5 июня, пятница 16:00
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Федеральный закон 173-ФЗ (О ВР И ВК). Часть 2.

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Сообщение от FirmaSKT Посмотреть сообщение
    Может есть еще какое мнение?
    Если сумма ОП внушительна, и в контракте прописан такой "тухляк", как "невозврат ОП при нарушении наших обязательств" - то мнение может появится у финмониторщиков (это 115-ФЗ от 07.08.2001)

    ЗЫ Сейчас, вообще, считается хорошим тоном среди деловых людей при платежах за границу учитывать требования 173-ФЗ и 115-ФЗ совместно.
    Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

    Комментарий


    • Сообщение от !Сергуня Посмотреть сообщение
      .... учитывать требования 173-ФЗ и 115-ФЗ совместно.
      115-ФЗ меня тоже интересует, мы и не планируем оставлять ОП за рубежом.
      Спасибо, за мнения.

      Комментарий


      • Подскажите, пожалуйста, может ли юр.лицо-резидент купить еврооблигации в ин.валюте у уполномоченного банка? Нет ли здесь нарушения 173-ФЗ?
        Спасибо

        Комментарий


        • Добрый день!
          Юр.лицо совершает в банке конверсионные операции по своим счетам. Никаких контрактов в банке на обслуживании не находится, т.е. клиент просто покупает-продает валюту с целью получения прибыли. Подскажите, пожалуйста, со стороны валютного контроля нет ограничений по таким операциям?

          Комментарий


          • Сообщение от LuckyLana Посмотреть сообщение
            клиент просто покупает-продает валюту с целью получения прибыли.
            это же самый лучший клиент! о таком мечтает любой валютный контролер

            Комментарий


            • Сообщение от dim_n Посмотреть сообщение
              это же самый лучший клиент! о таком мечтает любой валютный контролер

              А вот финмониторингу такой клиент не нравится) И почему-то они считают, что я, как валютный контролер, должна была сразу же запретить такие операции проводить.
              Вот на всякий случай уточняю - а вдруг целевую покупку валюты опять ввели, а я это событие каким-то образом пропустила

              Комментарий


              • Сообщение от LuckyLana Посмотреть сообщение
                почему-то они считают
                а как обосновывают?

                Комментарий


                • Коллеги, помогите, пожалуйста, разобраться:
                  Есть контракт на оказание резидентом услуг нерезиденту. Также есть доп.сог. к этому контракту, согласно которому нерезидент будет оказывать резиденту аналогичные услуги, и оплату за оказанные резидентом услуги, нерез будет осуществлять за минусом стоимости своих услуг. Не будет ли это нарушением ст.19 173-ФЗ? Услуги не относятся к случаям, описанным в части 2 ст.19.
                  Считаю, что нарушение будет, но на форуме встречалось мнение о том, что если услуги одинаковые, то такой зачет взаимных требований возможен. Не понимаю, почему сделан такой вывод. Буду очень признательна за разъяснения!
                  Последний раз редактировалось LuckyLana; 10.05.2016, 11:43.

                  Комментарий


                  • Коллеги! Помогите, пжл, кто чем может, по предыдущему посту

                    Комментарий


                    • Сообщение от LuckyLana Посмотреть сообщение
                      Не будет ли это нарушением ст.19 173-ФЗ? Услуги не относятся к случаям, описанным в части 2 ст.19.
                      Насколько я понимаю часть 2 статьи 19, там про случаи, когда резидент имеет право не зачислять валюту или валюту РФ на свои счета в уполномоченных банках (как она собственно и называется), а зачислить её на счета в банках-нерезидентах, а не про правила проведения взаиморасчётов. Так что, если все акты составлены верно, нарушения, на мой взгляд, не будет.

                      Комментарий


                      • Сообщение от Almos Посмотреть сообщение
                        Насколько я понимаю часть 2 статьи 19, там про случаи, когда резидент имеет право не зачислять валюту или валюту РФ на свои счета в уполномоченных банках (как она собственно и называется), а зачислить её на счета в банках-нерезидентах, а не про правила проведения взаиморасчётов.
                        Не совсем так. В ч. 2 ст.19 также указаны случаи, когда возможно проведение зачета встречных требований.

                        Комментарий


                        • Сообщение от Almos Посмотреть сообщение
                          Насколько я понимаю часть 2 статьи 19, там про случаи, когда резидент имеет право не зачислять валюту или валюту РФ на свои счета в уполномоченных банках (как она собственно и называется), а зачислить её на счета в банках-нерезидентах, а не про правила проведения взаиморасчётов
                          Из части 2 ст. 19:
                          "4) при проведении зачета встречных требований по обязательствам между осуществляющими рыбный промысел за пределами территории Российской Федерации резидентами и нерезидентами, оказывающими за пределами территории Российской Федерации услуги указанным резидентам по заключенным с ними агентским договорам (соглашениям), а также между транспортными организациями - резидентами и нерезидентами, оказывающими за пределами территории Российской Федерации услуги указанным резидентам по заключенным с ними договорам (соглашениям), а также при проведении зачета встречных требований по обязательствам между транспортными организациями - резидентами и нерезидентами в случае, если расчеты между ними осуществляются через специализированные расчетные организации, созданные международными организациями в области международных перевозок, членами которых являются такие транспортные организации - резиденты;
                          5) при проведении зачета встречных требований по обязательствам, вытекающим из договоров перестрахования или договоров по оказанию услуг, связанных с заключением и исполнением договоров перестрахования, между нерезидентом и резидентом, являющимися страховыми организациями или страховыми брокерами
                          7) при проведении зачета встречных требований по обязательствам, вытекающим из заключенных между резидентами, осуществляющими экспорт газа природного в газообразном состоянии, и нерезидентами договоров, предусматривающих куплю-продажу газа природного в газообразном состоянии, и договоров, предусматривающих обязательства нерезидентов перед указанными резидентами в связи с транзитом газа природного в газообразном состоянии через территории иностранных государств"

                          Комментарий


                          • LuckyLana, Есть ещё Статья 410 ГК РФ:
                            "Обязательство прекращается полностью или частично зачетом встречного однородного требования, срок которого наступил либо срок которого не указан или определен моментом востребования. В случаях, предусмотренных законом, допускается зачет встречного однородного требования, срок которого не наступил. Для зачета достаточно заявления одной стороны."
                            Вопрос насколько только в данном случае ГК противоречит ФЗ. Сам задумался, т.к. раньше не сталкивался с таким...

                            Комментарий


                            • Сообщение от Almos Посмотреть сообщение
                              LuckyLana, Есть ещё Статья 410 ГК РФ:
                              "Обязательство прекращается полностью или частично зачетом встречного однородного требования, срок которого наступил либо срок которого не указан или определен моментом востребования. В случаях, предусмотренных законом, допускается зачет встречного однородного требования, срок которого не наступил. Для зачета достаточно заявления одной стороны."
                              Спасибо! Теперь, по крайней мере, стало понятно, откуда взялось мнение коллег о правомерности такого взаимозачета)

                              Комментарий


                              • Сообщение от Almos Посмотреть сообщение
                                Вопрос насколько только в данном случае ГК противоречит ФЗ. Сам задумался, т.к. раньше не сталкивался с таким...
                                Возможно, здесь нужно руководствоваться ст. 411 ГК РФ:

                                "Статья 411. Случаи недопустимости зачета

                                Не допускается зачет требований:
                                о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью;
                                о пожизненном содержании;
                                о взыскании алиментов;
                                по которым истек срок исковой давности;
                                в иных случаях, предусмотренных законом или договором."

                                Комментарий


                                • Сообщение от LuckyLana Посмотреть сообщение
                                  Возможно, здесь нужно руководствоваться ст. 411 ГК РФ:
                                  в иных случаях, предусмотренных законом или договором."
                                  Вполне возможно, если увязать всё вместе, получается, что зачёт встречных однородных требований возможен, но в случаях, не противоречивших ФЗ. А 173-ФЗ как раз и противоречит.

                                  Комментарий


                                  • Валютные операции по счетам в ОАЭ (Дубай)

                                    Добрый день,

                                    Буду очень признателен за помощь в прояснении вопросов о законности валютных операций по счетам, открытым в ОАЭ (Дубай).

                                    Исходные данные следующие:
                                    - гражданин РФ;
                                    - с 2011 по 2015 год работал в дубайском филиале европейской компании, зарегистрированной в одной из фри зон Дубая и не являющейся валютным резидентом;
                                    - валютный резидент (ежегодно приезжал в РФ в период найма, исключая 2013 год);
                                    - на рабочей визе в период найма, на гостевой визе после увольнения;
                                    - зарплатный счет в местной валюте, открытый работодателем в не уполномоченном банке в 2011 году вскоре после подписания контракта;
                                    - персональный счет (current account) в местной валюте, открытый летом 2015 года в не уполномоченном банке.

                                    Подскажите, пожалуйста, верно ли я понимаю что следующие операции не нарушают ФЗ 173?
                                    - перевод зп на зарплатный счет работодателем (статья 12 часть 5 абзац 3);
                                    - пополнение зп счета чеком, выданным работодателем при увольнении (ст 12 ч 5 абз 3);
                                    - внесение наличных на оба счета (ст 12 ч 5 абз 1);
                                    - перевод оплаты за обучение на счет Российского ВУЗа (резидент) с зп счета (ст 12 ч 6 абз 2);
                                    - перевод родственнику (племянник, резидент) на счет в уполномоченном банке с зп счета (ст 14 ч 3 п 2, ст 12 ч 6 абз 2);
                                    - оплата текущих расходов в ОАЭ чеками, дебетовой и кредитовой картами зп счета и дебетовой картой персонального счета (ст 12 ч 6 абз 2);
                                    - оплата текущих расходов в РФ дебетовыми картами обоих счетов (ст 12 ч 6 абз 2).

                                    К сожалению, до вчерашнего дня не знал о необходимости уведомления ФНС о счетах, открытых вне РФ, и собираюсь это сделать на днях. В этой связи также хочу узнать следующее:
                                    1. Верно ли что единственное наказание в данной ситуации - это штраф за несвоевременное уведомление в размере 1000-1500 рублей?
                                    2. Нужно ли уведомлять ФНС о зп счете, который открыл работодатель?

                                    Пожалуйста, помогите разобраться.
                                    Спасибо.

                                    Комментарий


                                    • Добрый день. Физическое лицо, зарегистрированное в качестве ИП, имеет валютные счета в банке. По договору об оказании услуг от нерезидента на счет ИП была переведена денежная сумма в долларах. ИП намерен перевести указанную сумму на свой счет физического лица, открытый в нашем же банке, для личного пользования.
                                      Правильно ли мы понимаем, что перевод резидентом иностранной валюты со счета, открытого в Российской Федерации, на другой свой счет, открытый в Российской Федерации не является валютной операцией и не подлежит валютному контролю со стороны Банка.Следовательно перевод валюты со счета ИП на счет физ. лица возможен с кодом 61130 без предоставления СВО? спасибо.

                                      Комментарий


                                      • Сообщение от Seda123 Посмотреть сообщение
                                        Добрый день. Физическое лицо, зарегистрированное в качестве ИП, имеет валютные счета в банке. По договору об оказании услуг от нерезидента на счет ИП была переведена денежная сумма в долларах. ИП намерен перевести указанную сумму на свой счет физического лица, открытый в нашем же банке, для личного пользования.
                                        Правильно ли мы понимаем, что перевод резидентом иностранной валюты со счета, открытого в Российской Федерации, на другой свой счет, открытый в Российской Федерации не является валютной операцией и не подлежит валютному контролю со стороны Банка.Следовательно перевод валюты со счета ИП на счет физ. лица возможен с кодом 61130 без предоставления СВО? спасибо.
                                        VO61130, без СВО

                                        Комментарий


                                        • Коллеги, подскажите, пожалуйста, если ЮЛ-резидент хочет выдать командировочные сотрудникам, собирающимся в командировку за пределы РФ, в иностранной валюте, он может это сделать безналично - перечислением валюты на карту сотруднику, а также может снять валюту со своего счета в банке и выдать командировочные наличкой. Правильно ли я понимаю, что в обоих случаях нарушения не будет? Или же законна только безналичная операция?
                                          Заранее благодарю за ответы

                                          Комментарий


                                          • Уважаемые коллеги! Помогите разобраться, пожалуйста..
                                            Кредит в иностранной валюте зачислен банком - резидентом на банковский вклад (42301...) в иностранной валюте физического лица - резидента. Может ли Банк списывать суммы в иностранной валюте в счет уплаты за кредит с вклада в иностранной валюте физического лица резидента на основании ЗАЯВЛЕНИЯ заемщика о перечислении денежных средств?

                                            Комментарий


                                            • Коллеги, предлагаю обсудить тему ведения досье и контроля "безучетных" договоров.

                                              1. Контроль таких договоров действующих с 14/05/18 на наличие сроков репатриации ден.средств. Мое мнение - надо контролировать и заворачивать "безучетные" договоры без сроков. Исключение - договоры до 200 т.р., которые банк не видит.

                                              2. Непосредственно контроль репатриации. Т.е. ведение досье, всяких табличек, памяток по срокам исходя из условия контракта и прочий сопутствующий геморрой. Мое мнение - не контролировали, нечего и начинать. Аргумент. Косвенный. а) Статья 19 обязует резидента соблюдать репатриацию; банк же обязан контролировать ожидаемые сроки только по "учетным договорам" и б) Если есть договоры (до 200 т.р.) которые банк в принципе не может контролировать, значит вообще под вопросом тотальный контроль банков за репатриацией по абсолютно всем договорам и мы возвращаемся к тому, что контролируем репатриацию только по "учетным" договорам.

                                              У кого какое мнение?

                                              Комментарий


                                              • С сегодняшнего дня вступили в силу изменения, касающиеся, в том числе, статей 1(!),9 (!), 12 (!!!) и 13. Другие статьи- незначительно.
                                                Поправки внесены 28.12.2017 и 29.12.2017.
                                                С неисчезающим интересом ко всем,
                                                Tati

                                                Комментарий


                                                • Коллеги, насчет статьи 15 (ввоз/вывоз), с 01.01.2018 утратило силу Решение Межгосударственного Совета ЕврАзЭС от 05.07.2010 N 51 "О Договоре о порядке перемещения физическими лицами наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу Таможенного союза".
                                                  Что взамен? Или теперь все суммы подлежат обязательному декларированию?

                                                  Комментарий


                                                  • Сообщение от TatiN Посмотреть сообщение
                                                    С сегодняшнего дня вступили в силу изменения, касающиеся, в том числе, статей 1(!),9 (!), 12 (!!!) и 13. Другие статьи- незначительно.
                                                    Поправки внесены 28.12.2017 и 29.12.2017.
                                                    У нас мало фл.. Т.е. если у клиента есть паспорт РФ - то он в любом случае резидент, даже если постоянно живет за рубежом. Получается, мы должны такому клиенту с 40820 переоткрыть счет на 40817 (самостоятельно и принудительно) и не требовать у него уведомление об открытии зарубежного счета с отметкой налоговой для перевода на его счет за рубежом? Как быть с двойным гражданством (например, США), убирать данные о паспорте РФ из Досье клиента?

                                                    Комментарий


                                                    • rabatm
                                                      С 01.01.2018 вступил в силу Договор о Таможенном кодексе ЕАЭС от 11.04.2017, опубликован на официальном сайте ЕАЭС http://www.eaeunion.org/. Договор ратифицирован Федеральным законом РФ от 14.11.2017 N 317-ФЗ.
                                                      В новом документе (ст. 260) сохранился прежний порядок перемещения физическими лицами наличных денежных средств через таможенную границу Таможенного союза, а именно: «наличные денежные средства и (или) дорожные чеки, если общая сумма таких наличных денежных средств и (или) дорожных чеков при их единовременном ввозе на таможенную территорию Союза или единовременном вывозе с таможенной территории Союза превышает сумму, эквивалентную 10 тысячам долларов США по курсу валют, действующему на день подачи таможенному органу пассажирской таможенной декларации».

                                                      Комментарий


                                                      • Муруся
                                                        По закону (в редакции 427-ФЗ) валютными резидентами России будут признаваться все граждане Российской Федерации, без исключений. Счета с 40820 на 40817 надо будет переоткрывать при первом появлении клиента с паспортом РФ.

                                                        Исключено требование об обязательности представления физлицом-резидентом уполномоченному банку при первом переводе денежных средств уведомления налогового органа по месту учета резидента об открытии счета (вклада) с отметкой о принятии указанного уведомления. Т.е. с 01.01.2018 уведомления берем только от юридических лиц.

                                                        Комментарий


                                                        • onika
                                                          спасибо!

                                                          Комментарий


                                                          • Сообщение от Муруся Посмотреть сообщение
                                                            40820 переоткрыть счет на 40817
                                                            ДА. Но не самостоятельно
                                                            Сообщение от Муруся Посмотреть сообщение
                                                            не требовать у него уведомление об открытии зарубежного счета с отметкой налоговой для перевода на его счет за рубежом
                                                            не требовать уведомление. Но имеете право требовать договор банковского счета(см. СТ.23)
                                                            Сообщение от Муруся Посмотреть сообщение
                                                            Как быть с двойным гражданством (например, США), убирать данные о паспорте РФ из Досье клиента?
                                                            Двойное гражданство ВСЕГДА (смотрим Закон о гражданстве) определяет гражданина как РЕЗИДЕНТА ( если он Вам сам сказал, что у него двойное гражданство и показал ДВА паспорта). Если Вы второго паспорта не видели, можете ему поверить...Только теперь статья 23 "рекомендует" Вам отметки о вылете-влете сверять. Тогда увидите, что в Американском , например, паспорте отметок не будет. Вас должно это заинтересовать.


                                                            .
                                                            С неисчезающим интересом ко всем,
                                                            Tati

                                                            Комментарий


                                                            • Сообщение от TatiN Посмотреть сообщение
                                                              Двойное гражданство ВСЕГДА (смотрим Закон о гражданстве) определяет гражданина как РЕЗИДЕНТА ( если он Вам сам сказал, что у него двойное гражданство и показал ДВА паспорта). Если Вы второго паспорта не видели, можете ему поверить...Только теперь статья 23 "рекомендует" Вам отметки о вылете-влете сверять. Тогда увидите, что в Американском , например, паспорте отметок не будет. Вас должно это заинтересовать.

                                                              .
                                                              6) резиденты:
                                                              а) физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации;
                                                              (пп. "а" в ред. Федерального закона от 28.12.2017 N 427-ФЗ)
                                                              б) постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством Российской Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства;

                                                              ст.23 п. 14) документы, подтверждающие факт пребывания физических лиц - резидентов за пределами территории Российской Федерации, документы, подтверждающие факты въезда в Российскую Федерацию и (или) выезда из Российской Федерации;


                                                              я так поняла, что ст.23 п. 14) именно для резидентов, для нерезов этого вроде не требуется, особенно если он работает с банком по БК или кто-то за него по доверенности. Т.е. только чтобы выявить резидента, прикинувшегося нерезом? А для резидентов зачем это банку делать? Я так понимаю, раз Банку не нужно требовать уведомления из налоговой, то и остальное теперь дело не наше, а разборки фл.рез. с налоговой ( больше 183, меньше 183 - все равно для банка он рез).

                                                              Комментарий

                                                              500 Портал временно недоступен

                                                              Портал временно недоступен

                                                              Возникла ошибка при открытии страницы. Обновите страницу или перейдите на главную
                                                              Обновите страницу спустя некоторое время.

                                                              Агенство Bankir.Ru приносит извинения пользователям
                                                              за доставленные неудобства
                                                              Обработка...
                                                              X