19 февраля, среда 00:23
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Инструкция Банка России № 181-И

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Сообщение от КХБ Посмотреть сообщение

    Мы и являемся банком- получателем средств. Деньги клиент отправлял из другого банка на свой счет у нас. Какой признак представления документов ставим мы? Заявление на перевод клиент предоставлял в тот банк.
    вот это конечно засада, все перечитала, мне все ж думается что 4 и взять с клиента сведения с кодом ВО ( но это по нашему внутреннему порядку про сведения).

    Комментарий


    • Сообщение от vesty Посмотреть сообщение

      когда корректируете СПД, дату действительно ставите новую, но есть графа 12 и в ней ставят дату прежней СПД, даже если это уже не первая корректировка
      Все верно! Да я и не спорю) Я не про порядок заполнения СПД, а про то, что само понятие "корректирующая СПД" канула в Лету вместе с 138-И)) Я об этом и писала выше . Пост №653)

      Комментарий


      • Сообщение от OljaK Посмотреть сообщение
        Коллеги, добрый день!

        Поделитесь опытом, что ставите в признаке представления документов по операции перечисления зарплаты {VO70060}?
        признак представления-4. Вы ведь берете с клиента трудовой договор?)

        Комментарий


        • Сообщение от OljaK Посмотреть сообщение
          Коллеги, добрый день!

          Поделитесь опытом, что ставите в признаке представления документов по операции перечисления зарплаты {VO70060}?
          признак 4, номер контракта, дату контракта, сумма БС, и получатель со страной. У нас так

          Комментарий


          • Сообщение от vesty Посмотреть сообщение

            признак 4, номер контракта, дату контракта, сумма БС, и получатель со страной. У нас так
            А подскажите, пожалуйста, у вас клиенты в назначении платежа по з/п указывают номер/дату договора? Они не обязаны по 383-П, а платежек очень много. У меня единственный вариант файлик с реквизитами этих договоров сделать(
            Я в АБС базу веду.

            Комментарий


            • Сообщение от Ada1984 Посмотреть сообщение

              А подскажите, пожалуйста, у вас клиенты в назначении платежа по з/п указывают номер/дату договора? Они не обязаны по 383-П, а платежек очень много. У меня единственный вариант файлик с реквизитами этих договоров сделать(
              Я в АБС базу веду.
              может у вас оплата по реестру? в инструкции что то по этому написано, а так мы просим ставить номер и дату договора

              Комментарий


              • Сообщение от Selekuz Посмотреть сообщение
                Ruzana
                а в разделе "расчеты" запускали "данные по операциям резидентов и нерезидентов, осуществленные через их счета..."?

                эта операция не выпадает в список записей, имеющих предупреждения?

                Комментарий


                • Сообщение от Selekuz Посмотреть сообщение
                  Ruzana
                  а в разделе "расчеты" запускали "данные по операциям резидентов и нерезидентов, осуществленные через их счета..."?

                  эта операция не выпадает в список записей, имеющих предупреждения?
                  выдает(

                  Комментарий


                  • Ruzana
                    Не отчаиваемся! Разработчик сегодня обещал выложить обновление с исправлениями. Может и эту неувязочку подправят.

                    Комментарий


                    • Коллеги, помогите разобраться в ситуации.
                      На счет нашего клиента (Коллегия адвокатов) пришли рубли с кодом {VO70200} и назначением платежа за оказание юр. помощи адвокатом. Клиент предоставил в качестве ПД соглашение об оказании юрид.помощи , где сторонами являются сам адвокат и нерезидент, а коллегия адвокатов является налоговым агентом и получателем денежных средств. Как вы считаете, возможна ли такая ситуация или все-таки расчеты должны производится через счет адвоката, а контракт необходимо поставить на учет, тогда получается нарушен пункт 181-И 5.1 "Резидент, являющийся стороной по экспортному контракту должен осуществить их постановку на учет в УБ и проводить расчеты только через свои учета, открыте в УБ"

                      Комментарий


                      • Ожидаемый срок...
                        Очень нужна грамотная консультация!
                        Обязан ли Банк все же проверить правильность указанных дат в качестве ожидаемых сроков?
                        То, что мы должны проверить их наличие,следует из закона и 181-И
                        А правильность??
                        Можем мы завернуть сведения о во ,если в контракте,счетах нет этих дат и клиент сам рассчитал их ??

                        Комментарий


                        • bankir10
                          мы для себя за правило взяли - проверять. Наши клиенты, наши доходы, наша репутация. Проверить расчет сроков и корректно указать клиенту на несоответствие условиям контракта, думаю за это адекватный клиент будет только благодарен. На крайний случай, для клиентов "я всё без вас знаю", можно и про КоАП ненавязчиво просветить.

                          на семинарах специалисты из Банка России заостряли внимание, что обязанности проверять правильность расчета ожидаемых сроков репатриации у банков нет.

                          Комментарий


                          • А если даже в контракте/счетах/ нет никакой информации о сроках?
                            Получается,что клиент просто пишет любую дату. Есть она и все) ..

                            16.1.1. Наличия информации о коде вида операции, в том числе в расчетном документе по операции резидента (нерезидента), наличия информации об уникальном номере контракта (кредитного договора), наличия информации об ожидаемых сроках репатриации иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации в документах и информации, представляемых резидентом в уполномоченный банк в случаях, установленных настоящей Инструкцией.

                            Не знаю ,могу отказать клиенту или нет).Сроки он поставил,но их нет нигде..


                            Комментарий


                            • bankir10
                              и такое есть. Просим клиента представить расчет сроков официальным письмом. Кто уже имел разбирательства в прошлые времена с РФН, а в нынешние успел благодаря налоговикам и таможенникам штрафы уплатить, те реагируют с пониманием и со справками сразу письма с расчетом сроков присылают.
                              Еще есть практика писать клиенту упрямому письмо-уведомление. Мол, у банка обязанности нет вникать, но рекомендуем обратить внимание, что указанный вами ожидаемый срок репатриации не согласуется с условиями контракта. У вас есть право представить справку, содержащую скорректированные сведения.
                              Таким образом исключаем возможные последующие обиды со стороны упрямых клиентов на тему "а что вы нам ничего не сказали".

                              Ну и опять же, ЦБ на семинарах призвал проводить среди клиентов разъяснительную работу и приучать в контрактах предусматривать четкие сроки. С мая в 19 статье 173-ФЗ будет уже " в целях исполнения требования о репатриации иностранной валюты и валюты Российской Федерации в договорах (контрактах), заключенных между резидентами и нерезидентами при осуществлении внешнеторговой деятельности, должны быть указаны сроки исполнения сторонами обязательств по договорам (контрактам)"
                              Последний раз редактировалось Selekuz; 21.03.2018, 16:54.

                              Комментарий


                              • Настя В.
                                Адвокат -член коллегии адвокатов является представителем коллегии адвокатов, т.е. представителем ЮЛ. В связи с этим при проведении расчетв через счет ЮЛ (коллегии адвокатов) обязанность по постановке контракта на учет возникает у ЮЛ, даже несмотря на то, что договор заключен с самим адвокатом.

                                ст. 22, Федеральный закон от 31.05.2002 N 63-ФЗ (ред. от 29.07.2017) "Об адвокатской деятельности и адвокатуре в Российской Федерации"
                                п.15. Соглашения об оказании юридической помощи в коллегии адвокатов заключаются между адвокатом и доверителем и регистрируются в документации коллегии адвокатов.


                                Комментарий


                                • O'shaley, спасибо.

                                  Комментарий


                                  • Сообщение от O'shaley Посмотреть сообщение
                                    В связи с этим при проведении расчетв через счет ЮЛ (коллегии адвокатов) обязанность по постановке контракта на учет возникает у ЮЛ, даже несмотря на то, что договор заключен с самим адвокатом.
                                    А разве по договорам на оказание юридической помощи мы проводим регистрацию? Даже код 70200 намекает на неторговый характер операции.
                                    Было информационное письмо Банка России от 15 июня 2005 г. N 32, согласно которому "...валютные операции между адвокатским образованием, являющимся юридическим лицом - резидентом, и нерезидентом при осуществлении расчетов за оказанные адвокатом-резидентом юридические услуги нерезиденту в соответствии с заключенным договором можно классифицировать как неторговые операции, и соответственно указанный договор нельзя квалифицировать как внешнеторговый...". И принципы валютного контроля с тех пор вроде не поменялись.
                                    Еще во вложении интересная статья на эту тему.
                                    Так что мы операции по получению адвокатом/коллегией выручки с кодом 70200 (по договорам на оказание юридической помощи) проводим без регистрации. А вот обратные ситуации (адвокат-нерезидент, резидент переводит ему денежные средства) уже оформляются как обычные услуги.
                                    Вложения

                                    Комментарий


                                    • AlfaRo
                                      Добрый день. По 138-И у многих банков есть адресные разъяснения, что ПС оформляется.

                                      Комментарий


                                      • GBK
                                        Добрый день. Очень интересно. А если не сложно, можно скан данного адресного разъяснения переслать на почту alfaro (собака) mail.ru? Чисто в целях посмотреть формулировки и обоснование...

                                        Комментарий


                                        • Коллеги, добрый день.
                                          Помогите, пожалуйста, разобраться с ситуацией. Клиент прислал импортный контракт для принятия на учет. С т.з. валютного законодательства не к чему придраться. Но у нас в банке запрещено принимать контракты по определенным требованиям фин.мониторинга (если налоговая нагрузка 0%), например, по организациям которые только что зарегистрировались и еще не успели заплатить налоги за определенный период. Есть еще некоторые вопросы и у нас к нему, опять же больше на предмет фин.мониторинга. В 181-И единственным основанием для отказа осталось:. Достаточности документов и информации, в том числе представляемых резидентом для постановки на учет (принятия на обслуживание) контракта (кредитного договора), в соответствии с требованиями раздела II настоящей Инструкции.

                                          Как отказать в принятии контракта на обслуживание, если замечания не касаются раздела II Инструкции? Раньше были основания по 115-ФЗ.

                                          Комментарий


                                          • Yulia_K я понимаю, что механизм работы будет такой: контракт принимается, а потом идёт отказ в проведении операций по 115-ФЗ. Два отказа - расторжение договора банковского счета + попадание в список 550П. Можно заранее это клиенту рассказать, может он сам напишет письмо с отзывом контракта.

                                            Комментарий


                                            • Almos
                                              Большое спасибо. Мы тоже так решили на будущее.

                                              Комментарий


                                              • Добрый день! Хотелось бы уточнить на счет хранения контрактов в электронном виде. Сканы спецификации и Инвойсов и других приложений к контракту тоже нужно хранить?

                                                Комментарий


                                                • Ruzana
                                                  Добрый день, коллега!

                                                  п.17.2 Уполномоченный банк, являющийся банком УК, должен помещать в досье валютного контроля справки о подтверждающих документах, принятый на учет контракт (кредитный договор), включая изменения в принятый на учет контракт (кредитный договор), и обеспечивать хранение таких документов в электронном виде.
                                                  Мы поняли так, что если спецификация или инвойс никак не влияют на информацию раздела 1 ВБК, то требование о хранении в электронном виде к этим документам не применяется.

                                                  Комментарий


                                                  • Сообщение от Selekuz Посмотреть сообщение
                                                    Ruzana
                                                    Добрый день, коллега!

                                                    п.17.2 Уполномоченный банк, являющийся банком УК, должен помещать в досье валютного контроля справки о подтверждающих документах, принятый на учет контракт (кредитный договор), включая изменения в принятый на учет контракт (кредитный договор), и обеспечивать хранение таких документов в электронном виде.
                                                    Мы поняли так, что если спецификация или инвойс никак не влияют на информацию раздела 1 ВБК, то требование о хранении в электронном виде к этим документам не применяется.
                                                    спасибо)

                                                    Комментарий


                                                    • AlfaRo

                                                      Комментарий


                                                      • Сообщение от Selekuz Посмотреть сообщение
                                                        Ruzana
                                                        Добрый день, коллега!

                                                        п.17.2 Уполномоченный банк, являющийся банком УК, должен помещать в досье валютного контроля справки о подтверждающих документах, принятый на учет контракт (кредитный договор), включая изменения в принятый на учет контракт (кредитный договор), и обеспечивать хранение таких документов в электронном виде.
                                                        Мы поняли так, что если спецификация или инвойс никак не влияют на информацию раздела 1 ВБК, то требование о хранении в электронном виде к этим документам не применяется.
                                                        А сканы делаете в цвете? или черно-белые или градация серого как при отправке в территориальное отделение?

                                                        Комментарий


                                                        • Ruzana

                                                          черно-белые сканы как предписывают правила по 4512-у. Только мы делаем скан договора/допсоглашения после проставления отметки банка "документы представлены резидентом - дата". Может это уже перебор, но пока решили так.

                                                          Комментарий


                                                          • Подскажите пожалуйста а что решили с доп. соглашениями которые никак не влияют на первый раздел ВБК? направляем их в соответствии с 4512-У? нам принесли доп соглашение где продлевается срок поставки.

                                                            Комментарий


                                                            • Ruzana мы не отправляем, в инструкции этого нет.

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X