23 апреля, вторник 07:19
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Федеральный закон 173-ФЗ (О ВР И ВК). Часть 2.

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • kurlik
    Спасибо, коллега, за Ваше мнение. Меня смущает позиция юристов, описанная выше. Напишу, пожалуй, запрос в ЦБ.
    С уважением,

    Комментарий


    • МЭТР Юристы считают, что поскольку товар приобретается нерезом для вывоза товара за пределы РФ, то контракт экспортный и действия Продавца (резидента) должны квалифицироваться с кодом 10(020 или 080) вне зависимости от того, осуществлялся ли физически вывоз Продавцом товара за пределы РФ.
      Действительно так или я просто не понимаю чего то?
      - Если в контракте прямо указано, что товар пересечет таможенную границу РФ, то юристы считают правильно. Это будет внешнеторговый контракт и код валютной операции будет из группы 10.

      PS Косвенно - терминология ИНКОТЕРМС применяется для внешней торговли:
      Целью Инкотермс является обеспечение комплекта международных правил толкования торговых терминов, наиболее часто используемых во внешней торговле. Таким образом можно избежать или, по крайней мере, значительно снизить неопределенность различного толкования таких терминов в отдельных странах.
      С этого заклинания начинается ИНКОТЕРМС-2000...
      Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

      Комментарий


      • !Сергуня
        Если в контракте прямо указано, что товар пересечет таможенную границу РФ, то юристы считают правильно. Это будет внешнеторговый контракт и код валютной операции будет из группы 10.
        В контракте указано, что товар предназначен для использования на терр. Покупателя (нереза) и его вывоз будет осуществлен собственными силами и за счет Покупателя. EXW - моя собственная иттерпритация базиса продажи имущества.
        Исходя из Вашего мнения, в таком случае должен открываться и ПС по экспорту, хотя Продавец не является экспортером (не осуществляет экспорт - вывоз товара без обязательств обратного ввоза), не несет юридической ответственности за "чистоту" вывоза непринадлежащего ему имущества.
        Как в таком случае закрывать ПС, если Продавец акромя Акта П\П и денег на счете ничего не имеет?
        С уважением,

        Комментарий


        • МЭТР Исходя из Вашего мнения, в таком случае должен открываться и ПС по экспорту, - Касательно того, когда оформляется ПС, лучше сослаться на мнение НПА, а именно Инструкцию ЦБ РФ 117-И, гл.3:
          Глава 3. Порядок оформления, переоформления и закрытия паспорта сделки

          3.1. Действие установленного настоящим разделом порядка оформления паспорта сделки (далее - ПС) распространяется на валютные операции между резидентом и нерезидентом...

          3.1.1. За вывозимые с таможенной территории Российской Федерации ... по внешнеторговому договору (контракту) (далее - контракт), заключенному между резидентом (юридическим лицом и физическим лицом - индивидуальным предпринимателем) и нерезидентом;
          По-моему - исчерпывающе. В Вашем случае имеем контракт между резом и нерезом, предусматривающий продажу товара для вывоза из РФ.

          Значит будет ПС.
          Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

          Комментарий


          • А как быть с отчётом?

            Комментарий


            • Julch МЭТР Как в таком случае закрывать ПС, если Продавец акромя Акта П\П и денег на счете ничего не имеет? - Как обычно - через 180 дней. Валютное законодательство РФ не содержит требований всенепременного срастания сальдо в ноль при закрытии ПС.

              У меня есть такие контракты, когда российскому экспортеру заходят деньги, а он при этом не вывозил товар. А контрактный базис поставки даже не EXW, а DAF-граница РФ. И ничего, все в порядке...

              И чем, скажите такой случай отличается от Вашего с точки зрения закрытия ПС? Ничем...
              Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

              Комментарий


              • Сообщение от !Сергуня Посмотреть сообщение
                Julch МЭТР Как в таком случае закрывать ПС, если Продавец акромя Акта П\П и денег на счете ничего не имеет? - Как обычно - через 180 дней. Валютное законодательство РФ не содержит требований всенепременного срастания сальдо в ноль при закрытии ПС.

                У меня есть такие контракты, когда российскому экспортеру заходят деньги, а он при этом не вывозил товар. А контрактный базис поставки даже не EXW, а DAF-граница РФ. И ничего, все в порядке...

                И чем, скажите такой случай отличается от Вашего с точки зрения закрытия ПС? Ничем...
                Я имела ввиду 664 отчёт? Как с ним быть? Как с кодами ВО, со справкой о ВО?

                Комментарий


                • Julch Я имела ввиду 664 отчёт? Как с ним быть? Как с кодами ВО, со справкой о ВО? - Если расчеты в рублях, то в Ф664 операции не попадают. Если расчеты в валюте, то банк исполняет обязанность по проверке информации в СВО на соответствие документам, представленным вместе с СВО (см. п.1.7 117-И).

                  А далее - либо принимает СВО с тем кодом, который соответствует экономическому смыслу операции и будет включен в отчет, либо (если сумма на момент составления отчете еще не идентифицирована) включает ее в отчет с кодом ВО "00000".
                  Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                  Комментарий


                  • А как быть в ситуации. Валюта .Всё это было в прошлом периоде. Деньги пришли в сентябре 2007 с 13 кодом. В мае 2008 Банку пришлось оформить ПС. Принимать сейчас справку с правильным кодом? Заносить в базу? Пересдавать отчёт 664?
                    Спасибо заранее за ответ.

                    Комментарий


                    • Работаю в юр.организации, в валютном контроле, нужна ваша помощь, многоуважаемые господа Банкиры, как юр.лицо, имеющее клиентов нерезидентов должно отчитываться перед банком, если за клиента нерезидента платит резидент, ПС на нерезидента открыт, документов об оплате третьим лицом никаких нет??

                      Комментарий


                      • Здравствуйте, подскажите, пожалуйста, обязан ли нерезидент предоставлять информацию юр.лицу с которым у него заключен догвоор и которому он оплачивает за услуги сведения о том что его счета будет оплачивать резидент???

                        Комментарий


                        • jtriss Работаю в юр.организации, в валютном контроле, - По Закону "О валютном регулировании и валютном контроле" список таких организаций небольшой - уполномоченные банки, налоговики, таможенные органы, ЦБ РФ и Росфиннадзор РФ.

                          В какой из них Вы имеете честь работать?

                          Дело в том, что все остальные организации с функцией валютного контроля - незаконные самозванцы.
                          Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                          Комментарий


                          • Добрый день!

                            Подскажите пожалуйста, физ лицо-резидент может снимать ин. валюту со своего счета, без ограничений?

                            Комментарий


                            • Junkovitch Подскажите пожалуйста, физ лицо-резидент может снимать ин. валюту со своего счета, без ограничений? - Может, без ограничений.

                              Если источник поступления валюты не вызовет вопросов у банковского финмониторинга.
                              Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                              Комментарий


                              • !Сергуня источник - средства от нерезидента, по кредитному договору. ПС откроем.

                                Комментарий


                                • Junkovitch источник - средства от нерезидента, по кредитному договору. ПС откроем. - Если это кредитный договор, то кредитор, стал быть - нерезовский банк. Банк просто так ведь не выдает? Кредит, по логике, имеет целевое назначение.

                                  Если сумма снятия наличных крупная, финмониторинг может поинтересоваться у реза каким образом снятие наличной валюты резом согласуется с целевым расходованием кредитных средств.

                                  PS Ну не любит финмониторинг обнала, куда тут деваться...
                                  Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                  Комментарий


                                  • Прощу прощения заранее, если этот вопрос уже поднимался...С валютными операциями и законами я ничего общего не имею, времени на такие изыски тоже мало...

                                    Уважаемые эксперты, начальство "обрадовало" меня следущей проблемой:
                                    Российская фирма хотела бы открыть валютный счёт в нашем банке (банк в Германии). Мы послали им "каталог" документации, необходимой для этого, включая "foreign exchange permit o fthe responsible central bank stating the name of -имя нашего банка в Германии-"
                                    На это юрист российской компании прислала нам по мейлy "Федеральный Закон РФ о валютном регулировании и валютном контроле", подписанный президентом РФ 10.12.2003 Н 173-Ф3 и утверждает, что на основании этого закона, запрошенный нами документ предъявлять нет необходимости.
                                    Моё начальство не нашло ничего более умного, чем попросить меня ознакомиться с текстом закона и найти место, где этот вопрос регулируется.

                                    Большая просьба к экспертам - помогите, пожалуйста, подскажите, где этот пункт оговаривается, в какой главе и т.д. Чем подробнее укажете, тем лучше. Огромное спасибо заранее!

                                    С уважением.

                                    Гио
                                    вперёд, Бодхисаттва!

                                    Комментарий


                                    • Gio Моё начальство не нашло ничего более умного, чем попросить меня ознакомиться с текстом закона и найти место, где этот вопрос регулируется.
                                      Если Вы попросили разрешение Центрального банка, то такой документ действительно сейчас не выдается. Статья 5 Закона:
                                      3. Не допускается установление органами валютного регулирования требования о получении резидентами и нерезидентами индивидуальных разрешений.
                                      .
                                      Еще можно почитать статью 28 того же Закона, но там речь идет о разрешениях, выданных до вступления в силу Федерального Закона от 10.12.2003.
                                      запрошенный нами документ предъявлять нет необходимости. скорее не "нет необходимости", а получить его они не смогут - никто не выдаст.
                                      С неисчезающим интересом ко всем,
                                      Tati

                                      Комментарий


                                      • TatiN

                                        spasibo bolshoe, pochitau!
                                        вперёд, Бодхисаттва!

                                        Комментарий


                                        • Общество с ограниченной ответственностью оказало консультационные услуги иностранной компании, получило 800 евро на свой валютный счет в росс.банке. Договор на эту сумму не заключался, был только выставлен счет. Какие подтверждающие документы вправе от нас требовать банк по ч. 5 ст. 23 ФЗ оВРиВК? Обязательно ли предоставлять договор на такую небольшую сумму?
                                          Последний раз редактировалось Regards; 28.08.2008, 12:23.

                                          Комментарий


                                          • Regards
                                            То, что банк вправе требовать - описано в Законе. То, что вы можете предоставить - другое дело. Как-то компания о ваших услугах узнала? На сайте где-нибудь публичная оферта есть?
                                            Мир как игра в которую надо включится, не принимая ее в серьез и не ища в ней нравственного смысла. Ф. Ницше

                                            Комментарий


                                            • Они позвонили, задали вопрос, мы им скинули ответ по электронной почте, выставили счет и все дела. Никакого договора не заклюычали и оферты не было.

                                              Комментарий


                                              • Regards
                                                счета достаточно, если в нем присутствуют все идентификационные данные для вал.контроля
                                                ответ по электронной почте не является основанием для проведения валютной операции

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от Regards Посмотреть сообщение
                                                  Общество с ограниченной ответственностью оказало консультационные услуги иностранной компании, получило 800 евро на свой валютный счет в росс.банке. Договор на эту сумму не заключался, был только выставлен счет. Какие подтверждающие документы вправе от нас требовать банк по ч. 5 ст. 23 ФЗ оВРиВК? Обязательно ли предоставлять договор на такую небольшую сумму?
                                                  да не нужен никакой договор на эти копейки! если сумма менее 5 тыс $ не имеет права Банк требовать от Вас, предоставьте счёт и дело с концом.

                                                  Комментарий


                                                  • Уважаемые коллеги, подскажите пожалуйста как правильнее поступить в следующей ситуации - клиентом осуществлялись авансовые платежи по импортному контракту за товар. Были предоставлены ПД на сумму немногим меньше (порядка 200USD)суммы платежей - разница вызвана снятием комиссий банками-корреспондентами. Данная ситуация контрактом не предусмотрена. Отгрузка нерезидентом была проведена на сумму фактического поступления денежных средств. Операции по паспорту больше не проводятся, клиент предоставлять ничего не хочет. С момента окончания срока действия ПС прошло 180 дней.
                                                    Поделитесь опытом, плиз....

                                                    Комментарий


                                                    • Val_u2_4eG
                                                      паспорт сделки закрыть, зафиксировать нарушение п.1 подп.2 статьи 19 Закона 173-ФЗ в эс по 308-П

                                                      Комментарий


                                                      • Добрый день!
                                                        Прокомментируйте, пожалуйста, мою ситуацию.
                                                        У нашей организации есть зарубежные контрагенты, которые платят нам сразу в рублях на рублевый счет. В большинстве случаев суммы приходят в полном размере. Но есть организации, от которых поступают уменьшенные суммы, по неясной причине.
                                                        Например, от одной орг-ции приходит всегда на 6 рублей меньше. А от другой - на 2800.
                                                        Мы видели их платежки, в них указаны корректные суммы, комиссия за их счет. Из платежки, которую мы получаем от банка, ничего не видно.
                                                        Обращались к нашему банку, ответ - мы зачислили то, что получили.
                                                        С организаций мы ничего спросить не можем, банк наш тоже ни при чем. А у нас недопоступление!
                                                        Что делать?

                                                        Комментарий


                                                        • Ятнарная Мы видели их платежки, в них указаны корректные суммы, комиссия за их счет. Из платежки, которую мы получаем от банка, ничего не видно.
                                                          Обращались к нашему банку, ответ - мы зачислили то, что получили.

                                                          Скорее всего пока деньги идут из них вычетают комиссии банки-корреспонденты, не смотря на то, что в платежке есть определенные указания кас. списания комиссии. Хотя по рублям обычно поступает вся сумма, странно что у вас деньги теряются по дороге. Вы можете попросить свой банк, чтобы он запросил банки-корреспонденты о сумме списанной комиссии, тогда и будет ясно, кто и сколько вычетает из суммы по дороге.

                                                          Комментарий


                                                          • Здравствуйте уважаемые коллеги.

                                                            Возникла идея создания оншорного онлайн банка в ХХХХХХХХХХХ. Прекрасная юрисдикция - есть и соглашение об избежании двойного налогообложения и странишка солидная и практически все замечательно как на Кипре лет 5 назад, а расходов на открытие банка - меньше 50 штук ( Единственное чего нельзя - упоминать название Bank напрямую - а вот Banking Group - можно. Сознательно избегаю деталей и особенно технических, сами поймете почему, но чуть далее.

                                                            Итак схема работы. Резидент РФ уведомляет МНС по месту своей регистрации и получает разрешение на открытие счета в банке-нерезиденте.
                                                            +++++ Вопрос номер раз - имеются ли основания для отказа в открытии счета в моем замечательном банке ?+++++

                                                            Далее Резидент-Клиент получает кредит в моем замечательном оншорном банке нерезиденте. Но не переводит полученные средства в РФ на счет в уполномоченном банке , а тратит их за границей - к примеру покупает недвижимость или кладет их на безотзывный аккредитив по другому договору в другом банке нерезиденте.

                                                            +++++++Внимание вопрос номер 2. как думаете - срок возврата кредита следует указывать менее 180 дней или все таки такая операция - не является валютной , так как деньги в РФ даже близко не думали заходить ? ++++++++

                                                            Итак, час расплаты настал. Ну нет у Клиента средств за рубежом расплатиться - нет и не было даже в мыслях. Но деньги у него есть в РФ. И он жаждет исполнить обязательства по кредитному договору. Исходя из 117-И клиент-резидент должен оформить ПС в территориальном отделении банка России ??? Или в своем банке ? Или вообще в любом банке РФ ? Или вообще не должен ничего оформлять ,а просто принести в российский банк - стейтмент со счета моего чюдеснаво оншорного банка и просто перевести пару ярдиков в счет погашения кредита ?

                                                            Что скажете господа ?

                                                            Комментарий


                                                            • fon_vizin +++++ Вопрос номер раз - имеются ли основания для отказа в открытии счета в моем замечательном банке ?+++++ - Нет оснований.

                                                              +++++++Внимание вопрос номер 2. как думаете - срок возврата кредита следует указывать менее 180 дней или все таки такая операция - не является валютной , так как деньги в РФ даже близко не думали заходить ? ++++++++ - Срок возврата может быть любым, операция таки валютная, ибо рез получает средства от нереза (не надо считать, что операция является валютной только при пересечении деньгами границы РФ).

                                                              Исходя из 117-И клиент-резидент должен оформить ПС в территориальном отделении банка России ??? - В ТУ ЦБ ПС оформляется только если все операции по кредитному договору (получение и возвраты) проходят вне РФ (117-И, п.2.7)

                                                              Или в своем банке ? - Если у Вас имеется свой банк, зачем Вам сшибать заемные средства где-то в нерезовском банке? Берите кредит у того банка, где Вы собственник. Или получайте с его деятельности дивиденды...

                                                              Или вообще в любом банке РФ ? - Можно в любом. При этом все операции по кредиту должны проходить через этот банк (117-И, п.2.7, второй абзац).

                                                              Или вообще не должен ничего оформлять ,а просто принести в российский банк - стейтмент со счета моего чюдеснаво оншорного банка и просто перевести пару ярдиков в счет погашения кредита ? - Вам таки надо выбрать местонахождение щщёта, через который будут проходить все телодвижения по такому кредиту. Или в РФ (тогда оформляете ПС в любом банке РФ), либо вне РФ.

                                                              Во-втором случае оформляете ПС в ТУ ЦБ, а гашение кредита проводите не напрямую в тот расчудесный банк, а со счета, открытого в нем же, куда предварительно можете отгрузить средства из РФ из любого банка.

                                                              Если, конеш, они у Вас имеются...

                                                              нет у Клиента средств за рубежом расплатиться - нет и не было даже в мыслях. Но деньги у него есть в РФ. И он жаждет исполнить обязательства по кредитному договору. - Вы их исполните, если представите убедительные доказательства финмониторингу банка (из которого Вы будете выводить средства за границу) в том, что эти средства действительно Ваши.

                                                              А не поступят Вам от той фирмы (или группы фирм), которым реально нужен вывод средств за границу, используя различные "хитроумные" (якобы) и шитые белыми нитками схемы.

                                                              С использованием различных "прокладок"...
                                                              Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                                              Комментарий

                                                              Пользователи, просматривающие эту тему

                                                              Свернуть

                                                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                              Обработка...
                                                              X