29 марта, воскресенье 08:40
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Федеральный закон 173-ФЗ (О ВР И ВК). Часть 2.

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Добрый день. Помогите разобраться. Договор займа, юрик рез выдает займ нерезу.
    Достаточна ли информация в договоре, что заемщик обязан возвратить сумму займа и %% в конкретный срок (допустим 31.12.2019) с возможностью выдачи и гашения по частям?
    Или наш резидент должен предоставлять в банк точный график при каждой частичной выдаче?

    Комментарий


    • Достаточно..

      Комментарий


      • Добрый день.
        У нас возник вопрос исходя из следующей ситуации.
        Мы закрываем ПС (снимаем с учета УНК) по агентским договорам с ПС признаком 3 по п.6.7 181-И
        Платежи были с кодом ВО 20500, деньги за проданные билеты, за минусом комиссии агента, Отчете агента отражались продажи возвраты итп в том числе и комиссия., спд с признаком 13_3.
        Есть ПС по которым были совершены платежи но не предоставлены СПД , т.е. сальдо досье отрицательное, какое нарушение здесь фиксировать при закрытии?
        По другим паспортам понятно 19 статья, но здесь не похоже на это.

        Комментарий


        • Скажите пожалуйста ФНС заработал у кого-нибудь?

          Комментарий


          • форумчанин79
            У нас нет.(

            Комментарий


            • форумчанин79
              и у нас нет

              Комментарий


              • Кто-нибудь уже ходил на семинары по 265-ФЗ?
                А то уже звонят ушлые клиенты с вопросами )))

                Я так понимаю, что с 01.01.2020г. ориентируемся на ст.24 п.4. Т.е. денежные средства всё равно должны поступить на счета в УБ, убрали только сроки. Но при этом дописали "обеспечить надлежащее исполнение или прекращение обязательств по внешнеторговым договорам"
                Принцы кончились... До нас доходят только кони...

                Комментарий


                • Сообщение от Любовь Посмотреть сообщение
                  Кто-нибудь уже ходил на семинары по 265-ФЗ? А то уже звонят ушлые клиенты с вопросами ))) Я так понимаю, что с 01.01.2020г. ориентируемся на ст.24 п.4. Т.е. денежные средства всё равно должны поступить на счета в УБ, убрали только сроки. Но при этом дописали "обеспечить надлежащее исполнение или прекращение обязательств по внешнеторговым договорам"
                  требование о репатриации выручки по несырьевым контрактам (валюта цены и платежа по которым - рубли РФ) отменяется с 01.01.2020, а это значит, что обязательства должны быть исполнены любым законным способом, в том числе денежные средства могут не поступать на счета в УБ, а могут (а) поступить на зарубежный счет, (б) быть зачтены, новированы и т.п.в рамках ГК РФ.
                  С чего вы взяли, что "денежные средства всё равно должны поступить на счета в УБ" ?

                  Комментарий


                  • Федеральный закон от 16 октября 2019 г. N 341-ФЗ "О внесении изменений в статьи 19 и 23 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле" в части осуществления валютных операций между резидентами и нерезидентами с использованием переводных (трансферабельных) аккредитивов"

                    Резиденты смогут использовать переводные аккредитивы в торговле на экспорт с помощью посредника. Иностранный банк будет перечислять экспортерам стоимость товара, а посреднику - только его комиссионное вознаграждение. Российские поставщики получат гарантии оплаты товара до его отгрузки иностранному покупателю.
                    В результате экспортная выручка будет поступать на счет резидента-экспортера в уполномоченном банке не в полном объеме, что формально является нарушением требований по ее репатриации. В связи с этим указаны условия, при которых возвращать деньги в Россию можно за вычетом комиссии посредника или банка-корреспондента.


                    341-ФЗ был опубликован 16.10.2019 и вступает в силу по истечении 10 дней после дня опубликования.

                    http://publication.pravo.gov.ru/Sear...2000%3A00%3A00





                    Комментарий


                    • Коллеги, прошу помощи
                      Предполагается контракт на покупку оборудования в Германии, наш клиент –резидент платит аванс нерезиденту в Германию, а поставка товара планируется в Казахстан.
                      Возможно ли такое в принципе?

                      Комментарий


                      • Форумчанка
                        Так у Вас по ходу операция без ввоза/вывоза выходит. В финмон.

                        Комментарий


                        • Сообщение от Форумчанка Посмотреть сообщение
                          оборудования в Германии
                          поставка товара планируется в Казахстан.
                          А для чего вашему клиенту нужно это оборудование в Казахстане?

                          Комментарий


                          • Добрый день. Мы НКО, операций относящихся к вал. контролю ранее не проводили, ответственного сотрудника тоже нет, но есть потенциальный клиент, нерезидент занимается продажей билетов в России, расчеты осуществляются в рублях, часть денежных средств будет переводить своим контрагентам в России, а часть себе на счет за пределы РФ. Подскажите, пожалуйста, требует ли данная операция валютного контроля или же она не под какие особые требования не попадает ?

                            Комментарий


                            • Иринка
                              безусловно это валютные операции со всеми вытекающими последствиями. Хочу обратить Ваше внимание на ст.13.1 173-ФЗ. : Нерезиденты на территории Российской Федерации вправе открывать банковские счета (банковские вклады) в иностранной валюте и валюте Российской Федерации только в уполномоченных банках.
                              т.е. у вас должна быть лицензия на осуществление вал.операций согл. ст.1 п.8 того же закона

                              Комментарий


                              • Во вложении - полученные через личный кабинет разъяснения Банка России о применении банками с 01.01.2020 Федерального закона от 02.08.2019 № 265-ФЗ
                                при отсутствии соответствующих этому закону изменений в Инструкцию 181-И и при отсутствии изменений в Постановление Правит-ва о передаче в банк информации о ГТД № 1459.
                                Вложения

                                Комментарий


                                • Коллеги, доброго времени суток!

                                  В очередной раз разбираемся со сроками репатриации согласно ст. 19 173-фз. Разошлись мнения на тему того, должны ли быть в импортном контракте указаны сроки возврата аванса на случай, если товар не был поставлен. С одной стороны, согласно п 1.1 ст.19 "1.1. В целях исполнения требования о репатриации иностранной валюты и валюты Российской Федерации в договорах (контрактах), заключенных между резидентами и нерезидентами при осуществлении внешнеторговой деятельности и (или) при предоставлении резидентами нерезидентам займов, должны быть указаны сроки исполнения сторонами обязательств по договорам (контрактам)." Сроки исполнения сторонами обязательств в случае импорта товаров - сроки передачи нерезидентом товаров, выполнения услуг. О сроке возврата аванса не говорится. С другой стороны, резиденты обязаны в сроки, предусмотренные внешнеторговыми договорами (контрактами), обеспечить возврат средств, уплаченных за неввезенный товар. Так должен ли в контракте быть прописан срок возврата аванса, если присутствует срок передачи нерезидентом товара? Запутались...

                                  Комментарий


                                  • Сообщение от Svinka Посмотреть сообщение
                                    Коллеги, доброго времени суток!

                                    Разошлись мнения на тему того, должны ли быть в импортном контракте указаны сроки возврата аванса на случай, если товар не был поставлен.

                                    Так должен ли в контракте быть прописан срок возврата аванса, если присутствует срок передачи нерезидентом товара? Запутались...

                                    необходимость возврата аванса в случае непоставки товара - это обязательство вследствие неосновательного обогащения, в договоре бессмысленно предусматривать сроки исполнения этого обязательства, этот срок устанавливается законом (семь дней с момента востребования, ст.314 ГК) или решением суда,
                                    последствия нарушения срока поставки предусмотрены ст.ст.487, 457 ГК,

                                    эти же принципы регулирования поставки будут и в нормах иностранного законодательства,

                                    ответственность резидента предусмотрена за нарушение срока исполнения обязанности по получению на свой счёт причитающихся ему средств (ст.15.25 КоАП)

                                    Комментарий


                                    • Сообщение от Svinka Посмотреть сообщение
                                      должны ли быть в импортном контракте указаны
                                      ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле регулирует:
                                      преамбула: Целью настоящего Федерального закона является обеспечение реализации единой государственной валютной политики, а также устойчивости валюты Российской Федерации и стабильности внутреннего валютного рынка Российской Федерации как факторов прогрессивного развития национальной экономики и международного экономического сотрудничества

                                      По смыслу же вашего вопроса вас интересуют отдельные вопросы взаимоотношений с заграничным контрагентом, в частности порядок возврата аванса в случае непоставки товара
                                      Вы не указали, по законодательству какой страны будут регулироваться спорные вопросы между продавцом и покупателем ???
                                      Кроме того, указанная вами статья 19 относится только к резидентам

                                      Посему, не будет лишним указать в контракте все детали и мелочи, которые иностранец может и не знать, ибо законодательство России на него может и не распространяться, если это прямо не указано в договоре

                                      Комментарий


                                      • Сообщение от Svinka Посмотреть сообщение
                                        Так должен ли в контракте быть прописан срок возврата аванса, если присутствует срок передачи нерезидентом товара? Запутались...
                                        Аналогичный вопрос поднимали на семинаре с участием Столярова (ДФМиВК Банка России).
                                        Его трактовка довольно логична: согласно пункта 1.1 статьи 19 Закона ОВРиВК "в договорах (контрактах) ... должны быть указаны сроки исполнения сторонами обязательств по договорам (контрактам)". Согласно абзаца 2 того же пункта, "резиденты обязаны представлять уполномоченным банкам информацию: ... ".
                                        Таким образом, в договорах в обязательном порядке должны быть сроки осуществления поставки товара / оказания услуг / возврата займа (в зависимости от типа договора), и банк обязан это контролировать. Все остальное при необходимости нам сообщит резидент.

                                        Комментарий


                                        • Коллеги,
                                          Может я что-то не понимаю.
                                          Вопрос по системе быстрых платежей СБП.
                                          Мне разработчики утверждают, что в данной системе можно будет выбирать счетом плательщика валютный счет и с него списывать рубли... Мне казалось, что это невозможно, и должна сначала пройти продажа на рублевый счет Клиента. Я не права?

                                          Комментарий


                                          • Сообщение от Seda123 Посмотреть сообщение
                                            Коллеги,
                                            Может я что-то не понимаю.
                                            Вопрос по системе быстрых платежей СБП.
                                            Мне разработчики утверждают, что в данной системе можно будет выбирать счетом плательщика валютный счет и с него списывать рубли... Мне казалось, что это невозможно, и должна сначала пройти продажа на рублевый счет Клиента. Я не права?
                                            Правы, но не совсем) Скорее всего, операция будет происходить следующим образом: Конверсия пройдет по внутреннему курсу банка,а рубли,минуя счет клиента сразу отправятся получателю . На это нет никаких ограничений.

                                            Комментарий


                                            • Irina_S
                                              Ага, я так себе и представляла такую операцию, но ведь будет получаться, что с 40817840 уходят доллары и это разве не потребует внимания валютного контроля?
                                              Как я понимаю согласно ст. 14, что списать евро с долларов, например, резы могут, но вот про списание рублей с долларового счета минуя конвертацию на рублевый счет реза, меж строк не нахожу.

                                              Комментарий


                                              • Seda123 Почему уходят? обычная продажа банку. разница в том, что платеж будет исполнен в рублях с использованием остатка средств на валютном счете.
                                                Уверена,что в программном продукте "зашит "запрет на операции между резидентами в валюте. Или предусматривает дополнительные подтверждения ( в случаях, если этот перевод разрешен ст.9 )

                                                Комментарий


                                                • Добрый день, форумчане.
                                                  прошу помочь советом.
                                                  Организация ИП рез хочет торговать на eBay. Никаких махинаций, просто увеличить рынок сбыта.
                                                  Зарегистрировались на площадке как компания, открыли счет корпоративный в PayPal.
                                                  Я так понимаю сообщать об этом счете в налоговую не нужно, это же не банк.
                                                  Деньги от продажи выводить через ПайПал на р.сч. Что спросит при этом банк? система налогообложения доходы 6%.

                                                  вопрос в том законно ли организации покупать самой на eBay?

                                                  Если платить с корпоративной карты напрямую указывая реквизиты или через Карту привязанную к ПайПал... как получать эти товары? Как таможня? Как Банк расчетный?

                                                  много вопросов и никакого понимания...
                                                  если у кто-то пожет просвятить буду очень благодарна...



                                                  Комментарий


                                                  • AnnaIv Большая часть ответов на ваши вопросы содержится на их сайте.

                                                    Ну, прежде всего надо сказать, что PayPal это ООО НКО «ПэйПал РУ», т.о. резидент и расчеты будут производиться в рублях .

                                                    читаю соглашение:

                                                    2.10 Ограничения для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

                                                    Если Пользователь является юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, на него распространяются следующие ограничения:
                                                    1. на конец Дня Остаток на счете не должен превышать 550 000 рублей (или эквивалентную сумму в другой валюте). Все средства, превышающие сумму 550 000 рублей, автоматически переводятся на счет в любом российском банке, реквизиты которого Вы предоставили PayPal;
                                                    2. возможность осуществления переводов Электронных денежных средств только в пользу тех физических лиц, которые прошли Проверку;
                                                    3. возможность получения Электронных денежных средств только от физических лиц;
                                                    4. необходимость в предоставлении PayPal реквизитов собственного банковского счета юридического лица или индивидуального предпринимателя для вывода Электронных денежных средств с Остатка на счете (возможности по использованию Счета PayPal будут ограничены до тех пор, пока вы не предоставите PayPal реквизиты Вашего действующего банковского счета);
                                                    5. Вы должны обеспечить, что переводы Электронных денежных средств, инициированные Вами или полученные Вами, не влекут необходимости оформления паспорта сделки в соответствии с Российскими требованиями и процедурами валютного контроля; и
                                                    6. в отношении Вас действуют другие применимые ограничения, налагаемые законодательством Российской Федерации, включая Российские требования и процедуры валютного контроля.
                                                    9.1 Способы вывода Электронных денежных средств

                                                    Вывод Электронных денежных средств с Остатка на счете осуществляется путем перевода Электронных денежных средств на банковский счет Пользователя. Для использования этой возможности Вы должны привязать свой банковский счет к своему Счету PayPal через Учетную запись (после того, как Вы укажете реквизиты своего банковского счета , PayPal отправит на него для проверки небольшую сумму, возвращать которую не требуется). Если Вы являетесь юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем и на конец Рабочего дня Ваш Остаток на счете превышает 550 000 рублей (или эквивалентную сумму в другой валюте), PayPal автоматически переводит средства на Ваш банковский счет. В этом случае суммы превышения будут списаны, в первую очередь, с Вашего остатка в рублях, а затем, если потребуется, с Вашего Остатка в других валютах (в равной пропорции среди всех таких Остатков в иностранной валюте).

                                                    При открытии Счета PayPal Ваш Остаток на счете по умолчанию учитывается в рублях. Вывод Электронных денежных средств с Остатка на банковский счет возможен только в рублях. Если Вы выводите Электронные денежные средства, учитываемые на Вашем Остатке на счете не в рублях, а в другой валюте, с Вас будет удержана Комиссия за конвертацию выводимой суммы в рубли в соответствии с Приложением A («Комиссии»).


                                                    Так что мне представляется что работа будет выглядеть след.образом:
                                                    на его р/с от резидента ООО НКО «ПэйПал РУ» будут зачисляться рубли, товар он будет отправлять также через них.

                                                    Комментарий


                                                    • Сообщение от Irina_S Посмотреть сообщение
                                                      Так что мне представляется что работа будет выглядеть след.образом:
                                                      на его р/с от резидента ООО НКО «ПэйПал РУ» будут зачисляться рубли, товар он будет отправлять также через них.
                                                      Большое спасибо за ответ.

                                                      Да от ПайПала будут приходить рубли, теперь понятно, банк с нас ничего и не спросит. Однако ПейПал это платежная система, они только деньги будут перечислять, а отправка товара будет осуществляться самим ИП.

                                                      Мне интересно, может ли ИП от своего лица на Ебей купить товары, так чтобы их отправили на адрес ИП.
                                                      я имею представление о том как ФЛ покупают и получаот товары на почте.

                                                      Как быть с ИП. Оно же считается ЮЛ. Как томожня пропускает посылки? или это как ввоз/вывоз товаров за границу по контрактам должна оформляться ГТД если это не Таможенный союз Евразес?

                                                      Комментарий


                                                      • AnnaIv
                                                        я вроде поняла, что он торговать собирается,т.е. экспорт? я думаю,что ему с этим вопросом лучше пойти на таможню, к декларанту.
                                                        ну,а если покупать,в принципе, тоже туда)) учитывая ограничения Пэй Пал, можно предположить,что сделки будут меньше порогового значения. учитывая предупреждение, возможно т/о они проводят на себя.
                                                        Но, думаю,сама торговля на электронных площадках подразумевает и иные модели, нежели привычный нам прямой импорт/экспорт. Возможно,тут будет использоваться нечто, вроде дропшиппинга, т.е. когда покупателю товар покупает со склада третьего продавца.
                                                        В общем,не наша с вами работа разрабатывать для вашего ИП схемы)) за это получают деньги специально обученные люди. Пусть тащит доки, тогда и дадим заключение.

                                                        Комментарий


                                                        • Irina_S
                                                          Спасибо)

                                                          Комментарий


                                                          • Госдума приняла в I чтении законопроект о расширении списка разрешенных валютных операций .
                                                            Документ был инициирован правительством и подготовлен во исполнение утвержденного кабмином плана мероприятий по реализации стратегии развития экспорта услуг до 2025 года
                                                            МОСКВА, 19 марта. /ТАСС/. Госдума приняла в первом чтении законопроект, расширяющий перечень разрешенных валютных операций. Документ был инициирован правительством РФ и подготовлен во исполнение утвержденного кабмином плана мероприятий по реализации стратегии развития экспорта услуг до 2025 года.
                                                            Законодательство о валютном регулировании и валютном контроле дополняется новыми разрешенными случаями зачисления на счета представительств или филиалов юридических лиц - резидентов, открытые в банках, расположенных за пределами территории РФ, денежных средств, полученных от нерезидентов в качестве возврата сумм по некондиционным или неприобретенным товарам либо невыполненным или выполненным ненадлежащим образом услугам, возврата залогов по договорам аренды помещения, а также выплат по договорам продажи имущества представительства или филиала либо страховых выплат, осуществляемых страховщиками-нерезидентами.
                                                            Также устанавливаются случаи, когда резиденты вправе не зачислять на свои банковские счета в уполномоченных банках иностранную валюту или валюту РФ. Предлагается уточнить перечень местных расходов резидентов, которые оплачиваются нерезидентами в период строительства резидентами объектов на территориях иностранных государств.
                                                            Законопроект определяет случаи признания зачета встречных обязательств с нерезидентами РФ - это наличие двусторонних договоров и проведение расчетов через специализированные расчетные организации, созданные международными организациями в области международных перевозок.
                                                            Согласно документу, расширяется перечень разрешенных случаев зачета встречных требований с нерезидентами за международные перевозки и связанные с ними услуги, если расчеты между резидентами и нерезидентами осуществляются в соответствии с правилами, принятыми международными организациями в области международных перевозок, устанавливающими порядок проведения таких взаиморасчетов.
                                                            https://tass.ru/ekonomika/8026701

                                                            Комментарий

                                                            Обработка...
                                                            X