24 ноября, вторник 21:01
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Western Union + учет операций

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Desire
    На самом деле, такой порядок должен быть в соотв. с п. 3.5. Инструкции 113. Если Ваш банк, конечно, занимается операциями с наличной валютой физиков... Логичнее было бы включить в данный порядок как переводы через ВЮ, так и вне его.

    Комментарий


    • Andrew55

      Спасибо за то, что откликнулись Просто так как я не занимаюсь неторговыми операциями, поэтому и упустила 113-И из поля зрения. А по поводу остальных вопросов - правильность заполнения, цель перевода и т.д.?
      выход там же, где и вход (народная мудрость)

      Комментарий


      • Насчет назначения платежа - главное, чтобы не попадал под операции, связанные с резервированием. А что касается реквизитов - лучше посмотреть договор с ВЮ в части обязанностей банка.

        Комментарий


        • Andrew55

          Да они все пишут почему-то текущие расходы, а при получении еще иногда мат. помощь, вот и все назначение. В договор сейчас загляну, но вообще-то имела в виду требования ЦБ (т.е. к чему они при проверке придираются). Но, если я правльно поняла, то все требования, в том числе и к заполнению заявлений, должны быть тогда в порядке прописаны, так?
          выход там же, где и вход (народная мудрость)

          Комментарий


          • Andrew55

            Спасибо!!!
            выход там же, где и вход (народная мудрость)

            Комментарий


            • Коллеги!
              Хочется довести до Вас информационное письмо местного ГУ.
              Исходя из логики этого письма, резидент может получать средства, переведенные из-за границы только в том случае, если это дарение супругу или близким родственникамили или завещание в порядке наследования, т.е. ч.3 ст.14 173-ФЗ.
              Как Вам это нравится?

              Просто мы планируем начать работать по Вестерн Юнион, и стали разбираться с валютным контролем, и доразбирались.....

              Цитирую письмо ГУ:
              "Порядок осуществления переводов без открытия счета в Российскую Федерацию.
              Валютное законодательство РФ не распространяется на действия отправителя (резидента или нерезидента) денежных средств из-за границу в РФ.
              В соответствии с пп.5 ч.3 ст314 №173-ФЗ физические лица-резиденты имеют право осуществлять переводы в РФ без открытия счета в порядке, установленном ЦБ, который может предусматривать только ограничение суммы перевода. Нормативными актами ЦБ ограничений по суммам переводов в РФ без открытия счета, осуществляемых физическими лицами резидентами, не установлено.
              При этом обращаем внимание, что получение иностранной валюты без зачисления на счет в уполномоченном банке физические лица-резиденты имеют право осуществлять без ограничений только в соответствии с ч.3 ст.14.
              При указанных переводах уполномоченные банки также обязаны запросить у физического лица-резидента документы, являющиеся основанием получения перевода.

              Комментарий


              • Любознательеная Хм, а почему Вы решили, что только в том случае, если это дарение супругу или близким родственникамили или завещание в порядке наследования?
                Согласно п.5 ч.3 ст.14 173-ФЗ. перевод без открытия счета в уполномоченном банке физические лица-резиденты имеют право осуществлять без ограничений. И все.
                Ищу интим. Работу не предлагать....

                Комментарий


                • Это не я решила.
                  Это нам такое письмо из ГУ нашего территориального пришло.
                  И как на него реагировать - непонятно.
                  А вроде как надо ему следовать.
                  В принципе логика понятна.
                  Вот именно. [/b]перевод.
                  А у нас то
                  получение[b].
                  То есть фраза "перевод физ. лицом резидентом из РФ и в РФ без открытия банковских счетов без ограничений", перевод из РФ и перевод в РФ, но не получение!!!!!!!!!
                  Так что ли они трактуют?
                  Они даже пишут:
                  В соответствии с пп.5 ч.3 ст314 №173-ФЗ физические лица-резиденты имеют право осуществлять переводы в РФ без открытия счета в порядке, установленном ЦБ, который может предусматривать только ограничение суммы перевода. Нормативными актами ЦБ ограничений по суммам переводов в РФ без открытия счета, осуществляемых физическими лицами резидентами, не установлено.
                  А вроде как про получение ничего не написано, значит без открытия счета только по тем видам операций, что я перечислила!!!!

                  Комментарий


                  • Ну так ведь нигде нет ссылки именно на "отправление". Значит, под переводом понимаются ВСЕ действия, с ним связанные, т.е. и отправление, и получение. К тому же, когда вы делаете выплату перевода по ВЮ из-за границы, как вы узнаете, был отправитель резидентом или нет?
                    Ищу интим. Работу не предлагать....

                    Комментарий


                    • Любознательеная
                      Исходя из логики этого письма Валютное законодательство РФ не распространяется на действия отправителя (резидента или нерезидента)
                      Как же тогда можно заставить физическое лицо-резидента осуществить без открытия банковских счетов перевод в Российскую Федерацию в установленном Центральным банком Российской Федерации порядке (перефразировка п.5 ч.3 ст.14)?
                      Ответ один - п.5 ч.3 ст.14 в части перевода в Российскую Федерацию может относиться только к получению перевода БОС.
                      romann

                      Комментарий


                      • Я так понимаю что под переводом ГУ понимает именно перевод, а получение перевода из-за границы - это уже нельзя назвать переводом.
                        И если вы дочитали до конца цитату, приведенную мною в первом посте, они говорят, что мы должны просить подтверждающие документы.
                        Вот так....

                        Комментарий


                        • romann
                          Я с Вами полностью согласна.
                          Но как я могу попереть против того, что мне пишет ЦБ!!!!!!!
                          они конкретно написали:

                          В соответствии с пп.5 ч.3 ст314 №173-ФЗ физические лица-резиденты имеют право осуществлять переводы в РФ без открытия счета в порядке, установленном ЦБ, который может предусматривать только ограничение суммы перевода. Нормативными актами ЦБ ограничений по суммам переводов в РФ без открытия счета, осуществляемых физическими лицами резидентами, не установлено.При этом обращаем внимание, что получение иностранной валюты без зачисления на счет в уполномоченном банке физические лица-резиденты имеют право осуществлять без ограничений только в соответствии с ч.3 ст.14.
                          При указанных переводах уполномоченные банки также обязаны запросить у физического лица-резидента документы, являющиеся основанием получения перевода.

                          --------------------------------------------------------------------------------
                          Я понимаю, что это смешно, но "что написано топором....", а особенно ЦБ....

                          Комментарий


                          • хотела сказать "что написано пером ЦБ, того не вырубишь и топором"

                            Комментарий


                            • Любознательеная
                              Не приравнивайте ТУ к головному ЦБ. Слово ДВРВК ЦБ - всегда последнее.
                              romann

                              Комментарий


                              • Western Union растет слишком быстро.

                                Американская компания Western Union, которая занимается обслуживанием денежных переводов, слишком быстро расширяет свою сеть на мировом рынке. Это беспокоит правоохранительные органы: они опасаются, что террористы и преступники используют Western Union для перевода финансовых средств.
                                Факторы, которые стимулируют рост Western Union на мировом рынке, — высокая степень доступности услуг и глобальный охват. Однако эти преимущества имеют и оборотную сторону: именно по этим причинам к услугам Western Union прибегают и клиенты, которыми трудно гордиться. Один из агентов “Аль-Каиды”, действуя под несколькими вымышленными именами, переправил через Western Union будущим исполнителям терактов в Нью-Йорке и Вашингтоне денежные переводы на общую сумму более $20 000.

                                Недавно итальянские спецслужбы установили, что террористическая группировка “Анзар аль Ислам”, проявляющая сейчас особенную активность в Ираке, использовала одного из агентов Western Union в Милане для перевода финансовых средств в Турцию, Грецию и Сингапур.

                                Долгие годы у правоохранительных органов США к Western Union практически не было претензий. Но сегодня они больше всего озабочены отношениями компании с ее агентами, которые не являются ни ее партнерами, ни держателями франшизы. Эти агенты — организации и мелкие предприятия — магазины, автозаправочные станции и т. д., которые работают с Western Union по контракту (на территории России компания работает только с коммерческими банками). Контакты с агентами сведены к минимуму, а свое вознаграждение они получают в виде комиссионных. Это ограничивает возможность компании контролировать деятельность ее агентов.

                                Сейчас подразделение по расследованию финансовых преступлений при Министерстве финансов США, основной куратор Western Union, требует от компании усилить контроль над деятельностью ее агентов. “Мы пришли к выводу, что зарубежные отделения и агенты этой компании вызывают серьезную озабоченность”, — заявил директор подразделения Уильям Фокс.

                                “В последние годы Western Union сильно расширила географию своего бизнеса, в особенности на международном рынке и в областях, где идут региональные конфликты, — говорит Мэттью Левитт, старший научный сотрудник вашингтонского Institute for Near East Policy. — При этом реальных усилий проверить своих агентов компания не предпринимает”.

                                Джозеф Кейчи, один из руководителей Western Union Financial Services, категорически не согласен с тем, что компания мало знает о своих агентах. Впрочем, он признал, что проверять криминальное прошлое потенциальных агентов — граждан США в компании начали только год назад. А за пределами Штатов такие проверки и вовсе невозможны, констатирует он. Тем не менее, по словам Кейчи, компании удается проверять тех, кто хочет заключить с ней договор, в так называемых областях повышенного риска, например в Ближневосточном регионе. В таких случаях она прибегает к услугам таких детективных агентств, как, например, Кroll Associates. “Нам не нужны плохие деньги, и мы не хотим на них зарабатывать”, — отмечает Кейчи.

                                Источник: Ведомости
                                http://www.bankir.ru/news/newsline/21.10.2004/21836

                                Комментарий


                                • Анулирование платежа

                                  Подскажите, пожалуйста, как написано в Руководстве оператора: при анулировании платежа, отправленного по Western Union и при условии, что платеж отправлялся из другого банка, Банк который анулирует перевод должен позвонить в Вестерн Юнион). А что дальше? Они пришлют копию бланка на перевод(который мы анулируем) или просто скажут название банка, в котором отправлялся перевод?
                                  Помогите плизь, пишу положение и такой вот затык.
                                  Спасибо

                                  Комментарий


                                  • Zyyzik
                                    Могу прояснить ситуцию, когда отправитель не претендует на возврат платы за перевод. (На нашем опыте)
                                    1. Отправитель пишет заявление на возврат суммы. При этом не важно, где от ранее отправлял перевод (в пределах страны отправления), т.к. MTCN, сумма, ФИО отправителя и получателя, а также паспортные данные оправителя - уникальные данне.
                                    2. После звонка в ВЮ банком и получения согласия Компании на аннуляцию, заявитель заполняет бланк на получения, указывая в качестве отправителя и получателя себя же.
                                    3. Пункт ВЮ выплачивает перевод.

                                    В общем-то ситуация такая же, как и при простой выплате перевода, за исключением некоторых тонкостей.
                                    А вот если аннулянт захочет вернуть и сумму перевода, и сумму платы за перевод, то с таким, пардон, не сталкивался. Да и очень смутно представляю себе, как это может происходить.

                                    Комментарий


                                    • krigor
                                      Спасибо

                                      а никогда не сталкивались с расследованием системы Western Union, ну когда непонятно по чьей вине получатель не может получить деньги?

                                      Комментарий


                                      • Zyyzik

                                        Если перевод не может быть выплачен по каким-то причинам, первым, естественно, это узнает получатель. Потом отправитель. Отправитель и начинает первым предприниимать какие-либо действия. Можно, конечно, устроить шикарное расследование в выявлении причин невыплаты, нахождении виновника с последующим наказанием последнего и, как следствие, заведением огромной переписки, с которую вовлечь все пять сторон, совершающих перевод. Только вот кому это надо? Конечная цель перевода - его быстрая выплата.
                                        Я не сталкивался еще стакой ситуацией, когда, когда WU проводил какое-либо раследование. Безусловно, сотрудник WU корректно интересуется причиной аннуляции перевода. И мы, как партнер WU, еще ни разу не сталкивались с замедленной реакцией на наши просьбы.
                                        Хотя, я так думаю, ситуаций может быть огромное число и реакции на них могут быть самые разные.

                                        Комментарий


                                        • krigor

                                          Спасибо

                                          а можно еще вопрос?
                                          если у Банка несколько отделений по Москве, и в каждом отделении работает WU, то это считаеться что у Банка несколько пунктов приема WU? и значит, что надо вносить на каждый пункт ЛИМИТ в WU?

                                          Комментарий


                                          • а вот еще вопросик, может кто подскажет

                                            если приходит Клиент и говорит, что сегодня он отправлял перевод в другом банке, а теперь решил вернуть его обратно (перевод получаетелем еще не получен), должны ли мы взять комисию за выплату перевода?

                                            Комментарий


                                            • Zyyzik надо вносить на каждый пункт ЛИМИТ в WU
                                              Необязательно. Насчет лимитов с Вестерном можно договориться. Например, если вы вы будете отправлять переводы в пределах ранее выплаченных сумм по переводам- можно обойтись без депозита, или если у вас в среднем за период сумма выплаченных переводов превышает сумму отправленных, они могут установить вам лимит на отправку без предварительного размещения депозита у них.
                                              suum cuique

                                              Комментарий


                                              • Zyyzik если приходит Клиент и говорит, что сегодня он отправлял перевод в другом банке, а теперь решил вернуть его обратно
                                                Обычно клиенты приходят с разборками именно туда, где они отправляли перевод. Вы не обязаны решать их проблемы и если Вестерн не захочет возмещать вам комиссию за такую операцию (это выясняется по телефону сразу же), вы просто отправите клиента в тот банк, в котором он отправлял перевод.
                                                suum cuique

                                                Комментарий


                                                • AnnaE

                                                  спасибо огромное, а то сижу тут всю голову сломала:-)

                                                  Комментарий


                                                  • AnnaE
                                                    а Вы не сталкивались с ситуацией когда перевод не может быть выплачен и отправитель инициирует возврат этого перевода, в этом случае мы берем заявления от Клиента и отправляем их в Вестерн Юнион. А вот как быстро Вестерн Юнион реагирует на эти заявления? Клиент стоит ждет, или мы его отправляем погулять или вообще только на следующий день отдаем ему деньги?

                                                    Комментарий


                                                    • Zyyzik вот как быстро Вестерн Юнион реагирует на эти заявления?Как правило, Вестерн Реагирует в течение 10-15 минут. Клиент в это время рассматривает буклеты и стенды, а бойкие консультанты пытаются впарить ему еще чего-нибудь..........++))))
                                                      Ищу интим. Работу не предлагать....

                                                      Комментарий


                                                      • Лейка-light
                                                        а каким образом WU реагирует? он как то изменяет статус перевода в программе или еще как?

                                                        Комментарий


                                                        • подскажите еще вот такую вещь
                                                          в порядке выплаты перевода по системе WU написано, что клиент может ошибиться и написать на бланке сумму получаемого перевода + - 10%
                                                          Вопроc:если клиент ошибся и в системе сумма отличаеться на +-10% от суммы написанной клиентом в бланке, то должен ли клиент переписывать данный бланк что бы указать сумму как в системе?

                                                          прошу прощения за большое количество вопросов...новичек я ;-)

                                                          Комментарий


                                                          • Zyyzik
                                                            После того, как вы отправите им по факсу заявление, вам нужно позвонить в WU по телефону и сообщить об этом. Тогда все будет очень быстро, оператор изменит что-то в программе и вы сможете выплатить перевод. Только если перевод не мог быть выплачен по вине вашего оператора, отправившего этот перевод, с вас могут удержать комиссию, которую вы уже получили при отправке этого перевода. А вообще, все вопросы решаются по телефону и обычно довольно быстро.
                                                            suum cuique

                                                            Комментарий


                                                            • Zyyzik должен ли клиент переписывать данный бланк что бы указать сумму как в системе
                                                              На ваше усмотрение. Вы же все равно проставите на бланке фактически выплаченную сумму.
                                                              suum cuique

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X