14 октября, понедельник 09:01
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Переводы физ.лиц по 173-ФЗ (часть 2)

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • #31
    Подскажите, а может ли нерезидент перевести мне деньги на мой текущий валютный счет?
    Хоть здесь то я могу распоряжаться своим счетом и своими деньгам по своему усмотрению?

    Комментарий


    • #32
      MEME
      А почему нет?
      romann

      Комментарий


      • #33
        romann ,
        и не надо никаких подтверждающих документов?

        Комментарий


        • #34
          MEME
          Кому? Нерезиденту? Резиденту? Резидент - физик/юрик?
          romann

          Комментарий


          • #35
            romann ,
            я все о себе: я - физлицо, резидент
            и мне на счет брат из-за границы хочет перевести деньги (в долг дать) бран-нерезидент
            у меня могут спросить кто и за что мне деньги переводит?
            и что я должна буду предоставить? расписку какую-нибудь?

            Комментарий


            • #36
              MEME Вы можете подтвердить родство?
              С уважением, Антон

              Комментарий


              • #37
                MEME
                Материальная помощь.
                romann

                Комментарий


                • #38
                  Добрый день коллеги!

                  Подскажите пожалуйста, имеем ли мы право исполнять перевод без открытия счета физлица нерезидента - резиденту юрику за товар?
                  Спасибо!

                  Комментарий


                  • #39
                    Junkovitch
                    Где запрет?
                    romann

                    Комментарий


                    • #40
                      romann меня лишь смутило, что такие операции должны проходить через счета. В данном случае - через счета?

                      Комментарий


                      • #41
                        Junkovitch
                        Закон этого прямо не предписывает.
                        Посмотрите обсуждение в теме по нерезидентам:
                        http://dom.bankir.ru/showthread.php?t=9159
                        romann

                        Комментарий


                        • #42
                          Добрый день коллеги! Нужна ваша помощь.Физ-рез(регистрация в другом городе) хочет сделать перевод со своего счета в Латвии на свой вклад в нашем банке на сумму 4000 евро.Есть ли тут какие ограничения? Нужно ли уведомление из налоговой в данной ситуации?
                          Заранее спасибо!

                          Комментарий


                          • #43
                            ka3n
                            Почитайте нормативку на досуге. 173-ФЗ.
                            romann

                            Комментарий


                            • #44
                              Читала на досуге и если бы вопрос не возник -не спросила бы.Как я понимаю на вклад она не может переслать сумму-нужен открытый текущий счет.При переводе от нас в Латвийский банк на свой счет-уведомление 100% нужно...а в обратном варианте?

                              Комментарий


                              • #45
                                Доброго времени суток!

                                Мне, физ.лицу, необходимо провести банковский платеж со своего счета из Москвы в евро в Болгарию (на счет нерезидента РФ, видимо, юр.лица.)

                                Подскажите, пожалуйста,
                                1./ Какие существуют на сегодняшний день ограничения (лимиты) по переводам однократно и в течение года?

                                2./ При какой сумме перевода информация не поступит в налоговые органы и прочий контролинг?

                                3./ de facto, запрашивается ли банком справка о моих доходах для осуществления таких платежей (планирую проводить платежи через Интернет)

                                Большое спасибо всем ответившим!

                                Комментарий


                                • #46
                                  Whitelilly
                                  1. со счёта - никаких
                                  2. 600 тыс. руб. или эквивалент
                                  3. запрашивается основание перевода (договор/счёт, т.п. - зависит от каждого конкретного банка).
                                  И поосторожнее с интернетом
                                  romann

                                  Комментарий


                                  • #47
                                    Whitelilly
                                    Хотелось бы добавить, что если планируете проводить платежи через Интернет, то документы (договор, счет) все равно придется нести в банк на бумажном носителе.

                                    Комментарий


                                    • #48
                                      romann 2./ При какой сумме перевода информация не поступит в налоговые органы и прочий контролинг? + 2. 600 тыс. руб. или эквивалент - Рома, откуда появилась такая инфа? Зачем пугать людей суммой 600тыс?

                                      Whitelilly 2./ При какой сумме перевода информация не поступит в налоговые органы и прочий контролинг? - С налоговыми органами в отношении сведений о ФЛ банк общается только по запросу налоргов. С Финразведкой РФ - тогда, когда посчитает нужным вне зависимости от суммы перевода.
                                      Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                      Комментарий


                                      • #49
                                        !Сергуня
                                        Зачем пугать людей суммой 600тыс?
                                        Я не могу отвечать за другие банки и что они усмотрят в сумме 600 тыс. Так что по-любому, превышение указанной суммы - фактор риска.
                                        romann

                                        Комментарий


                                        • #50
                                          romann Я не могу отвечать за другие банки и что они усмотрят в сумме 600 тыс. - Я могу ответить за сумму 600тыс.

                                          Сообщение идет в Финразведку РФ в том случае, если сумма операции свыше эквивалента 600тыс рублей и это операция обязательного контроля, кроме кодов 7001 (операция террориста-экстремиста независимо от суммы) и кода 8001 (сделка с недвижимостью начиная с эквивалента 3Mio рублей). Обязательный контроль видно по назначению платежа.

                                          Список операций обязательного контроля - Положение ЦБ РФ 207-П от 20.12.2002, Прил.3, либо 115-ФЗ, ст.6.
                                          Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                          Комментарий


                                          • #51
                                            !Сергуня
                                            Я могу ответить за сумму 600тыс.
                                            За все банки, через которые Whitelilly будет переводить средства? Или всё ж за только за свой?
                                            romann

                                            Комментарий


                                            • #52
                                              Коллеги, у меня вопрос.
                                              Клиент-физик-рез открыл счет в рублях.
                                              Ему на этот счет пришли доллары.
                                              Можем сконвертировать и зачислить?

                                              Комментарий


                                              • #53
                                                romann За все банки, через которые Whitelilly будет переводить средства? - Ага, за все банки в РФ, через которые Whitelilly будет переводить средства

                                                Закон 115-ФЗ написан не для одного банка в РФ (в котором имею честь трудиццо), а для всех банков (и не только для них, кстати).

                                                У нас ведь нет отдельной редакции закона 173-ФЗ для каждого банка, прально?

                                                И для закона 115-ФЗ точно так же...
                                                Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                                Комментарий


                                                • #54
                                                  !Сергуня
                                                  Ага, за все банки в РФ
                                                  Так всех недовольных 115-ФЗ клиентов к тебе адресовать?
                                                  Никогда бы не стал отвечать за все страхи всех операционистов и руководителей ПОД/ФТ других банков по поводу 115-ФЗ.
                                                  romann

                                                  Комментарий


                                                  • #55
                                                    romann Так всех недовольных 115-ФЗ клиентов к тебе адресовать? - А там, где обязательный контроль, там недовольства ни у кого нету. Банки (включая твой) на операции и сделки обязательного контроля и на себя сообщают, честно говорю.

                                                    Никогда бы не стал отвечать за все страхи всех операционистов и руководителей ПОД/ФТ других банков по поводу 115-ФЗ. - Еще раз говорю - там, где обязательный контроль, там нет страхов. Там есть обязанность о сообщении сведений об операции в Финразведку.

                                                    Ну, например, как банковскому работнику знать таблицу умножения... Или как банковской бухгалтерии начислять зарплату банковскому работнику...

                                                    Какие тут могут быть страхи? Если человек не знает, или не начисляет, то человеку надоть отваливать. Типа, не на своем месте сидит...
                                                    Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                                    Комментарий


                                                    • #56
                                                      !Сергуня
                                                      Ой ли, если б так всё было однозначно в ПОД/ФТ! Не даром для этого целый подфорум есть
                                                      romann

                                                      Комментарий


                                                      • #57
                                                        romann Ой ли, если б так всё было однозначно в ПОД/ФТ! Не даром для этого целый подфорум есть - Знаю, Ром. Я там маленько участвую...

                                                        Знаешь как ответсотрудников парят за валютные операции, которые с точки зрения валютного контроля в полном порядке и валютными контролерами пропускаются легко и просто? Тут тебе и 161-Т, и 24-Т, и недавно вышло 80-Т. Просто мрачно парят.

                                                        Кроме меня...
                                                        Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                                        Комментарий


                                                        • #58
                                                          Клиент-физик-рез открыл счет в рублях.
                                                          Ему на этот счет пришли доллары.
                                                          Можем сконвертировать и зачислить?

                                                          Комментарий


                                                          • #59
                                                            Сообщение от ka3n Посмотреть сообщение
                                                            Читала на досуге и если бы вопрос не возник -не спросила бы.Как я понимаю на вклад она не может переслать сумму-нужен открытый текущий счет.При переводе от нас в Латвийский банк на свой счет-уведомление 100% нужно...а в обратном варианте?
                                                            ничего не нужно. без обосн. документов, только четкое назначение платежа

                                                            Комментарий


                                                            • #60
                                                              Получаю на на свой физ. счет переводы из USA (от фирмы) примерно раз в 1,5 мес. по 5-7 тысяч долларов за раз, примерно в течение полу-года уже.

                                                              Выплачивает контора, которая принимает платежи за мои программы.

                                                              Я сейчас все переделываю, регистрирую ИП, чтобы работать в белую, налоговая и тд. Проконсультировался, не так там все сложно - http://forum.klerk.ru/showthread.php...7#post51733767


                                                              У меня вопрос:

                                                              На каком основании банки вообще принимают переводы от юр.лица на физ. лицо?

                                                              Формально, для меня это уклонение от налогов и незаконное предпринимательство.

                                                              В каких случаях банки стучат в налоговую или еще куда при таких действиях, наподобие моего случая?

                                                              Судя по некоторым косвенным моим догадкам и намекам в банке, они смотрят на это сквозь пальцы, если не больше 5000$ в месяц приходит и если сразу не снимать перевод, а держать его месяц или больше на счете.

                                                              Имеет ли это место быть? Велика ли вероятность хорошо "залететь" для меня на данном этапе?

                                                              Комментарий

                                                              Пользователи, просматривающие эту тему

                                                              Свернуть

                                                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                              Обработка...
                                                              X