15 июня, вторник 01:14
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Кредит нерезиденту

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • #61
    АБ_Н
    м/у кред.организацией и физиком-нерезом я "этого" в Вашем вопросе не увидел... ПС не будет.
    См. п.4.1.4 116-И.
    SPY Где-то недавно адресник обсуждался, типа операции к/о - нерез без спец.счетов... Не помнишь где шумели?

    Комментарий


    • #62
      SPY
      Сначала - на счет физика, Нашел! В "Нормативке" пост 238 (аналогия с нерезом к/о), вопр/отв.5. Если удастся "доказать", что при операциях к/о - нерез спец.счет не используется, тогда налом можно.

      Комментарий


      • #63
        Saveliy_SSV И я нашла, но помнится этот ответ настолько скользкий, что я ЦБшникам по вопр/отв.5 не поверила!
        "В1" четко прописан на "привлечение кредитов и займов...", тоись от банков и от юр.лиц.
        Так что ежели кредит рублевый - я б физика-недореза резервнула!
        А кому сейчас легко?

        Комментарий


        • #64
          Сообщение от SPY
          Saveliy_SSV И я нашла, но помнится этот ответ настолько скользкий, что я ЦБшникам по вопр/отв.5 не поверила!
          "В1" четко прописан на "привлечение кредитов и займов...", тоись от банков и от юр.лиц.
          Так что ежели кредит рублевый - я б физика-недореза резервнула!
          А если кредит на срок более 3х лет, то 116-И не распространяется

          Комментарий


          • #65
            АБ_Н
            если кредит на срок более 3х лет, то 116-И не распространяется , есть одно НО! Получать этот кредит должен резидент.

            Комментарий


            • #66
              SPY,Saveliy_SSV
              А что за вопр/ответы - не подскажите???

              Комментарий


              • #67
                Saveliy_SSV Получать этот кредит должен резидент
                Почему?

                Комментарий


                • #68
                  SPY
                  "В1" четко прописан на "привлечение кредитов и займов...",от резидентов тоись НЕ от банков а от юр.лиц.
                  я б физика-недореза резервнула! я б тоже (если по честноку ).

                  Комментарий


                  • #69
                    АБ_Н
                    Почему? п.4.4. 116-И.
                    вопр/ответы см. в теме "Нормативные...", пост 238.

                    Комментарий


                    • #70
                      SPY, Saveliy_SSV
                      Спасибо

                      Комментарий


                      • #71
                        Saveliy_SSV НЕ от банков ....а вот и нетушки!
                        Субъектный состав резов в п.4.1.4 по 116-И не конкретизирован!!!
                        В отличие от п.4.4 ....
                        Такшта - фигня получается...

                        АБ_Н Saveliy_SSV Получать этот кредит должен резидент
                        Почему?

                        А потому что 3 года играет тока на вход денег в РФ!! Тоесть когда НЕРЕЗ дает РЕЗУ. Но не наборот!
                        А кому сейчас легко?

                        Комментарий


                        • #72
                          SPY
                          Субъектный состав резов по 116-И не конкретизирован!!! Читая инструкцию видим, что присутствуют: уполномоченный банк, резидент, нерезидент, банк-нерезидент.
                          Такшта - фигня получается... фигня получается, когда нет абсолютно четкого понимания инструкций ввиду размытых формулировок, коментариев/адресников кто во что горазд. Именно поэтому я пишу - я б тоже

                          Комментарий


                          • #73
                            АБ_Н ЗОВРИК ч.5 ст. 8 говорит о банковских счетах тока. Правда там упоминаются "резиденты", но которые могут давать "кредиты" и получается, что речь все же идет о банках или о каких-то других резах, имеющих право выдавать кредиты?
                            правды, правды ищи...(Второзакон.16,20)

                            Комментарий


                            • #74
                              Saveliy_SSV
                              Хочешь сказать, что кредит МОЖЕТ выдать юрик?
                              Но см ст.819 ГК.
                              НЕТ в ней простых юриков, а только "банк или иная кредитная организация". Так что в 116-И всё с терминологией ясно:"привлечение кредитов и займов...", тоись от банков и от юр.лиц.
                              А кому сейчас легко?

                              Комментарий


                              • #75
                                SPY
                                Хочешь сказать, что Все что я хотел сказать - я уже сказал. "Написание" инструкций вызывает массу вопросов и если сейчас будем рассматривать ст.819 ГК , а так же отличия кредита и займа, то нужно отдельно "искать в творениях" кредитный договор и договор займа (чего я лично не вижу).

                                Комментарий


                                • #76
                                  Сообщение от АБ_Н
                                  Коллеги, подскажите, пожалуйста! Кредит в валюте РФ физику-нерезу возможно выдать наличкой, если срок кредита более 3х лет?
                                  Данная операция подлежит резервированию и проведению через спец.счет со стороны нерезидента(116-И п.4,1,4 и 1465-У п.1,3)
                                  В данном случае кредитная организация рассматривается как резидент, который предоставляет кредит.
                                  С нашей стороны где-то год назад писался запрос в ЦБ по поводу такой операции, а именно по какому коду вида валютных операций их следует отражать? Нам ответили - 40020.
                                  Вот такие дела.

                                  Комментарий


                                  • #77
                                    Saveliy_SSV Сережа, плюнь! "кредиты-займы, займы-кредиты"... ни черта не понятно...
                                    Вон GAITI же постит, что 40020! и наличкой низзя!
                                    А кому сейчас легко?

                                    Комментарий


                                    • #78
                                      Подскажите, распространяется ли требование о использовании специального счета и резервировании при осуществлении собственных операций кредитной организации, например предоставление кредита в ин.валюте и в рублях РФ нерезиденту?

                                      Комментарий


                                      • #79
                                        Netta При использовании валютного счета требование об использовании спец. счета и соответственно о резервировании не возникает, т.к. происходит зачисление на валютный счет нерезидента, а у нерезидентов нет спец. счетов в инвалюте. Если же кредит выдается в рублях, то физик-нерезидент должен получить деньги от банка на счет В1 и зарезервировать 25% на 15 календарных дней. При этом не имеет значения кто выдает этот кредит - банк или небанк.

                                        Комментарий


                                        • #80
                                          Yuri B А как же п.1 ч.5 ст.8 173 ФЗ, где указано, что резервирование осуществляется резидентами в случае п.1ч.3 ст.8 - расчетов и переводов при предоставлении кредитов и займов в валюте РФ резами от нерезов?

                                          Комментарий


                                          • #81
                                            Netta Потому что требование о резервировании установлено не на расчеты при предоставлении кредитов и займов в валюте РФ, а на операции по спец. счетам. А если счет принадлежит нерезиденту, то и резервировать должен нерезидент.

                                            Комментарий


                                            • #82
                                              Yuri BСПАСИБО.

                                              Комментарий


                                              • #83
                                                Банк собирается выдать кредит физ-нерезу в ин.валюте и деньги физик-нерез просит зачислить на его счет в Германии.
                                                В этом случае банку:
                                                1. В балансе надо отразить операцию Дт 457??840 Кт 30114840
                                                2. ф.0409401 – по ДЗ/Германии необходимо указать % по кредиту и задолженность, если останется на конец квартала.
                                                Мы ведь правильно понимаем, что:
                                                1. в базу по 117-И операция не заносится
                                                2. никакого резервирования нет.
                                                3. никакая иная отчетность не возникает.
                                                4. в 54-П говорится о безналичном перечислении на банковский счет, т.е. счет не обязательно в уполн.банке, можно и в Германию???
                                                Заранее БЛАГОдарны!

                                                Комментарий


                                                • #84
                                                  _NV_ По всем пунктам кроме 401 формы согласен. Про 401 форму ничего сказать не могу, т.к. давно ей не занимался.

                                                  Комментарий


                                                  • #85
                                                    _NV_ по поводу 401. Кредит надо отражать по той стране, резидентом которой он является.Если он нерез Германии, отражаете по ДЗ и по Германии.

                                                    Комментарий


                                                    • #86
                                                      Был кредит нерезиденту под гарантию российского банка, на условиях, что факт отгрузки товара на таможне Узбекистана считается выполненным условием по договору с поставщиком, а когда товар был отгружен и там прошел таможню, то до российской таможни товар не дошел. Российскому банку нужно выполнять гарантию перед банком-нерезидентом прокредитовавшим сделку, клиент в России не получил товара. Как быть?

                                                      Комментарий


                                                      • #87
                                                        Уважаемые коллеги, подскажите, пожалуйста
                                                        Если банком -резом получен кредит от юр.л. нереза (клиент росиийс. банка)в рублях, какой бал. счет следует открыть банку-резиденту для получения кредита?

                                                        Комментарий


                                                        • #88
                                                          nata_li Конкретизируйте вопрос. Просмотрела план счетов, ничего похожего не нашла. Может быть ,юр. лицо хочет разместить депозит в банке?

                                                          Комментарий


                                                          • #89
                                                            Pale Спасибо, что отклинулись.
                                                            Все дело в том, что именно не депозит открывается, а предоставляется кредит Банку в рублях.

                                                            Комментарий


                                                            • #90
                                                              nata_li
                                                              кредит Банку в рублях зачислятся на обычный кор.счет банка.

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X