24 ноября, вторник 21:02
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Western Union + учет операций

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • гостья & Тани
    Это весьма распространенная ошибка, встречающаяся в работе банка, особливо филиалов и доп. офисов
    Девчонки милые! Запомните раз и навсегда два правила!
    1. Никакой отсебятины при оформлении Справки 007. Это бланк строгой отчетности, который выдается только тогда и в котором указывается только то, что предусмотрено НПА.
    2. Справка 007 выдается при:
    - совершении валютно-обменных операций (Инструкция 27);
    - зачислении / снятии валюты на / со счет(а) физика (Письмо 150);
    - выдаче перевода, полученного из-за бугра (Порядок 508).

    Комментарий


    • Дополнение к п. 2 предыдущего поста:
      - выдаче командировочных (Положение 62).

      Комментарий


      • ROMKA
        - возврате перевода, отправленного б/о счета
        romann

        Комментарий


        • Господа!
          Если у кого-то банк работает с альтернативными системами, имея договор с WU, поделитесь опытом, пожалуйста.
          Суть в том, что тарифы WU отпугивают многих. В свете действий МАП мы провели работу по заключению договора с российской системой переводов.
          В принципе, рекламировать ее не собираемся в открытую, т.к. имеется клиентура среди гастарбайтеров.
          Насколько WU наказывает за это и как активно ловит?
          Ходят слухи, что в Москве многие нарушают пункт договора с WU.

          Комментарий


          • Western Union пытается убедить российский суд
            Российская "дочка" американской системы экспресс-переводов пытается убедить суд в своих скромных позициях на российском рынке.
            http://www.bankir.ru/news/newsline/18.02.2004/10590

            Комментарий


            • Уважаемые коллеги! Подскажите, если не затруднит: начинаем работать с WU, пришли договор, бланки, проги, рукововодство...
              Вообще, с чего начать? Какие нужны документы, кроме внутреннего положения (нужно ли что то еще изменять/дополнять/сочинять)?
              Буду очень благодарен за "рыбу" техпорядка/вн.инструкции по WU (chacc@list.ru).

              Комментарий


              • Chacc Буду очень благодарен за "рыбу" техпорядка/вн.инструкции по WU
                http://dom.bankir.ru/showpost.php?p=...&postcount=257

                Комментарий


                • Коллеги, а у кого есть договор с WU в электронной форме?

                  Комментарий


                  • Mark

                    Они их не предоставляют в электронной форме.
                    I don't get mad. I get even.

                    Комментарий


                    • Николай Может завалялся у кого?

                      Комментарий


                      • "Вестерн Юнион" не согласна с решением МАП
                        http://www.bankir.ru/news/newsline/16.03.2004/11158

                        Комментарий


                        • Уважаемые! Кто-нибудь узнал что-нибудь новенькое о переводах рублей в Белорусь по Вестерну? В частности есть ли все-таки ограничения по суммам?

                          Заранее благодарю.

                          Комментарий


                          • Costa

                            У нас есть адресные разъяснения Питерского ГУ ЦБ, что ограничений по суммам нет, но не надо забывать об обязательной идентификации физ.лица в целях противодействия легализации.
                            suum cuique

                            Комментарий


                            • 07.04.2004 /РИА «Новости»/ Арбитражный суд Москвы планирует в среду, 7 апреля, рассмотреть иск ООО "Вестерн Юнион ДП Восток" к Федеральной антимонопольной службе РФ (ФАС) о признании недействительным предписания о прекращении нарушения закона о конкуренции.
                              http://www.klerk.ru/bank/fin/?8578

                              Комментарий


                              • Господа и дамы, прошу подвести небольшой итог и вывесить в FAQ если можно, если там уже весит то киньте ссылкой, если проглядел..

                                Резиденту пришел WU из-за границы в РФ на сумму 6000 USD (или скажем любая сумма ДО 10тыс.) Обязан ли банк выдать эту сумму, и имеет ли право ли банк требовать какие либо документы от клиента, или можно просто спросить? Звонил в ВЮ они говорят что обязан выдать любую сумму, но интересно основание.

                                В других темах есть упоминания но несколько размытые, хоть вроде бы по 1.1.21 и учитывая 1.1.28 ограничение на 2000 только для переводов из РФ.

                                Прошу камнями не кидать и прокомментировать
                                Благодарю

                                Комментарий


                                • уу

                                  По ГК должны выплатить. Документы попросить можете, но выплатить должны независимо от того предоставил он эти документы или нет.
                                  suum cuique

                                  Комментарий


                                  • AnnaE
                                    Сразу забыл уточнить, что на самом деле "он" это я, т.е. я не банк, я клиент Если не будут давать, хочу ссылаться на эти пункты. Правильно ли это? Либо нужно делать упор на что-то другое? Вопрос возник в связи с некомпетенцией сотрудников банка, одни говорят что только 2тыс, другие хоть сколько. Можно конечно искать другой банк, но суть в том как правильно сделать.

                                    В качестве документа достаточно ли будет заявление в свободной форме, цитата romann'a

                                    заявление свободной формы, что вам поступили деньги по пункту 1.1.21
                                    Положения ЦБ РФ №39 как безвозмездное и невозвратное поступление от
                                    нерезидента


                                    Если я не захочу предоставить подтверждающий документ (ну нету его у меня), какой документ/положение обязывает банк выплатить должны независимо от того предоставил он эти документы или нет.

                                    Комментарий


                                    • уу

                                      Деньги-то ваши, это банк должен ссылаться на какой-либо документ на основании которого он не хочет их вам выплачивать. Хотя, если совсем не хочет, то есть банальное "нету денег в кассе". Тут уж, как говорится, на нет и суда нет, придется вам топать в другой банк.
                                      У меня есть разъяснения ЦБ конца 1999 года, там написано "В соответствии с п.11 разд.III 508 Порядка физ.лицу-резиденту без открытия счета в уполномоченном банке может быть осуществлен перевод ин.валюты из-за рубежа от нерезидента. Принимая во внимание, что указанным актом не установлены ограничения по суммам таких перечислений, а также субъектному признаку перевододателя-нерезидента, перевод может быть осуществлен на любую сумму физическим или юридическим лицом-нерезидентом".
                                      suum cuique

                                      Комментарий


                                      • AnnaE

                                        Спасибо! Вроде как прояснили и успокоили

                                        Можно ещё вопрос, такая же ситуация только получатель физ-нерезидент, гражданин Узбекистана, тут как мне кажется вообще ограничения не уместны? Или же наоборот?

                                        По крайнер мере по поводу отправления ВЮ сказал что 2000 для резов, ну это понятно на основании чего, а для нерезидентов 7400.

                                        Комментарий


                                        • уу
                                          Вне зависимости - кто получатель (рез/нерез), ограничений нет.
                                          Полностью разъяснение ЦБ, на которое справедливо ссылается AnnaE выглядит так:

                                          Вопрос 3. Существуют ли ограничения по сумме переводов иностранной валюты в Российскую Федерацию в пользу физических лиц, осуществляемых в соответствии с Порядком Банка России от 27.08.97г. № 508 ?
                                          В соответствии с пунктом 8 “Порядка осуществления переводов иностранной валюты из Российской Федерации и в Российскую Федерацию без открытия текущих валютных счетов”, утвержденного Банком России 27.08.97г. № 508, наличная иностранная валюта может быть переведена в Российскую Федерацию в пользу физического лица-нерезидента без ограничения суммы.
                                          Ограничений по суммам переводов иностранной валюты в Российскую Федерацию в пользу физических лиц-резидентов Порядком № 508 также не установлено.
                                          romann

                                          Комментарий


                                          • уу
                                            7400- Это внутреннее ограничение Вестерна согласно Руководству по Международному Комплаенс-Контролю.

                                            Комментарий


                                            • AnnaE, romann, krigor

                                              Спасибо!

                                              Комментарий


                                              • Вернее, 7500 Usd

                                                Комментарий


                                                • AnnaE По ГК должны выплатить... неа,только если деньги упали на счет, а у нас WU, так что не обязан банк.
                                                  уу Обязан ли банк выдать эту сумму, и имеет ли право ли банк требовать какие либо документы от клиента, или можно просто спросить? все зависит от назначения платежа. Банк имеет право требовать документы если сделка, по которой получены деньги, должна быть по зак-ву совершена в письменной форме (п.12. 508) Если отправитель физ.лицо напишите дарение и сошлитесь на п.1.21 39-го положения, как тут советывали коллеги, сумму вам выдадут свободно (должны по крайней мере)в противном случае доки могут потребовать (от ситуации)и бабки не выдать (п.4 508).
                                                  ....там олень бродит замшевый, утопая в снегу...

                                                  Комментарий


                                                  • Коллеги, кто-нибудь располагает информацией по итогам вчерашнего арбитражного разбирательства МАП с ВЮ?

                                                    Комментарий


                                                    • PSB

                                                      "только если деньги упали на счет"

                                                      Ну так он ведь может попросить, чтобы ему открыли счет в этом банке, зачислили туда поступившие деньги и выплатили.

                                                      "бабки не выдать (п.4 508)."

                                                      В этом пункте имеются ввиду документы, удостоверяющие личность и соответствующим образом заполненное заявление на перевод/получение средств с указанием того, что перевод не связан с коммерческой деятельностью. Так что другие документы потребовать банк тоже может, но выплатить перевод должен независимо от того предоставил их клиент или нет. Зато можно потом настучать на такого клиента, для очистки совести (в зависимости от требований внутрибанковских инструкций).
                                                      suum cuique

                                                      Комментарий


                                                      • AnnaE Ну так он ведь может попросить... может, никто не спорит, а банк может отказать ...
                                                        В этом пункте имеются ввиду документы, удостоверяющие личность и соответствующим образом заполненное заявление на перевод/получение средств... с чего вы сделали вывод что в этом пункте речь идет только о вамиперечисленных доках идет речь?
                                                        4. При представлении физическим лицом документов, не отвечающих вышеуказанным требованиям, а также при отказе предоставить требуемые в соответствии с Порядком документы уполномоченный банк не совершает перевод (выдачу) иностранной валюты.
                                                        требуемые в соответствии с Порядком документы это в том числе и доки по п.12.
                                                        ....там олень бродит замшевый, утопая в снегу...

                                                        Комментарий


                                                        • PSB

                                                          "с чего вы сделали вывод что в этом пункте речь идет только о вамиперечисленных доках идет речь?"

                                                          Потому что это следует из текста документа. Сначала перечисляются документы и требования по их оформлению, а затем уточняется, что если документы не так оформлены или клиент отказался их представить, то следует то-то и то-то. Логично было бы предположить, что документы, речь о которых идет на 8 пунктов ниже (в п.12), находятся не "в том числе", а совсем даже отдельно. И в п.12 нет ссылки на п.4.
                                                          suum cuique

                                                          Комментарий


                                                          • AnnaE
                                                            В данном случае PSB прав: п.4 требует предоставления всех подтверждающих документов, когда они необходимы. Если клиент не может предоставить эти документы (в частности, договора и счета, когда это необходимо), перевод не может быть выдан. ГК здесь не действует - отсутствует счет клиента.
                                                            romann

                                                            Комментарий


                                                            • romann

                                                              А кто может точно определить, когда они необходимы? Нет четкого перечня оснований по которым необходимы документы и нет четкого списка этих документов.
                                                              suum cuique

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X