31 октября, суббота 07:26
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Western Union + учет операций

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Доброе утро коллеги! наш ЛИГАЛАЙЗ требует чтобы я делала ксерокс паспорта людей, отправляющих деньги по ВЮ... кто-нибудь делает так? или это перебор?

    Комментарий


    • у нас копию делают, только если нерез....если рез, то только электронная версия паспортных данных

      Комментарий


      • наш ЛИГАЛАЙЗ требует чтобы я делала ксерокс паспорта людей, отправляющих деньги по ВЮ... Встаньте на сторону клиента, Я против, чтобы мой паспорт "фотографировали" по всякому поводу. Под легализацию попадают операции свыше 600000 руб., в этом случае сославшись на ФЗ - копируйте.

        Комментарий


        • паспорта копируются по открытым счетам типа вкладов "до востребования" "текущий счет", при переводах без открытия счета и вестерн такое не практикуется.
          А вообще это рассматривается в легализации ( что-то у меня ссылка не активируется-сорри).
          http://dom.bankir.ru/showthread.php?t=59581&page=12
          Если бы Фараон был наместником бога, то он бы не спрашивал Давида о сути мини-максного экономического цикла Леонтьева ИМХО

          Комментарий


          • Добрый день.
            Коллеги, кто сталкивался с таким вопросом:
            В журнале "Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке"№ 4 за 2007 г. есть разъяснение со ссылкой на Банк России о том, что
            "учет суммы комиссионного вознаграждения... 'WU" возможен на балансовых счетах 40912, 40913 вместе с суммой перевода".
            Я знаю, что многие банки так и учитывают.
            Мой вопрос: как в этом случае вы выделяете сумму комиссии для 601 формы? В 1376-У сказано, что суммы принятые в оплату переводов должны быть указаны без комиссий. Если 601 формируется автоматически, значит, либо программа по какому-то признаку выделяет комиссию, указанную на этих счетах, либо мы считаем, что комиссия для 601 - это то, что зачислено на 701 счет.
            Как у вас это решается?

            Комментарий


            • Поставьте перед автоматизаторами тех.задачу, чтобы обратным счетом с проводок Дт 40912(13) на Кт 47422 вычислялась сумма чистого перевода, то есть вычиталась сумма комиссии с суммы этой проводки. Дайте им тарифы и процент доли Вашего банка от общей комиссии. А на 70107 идет только Ваша комиссия, а клирингового нет, поэтому такой вариант не пройдет.

              Комментарий


              • 205-П предписывает вести аналитический учет по счетам 40905, 40909, 40910, 40912, 40913 по каждому переводу.
                Кто каким образом это реализует?
                Действительно ли открываете л/сч под каждый перевод, а затем закрываете?
                Или каким-то способом делаете квази аналитический учет за балансом, а в балансе все транслируется по сводникам?
                очень надо!!!
                Радуйся жизни!Пока ты ею недоволен, она проходит

                Комментарий


                • CHERRY Действительно ли открываете л/сч под каждый перевод, а затем закрываете? Конечно.

                  Или каким-то способом делаете квази аналитический учет за балансом, а в балансе все транслируется по сводникам?
                  очень надо!!!
                  А можно и так. В ритэйле по каждому переводу счета, а в опердне - сводный.
                  Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                  Комментарий


                  • CHERRY
                    Пока у нас нет подходящей АБСки, открываем отдельно на балансе под каждый перевод. Но в перспективе эти переводы будут инкорпорированы во АБСку по учёту операций физиков и счета будут плодиться там, а на баланс сливаться на консолидированный.
                    romann

                    Комментарий


                    • CHERRY Или каким-то способом делаете квази аналитический учет за балансом, а в балансе все транслируется по сводникам? у нас так это реализовано. Проверка, кстати, интересовалась аналитикой по счетам 40905, 40909, 40910, 40912, 40913 . Показывали, как у нас это реализовано, удовлетворились визуальным просмотром. Но все ж интересовались, смотрели

                      Комментарий


                      • аналитический учет за балансом, а в балансе все транслируется по сводникам

                        Комментарий


                        • to All - а как технически реализуется квази аналитический учет за балансом? Я не представляю, как можно выдать/принять перевод без открытия счета в опердне....

                          Комментарий


                          • Лейка
                            за балансом имеется в виду без отражения каждого перевода на отдельном балансовом счёте. Аналитика - в отдельной системе (по примеру вкладов), учёт - на одном консолидированном балансовом счёте.
                            romann

                            Комментарий


                            • ответьте пожалуйста...
                              раньше мы сумму перевода и комиссию вешали двумы суммами , сумму перевода на 40912, комиссию на 47423...
                              щас пришел новый чел и говорит что можно одной общей суммой проводить ...так ли это?

                              Комментарий


                              • Хвостик что проводить одной суммой? Перевод и комиссию (т.е. и банковскую часть, и ВЮ)? Все на 47423 или на 40912?
                                И лучше не здесь спрашивать, а в форуме по бухгалтерскому учету.

                                Комментарий


                                • день добрый!
                                  кто-нибудь сталкивался с отказом подключения/сотрудничества банка с WU? Формулировка отказа- В вашем регионе мы представлены достаточно хорошо. Стояло в личных планах-теперь вот минус(((. Отказ в курируещем по снг дп восток. если есть опыт решений-заранее спасибо.

                                  Комментарий


                                  • bogbog
                                    Может переключить внимание с Вестерна на другие системы?
                                    romann

                                    Комментарий


                                    • Сообщение от romann Посмотреть сообщение
                                      bogbog
                                      Может переключить внимание с Вестерна на другие системы?
                                      в том то и дело что есть практически все российские системы, а так же MG. Схожая ситуация была пару лет назад с Юнистримом, но они персмотрели свою политику. А доля WU на нашем рынке доходит до 40 % и отстутствие данной системы в банке не позволяет увеличить свою долю на рынке, несмотря на предпринимаемые усилия рекламщиков.

                                      Комментарий


                                      • как я понял, комиссия с клиента за перевод взимается в валюте перевода.
                                        Если это так, то как быть при грядущем внедрении ККМ в кассах банка при окоазании услуг населению? Т.е. скорее всего при таких "посреднических" операциях банки заставят применять ККМ...но как приход в кассу валюты (как комиссии) пробивать в ККМ в перемежку с рублями. Невозможно.
                                        Получается, комиссию надо будет брать только в рублях. Это можно сделать без согласования с WU или они тут должны изменить правила?
                                        правды, правды ищи...(Второзакон.16,20)

                                        Комментарий


                                        • IgorKzn
                                          Это можно сделать без согласования с WU Нельзя. ПО настроено так, что по рублевым переводам комиссия идет в рублях, по валютным - в валюте. И операционист должен подтвердить, какую сумму он принял от клиента.

                                          Комментарий


                                          • ну и что делать-то (при ККМ)?
                                            правды, правды ищи...(Второзакон.16,20)

                                            Комментарий


                                            • Как вернуть денежный перевод,который был отправлен под гарантией возврата (по словам оператора: возможность получения перевода по предъявлению получателем кода)?
                                              При попытке вернуть перевод обратно выяснилось, что получатель уже забрал деньги без кода. Оператор принес извинения,сказав, что не знал о правилах перевода денег в Эстонию (В Эстонии не требуется предъявления кода).

                                              Комментарий


                                              • Ej
                                                Помогите!!!!!!
                                                Как вернуть денежный перевод,который был отправлен под гарантией возврата (по словам оператора: возможность получения перевода по предъявлению получателем кода)?
                                                При попытке вернуть перевод обратно выяснилось, что получатель уже забрал деньги без кода. Оператор принес извинения,сказав, что не знал о правилах перевода денег в Эстонию (В Эстонии не требуется предъявления кода).


                                                К сожалению, перевод вернуть невозможно, так как он уже выплачен.
                                                В России при выплате денежного перевода по WU должны быть выполнены следующие условия:
                                                Ф.И., О. (при наличии) получателя должны соответствовать Ф.И.О. в представленном документе и в переводе. При выдаче перевода, эквивалент которого не превышает 1000 USD допускается несоответствие (не более чем в 3 буквы) в имени или в фамилии получателя или отправителя, не изменяющее род имени.
                                                При этом получатель знает информацию о переводе:
                                                - полное имя отправителя
                                                - стану, город отправления
                                                - сумму перевода (+/- 10%.
                                                Знание контрольного номера денежного перевода не является обязательным.
                                                Во многих странах знание кода денежного перевода необязательно.
                                                Подписав бланк на отправление денежного перевода, Вы тем самым выразали согласие с условиями осуществления денежных переводов по системе Western Union. И, к сожалению, Вы вряд ли сможете предъявить претензию оператору, который отправлял перевод.
                                                Можно в этих случаях подстраховаться, отправив д/п от другого лица. В этом случае оператор, выплачивающий перевод, грубо нарушает процедуру выплаты. Мы никогда не выплатим перевод, если получатель не знает отправителя и суммы, даже зная контрольный номер.

                                                Комментарий


                                                • помогите пожалуйста, одарите какой-либо информацией по теме автоматизации переводов вестерн юнион и золотая корона! Пишу диплом и просто нужно осуществить процесс выгрузки и загрузки в ибсо всех данных из систем вестерн юнион и золотая корона! условно говоря в принтскринах можно даже просто в фотошопе нарисовать только нужно описать сам процесс! как это происходит, бд в ИБСО и в вестерн юнион, если есть такая возможность только по вестерну!ПОМОГИТЕ кто чем сможет(((((Заранее дико благодарна!

                                                  Комментарий

                                                  Обработка...
                                                  X