • Добрый день, коллеги! Пришла платежка от нереза резу, с кодом 13010, в основании указано за программное обеспечение. Клиент принес договор (хотя и сумма маленькая), да, в договоре речь о передаче прав пользования ПО с лицензией. Как считаете, в базе данных указывать 13010, как в платежке или все таки ПО - это результат интеллектуальной деятельности, А НЕ ТОВАР, и в базе указать код 20100?

                Комментарий


                • На основании представленных документов Банк самостоятельно отражает в данных по операции код валютной операции. Мы бы отразили как услуги 20100. И в ф.402 с кодом 84.

                  Комментарий


                  • Аир если на материальном носителе, то товар по 13010, а если всё в электронном виде, то услуги.

                    Комментарий


                    • Добрый день. Подскажите пожалуйста , если есть контракт на импорт услуг, где общая сумм сумма указана без учета НДС, Сумма НДС прописана отдельно и оговаривается, что она уплачивается налоговым агентом в РФ. Если без НДС - нет УНК, если считать общую сумму с учетом НДС - то надо УНК. В данном сл. думаю, что не надо, но может я не права?

                      Комментарий


                      • Муруся
                        акты как будут оформляться? без НДС?

                        Комментарий


                        • Dannie
                          клиент затрудняется ответить - склоняется к тому, что без НДС

                          Комментарий


                          • Муруся
                            если акты без НДС, то тогда точно можно не ставить на учет.
                            Вообще даже если бы они это в договоре не прописали, НДС всё равно пришлось бы уплачивать. так что, думаю, можете не ставить на учет и ориентироваться на сумму стоимости услуг, без НДС.
                            только при платежах обращайте внимание, чтобы клиент этот НДС действительно платил.

                            Комментарий


                            • REGGI
                              добрый день! даааа, п.3.7 Приложения 4 181-и

                              Комментарий


                              • Dannie
                                спасибо большое

                                Комментарий


                                • Коллеги,а мнений и советов по посту 1027 нет?

                                  Комментарий


                                  • Сообщение от Мадам Посмотреть сообщение
                                    Добрый день.
                                    Посоветуйте пожалуйста,кто как делает.
                                    1/ в банке много зарплатных платежей на нерезов физиков.
                                    Берем договоры и заполняем их в базу данных. Все так делаю? никак нельзя это избежать? огромный массив тупой работы...
                                    2/ Платежу по коду 7040 - пособия и тп.
                                    Какие документы берете с фирм?
                                    1. Все вносим (да,много,да долго, но надо, что ж поделать)
                                    2. Не подскажу, не сталкивалась

                                    Комментарий


                                    • Подскажите, продолжаете ли сейчас вести бумажные досье по ВК? Или полностью перешли на электронные досье? Что тогда делаете с бумажными экземплярами заверенными печатью и подписью Клиента (контрактами, доп.соглашениями, подтверждающими документами и т.п.), после сканирования возвращаете Клиентам обратно или вообще выбрасываете, может помещаете в документы дня? Также вопрос насколько это корректно возвращать документы обратно Клиентам или вообще уничтожать? У кого, какие варианты, поделитесь, пожалуйста. Спасибо.

                                      Комментарий


                                      • Коллеги, поделитесь, плиз, опытом по сообщению #1041.

                                        Комментарий


                                        • Qaz
                                          Добрый день. Мы по старинке на бумаге тоже ведем досье. Но у нас не так много клиентов, поэтому терпимо.

                                          Комментарий


                                          • boltuyashik
                                            В том то и дело, что у нас централизованный ВК, находится в одной точке локации, а документы на бумаге могут поступать в любой ДО в любой точке РФ. Пересылка на ВК бумажных документов очень не эффективна.

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от Qaz Посмотреть сообщение
                                              Подскажите, продолжаете ли сейчас вести бумажные досье по ВК? Или полностью перешли на электронные досье? Что тогда делаете с бумажными экземплярами заверенными печатью и подписью Клиента (контрактами, доп.соглашениями, подтверждающими документами и т.п.), после сканирования возвращаете Клиентам обратно или вообще выбрасываете, может помещаете в документы дня? Также вопрос насколько это корректно возвращать документы обратно Клиентам или вообще уничтожать? У кого, какие варианты, поделитесь, пожалуйста. Спасибо.
                                              Добрый день! Мы ведем досье на бумажных носителях, но параллельно сканируем и храним контракты, доп.соглашения, СПД в электронном виде.

                                              Комментарий


                                              • А есть кто полностью перешел на электронное досье? Что делаете с бумажными документами?

                                                Комментарий


                                                • Qaz
                                                  в 138- и раньше был чудесный пункт:
                                                  19.2. По усмотрению уполномоченного банка, в случае если по контракту (кредитному договору) оформлен ПС, копии документов, указанных в подпунктах 19.1.2 и 19.1.8 пункта 19.1 настоящей Инструкции, в случае их представления на бумажном носителе, могут не храниться в досье валютного контроля. В этом случае они возвращаются уполномоченным банком резиденту. При этом в досье валютного контроля указанные документы помещаются в электронном виде.

                                                  сейчас в 181-И есть следующее:
                                                  17.2. Ведение досье валютного контроля определяется уполномоченным банком самостоятельно во внутренних документах.
                                                  Уполномоченный банк, являющийся банком УК, должен помещать в досье валютного контроля справки о подтверждающих документах, принятый на учет контракт (кредитный договор), включая изменения в принятый на учет контракт (кредитный договор), и обеспечивать хранение таких документов в электронном виде.
                                                  17.3. При помещении документов в досье валютного контроля в электронном виде уполномоченный банк должен обеспечить их последующее при необходимости воспроизведение на бумажном носителе с сохранением целостности всех данных в том виде, в котором они были представлены в уполномоченный банк.

                                                  Не означает ли это, что по усмотрению банка можно хранить копии док-тов, представленных на бумажных носителях, только в электронном виде?

                                                  Комментарий


                                                  • Qaz, мы храним только электронную версию досье. Бумаги нет, только электронный документооборот с клиентами, с цифровыми подписями, все через Банк-клиент.

                                                    Комментарий


                                                    • Dannie
                                                      В том то и дело, что в 181-И нет четкого указания, что в случае представления документов на бумажном носителе, они могут не храниться в досье валютного контроля и в этом случае они возвращаются уполномоченным банком резиденту. При этом в досье валютного контроля указанные документы помещаются в электронном виде. (как это было в 138-И и то только по документам, указанных в подпунктах 19.1.2 и 19.1.8 пункта 19.1)

                                                      В 181-И, кроме 17.2 (где речь идет только о ПД и контракте с изменениями и который только обязывает обеспечить хранение в эл.виде, но не исключает сохранения документов на бум. носителе) и 17.3 есть п.17.1
                                                      17.1. Уполномоченный банк в порядке, установленном внутренними документами, должен обеспечить ведение и хранение документов по валютному контролю (далее - досье валютного контроля). В досье валютного контроля помещаются следующие документы (копии документов) и информация.
                                                      17.1.1. Документы, связанные с проведением операций.
                                                      17.1.2. Контракты (кредитные договоры), ведомости банковского контроля.
                                                      17.1.3. Заявления о внесении изменений в принятый на учет контракт (кредитный договор), о снятии с учета контракта (кредитного договора).
                                                      17.1.4. Подтверждающие документы, справки о подтверждающих документах.
                                                      17.1.5. Иные документы и информация, представляемые в соответствии с настоящей Инструкцией.
                                                      А также п. 16.4. Документы и информация, требование о представлении которых установлено настоящей Инструкцией, принятые уполномоченным банком по результатам проверки, должны быть помещены уполномоченным банком в досье валютного контроля в соответствии с главой 17 настоящей Инструкции.

                                                      Вот и не понятно, что делать с документами на бумажных носителях.
                                                      У кого есть централизованный ВК поделитесь, плиз, опытом с бум.документами и как обосновываете позицию ведения только в эл.виде.

                                                      Комментарий


                                                      • Qaz
                                                        А может Вам попробовать обратиться в свое отделение ЦБ с этим вопросом?
                                                        Мы изредка, по спорным моментам, звоним или пишем письмо. всегда отвечают.

                                                        Комментарий


                                                        • boltuyashik
                                                          Спасибо за рекомендации :-). Очень надеялась получить здесь ответ опытных валютных контролеров.

                                                          Комментарий


                                                          • Сообщение от Qaz Посмотреть сообщение
                                                            Dannie

                                                            17.1. Уполномоченный банк в порядке, установленном внутренними документами
                                                            Это ключевая фраза, на мой взгляд, как пропишите во внутренней инструкции, так и будете хранить. У нас сейчас всё в электроне, на бумаге до ВК ничего не доходит. В предыдущем месте работы было смешанное досье: что-то на бумаге, что-то только в электроне.

                                                            Комментарий


                                                            • Добрый день! По снятому с учета контракту клиент решил продолжит исполнение обязательств в связи с тем что часть поставленного товара признали бракованным и нерезидент будет допоставлять товар в качестве замены. Клиент предоставил заявление на снятие отметки и закрытии, и акт на основании которого товар признан браком. Подскажите пожалуйста требовать ли от клиента доп соглашение об увеличении суммы контракта, ведь если будет еще одна поставка сумма по подтверждающим документам превысит сумму контракта? и второй вопрос в СПД по акту указываем код 13_4?

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X