23 октября, вторник 08:02
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

переводы Нерез-ов без открытия банковского счета

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • переводы Нерез-ов без открытия банковского счета

    Посмотрела ст 10 ЗОВРИК получается, что нерезиденты не могут производить переводы в рублях и инвалюте без открытия банковского счета (вклада). А как же теперь с Western Union и т.п быть?

  • #2
    По идее, могут (абз. 2 п. 2 ст. 5).

    Комментарий


    • #3
      Да ,странно все,наверное просто мы не можем перестроиться......
      и что считать банковским счетом-?????40910..-банковский счет по-моему и не противоречит ст.10 НВЗ,НО ст. 13 ..."со своего банковского счета..." вот здесь и заковырка,такая жирная.....ЧТО ДЕЛАТЬ?????
      Счастья Вам и Успехов

      Комментарий


      • #4
        LANBU 40910..-банковский счет по-моему банковский счет, это счет, открытый на основании договора банковского счета, 40910 к таковым не относится. Это счет банка.

        Комментарий


        • #5
          по разъяснениям г-жи Ищенко Переводы нерезидентов без открытия счета осущ-ся без ограничений - основание п.2 ст.5 Закона

          Комментарий


          • #6
            Сообщение от !Ekaterina
            LANBU 40910..-банковский счет по-моему банковский счет, это счет, открытый на основании договора банковского счета, 40910 к таковым не относится. Это счет банка.
            Катерин,получается что все-таки нельзя отправлять переводы нерезам б/о/счета ??????или это очередная паника,если вспомнить вступление в силу 28-ФЗ МНОГИЕ БАНКИ ПРЕКРАТИЛИ осуществление операций с нерезами
            Счастья Вам и Успехов

            Комментарий


            • #7
              Сообщение от Mary31
              по разъяснениям г-жи Ищенко Переводы нерезидентов без открытия счета осущ-ся без ограничений - основание п.2 ст.5 Закона
              Извините,а она случайно,не сказала справки о происхождение валюты по новому ВЗ берем со всех резидентов и нерезидентов или неглядя по нерезидентам отправляем неограниченно любую сумму ,несмотря как раньше ввез он ее,перевел ранее или купил на внутреннем рынке......даже не вериться!!!!!!
              Счастья Вам и Успехов

              Комментарий


              • #8
                (Это, правда, не слова Ищенко, но...)
                Справки о происхождении валюты сейчас не берем ни с кого (т. к. нет нормативного акта, который бы это требовал). По физлицам-нерезидентам "отправляем" неограниченно (хоть со счета, хоть без счета), по физлицам-резидентам - до 5000 USD без счета и, видимо, неограниченно со счета (подтверждающие документы - только по счетам типа "Ф"?).

                Комментарий


                • #9
                  Fan странные органичения без счета 5000 а со счета неограниченно!?( Непонятна логика.
                  Теперь на текущие нужды своему брату можно выслать 1000000 долларов?

                  Комментарий


                  • #10
                    Извините, но даже не знаю в какую тему отнести мой вопрос (я думаю модераторы потом разберутся)

                    Что же все таки делать с такими переводами резидентов нерезидентам без открытия счета

                    Комментарий


                    • #11
                      мне кажется, абз. 2 ч. 2 ст. 5 говорит о порядке, а не о праве нереза производить указанные валютные операции. Соответственно, порядок не может существовать без наличия самого права у лица.
                      А банковский счет (вклад), я считаю, имеются ввиду счет (вклад) открываемый на основании договора банковского счета (договора банковского вклада).

                      Комментарий


                      • #12
                        vistus
                        получается ,что так,ведь ограничения нет
                        Счастья Вам и Успехов

                        Комментарий


                        • #13
                          vistus
                          Недоработка... ЦБ нужно было срочно доделать и согласовать более важные нормативные акты. Я думаю, рано или поздно переводы без обосновывающих документов все равно ограничат по сумме (и, скорее всего, теми же 5000 - иначе, Вы правы, логики нет), но пока что, согласитесь, таких ограничений нет. А что делать, если сейчас клиент придет и захочет перевести, например, 6000 (не сомневаюсь, у многих такие клиенты уже были)? Просить договор? Дробить по 2000? На каком основании? :-)
                          И брату (пока) можно перевести 1000000, но если он живет в Индонезии или Нигерии, это не останется незамеченным ;-)

                          Marrina
                          В споре рождается истина.
                          "Если порядок осуществления валютных операций ... не установлен[ы], валютные операции осуществляются ... без ограничений".

                          Комментарий


                          • #14
                            Fan, звучит в общем-то убедительно ))) Спасибо)))
                            Но получается такое вот странное противоречие, что резиденты ограничены, а нерезиденты не ограничены в переводах.

                            Комментарий


                            • #15
                              Можно подумать, что раньше было иначе

                              Комментарий


                              • #16
                                Marrina
                                Это мне сейчас хорошо рассуждать, пока до дела не дошло :-)
                                А когда первый раз платежку реза на 15000 долл. визировать без документов буду, пульс-то наверняка участится :-)

                                Комментарий


                                • #17
                                  о переводах нерезов без открытия счета

                                  в соответствии с п.3 ст.10 «Валютные операции между нерезидентами на территории РФ в валюте РФ осуществляются через банковские счета, открытые на территории РФ в порядке, предусмотренном ст. 13 ФЗ «О валютном регулировании …». таким образом, перечисление нерезами без открытия счета в рублях в РФ нельзя!!!!

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    lapsa
                                    таким образом
                                    Каким образом? Теперь все запреты должны однозначно быть прописаны в 173-ФЗ. А что не запрещено, то разрешено!
                                    romann

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      lapsa вообщем то это уже обсуждалось и теме по ФЗ и здесь. ст.5 п 2 и вообще, romann прав- все что не запрещено- разрешено.
                                      еще почитайте на сайте АРБ итоги встречи с ЦБ. это не официальный документ- но хоть можно понять что у НИХ было на уме когда все ЭТО писали
                                      С уважением,

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        но ведь четко прописано «Валютные операции между нерезидентами на территории РФ в валюте РФ осуществляются через банковские счета". перевод - это валютная операция

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          lapsa «Валютные операции между нерезидентами на территории РФ в валюте РФ осуществляются через банковские счета". ключевые слова - на территории РФ.

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            помогите мне, пожалуйста, мне все равно не ясно, закон говорит , что валютные операции между нерезами на территории РФ в рублях осуществляется через счета. перевод- это валютная операция, на территории РФ в рублях, значит без счета нельзя.

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Господа! А как же определение валютных операций п.9 ст.1 гл.1 173-ФЗ. В п.3 ст.10 Закона речь идет о !валютных операциях!между нерезидентами на территории РФ, а в определении валютных операций есть использование валюты РФ, инвалюты в качестве средства платежа, а переводов нерезов без открытия счета нет.
                                              Может быть подойдет в качестве основания для осуществления переводов WU и прочих без открытия счета?
                                              Цитата из комментария к закону 173-ФЗ: "При этом следует обратить внимание на следующее, весьма важное, обстоятельство. Закон называет в качестве самостоятельных видов валютных операций приобретение и отчуждение валютных ценностей и валюты РФ, то есть операции, при совершении которых валютные ценности и валюта РФ являются предметом сделки, и использование валютных ценностей и валюты РФ в качестве средства платежа, то есть операции, при совершении которых валютные ценности и валюта РФ оказываются средством расчета."
                                              То есть при переводах без открытия счета валюта или рубли средством расчета не служит, о чем в заявлении на перевод делается отметка "Не связано с предпринимательской деятельностью"

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Люди, и все таки , что же делать с переводами БОС резидентами нерезидентам с 501КНФ переводить иили нет?

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  vovik, в п. 9 ст. 1 Закона дается исчерпывающий список операций, которые законодатель относит к валютным. "Переводы без открытия счета" вообще не упоминаются в данном пункте. Следовательно, они не являются валютными????))) И могут осуществляться без ограничений?))
                                                  Получается так))

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    в соответствии с пп.9 ст.1 к валютным операциям относится отчуждение валютных ценностей, валюты РФ. Перевод- это отчуждение, значит валютная операция.

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Народ, ну не мудрите вы. Однозначно переводы нерез-в БОС - разрешены без ограничений в ин. валюте, конечно

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Коллеги, скажите пожалуйста, все таки, к какому выводу вы пришли проанализировав новый закон,- в конечном итоге, можно ли осуществлять переводы на территории РФ и из РФ без открытия счета между нерезидентами, нерезидентом-резидентом и резидентом-нерезидентом??? и если можно, то на основании какой нормы закона о ВР и ВК и почему? имея в наличии абз.2,п.2 ст5 и п.1,ст. 10 говорить что то с уверенность лично я не берусь..

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          dyminry
                                                          Вы, случайно, не юрист (судя по вопросу)?
                                                          Операции нерезов - не контролируем (б/о счёта - абз.2,п.2 ст5, со счёта - п.1,ст. 10). Отсутствие уверенности нужно обосновать.
                                                          romann

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Уважаемые валютчики! Какое Ваше мнение на счет того, что если рез(ФЛ) б/о счета проводит валютную операцию до 5000 $, то должен ли уполномоченный банк требовать от него обосновывающие документы, т.к. Указанием 1412-У устанавливается только сумма. А в 173-ФЗ (п.4 и п.5 ст.23) прописано, что обосновывающие документы должны быть представлены при осуществлении в/о. В п.5 ст.23 написано: УБ отказывают в осуществлении в/о в случае непредставления лицом док-тов, требуемых на основании п.4 настоящей статьи. НЕПОНЯТНО. Так требуем или не требуем обосновывающие док-ты, если осуществляется в/о б/о счета до 5000 $? Какие мнения?

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X