15 октября, вторник 06:32
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Резидент или нерезидент?

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • romann спасибо, запрошу регистрационные документы для уверенности.

    Комментарий


    • Подскажите, пожалуйста, у клиента заграничный ин.паспорт, в котором стоит штамп: Разрешение на временное проживание. Разрешение выдано на 3 года с 2005 по 2008г. Стоит прописка на тер.РФ. Физ.лицо-нерезидент?

      Комментарий


      • svetas11
        Загранпаспорт постоянный? Если да - нерезидент.
        Временная прописка в РФ не сделает нереза резом. Только вид на жительство.
        romann

        Комментарий


        • Спасибо.

          Комментарий


          • Добрый день коллеги! Бывали ли в Вашей практике подобные случаи?
            Физическое лицо нерезидент (вид на жительство в РФ пока не получен) зарегистрировалось в качестве индивидуального предпринимателя.
            В банке у него как у ИП открыт счет 40802, плюс как у физика-нерезидента - пластиковая карта (40820).
            Перевод со счета ИП на свой счет физ лица - код VO700080?

            Комментарий


            • stepan71 Перевод со счета ИП на свой счет физ лица - код VO700080? - А почему не 60070? 70080 не катит сразу по двум основаниям:

              1. Чел не может быть одновременно резом и нерезом;
              2. Перевод собственных средств с одного счета на другой не есть неторговая операция.
              Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

              Комментарий


              • !Сергуня
                Чел не может быть одновременно резом и нерезом
                Чего только не бывает:
                http://dom.bankir.ru/showthread.php?t=9159&page=7
                romann

                Комментарий


                • Дальнейшее обсуждение перенесено:
                  http://dom.bankir.ru/showthread.php?t=9159&page=35
                  romann

                  Комментарий


                  • Коллеги, добрый день! Развейте пожалуйста сомнения. В банк обратился клиент- Ф.л.Гражданин Казахстана.Предъвил иностранный паспорт,миграционку.Вроде как с точки зрения вал.зак-ва является нерезом. Смущает то, что в визе стоит штамп "выезд на постоянное место жительства в Россию". Клиент говорит, что собирается жить здесь и стать гражданином России.Но пока еще не стал. И кто-же он после этого???

                    Комментарий


                    • ZSV-39 Клиент говорит, что собирается жить здесь и стать гражданином России.Но пока еще не стал. И кто-же он после этого??? - Он пока еще недоидентифицированное лицо. У реза может быть только паспорт гр-на РФ или вид на жительство (если такого паспорта еще нет). И то и другое - с пропиской...

                      Я б вежливо попросил ускорить процедуру легализации в РФ, а потом приходить в банк. По крайней мере в мой банк...
                      Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                      Комментарий


                      • ZSV-39
                        Смущает то, что в визе стоит штамп "выезд на постоянное место жительства в Россию"
                        Пусть не смущает. Пока не получил доков, о которых сказал !Сергуня (паспорт гр-на РФ или вид на жительство), он - НЕрез.
                        romann

                        Комментарий


                        • !Сергуня romann Спасибо!

                          Комментарий


                          • Полезное разъяснение:
                            МИНИСТЕРСТВО
                            ИНОСТРАННЫХ ДЕЛ
                            РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                            ПРЕЗИДЕНТУ АССОЦИАЦИИ
                            РОССИЙСКИХ БАНКОВ
                            Г.А.ТОСУНЯНУ

                            08.02.08 № 5232/кд

                            О вопросах документирования граждан Российской Федерации, выезжающих на постоянное место жительства за рубеж

                            Уважаемый Гарегин Ашотович,

                            В связи запросом от 24.12.2007 г. № А-01/5-657 относительно документов, подтверждающих факт постоянного проживания российского гражданина за пределами Российской Федерации, сообщаем следующее.

                            В соответствии с Приложением № 7 к Инструкции о порядке оформления и выдачи паспортов гражданам Российской Федерации, утвержденной приказом МВД России от 26.05.1997 г. № 310, при оформлении паспорта для проживания за границей на странице 33 или 32 производится отметка в виде штампа установленного образца, либо запись "Для проживания за границей".

                            В случае, если гражданином оформлены документы для выезда на постоянное проживание за пределы Российской Федерации, в его "внутреннем" паспорте, согласно Правилам регистрации и снятия граждан Российской Федерации с регистрационного учета по месту пребывания и по месту жительства в пределах Российской Федерации, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 17.07.1995 г. № 713, отметка о нахождении на регистрационном учете не ставится.

                            Помимо этого следует отметить, что наличие в паспорте отметки о постановке на консульский учет лица в качестве постоянно проживающего в иностранном государстве может являться подтверждением факта постоянного проживания гражданина в этом государстве. В то же время отсутствие подобной отметки не может однозначно свидетельствовать об обратном, так как в настоящее время постановка на консульский учет в дипломатическом представительстве или консульском учреждении Российской Федерации носит факультативный характер.

                            Также следует учитывать, что для подтверждения факта постоянного проживания за границей лицом может быть предъявлен документ, выданный полномочным органом иностранного государства, содержащий разрешение на длительное пребывание в пределах его территории.

                            Первый заместитель Министра А.Денисов
                            romann

                            Комментарий


                            • Добрый день!
                              Подскажите пожалуйста, гражданин из г.Сухуми (Абхазия) является резидентом или нерезидентом? Спасибо.

                              Комментарий


                              • Lalya
                                Если у него нет российского паспорта или постоянного вида на жительство в РФ, то он - нерезидент.
                                romann

                                Комментарий


                                • Lalya Вы даете мало информации. Необходимо понять какой у него паспорт и где он постоянно проживает.

                                  Комментарий


                                  • добрый день, коллеги!
                                    пыталась поискать ответ на форуме, но только потерялась и испугалась.

                                    поэтому спрошу так, а модератор, если что, kindly ткнет носом
                                    вопросы больше теоретического характера - не знаю, где в нормативке найти ответ, а очень хочется. 173-ФЗ читала, если что, тыкайте носом в статью хотя бы.

                                    переводы за границу физик-физик. между счетами.
                                    как надо определять резидентство физика-получателя? мне коллеги говорят "по паспорту", но не могут сказать, где прописана обязанность банка требовать копию паспорта отправителя и получателя. подскажите нормативный акт с пунктиком, плиз
                                    и еще такая фантазия: если приходит физик и хочет перевести за границу деньги со своего счета в другом банке. это возможно через всякие платежные требования и т.д. или клиента надо слать в банк, где счет?

                                    и чтоб два раза не вставать:
                                    переводы из-за границы физик-физик. между счетами.
                                    есть ли тут какие-то особенности по идентификации отправителя, назначению платежа, нужно ли заполнять какие-то отчеты с кодами (увидела мельком на форуме, не поняла, что это, но стало интересно)?
                                    или пришли деньги и пришли себе (сомневаюсь)?
                                    для резов и нерезов (как на стороне получателя, так и со стороны отправителя) разные правила?
                                    и опять же - где написано?

                                    большое спасибо за будущие ответы!

                                    Комментарий


                                    • zlatha
                                      переводы за границу физик-физик. между счетами
                                      Вы чьё резидентство хотите определить? Своего клиента или его контрагента?
                                      В первом случае у Вас есть счёт (судя по вопросу) - накой Вам ещё что-либо требовать для выяснения рез климент или нерез?
                                      Во втором случае это Вам нафиг не припало (ни по отчётности, ни по технологии) определять рез контрагент или нерез.
                                      По остальным фантазиям читайте фантастические произведения: 113-И и 262-П.
                                      romann

                                      Комментарий


                                      • romann это Вам нафиг не припало (ни по отчётности, ни по технологии) определять рез контрагент или нерез.
                                        это почему?
                                        там ограничения 1) на перевод себе, 2) на перевод не себе (по сумме)

                                        Комментарий


                                        • zlatha
                                          потому что недоказуемо
                                          romann

                                          Комментарий


                                          • zlatha У нас есть поле в заявлении на перевод "Получатель является нерезидентом" и две клетки "Да" и "Нет". Клиент ставит галку в соответствующем поле. Вот так и определяем.

                                            Комментарий


                                            • Yuri B Вот так и определяем.
                                              romann потому что недоказуемо

                                              То есть исключительно верим отправителю? И он может честно и откровенно врать, что не себе, а на самом деле - себе? Или что нерезу, а на самом деле - резу?
                                              И ЦБ потом не накажет?

                                              и сразу то же самое при получении денег на счет физика из-за границы: тоже, получается, не проверяем?

                                              Комментарий


                                              • zlatha
                                                Предложите свой вариант проверки.
                                                Только такой, чтобы клиенты не разбежались
                                                romann

                                                Комментарий


                                                • zlatha


                                                  Другую сторону, иной раз, просто не представляется возможным проверить и следовательно доверяем клиентам.

                                                  Комментарий


                                                  • romann Предложите свой вариант проверки.
                                                    Только такой, чтобы клиенты не разбежались


                                                    Комяк Другую сторону, иной раз, просто не представляется возможным проверить и следовательно доверяем клиентам.

                                                    Вот я поэтому и спрашиваю, что с валютными операциями меня связывают только переводы внешнеторговых контрактов
                                                    а больше ничего не знаю.
                                                    Следовательно, ЦБ при проверках не смотрит на способ определения резидентства и теоретически клиент может все свои переводы отсылать "нерезиденту"?

                                                    Комментарий


                                                    • zlatha
                                                      теоретически клиент может все свои переводы отсылать "нерезиденту"
                                                      Именно ему он и отсылает.
                                                      Только не спрашивайте клиента кто такой нерез - могут закрасться смутные подозрения
                                                      romann

                                                      Комментарий


                                                      • zlatha То есть исключительно верим отправителю? И он может честно и откровенно врать, что не себе, а на самом деле - себе? Или что нерезу, а на самом деле - резу?
                                                        И ЦБ потом не накажет?

                                                        и сразу то же самое при получении денег на счет физика из-за границы: тоже, получается, не проверяем?
                                                        - А Вы спросите в том банке, где обслуживаетесь, Вам расскажут.

                                                        Зачем собирать инфо по крупицам, как Штирлиц?
                                                        Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                                        Комментарий


                                                        • romann Именно ему он и отсылает.

                                                          То есть мало кто признается, все предпочитают "сразу без ограничений"? И действительно нигде не написано, что банк должен удостовериться, кому отсылают?

                                                          !Сергуня А Вы спросите в том банке, где обслуживаетесь, Вам расскажут.

                                                          А я не обслуживаюсь, я сижу и думаю, можно ли сделать рабочую услугу международных переводов через банкомат, чтоб потом банк не прикрыли. И собираю мнение практиков по всем направлениям.

                                                          Зачем собирать инфо по крупицам, как Штирлиц?
                                                          Дата регистрации не позавчера, распределение сообщений - в профиле, можете опять же припомнить общение в Вашем проффоруме почти 2хлетней давности.
                                                          Зачем подозревать всех вокруг до анализа фактов? Неприятно.

                                                          Комментарий


                                                          • zlatha И действительно нигде не написано, что банк должен удостовериться, кому отсылают? действительно. и при "старом" законе такого требования не было.

                                                            Комментарий


                                                            • zlatha я сижу и думаю, можно ли сделать рабочую услугу международных переводов через банкомат, чтоб потом банк не прикрыли. - А у Вас нет желания предварительно пообщаться непосредственно в своем банке со специалистами валютного контроля и ответсотрудником по финмониторингу?

                                                              Если они добро не дадут, то Вы делаете зряшную работу...

                                                              Надо понимать, что есть ряд операций чистых с точки зрения валютного контроля, но стремных с точки зрения финмониторинга.

                                                              А общий смысл такой - ЦБ РФ не сильно любит бесконтрольные операции по выводу денег за границу, хотя они не запрещены законодательством.
                                                              Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                                              Комментарий

                                                              Пользователи, просматривающие эту тему

                                                              Свернуть

                                                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                              Обработка...
                                                              X