15 июня, вторник 00:47
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Открытие счетов в банках за пределами РФ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Спасибо!
    ирэн

    Комментарий


    • Сообщение от TatiN Посмотреть сообщение
      Hanena753, но как в итоге резюмировать Закон в действующей редакции не регулирует этих операций между резидентами(трансграничные рубли между резидентами), поскольку операции не названы валютными. Следовательно, искать их в перечне разрешенных, в статье 12,не нужно. Их там быть не может. При этом,есть информация, что в ближайшее время в Закон будут внесены изменения, в том числе, касающиеся этих операций. Они будут названы валютными, но не будут запрещены.
      можно ли делать зачисление на счет резидента, открытый в инобанке 129-Т посмотрите
      Как я понимаю с тех пор особых изменений не произошло относительно регламентирования операций в валюте Российской Федерации между резидентами по счетам открытым за пределами Российской Федерации?

      Комментарий


      • Добрый день, просмотрела всю тему, но еще больше запуталась. Подскажите, пож-та, резидент РФ уезжает на год работать в Швейцарию, как физ.лицо, там он открывает счет, куда будут поступать ден.средства за оказываемые им услуги (сумма контракта более 50000 долларов). Хотелось бы понять весь алгоритм, от открытия им счета за пределами РФ до перевода денег на счет в банке РФ. И попадают ли эти ден.средства под надзор валютного контроля или только юр.лица отчитываются? Очень прошу помочь. Заранее благодарю.

        Комментарий


        • Сообщение от Sonya10 Посмотреть сообщение
          Подскажите, пож-та, резидент РФ уезжает на год работать в Швейцарию, как физ.лицо, там он открывает счет, куда будут поступать ден.средства за оказываемые им услуги (сумма контракта более 50000 долларов).
          Он уезжает в "самостоятельное предпринимательское плавание", или уезжает в Швейцарию как наемный работник?
          Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

          Комментарий


          • Сообщение от !Сергуня Посмотреть сообщение
            Он уезжает в "самостоятельное предпринимательское плавание", или уезжает в Швейцарию как наемный работник?
            Как наемный работник по типу нашего гражданско-правового договора, не в штате компании, но и не как ип.

            Комментарий


            • Резидент физик учредитель нерезидента юрика

              Приветствую!

              С трудом перелопатил все 30 с лишним страниц, однако ответа не нашел, так же не нашел ответа и поиском, поэтому прошу помощу компетентного сообщества
              Есть клиент резидент физик, который является учредителем нерезидента юрика (в США). Клиент открыл business account для своей зарубежной компании в одном из банков США и теперь хочет перевести N-ую сумму денег со своего личного счета в банке РФ на счет в банке за рубежом.. Вопрос собственно в том, кто является владельцем забугорного счета с точки зрения Российского законодательства? Резидент физик или нерезидент юрик?
              1) Если физик, то, как я понимаю, нужно отправлять клиента в налоговую за уведомлением открытия счета резидентом физиком?
              2) Если нерезидент юрик, тогда вообще никаких телодвижений не требуется?

              Спасибо

              Комментарий


              • Сообщение от Alex_IVR Посмотреть сообщение
                Вопрос собственно в том, кто является владельцем забугорного счета с точки зрения Российского законодательства? Резидент физик или нерезидент юрик?
                Нерез юрик
                Сообщение от Alex_IVR Посмотреть сообщение
                Клиент открыл business account для своей зарубежной компании в одном из банков США и теперь хочет перевести N-ую сумму денег со своего личного счета в банке РФ на счет в банке за рубежом..
                .....
                2) Если нерезидент юрик, тогда вообще никаких телодвижений не требуется?
                Ну почему же не требуется? Без "телодвижения" платеж не выпустят из России. Банку надо понять характер перевода - или это займ, или это вклад в уставный капитал.
                Бумага нужна...
                Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                Комментарий


                • Сообщение от !Сергуня Посмотреть сообщение
                  Нерез юрик
                  Там вот как раз таки дело в том, что счет вроде как открыт на физика, но является счетом фирмы и называется это business account, т.е. счет привязывается к конкретному физ. лицу его открывшему. Как в таких случаях открываются счета, нпаример на кипре? Так же?


                  Сообщение от !Сергуня Посмотреть сообщение
                  Ну почему же не требуется? Без "телодвижения" платеж не выпустят из России. Банку надо понять характер перевода - или это займ, или это вклад в уставный капитал.
                  Бумага нужна...
                  А какая, в таких случаях, может понадобиться бумага если это вклад в уставной капитал?

                  Комментарий


                  • Сообщение от Alex_IVR Посмотреть сообщение
                    Там вот как раз таки дело в том, что счет вроде как открыт на физика, но является счетом фирмы и называется это business account, т.е. счет привязывается к конкретному физ. лицу его открывшему.
                    Это, типа, накопительный счет? В России так называют счет, на который собирают уставный капитал учредители юрлица.
                    Сообщение от Alex_IVR Посмотреть сообщение
                    Как в таких случаях открываются счета, нпаример на кипре? Так же?
                    Ей-бо, не знаю.

                    Сообщение от Alex_IVR Посмотреть сообщение
                    А какая, в таких случаях, может понадобиться бумага если это вклад в уставной капитал?
                    Что Вы - именно тот, за кого Вы себя выдаете (один из учредителей или единственный учредитель создаваемой американской фирмы). И что Ваша доля в бизнесе (читай, в уставном капитале) составляет ровно столько, сколько вы собрались перевести на business account. Такая бумага на американском языке у Вас должна быть...

                    ЗЫ Могут затребовать перевод на русский язык.
                    Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                    Комментарий


                    • Сообщение от !Сергуня Посмотреть сообщение
                      Это, типа, накопительный счет? В России так называют счет, на который собирают уставный капитал учредители юрлица.
                      Ей-бо, не знаю.

                      Что Вы - именно тот, за кого Вы себя выдаете (один из учредителей или единственный учредитель создаваемой американской фирмы). И что Ваша доля в бизнесе (читай, в уставном капитале) составляет ровно столько, сколько вы собрались перевести на business account. Такая бумага на американском языке у Вас должна быть...

                      ЗЫ Могут затребовать перевод на русский язык.
                      Мне не удалось до конца разобраться, но со слов клиента это самый обычные счет юридического лица, однако помимо учредительных документов у него строго требовали ID и его личное присутствие в банке, по удаленке открывать отказывались.

                      Комментарий


                      • Сообщение от Alex_IVR Посмотреть сообщение
                        со слов клиента это самый обычные счет юридического лица, однако помимо учредительных документов у него строго требовали ID и его личное присутствие в банке, по удаленке открывать отказывались.
                        А Вы кто - банк или тот самый клиент?

                        Впрочем, неважно. Главное - поиметь понимание, что нужно для того, чтобы заплатить
                        Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                        Комментарий


                        • Сообщение от !Сергуня Посмотреть сообщение
                          А Вы кто - банк или тот самый клиент?

                          Впрочем, неважно. Главное - поиметь понимание, что нужно для того, чтобы заплатить
                          Мы компания, у которой клиент аутсорсится по бухгалтерии и, к сожалению, по всем околоденежным вопросам он идет за консультацией к нами, а мы отказать не в силах ( уж больно клиент жирненький )

                          Комментарий


                          • Сообщение от Alex_IVR Посмотреть сообщение
                            Мы компания, у которой клиент аутсорсится по бухгалтерии
                            Понятно. Хотя - какая у физлица может быть бухгалтерия?
                            Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                            Комментарий


                            • Это физлицо учредитель кучки разных ООО, бухгалетрию которых оно (лицо ) отдает нам.
                              А насчет основного вопроса - так ясности и не появилось

                              Комментарий


                              • Сообщение от Alex_IVR Посмотреть сообщение
                                А насчет основного вопроса - так ясности и не появилось
                                Экий Вы, право! Прямо как "особо талантливый"... Рассказываю пошагово. ФЛ заходит в банк, далее:

                                1. Открывает счет в долларах США;
                                2. Выполняет манипуляции по зачислению на счет требуемой суммы в долларах США (сумма перевода + комиссия банка за перевод);
                                3. Имеет при себе надлежащим образом заверенную копию американской бумаги + ее перевод на русский язык;
                                4. Заполняет заявление на перевод для перечисления средств в США на счет "business account";
                                5. Одновременно с заявлением на перевод отдает в банк надлежащим образом заверенную копию американской бумаги + ее перевод на русский язык.

                                И может "курить бамбук"...
                                Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                Комментарий


                                • Сообщение от !Сергуня Посмотреть сообщение
                                  Экий Вы, право! Прямо как "особо талантливый"... Рассказываю пошагово. ФЛ заходит в банк, далее:

                                  1. Открывает счет в долларах США;
                                  2. Выполняет манипуляции по зачислению на счет требуемой суммы в долларах США (сумма перевода + комиссия банка за перевод);
                                  3. Имеет при себе надлежащим образом заверенную копию американской бумаги + ее перевод на русский язык;
                                  4. Заполняет заявление на перевод для перечисления средств в США на счет "business account";
                                  5. Одновременно с заявлением на перевод отдает в банк надлежащим образом заверенную копию американской бумаги + ее перевод на русский язык.

                                  И может "курить бамбук"...
                                  Я имел ввиду изначальный вопрос, является ли в данном случае счет - счетом фирмы или счетом физ лица. Исходя из этого мы уже будем плясать в нужном направлении.
                                  Как я понимаю, вы полагаете что это счет юр лица. Все понятно, большое спасибо, дальше мы уже сами)

                                  Комментарий


                                  • Сообщение от Alex_IVR Посмотреть сообщение
                                    Как я понимаю, вы полагаете что это счет юр лица.
                                    В русском банке понимают под "собственным счетом ФЛ за границей" только такой счет, когда его наименование совпадает с ФИО физлица.
                                    В нашем случае такого не будет. Поэтому я (и любой русский банк) завсегда будут считать счет получателя в Америке счетом нереза-ЮЛ.
                                    Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                    Комментарий


                                    • Сообщение от Alex_IVR Посмотреть сообщение
                                      Я имел ввиду изначальный вопрос, является ли в данном случае счет - счетом фирмы или счетом физ лица. Исходя из этого мы уже будем плясать в нужном направлении.
                                      что-то припоминаю - было примерно такое. но в реквизитах получатель платежа звучал как "фирма такая-то для г-на Иванова"
                                      на этом вопрос и был закрыт
                                      Кто этот гений?!? Дайте я пожму ему горло!

                                      Комментарий


                                      • Добрый день! Помогите, плиз, разобраться...

                                        наше иностранное представительство (юридическое лицо - резидент РФ) со счета в иностранном банке выдает деньги подотчет своему сотруднику (нерезиденту) путем безналичного перечисления на его банковский счет. Средства выдаются на представительские, командировочные расходы, расходы, связанные с хозяйственной деятельностью представительства. Физическое лицо снимает средства со своего счета и осуществляет дальнейшие расчеты с нерезидентами в наличной иностранной валюте.

                                        Могут ли данные операции считаться совершенными с нарушением валютного законодательства РФ, а именно п.2 ст.14 173-ФЗ? (например, раз физ.лицо действует от имени юр.лица, то они будут трактоваться как операции между юр.лицом-резидентом и нерезидентом, осуществленные не через банковский счет)

                                        В свете расширения понятия незаконных валютных операций не хотелось бы налететь на штрафы...

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от JK21 Посмотреть сообщение
                                          Могут ли данные операции считаться совершенными с нарушением валютного законодательства РФ, а именно п.2 ст.14 173-ФЗ? (например, раз физ.лицо действует от имени юр.лица, то они будут трактоваться как операции между юр.лицом-резидентом и нерезидентом, осуществленные не через банковский счет)
                                          Рекомендуется подумать о том, какие деньги зачисляются на счет. И, если они зачислены не в соответствии с ФЗ-173,ст.12, чч.4, 5 - то любые списания со счета будут признаны запрещенными валютными операциями.
                                          Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                          Комментарий


                                          • Здравствуйте!
                                            Имеет ли право ИП-резидент, открывший счет в иностранном банке как ФИЗлицо (налоговая уведомлена) использовать его для ведения предпринимательской деятельности? А именно, получать на этот счет оплату за услуги, оказанные ЮЛ-нерезидентам посредством Интернет? Нет ли тут нарушения ФЗ 173? Или он (ИП) обязан иметь валютный счет в РФ, со всеми вытекающими в виде валютного контроля. На всякий случай: банк имеет представительство в РФ, выписки со счета могут быть предоставлены, налоги платятся.
                                            С одной стороны, в ст.12 (п.4,5) перечислены конкретные случаи, в которых средства могут быть зачислены на счет резидента в иностранном банке, и вышеописанного случая там нет. С другой, прямого запрета на получение резидентом оплаты от нерезидента на заграничный счет я не нашла (может, плохо искала). Кроме того, такую схему работы несколько лет назад посоветовали в налоговой инспекции, правда, в устной форме (насколько компетентен данный сотрудник НИ в вопросах валютного законодательства, мне неизвестно).
                                            Никаких разъяснений и прецедентов на эту тему я пока, опять же, не нашла.
                                            Штраф за нарушение валютного законодательства серьезный, очень не хочется случайно на него попасть.
                                            Заранее спасибо за помощь!

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от !Сергуня Посмотреть сообщение
                                              Рекомендуется подумать о том, какие деньги зачисляются на счет. И, если они зачислены не в соответствии с ФЗ-173,ст.12, чч.4, 5 - то любые списания со счета будут признаны запрещенными валютными операциями.
                                              Зачисляются в соответствии со 173-ФЗ - переводим рубли со своего же счета в уполномоченном банке РФ. Далее представительство конвертирует их в местную валюту и перечисляет подотчетникам.
                                              Последний раз редактировалось JK21; 18.02.2013, 00:06.

                                              Комментарий


                                              • Сообщение от JK21 Посмотреть сообщение
                                                Зачисляются в соответствии со 173-ФЗ - переводим рубли со своего же счета в уполномоченном банке РФ. Далее представительство конвертирует их в местную валюту и перечисляет подотчетникам.
                                                Тогда проблем не должно быть.

                                                Главно дело - чтобы перечисления на зарубежное представительство были в пределах годовой сметы на его содержание. Если учесть, что представительство не ведет коммерческой деятельности, то расходы на подотчетные суммы в энтой смете тоже должны быть.
                                                Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от ayka Посмотреть сообщение
                                                  Имеет ли право ИП-резидент, открывший счет в иностранном банке как ФИЗлицо (налоговая уведомлена) использовать его для ведения предпринимательской деятельности? А именно, получать на этот счет оплату за услуги, оказанные ЮЛ-нерезидентам посредством Интернет? Нет ли тут нарушения ФЗ 173?
                                                  Есть.
                                                  Сообщение от ayka Посмотреть сообщение
                                                  С одной стороны, в ст.12 (п.4,5) перечислены конкретные случаи, в которых средства могут быть зачислены на счет резидента в иностранном банке, и вышеописанного случая там нет.
                                                  Вот по этой самой причине и нельзя зачислять на заграничный счет все то, чего Вы не видите в ст.12, ч.4 и ч.5.

                                                  Сообщение от ayka Посмотреть сообщение
                                                  С другой, прямого запрета на получение резидентом оплаты от нерезидента на заграничный счет я не нашла (может, плохо искала).
                                                  Вам надо еще раз перечитать ст.12, ч.4 и ч.5.
                                                  Сообщение от ayka Посмотреть сообщение
                                                  Штраф за нарушение валютного законодательства серьезный, очень не хочется случайно на него попасть.
                                                  Заводите деньги на свой счет в РФ и будет нормально.
                                                  Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                                  Комментарий


                                                  • !Сергуня,

                                                    Спасибо!

                                                    Комментарий


                                                    • Сообщение от !Сергуня Посмотреть сообщение
                                                      Есть.
                                                      Вот по этой самой причине и нельзя зачислять на заграничный счет все то, чего Вы не видите в ст.12, ч.4 и ч.5.
                                                      Вам надо еще раз перечитать ст.12, ч.4 и ч.5.
                                                      Заводите деньги на свой счет в РФ и будет нормально.
                                                      !Сергуня, спасибо!

                                                      Комментарий


                                                      • !Сергуня,Правильно ли я понимаю что нерезидент должен в таком случае за услуги перечислить денежные средства на счет резидента в РФ. И только после этого резидент может перечислить их на свой счет за границей как собственные средства? И тогда нарушения не будет

                                                        Комментарий


                                                        • Сообщение от Natasha808 Посмотреть сообщение
                                                          Правильно ли я понимаю что нерезидент должен в таком случае за услуги перечислить денежные средства на счет резидента в РФ. И только после этого резидент может перечислить их на свой счет за границей как собственные средства? И тогда нарушения не будет
                                                          Если рез получал заём на срок свыше двух лет от нереза, то вправе не зачислять средства по внешнеэкономической деятельности с другими нерезами на свой счет в УБ. Их можно зачислять на счет за границей для исполнения обязательств по займу.

                                                          Опять же - смотря какие услуги. В ст.12 есть отсыл на такие услуги, по которым можно зачислять средства на заграничный счет.
                                                          Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                                          Комментарий


                                                          • Я слышал, что наш взбесившийся принтер в этом году внес изменения в законодательство связанное с валютными операциями.

                                                            В связи с этим у меня следующие вопросы:

                                                            1) Я открыл счет у американского брокера (как физ. лицо) и из российского банка перевел туда свои деньги (предоставив нашему банку перевод договора с брокером).
                                                            Я хочу поменять брокера, а именно собираюсь перевести свой аккаунт к другому брокеру без какого-либо участия наших банков (так как брокеры умеют напрямую переводить друг к другу счета своих клиентов).
                                                            1.1. Нарушу ли я наше законодательство мигрируя аккаунт к другому брокеру (оба в США, представительств в РФ нету)?
                                                            1.2. Смогу ли я потом со счета того второго брокера (о котором наш банк не знает) перевести свои деньги обратно на свой счет в РФ?

                                                            2) Хотелось бы открыть счет (как физ. лицо) в каком-нибудь банке в Сингапуре, Кайманах или в каком-нибудь другом оффшоре не на территории еврозоны, чтобы быть более свободным в своих действиях. Насколько мне известно я должен буду уведомить наших налоговиков об открытии счета зарубежом.
                                                            2.1. Если я с этого счета буду переводить деньги на счета американских, японских компаний, а потом получать деньги обратно на свой зарубежный счет, то нарушу ли я наше законодательство?
                                                            Последний раз редактировалось beginning_summer; 23.05.2013, 14:26.

                                                            Комментарий


                                                            • Сообщение от beginning_summer Посмотреть сообщение
                                                              внес изменения в законодательство связанное с валютными операциями.
                                                              внес. Много. И они не касаются Ваших отношений с брокером.
                                                              А слышали Вы совсем о другом "звоне". И касалось это внесений изменений в ст.15.25 Кодекса об административных правонарушениях. Изменения касаются штрафов, если физические лица нарушили нормы, установленные валютным законодательством.

                                                              Сообщение от beginning_summer Посмотреть сообщение
                                                              1.1. Нарушу ли я наше законодательство мигрируя аккаунт к другому брокеру (оба в США, представительств в РФ нету)?
                                                              а где здесь валютная операция? нет ее. Откуда тогда нарушение возьмется...

                                                              Сообщение от beginning_summer Посмотреть сообщение
                                                              2.1. Если я с этого счета буду переводить деньги на счета американских, японских компаний, а потом получать деньги обратно на свой зарубежный счет, то нарушу ли я наше законодательство?
                                                              нарушите. Потому что режим использования счета в иностранном банке установлен статьей 12 Федерального Закона от 10.12.2003 "О валютном регулировании и валютном контроле", где перечислены все основания зачисления. Вашего случая там нет.
                                                              С неисчезающим интересом ко всем,
                                                              Tati

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X