19 июля, пятница 00:53
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Переводы физ.лиц по 173-ФЗ (часть 2)

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • spark_1, все зависит от конкретного банка и конкретной операции.
    если человек, офрмивший карту не имеет ИНН Это, извините, как? Нерезидент?
    С уважением, Антон

    Комментарий


    • Этот человек еще не получил ИНН. Он нигде не работает. Карта дебетовая. Резидент.

      Комментарий


      • spark_1, ИНН теперь присваивается с рождения. С какого точно момента - не помню. Так что он у него есть. Пусть получает.
        С уважением, Антон

        Комментарий


        • Demin,

          Спасибо, будем получаать. По сути вопроса подскажите плиз, по 100 долларов чтоль каждый раз проводить?

          Комментарий


          • Всем привет!
            С Новым годом всех!
            Есть большая просьба. Ищем письмо МГТУ ЦБ РФ № 11-15-2-7/37340 от 05.06.2006 г.
            Про переводы без открытия счета.
            Выложите его здесь, пожалуйста.

            Комментарий


            • Коллеги, искал, но ничего похожего не нашёл.
              Может ли физ.лицо (резидент, хотя это без разницы) со своего счёта в СКВ (USD, EUR, CHF, JPY) платить, минуя операцию покупки валюты, напрямую в НЕ СКВ?
              Например, у ф/л счёт в EUR, он хочет платить BYR, PLN, KZT, LVL и прочую экзотику? Может ли он не открывать счета в вышеозначенных валютах и платить "напрямую" ?
              Участились случаи появления подобных личностей

              Комментарий


              • Сообщение от RCNC2864 Посмотреть сообщение
                Коллеги, искал, но ничего похожего не нашёл.
                Может ли физ.лицо (резидент, хотя это без разницы) со своего счёта в СКВ (USD, EUR, CHF, JPY) платить, минуя операцию покупки валюты, напрямую в НЕ СКВ?
                Например, у ф/л счёт в EUR, он хочет платить BYR, PLN, KZT, LVL и прочую экзотику? Может ли он не открывать счета в вышеозначенных валютах и платить "напрямую" ?
                Участились случаи появления подобных личностей
                Через нас платят таким макаром, главное чтобы у банка (или Вашего банка-корреспондента)был счёт в этой экзотике.

                Комментарий


                • RCNC2864 Может ли физ.лицо (резидент, хотя это без разницы) со своего счёта в СКВ (USD, EUR, CHF, JPY) платить, минуя операцию покупки валюты, напрямую в НЕ СКВ? - Закон 173-ФЗ не запрещает (ст.14, п.7):
                  7. Резиденты могут осуществлять расчеты через свои банковские счета в любой иностранной валюте с проведением в случае необходимости конверсионной операции по курсу, согласованному с уполномоченным банком, независимо от того, в какой иностранной валюте был открыт банковский счет.
                  Главно дело, чтоб счет был не рублевый...
                  Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                  Комментарий


                  • А с юрлицами такая же ситуация? То есть, юрлицо может со счёта в BYR осуществить платёж в EUR? И наоборот: получить платёж в CHF на свой транзитный счёт в KZT?

                    Lepshov, А проводки? Какие при этом осуществляются проводки?
                    Дт 42301978
                    Кт 30114974


                    А зачем же тогда существует разделение на СКВ и не СКВ? Где логика?

                    Комментарий


                    • RCNC2864 с юрлицами такая же ситуация? То есть, юрлицо может со счёта в BYR осуществить платёж в EUR? И наоборот: получить платёж в CHF на свой транзитный счёт в KZT? - Такая ситуация с резами.

                      А зачем же тогда существует разделение на СКВ и не СКВ? Где логика? - Разделение существовало только для целей обязательной продажи (Инструкция 111-И, Приложение). А щас обязательной продажи нет.

                      Т.е. валютное законодательство ныне валюты не различает...
                      Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                      Комментарий


                      • !Сергуня, Такая ситуация с резами А с нерезами что?

                        Комментарий


                        • Сообщение от RCNC2864 Посмотреть сообщение
                          !Сергуня, Такая ситуация с резами А с нерезами что?
                          Счета нерезов - это 173-ФЗ, ст.13. Там про конверсию при проведении операций ничего не говорится. Значит не вправе.
                          Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                          Комментарий


                          • !Сергуня, Значит не вправе. Значит, НЕ ЗАПРЕЩЕНО! Статья 5 : если порядок не установлен , счета открываются, операции осуществляются и прочая, прочая.
                            И уж, когда 13-ую статью вспоминать, то не забыть, что там написано "без ограничений" перечислять иностранную валюту. Где там про конкретную валюту, чтоб соответствовала валюте счета?
                            С неисчезающим интересом ко всем,
                            Tati

                            Комментарий


                            • TatiN Значит, НЕ ЗАПРЕЩЕНО! Статья 5 : если порядок не установлен , счета открываются, операции осуществляются и прочая, прочая.
                              И уж, когда 13-ую статью вспоминать, то не забыть, что там написано "без ограничений" перечислять иностранную валюту. Где там про конкретную валюту, чтоб соответствовала валюте счета?
                              - Значит нерезам можно и в рублях с любого счета? И с рублевого счета - в любой валюте?

                              Че-то я сомневаюсь...
                              Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                              Комментарий


                              • !Сергуня, Значит нерезам можно и в рублях с любого счета? Ты сам отлично знаешь разницу операциями со счёта в BYR осуществить платёж в EUR и со счета в EUR осуществить платеж в рублях. И в Законе это тоже обозначено. Вопрос был не про рубли.
                                Когда
                                и в рублях с любого счета? И с рублевого счета - в любой валюте? , то и у резов , и у нерезов любая операция превращается в покупку-продажу иностранной валюты за рубли.
                                С неисчезающим интересом ко всем,
                                Tati

                                Комментарий


                                • TatiN Ты сам отлично знаешь разницу операциями со счёта в BYR осуществить платёж в EUR и со счета в EUR осуществить платеж в рублях. И в Законе это тоже обозначено. - В Законе обозначен запрет про рубли, но только для резов (ст.14, п.7).

                                  Вопрос был не про рубли. - Да. Вопрос был про рублевые расчеты с любых счетов для нерезов. В Законе запрета нет. Применяем ст.5?

                                  Когда
                                  и в рублях с любого счета? И с рублевого счета - в любой валюте? , то и у резов , и у нерезов любая операция превращается в покупку-продажу иностранной валюты за рубли.
                                  - Вполне вероятно. Тогда получается, что внешний платеж в иной валюте (не в валюте счета) осуществляется от имени банка?
                                  Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                  Комментарий


                                  • !Сергуня, - В Законе обозначен запрет про рубли пункт 7 ст. 14 - ты что имеешь ввиду - пукт 7 или часть 7?
                                    (если , все-таки часть 7, то обращаем внимание на "расчеты" - т. е. между резом и кем-то еще , а не "со своих счетов на свои счета", как в ненужной здесь ст. 13)
                                    и не обозначено там (часть 7 ст. 14) никакого запрета.

                                    вот был вопрос :Может ли физ.лицо (резидент, хотя это без разницы) со своего счёта в СКВ (USD, EUR, CHF, JPY) платить, минуя операцию покупки валюты, напрямую в НЕ СКВ? в .Дальше пошли обсуждать одну иностранную валюту за другую . Иностранную.
                                    Рубли называются валютой Российской Федерации. И?
                                    Вопрос был про рублевые расчеты с любых счетов для нерезов. это у тебя лично был такой вопрос (224 см.). Который сейчас никого не интересовал.

                                    В статье 13, к которой ты зачем-то сейчас решил обратиться , написано про счета нерезидентов. В ней же написано, что нерезы могут сделать , используя эти счета. Статья написана для этого. И в ней же НЕ написано про конверсию при проведении операций .
                                    С неисчезающим интересом ко всем,
                                    Tati

                                    Комментарий



                                    • Прошу придерживаться темы - обсуждаемый вопрос "ФЛ(рез/нерез) конверсионные операции ин.валюта(СКВ)/ин.валюта(не СКВ)" и не срываемся на флейм.
                                      "...мы должны стремиться к тому, чтобы никогда не падать духом перед лицом невзгод ..."

                                      Комментарий


                                      • TatiN (если , все-таки часть 7, то обращаем внимание на "расчеты" - т. е. между резом и кем-то еще , а не "со своих счетов на свои счета", как в ненужной здесь ст. 13) - Я и говорю - резам можно осуществлять операции в любой инвалюте с использование курса конверсии банка независимо от того, в какой инвалюте открыт его счет. Рупь - не инвалюта. Т.е. - нельзя проводить расчеты в рублях с валютного счета, и нельзя проводить операции в инвалюте с рублевого счета. Потому что Рубли называются валютой Российской Федерации, а не инвалютой, как в ст.14, ч.7.

                                        А ты, Тань, говоришь - не обозначено там (часть 7 ст. 14) никакого запрета. Если "нельзя" - значит это запрет и есть...

                                        Ну ладно, с резами разобрались. Но коллега RCNC2864 интересовался нерезами (см 221).

                                        Вот я и думаю - про резов все ясно, все понятно. Никаких рублей и все такое (ст.14, ч.7)...

                                        А у нерезов-то как? Им можно независимо от валюты счета проводить любые расчетные операции, включая конверсии в рубли и наоборот - из рублей?

                                        Вот непонятно мне...
                                        Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                        Комментарий


                                        • !Сергуня, Если "нельзя" - значит это запрет и есть... нет там про нельзя.
                                          Никаких рублей и все такое (ст.14, ч.7)...не никаких, а эта часть не регулирует эти операции.

                                          все остальные слова не по теме -Aksakal VK.
                                          С неисчезающим интересом ко всем,
                                          Tati

                                          Комментарий


                                          • TatiN нет там про нельзя. - Там про рубли вообще ни слова. Я это понимаю так, что резам "НЕЛЬЗЯ" делать:

                                            1. С валютных счетов валютные операции в рублях;
                                            2. С рублевых счетов валютные операции в валюте.

                                            Жаль, что наши мнения не совпадают. Но я также надеюсь, что твои клиенты-резы тоже знают, чего им в этой части "ЛЬЗЯ", а чего "НЕЛЬЗЯ".

                                            Предлагаю закончить нашу дружескую беседу о конверсионных операциях при расчетах не в валюте счета.
                                            Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                            Комментарий


                                            • !Сергуня, Жаль, что наши мнения не совпадают. наши мнения совпадают.
                                              . С валютных счетов валютные операции в рублях;
                                              2. С рублевых счетов валютные операции в валюте
                                              нельзя делать, но прямой запрет в Законе не написан.
                                              Кстати, вспомним про пластик.
                                              С неисчезающим интересом ко всем,
                                              Tati

                                              Комментарий


                                              • TatiN наши мнения совпадают. - Сказать по правде, я в этом не сомневался.
                                                нельзя делать, но прямой запрет в Законе не написан. - Ну как обычно. Запрета нет, но нельзя. Слово "нельзя" написано между строк, Тань...
                                                Кстати, вспомним про пластик. - Я помню и даже скажу. Там 266-П, п.2.4 и 2.6. Вот там действительно - запретов нет ни по какой части (на предмет конверсии).
                                                Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                                Комментарий


                                                • Уважаемые коллеги!Подтвердите или опровергните!Ф.л.-рез папа хочет перевести ф.л.-резу сыну за границу 800тыс.евро.Операции между родственниками-без ограничения суммы при подтверждении родства(свидетельсвто о рождении?).А в назначении что указывать?"Перевод близкому родственнику"...или??

                                                  Комментарий


                                                  • TRANSFER OF FUNDS
                                                    ИЛИ
                                                    HELP

                                                    Комментарий


                                                    • yulay, Вы считаете?...просто уж очень странное назначение получается...может еще есть мнения?

                                                      Комментарий


                                                      • Я не считаю, а использую это назначение уже давно. Проверок на моем веку было немерено и 2, и 4, и 5 Отделения МГТУ Банка России относятся к этому нормально. Не возникло не одного вопроса. Главное, чтобы у Вас было подтверждение родства в установленном порядке.

                                                        Комментарий


                                                        • yulay, А не подскажете тогда еще в чем заключается установленный порядок подтверждения родства?Разве недостаточно будет свидетельства о рождении?Буду благодарна если поделитесь опытом!

                                                          Комментарий


                                                          • Подскажу. Все зависит от того, как вы прописали этот порядок во внутреннем документообороте. В большинстве случаев мы просто просим клиента предъявить оригинал и ксерокопию и заверяем сами, но если клиент не постоянный, а "с улицы" по при переводе такой суммы (я надеюсь Вы согласны, что сумма 800 000 ЕВРО это немаленькая сумма и она однозначно привлечет внимание проверяющих) я бы попросила нотариально заверенное свидетельство о рождении. Мало ли умельцев изготавливающих прекрасные копии.

                                                            Комментарий


                                                            • Согласна полностью.Спасибо!

                                                              Комментарий

                                                              Пользователи, просматривающие эту тему

                                                              Свернуть

                                                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                              Обработка...
                                                              X