14 июня, понедельник 23:40
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Открытие счетов в банках за пределами РФ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Открытие счетов в банках за пределами РФ

    Клиент -"физик" хочет открыть счет в западном банке .Какие документы ему нужно подготовить? Какое управление в ЦБ дает разрешение на открытие счета физику ? Какие документы регламентируют открытие счета физика в западном банке?

  • Stasy357
    Участник ответил
    Коллеги, подскажите, пожалуйста, как сейчас надо формировать и шифровать направление в ФНС уведомлений по счетам за рубежом в соответствии с порядком №ЕД-7-14/592@ от 20.08.2020. Последний раз формировали очень давно, возможно что-то изменилось в алгоритме, из порядка вроде бы следует, что делать транспортный файл формата ZAPROS.001 как раньше не надо, т.к. в порядке вроде как транспортный файл=архивнику. Заранее огромное спасибо за помощь)) Или м.б. контакты где можно это уточнить.

    Прокомментировать:


  • DANETNAVERNOE
    Участник ответил
    Здравствуйте!
    Коллеги, подскажите пожалуйста, может кто сталкивался.
    Физ. лицо-резидент, проживает за рубежом, но периодически бывает в РФ. Хочет сделать перевод ин. валюты со своего счета в нашем банке на свой счет за рубежом. Счет за рубежом открывал давно, в начале 2000-х, если не раньше.
    Мы направили запрос в ФНС о наличии уведомления об открытии счета за рубежом. Пришел ответ: "Данные о запрошенном счете отсутствуют".
    Могут ли не попадать в базу ФНС уведомления "лохматых годов"? И еще один момент, физ. лицо за пределами РФ находится более 183 дней - могут ли такие тоже не попадать в базу ФНС по уведомлениям (с 01.01.2018г. такие физ. лица освобождаются от уведомлений и отчетов)?

    Прокомментировать:


  • Feuer
    Участник ответил
    S.V., уведомление подаётся об открытии счета (вклада) в банке, а не в платежной системе.

    Прокомментировать:


  • S.V.
    Участник ответил
    Коллеги, подскажите. Если физическое лицо-резидент приобретает пластиковую карту иностранной платежной системы, соответственно регистрируется в ней и открывает счет. Правила уведомления ИФНС РФ остаются такими же как и при открытии счета за рубежом?

    Прокомментировать:


  • Gim
    Участник ответил
    Запрос в налоговую отправить и ждать ответ предусмотрен 173-ФЗ - ст.23 ч.16

    Прокомментировать:


  • !Ekaterina
    Участник ответил
    Ульяна2005,
    так у Вас будет на руках
    Сообщение от Ульяна2005 Посмотреть сообщение
    предоставить уведомление с отметкой
    налогового органа. И по 173-ФЗ нет обязанности у банка
    Сообщение от Ульяна2005 Посмотреть сообщение
    отправлять в налоговую запрос и ждать ответа из Налоговой
    .



    Прокомментировать:


  • Ульяна2005
    Участник ответил
    !Ekaterina
    Уведомили ли они налоговую об открытии счета...

    Прокомментировать:


  • !Ekaterina
    Участник ответил
    Сообщение от Ульяна2005 Посмотреть сообщение
    должны ли мы отправлять в налоговую запрос и ждать ответа из Налоговой
    а о чем Вы собрались запрашивать налоговую?
    Сообщение от Ульяна2005 Посмотреть сообщение
    Должны ли мы требовать реестр ,на что пойдут эти деньги...
    Вам не все равно, на что они пойдут? Тут уже полная ответственность резидента. Плюс его отчет о движении денежных средств, который он должен направить в налоговый орган.

    Прокомментировать:


  • Ульяна2005
    Участник ответил
    Клиент юрик резидент переводит на свой счет в банк -нерезидент собственные средста рубли. По 173-ФЗ он должен предоставить уведомление с отметкой, должны ли мы отправлять в налоговую запрос и ждать ответа из Налоговой и только потом пропускать платеж, или пропустили и все равно отправляем запрос в налоговую. Должны ли мы требовать реестр ,на что пойдут эти деньги...

    Прокомментировать:


  • Yuri B
    Участник ответил
    Сообщение от Angel999 Посмотреть сообщение
    Добрый день. Подскажите, пожалуйста, могут ли один резидент перевести евро другому резиденту за пределами РФ?
    Уточните:
    1. Резидент - физ. лицо?
    2. Что значит за пределами РФ? Кто из них за пределами РФ находится?
    3. За что перевести?

    Прокомментировать:


  • Angel999
    Участник ответил
    Добрый день. Подскажите, пожалуйста, могут ли один резидент перевести евро другому резиденту за пределами РФ?

    Прокомментировать:


  • Olga2309
    Участник ответил
    Добрый день!
    Подскажите, пожалуйста, если ООО получает на свой счет в иностранном банке (Армения) выручку от иностранного контрагента, обязано ли оно переводить ее на свой счет в российском банке или может расплачиваться с другими контрагентами (в РФ и в Армении) непосредственно с этого счета?
    Та же ситуация с ИП (на патенте), должен ли он переводить деньги на счет в российском банке или может перевести их на свою карту как физика тоже в иностранном банке?

    Прокомментировать:


  • S.V.
    Участник ответил
    !Сергуня

    Спасибо!

    Прокомментировать:


  • !Сергуня
    Участник ответил
    Сообщение от S.V. Посмотреть сообщение
    !Сергуня
    денежные средства - это собственные средства физ.лица, которые он перевел со своего счета из РФ, продажа активов.
    Тогда - "без ограничений" (при условии, что чел не является РПДЛ)

    Прокомментировать:


  • S.V.
    Участник ответил
    !Сергуня

    денежные средства - это собственные средства физ.лица, которые он перевел со своего счета из РФ, продажа активов.

    Прокомментировать:


  • !Сергуня
    Участник ответил
    Сообщение от S.V. Посмотреть сообщение
    Коллеги, добрый день. Проконсультируйте, физ.лицо резидент выдает займа со своего счета за рубежом юр.лицу нерезиденту. Все движения по счетам зарубежных банков. Операция вроде бы разрешенная или есть подводные камни?
    Спасибо.
    Самый первый подводный камень - вот где (ФЗ-173, ст.12, ч.6, абз.2):
    Физические лица - резиденты вправе без ограничений осуществлять валютные операции, не связанные с передачей имущества и оказанием услуг на территории Российской Федерации, с использованием средств, зачисленных в соответствии с настоящим Федеральным законом на счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации.
    Отсюда вопрос - на заграничном счете деньги оказались в связи с чем? Операция зачисления средств на заграничный счет - подпадает ли под ФЗ-173, ст.12, чч.4,5?

    Если нет - то ФЛ-резу будет капец...
    Как на сумму операции зачисления, так и на сумму операции списания "некорректно зачисленных средств".

    Прокомментировать:


  • O_T_O
    Участник ответил
    S.V.
    Подводные камни у клиента начнутся когда нужно будет подавать отчет о движении средств по счету в иностранном банке в налоговую.

    Прокомментировать:


  • S.V.
    Участник ответил
    Коллеги, добрый день. Проконсультируйте, физ.лицо резидент выдает займа со своего счета за рубежом юр.лицу нерезиденту. Все движения по счетам зарубежных банков. Операция вроде бы разрешенная или есть подводные камни?
    Спасибо.

    Прокомментировать:


  • !Сергуня
    Участник ответил
    Сообщение от ира2015 Посмотреть сообщение
    Добрый день! Моему клиенту ЮЛ-резу зачислены рубли за тур.услуги на территории РФ со счета ФЛ-реза, открытого в зарубежном банке ( в договоре паспорт РФ и место проживания РФ). Подскажите мои дальнейшие действия, кодирую 61164 , а что делать с нарушением ФЛ ст 12 п 6?
    Нарушение - не у вашего клиента ЮЛ, а у физика-плательщика. Поэтому Вы расслабьтесь, а физиком будут заниматься налоговики, когда он им занесет отчет о движении средств по своему заграничному счету.

    Прокомментировать:


  • ира2015
    Участник ответил
    Добрый день! Моему клиенту ЮЛ-резу зачислены рубли за тур.услуги на территории РФ со счета ФЛ-реза, открытого в зарубежном банке ( в договоре паспорт РФ и место проживания РФ). Подскажите мои дальнейшие действия, кодирую 61164 , а что делать с нарушением ФЛ ст 12 п 6?

    Прокомментировать:


  • Darina
    Участник ответил
    Ув.коллеги, «зависла», помогите, плз..
    Вопрос по разрешенным операциям по списанию со счета физика за рубежом..

    Ч.6 ст.12 173-ФЗ:
    Физические лица - резиденты вправе без ограничений осуществлять валютные операции, не связанные с передачей имущества и оказанием услуг на территории РФ, с использованием средств, зачисленных в соответствии с настоящим Федеральным законом на счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории РФ.

    Ст.9 173-ФЗ:
    1. Валютные операции между резидентами запрещены, за исключением:
    1) операций, предусмотренных …частью 6 статьи 12

    Можно ли отсюда сделать вывод, что физик рез может выдать, например, займ юрику резу в ин.валюте со своего счета за рубежом?? Или любую др.подобную операцию в ин.валюте рез-рез, не связанную с передачей имущества/оказанием услуг на тер.РФ??

    Благодарю!

    Прокомментировать:


  • IS_live
    Участник ответил
    Попробую сам ответить на свои вопросы

    1. Уведомление об открытии зарубежного брокерского счета
    Уведомление налоргов об открытии за рубежом брокерских счетов юрлицами и ИП не требуется - Письмо МинФина от 23.09.2010 N 03-02-08/57
    По аналогии это можно распространить и на зарубежные брокерские счета физлиц
    Дополнительный аргумент - банки не требуют предоставления каких-либо справок из налоргов при переводе средств на зарубежные брокерские счета

    2. Перевод валюты с зарубежного банковского счета на зарубежный брокерский счет
    Перевод валюты с зарубежного банковского счета физлица на его брокерский счет является валютной операцией, т.к. фактически происходит перевод денежных средств с зарубежного банковского счета резидента-физлица на банковский счет нерезидента-иностранного брокера (что сопровождается приобретением последним валютных ценностей)
    И только после перевода денежные средства резидента учитываются во внутренней системе биллинга брокера, как остаток по брокерскому счету
    Операция осуществляется без ограничений, при условии предварительного зачисления валюты на зарубежный банковский счет через уполномоченный банк (ст. 6, а также п. 6 ст. 12 Закона)

    3. Операции по зарубежному брокерскому счету
    Операции по зарубежному брокерскому счету, открытому физлицом, признаются операциями с внешними ценными бумагами, т.е. валютными операциями
    Вместе с тем, это операции, совершаемые между резидентом и нерезидентами, соответственно, они совершаются без ограничений (ст. 6, а также п. 6 ст. 12 Закона)

    4. Хранение валюты от реализации ценных бумаг на зарубежном брокерском счете
    Нормы действующего валютного законодательства регулируют зачисление валюты только на банковские счета
    Зачисление валюты на брокерский счет в результате реализации ценных бумаг или получения дивидендов является внутренней операцией в биллинге брокера и не сопровождается переводом валюты на банковский счет резидента
    Следовательно, переводить валюту от продажи ценных бумаг или от полученных дивидендов с зарубежного брокерского счета в уполномоченный банк не обязательно
    Ограничений на последующее приобретение ценных бумаг за счет поступившей на зарубежный брокерский счет валюты также нет

    5. Репатриация валютной выручки
    Согласно ст. 19 Закона репатриация валютной выручки осуществляется в случае ее получения от внешнеторговой деятельности (реализации товаров, работ, услуг)
    Реализация ценных бумаг не является внешнеторговой деятельностью, следовательно репатриация валютной выручки от такой реализации не требуется

    6. Зачисление валюты с зарубежного брокерского счета на зарубежный банковский счет
    Основания поступления валюты на зарубежный банковский счет определены п. 4, 5 и 6.1 ст. 12, а также п. 3 и 4 ст. 14 Закона
    Зачисление валюты от иностранного брокера напрямую на иностранный банковский счет резидента данными статьями не предусмотрено, следовательно такое зачисление возможно только через уполномоченный банк

    Все верно?

    Прокомментировать:


  • IS_live
    Участник ответил
    Добрый день

    Буду благодарен за ответы на несколько вопросов по использованию брокерского счета у иностранного брокера физлицом - резидентом РФ

    Чем в РФ регулируется совершение физлицом операций по своему зарубежному брокерскому счету?
    Есть ли требования по уведомлению налоргов об открытии таких счетов (по аналогии с банковскими)?
    Является ли списание денег с зарубежного банковского счета на зарубежный брокерский счет физлица валютной операцией для целей Закона о валютном регулировании?
    Законно ли обратное зачисление с зарубежного брокерского счета на зарубежный банковский счет напрямую - либо необходимо предварительное зачисление на счет в УБ?
    Распространяются ли требования по репатриации валютной выручки на операции по продаже ценных бумаг?
    Правомерно ли хранение на зарубежном брокерском счете валюты, полученной от реализации ранее купленных ценных бумаг - либо необходимо ее зачисление на счет в УБ?

    Прокомментировать:


  • Ruscanuck
    Участник ответил
    Доброго дня суток,
    я прочитал половину ветки и волосы дыбом встали! Но я очень надеюсь, что я не прав.
    Я гражданин РФ и гражданин Канады по совместительству, с постоянным местом жительства в Канаде. На настоящий момент не имею дпже российской прописки, но это не проблема, так как могу прописаться у мамы. Собираюсь открыть магазин, назавём АБВГ, как российский юрик, в России. Товар собираюсь поставлять своей российской компании как канадский юрик. Компанию назовём ABCD. Вопросы:
    1.Пожалуйста, посоветуйте, как мне лучше поступить, открыть филиал канадской ABCD в России или регистрировать российскую АБВГ как независимую компанию от ABCD?
    2. Придётся ли мне сообщать налоговой в России, что у меня есть компания в Канаде, счета в банках и недвижимость. Или я как резидент Канады имею право это всё иметь без опасения нарушить российское валютно/налоговое/финансовое постановление.....и быть осуждённым по статье №#$%$% за укрытие Богатства за границей?
    3. Если бизнесс пойдёт успешно, хотелось бы часть дохода оставлять в России, а какую-то часть отправлять за океан, там же тоже есть расходы, дом, машина, страховки и т.д.
    4.Может ли моя российская компания АБВГнанять работника в Канаде и выплачивать ему эную сумму за его услуги, или же я должен обращаться только к канадскому юрику?

    Заранее огромное спасибо. И забыл самое главное, чтить уголовный кодекс- моя слабость.

    Прокомментировать:


  • GB
    Участник ответил
    TatiN, о, точно. Спасибо!

    Прокомментировать:


  • TatiN
    Участник ответил
    Сообщение от GB Посмотреть сообщение
    , таки нарушится ст.15.25 КоАП. Поскольтку "получать обратно на свой зарубежный счет" можно
    это и есть нарушение 173-ФЗ , статьи 12, а не 15.25 КоАП, которая устанавливает меру ответственности, а не определяет порядок использования счета при осуществлении ВО.

    Прокомментировать:


  • GB
    Участник ответил
    Сообщение от TatiN Посмотреть сообщение
    нарушите. Потому что режим использования счета в иностранном банке установлен статьей 12 Федерального Закона от 10.12.2003 "О валютном регулировании и валютном контроле", где перечислены все основания зачисления. Вашего случая там нет.
    А ещё здесь, мне кажется, таки нарушится ст.15.25 КоАП. Поскольтку "получать обратно на свой зарубежный счет" можно по её новой редакции только со своего российского счета, после предварительного зачисления со счетов американских, японских компаний именно на него.

    Прокомментировать:


  • TatiN
    Участник ответил
    Сообщение от beginning_summer Посмотреть сообщение
    внес изменения в законодательство связанное с валютными операциями.
    внес. Много. И они не касаются Ваших отношений с брокером.
    А слышали Вы совсем о другом "звоне". И касалось это внесений изменений в ст.15.25 Кодекса об административных правонарушениях. Изменения касаются штрафов, если физические лица нарушили нормы, установленные валютным законодательством.

    Сообщение от beginning_summer Посмотреть сообщение
    1.1. Нарушу ли я наше законодательство мигрируя аккаунт к другому брокеру (оба в США, представительств в РФ нету)?
    а где здесь валютная операция? нет ее. Откуда тогда нарушение возьмется...

    Сообщение от beginning_summer Посмотреть сообщение
    2.1. Если я с этого счета буду переводить деньги на счета американских, японских компаний, а потом получать деньги обратно на свой зарубежный счет, то нарушу ли я наше законодательство?
    нарушите. Потому что режим использования счета в иностранном банке установлен статьей 12 Федерального Закона от 10.12.2003 "О валютном регулировании и валютном контроле", где перечислены все основания зачисления. Вашего случая там нет.

    Прокомментировать:


  • beginning_summer
    Участник ответил
    Я слышал, что наш взбесившийся принтер в этом году внес изменения в законодательство связанное с валютными операциями.

    В связи с этим у меня следующие вопросы:

    1) Я открыл счет у американского брокера (как физ. лицо) и из российского банка перевел туда свои деньги (предоставив нашему банку перевод договора с брокером).
    Я хочу поменять брокера, а именно собираюсь перевести свой аккаунт к другому брокеру без какого-либо участия наших банков (так как брокеры умеют напрямую переводить друг к другу счета своих клиентов).
    1.1. Нарушу ли я наше законодательство мигрируя аккаунт к другому брокеру (оба в США, представительств в РФ нету)?
    1.2. Смогу ли я потом со счета того второго брокера (о котором наш банк не знает) перевести свои деньги обратно на свой счет в РФ?

    2) Хотелось бы открыть счет (как физ. лицо) в каком-нибудь банке в Сингапуре, Кайманах или в каком-нибудь другом оффшоре не на территории еврозоны, чтобы быть более свободным в своих действиях. Насколько мне известно я должен буду уведомить наших налоговиков об открытии счета зарубежом.
    2.1. Если я с этого счета буду переводить деньги на счета американских, японских компаний, а потом получать деньги обратно на свой зарубежный счет, то нарушу ли я наше законодательство?
    Последний раз редактировалось beginning_summer; 23.05.2013, 14:26.

    Прокомментировать:

Обработка...
X