19 июля, пятница 00:33
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Открытие счетов в банках за пределами РФ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Сообщение от TatiN Посмотреть сообщение
    нарушите. Потому что режим использования счета в иностранном банке установлен статьей 12 Федерального Закона от 10.12.2003 "О валютном регулировании и валютном контроле", где перечислены все основания зачисления. Вашего случая там нет.
    А ещё здесь, мне кажется, таки нарушится ст.15.25 КоАП. Поскольтку "получать обратно на свой зарубежный счет" можно по её новой редакции только со своего российского счета, после предварительного зачисления со счетов американских, японских компаний именно на него.

    Комментарий


    • Сообщение от GB Посмотреть сообщение
      , таки нарушится ст.15.25 КоАП. Поскольтку "получать обратно на свой зарубежный счет" можно
      это и есть нарушение 173-ФЗ , статьи 12, а не 15.25 КоАП, которая устанавливает меру ответственности, а не определяет порядок использования счета при осуществлении ВО.
      С неисчезающим интересом ко всем,
      Tati

      Комментарий


      • TatiN, о, точно. Спасибо!

        Комментарий


        • Доброго дня суток,
          я прочитал половину ветки и волосы дыбом встали! Но я очень надеюсь, что я не прав.
          Я гражданин РФ и гражданин Канады по совместительству, с постоянным местом жительства в Канаде. На настоящий момент не имею дпже российской прописки, но это не проблема, так как могу прописаться у мамы. Собираюсь открыть магазин, назавём АБВГ, как российский юрик, в России. Товар собираюсь поставлять своей российской компании как канадский юрик. Компанию назовём ABCD. Вопросы:
          1.Пожалуйста, посоветуйте, как мне лучше поступить, открыть филиал канадской ABCD в России или регистрировать российскую АБВГ как независимую компанию от ABCD?
          2. Придётся ли мне сообщать налоговой в России, что у меня есть компания в Канаде, счета в банках и недвижимость. Или я как резидент Канады имею право это всё иметь без опасения нарушить российское валютно/налоговое/финансовое постановление.....и быть осуждённым по статье №#$%$% за укрытие Богатства за границей?
          3. Если бизнесс пойдёт успешно, хотелось бы часть дохода оставлять в России, а какую-то часть отправлять за океан, там же тоже есть расходы, дом, машина, страховки и т.д.
          4.Может ли моя российская компания АБВГнанять работника в Канаде и выплачивать ему эную сумму за его услуги, или же я должен обращаться только к канадскому юрику?

          Заранее огромное спасибо. И забыл самое главное, чтить уголовный кодекс- моя слабость.

          Комментарий


          • Добрый день

            Буду благодарен за ответы на несколько вопросов по использованию брокерского счета у иностранного брокера физлицом - резидентом РФ

            Чем в РФ регулируется совершение физлицом операций по своему зарубежному брокерскому счету?
            Есть ли требования по уведомлению налоргов об открытии таких счетов (по аналогии с банковскими)?
            Является ли списание денег с зарубежного банковского счета на зарубежный брокерский счет физлица валютной операцией для целей Закона о валютном регулировании?
            Законно ли обратное зачисление с зарубежного брокерского счета на зарубежный банковский счет напрямую - либо необходимо предварительное зачисление на счет в УБ?
            Распространяются ли требования по репатриации валютной выручки на операции по продаже ценных бумаг?
            Правомерно ли хранение на зарубежном брокерском счете валюты, полученной от реализации ранее купленных ценных бумаг - либо необходимо ее зачисление на счет в УБ?

            Комментарий


            • Попробую сам ответить на свои вопросы

              1. Уведомление об открытии зарубежного брокерского счета
              Уведомление налоргов об открытии за рубежом брокерских счетов юрлицами и ИП не требуется - Письмо МинФина от 23.09.2010 N 03-02-08/57
              По аналогии это можно распространить и на зарубежные брокерские счета физлиц
              Дополнительный аргумент - банки не требуют предоставления каких-либо справок из налоргов при переводе средств на зарубежные брокерские счета

              2. Перевод валюты с зарубежного банковского счета на зарубежный брокерский счет
              Перевод валюты с зарубежного банковского счета физлица на его брокерский счет является валютной операцией, т.к. фактически происходит перевод денежных средств с зарубежного банковского счета резидента-физлица на банковский счет нерезидента-иностранного брокера (что сопровождается приобретением последним валютных ценностей)
              И только после перевода денежные средства резидента учитываются во внутренней системе биллинга брокера, как остаток по брокерскому счету
              Операция осуществляется без ограничений, при условии предварительного зачисления валюты на зарубежный банковский счет через уполномоченный банк (ст. 6, а также п. 6 ст. 12 Закона)

              3. Операции по зарубежному брокерскому счету
              Операции по зарубежному брокерскому счету, открытому физлицом, признаются операциями с внешними ценными бумагами, т.е. валютными операциями
              Вместе с тем, это операции, совершаемые между резидентом и нерезидентами, соответственно, они совершаются без ограничений (ст. 6, а также п. 6 ст. 12 Закона)

              4. Хранение валюты от реализации ценных бумаг на зарубежном брокерском счете
              Нормы действующего валютного законодательства регулируют зачисление валюты только на банковские счета
              Зачисление валюты на брокерский счет в результате реализации ценных бумаг или получения дивидендов является внутренней операцией в биллинге брокера и не сопровождается переводом валюты на банковский счет резидента
              Следовательно, переводить валюту от продажи ценных бумаг или от полученных дивидендов с зарубежного брокерского счета в уполномоченный банк не обязательно
              Ограничений на последующее приобретение ценных бумаг за счет поступившей на зарубежный брокерский счет валюты также нет

              5. Репатриация валютной выручки
              Согласно ст. 19 Закона репатриация валютной выручки осуществляется в случае ее получения от внешнеторговой деятельности (реализации товаров, работ, услуг)
              Реализация ценных бумаг не является внешнеторговой деятельностью, следовательно репатриация валютной выручки от такой реализации не требуется

              6. Зачисление валюты с зарубежного брокерского счета на зарубежный банковский счет
              Основания поступления валюты на зарубежный банковский счет определены п. 4, 5 и 6.1 ст. 12, а также п. 3 и 4 ст. 14 Закона
              Зачисление валюты от иностранного брокера напрямую на иностранный банковский счет резидента данными статьями не предусмотрено, следовательно такое зачисление возможно только через уполномоченный банк

              Все верно?

              Комментарий


              • Ув.коллеги, «зависла», помогите, плз..
                Вопрос по разрешенным операциям по списанию со счета физика за рубежом..

                Ч.6 ст.12 173-ФЗ:
                Физические лица - резиденты вправе без ограничений осуществлять валютные операции, не связанные с передачей имущества и оказанием услуг на территории РФ, с использованием средств, зачисленных в соответствии с настоящим Федеральным законом на счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории РФ.

                Ст.9 173-ФЗ:
                1. Валютные операции между резидентами запрещены, за исключением:
                1) операций, предусмотренных …частью 6 статьи 12

                Можно ли отсюда сделать вывод, что физик рез может выдать, например, займ юрику резу в ин.валюте со своего счета за рубежом?? Или любую др.подобную операцию в ин.валюте рез-рез, не связанную с передачей имущества/оказанием услуг на тер.РФ??

                Благодарю!

                Комментарий


                • Добрый день! Моему клиенту ЮЛ-резу зачислены рубли за тур.услуги на территории РФ со счета ФЛ-реза, открытого в зарубежном банке ( в договоре паспорт РФ и место проживания РФ). Подскажите мои дальнейшие действия, кодирую 61164 , а что делать с нарушением ФЛ ст 12 п 6?

                  Комментарий


                  • Сообщение от ира2015 Посмотреть сообщение
                    Добрый день! Моему клиенту ЮЛ-резу зачислены рубли за тур.услуги на территории РФ со счета ФЛ-реза, открытого в зарубежном банке ( в договоре паспорт РФ и место проживания РФ). Подскажите мои дальнейшие действия, кодирую 61164 , а что делать с нарушением ФЛ ст 12 п 6?
                    Нарушение - не у вашего клиента ЮЛ, а у физика-плательщика. Поэтому Вы расслабьтесь, а физиком будут заниматься налоговики, когда он им занесет отчет о движении средств по своему заграничному счету.
                    Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                    Комментарий


                    • Коллеги, добрый день. Проконсультируйте, физ.лицо резидент выдает займа со своего счета за рубежом юр.лицу нерезиденту. Все движения по счетам зарубежных банков. Операция вроде бы разрешенная или есть подводные камни?
                      Спасибо.

                      Комментарий


                      • S.V.
                        Подводные камни у клиента начнутся когда нужно будет подавать отчет о движении средств по счету в иностранном банке в налоговую.

                        Комментарий


                        • Сообщение от S.V. Посмотреть сообщение
                          Коллеги, добрый день. Проконсультируйте, физ.лицо резидент выдает займа со своего счета за рубежом юр.лицу нерезиденту. Все движения по счетам зарубежных банков. Операция вроде бы разрешенная или есть подводные камни?
                          Спасибо.
                          Самый первый подводный камень - вот где (ФЗ-173, ст.12, ч.6, абз.2):
                          Физические лица - резиденты вправе без ограничений осуществлять валютные операции, не связанные с передачей имущества и оказанием услуг на территории Российской Федерации, с использованием средств, зачисленных в соответствии с настоящим Федеральным законом на счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации.
                          Отсюда вопрос - на заграничном счете деньги оказались в связи с чем? Операция зачисления средств на заграничный счет - подпадает ли под ФЗ-173, ст.12, чч.4,5?

                          Если нет - то ФЛ-резу будет капец...
                          Как на сумму операции зачисления, так и на сумму операции списания "некорректно зачисленных средств".
                          Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                          Комментарий


                          • !Сергуня

                            денежные средства - это собственные средства физ.лица, которые он перевел со своего счета из РФ, продажа активов.

                            Комментарий


                            • Сообщение от S.V. Посмотреть сообщение
                              !Сергуня
                              денежные средства - это собственные средства физ.лица, которые он перевел со своего счета из РФ, продажа активов.
                              Тогда - "без ограничений" (при условии, что чел не является РПДЛ)

                              Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                              Комментарий


                              • !Сергуня

                                Спасибо!

                                Комментарий


                                • Добрый день!
                                  Подскажите, пожалуйста, если ООО получает на свой счет в иностранном банке (Армения) выручку от иностранного контрагента, обязано ли оно переводить ее на свой счет в российском банке или может расплачиваться с другими контрагентами (в РФ и в Армении) непосредственно с этого счета?
                                  Та же ситуация с ИП (на патенте), должен ли он переводить деньги на счет в российском банке или может перевести их на свою карту как физика тоже в иностранном банке?

                                  Комментарий


                                  • Добрый день. Подскажите, пожалуйста, могут ли один резидент перевести евро другому резиденту за пределами РФ?

                                    Комментарий


                                    • Сообщение от Angel999 Посмотреть сообщение
                                      Добрый день. Подскажите, пожалуйста, могут ли один резидент перевести евро другому резиденту за пределами РФ?
                                      Уточните:
                                      1. Резидент - физ. лицо?
                                      2. Что значит за пределами РФ? Кто из них за пределами РФ находится?
                                      3. За что перевести?

                                      Комментарий

                                      Пользователи, просматривающие эту тему

                                      Свернуть

                                      Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                      Обработка...
                                      X