25 апреля, четверг 19:03
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Открытие валютного счета нерезиденту

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • #91
    !Ekaterina
    http://www.dom.bankir.ru/showthread...926#post1508926 а никуда больше послать не можешь, где можно найти список доков для открытия счета нерезу-ИП?
    "Нас невозможно сбить с пути - нам всё равно куда идти!"

    Комментарий


    • #92
      ant1 А по инвалюте ? и по валюте.
      franchaizee а никуда больше послать не можешь не, ну могу конешно где можно найти список доков для открытия счета нерезу-ИП? ну а чиво там у него может быть? свидетельство о регистрации в качестве ИП, паспорт, свидетельство из нашей налоговой, ИМХО

      Комментарий


      • #93
        !Ekaterina
        не, ну могу конешно знаю, что можешь.....

        ? ну а чиво там у него может быть? свидетельство о регистрации в качестве ИП, паспорт, свидетельство из нашей налоговой, ИМХО а свидетельство из налоговой - это про то самое КИО?
        "Нас невозможно сбить с пути - нам всё равно куда идти!"

        Комментарий


        • #94
          franchaizee !Ekaterina ? ну а чиво там у него может быть? свидетельство о регистрации в качестве ИП, паспорт, свидетельство из нашей налоговой, ИМХО - Послухайте дядько!

          Как и любой клиент, такой чел обязан быть заидентифицирован по 262-П. Для нереза это означает дополнительно - доки, позволяющие ему легально проживать в РФ... (см. 262-П, прил.1, п.4.2 или п.4.3 или п.4.4, а также п.5)
          Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

          Комментарий


          • #95
            franchaizee а свидетельство из налоговой - это про то самое КИО? ну да, а ежели он еще вздумает налоги платить в РФ, то ему выдадут еще одно свидетельство, о присвоении ИНН.

            Комментарий


            • #96
              Добрый день.
              Какие документы необходимы для открытия счета нерезидента-физического лица?

              Комментарий


              • #97
                Наташа В. Паспорт и документы, необходимые для идентификации лица в рамках 262-П п.4.2 или п.4.3 или п.4.4, а также п.5

                Комментарий


                • #98
                  а если этот нерез находится за пределами территории РФ может ли он открыть счет здесь и как по доаеренности?

                  Комментарий


                  • #99
                    Наташа В. может ли он открыть счет здесь и как по доаеренности? - Это вряд ли... Потому что в банке должны быть зафиксированы сведения о документе, разрешающем ему въезд (виза, миграционная карта). А где банковский работник их возьмет?
                    Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                    Комментарий


                    • Наташа В.
                      Может. Главное, чтобы в банк пришел чел, непосредственно открывающий счет.

                      Комментарий


                      • ROMKA Может. Главное, чтобы в банк пришел чел, непосредственно открывающий счет. - И предъявил доки для полной идентификации. В случае с резом - достаточно паспорт.

                        В случае с нерезом - сильно сомневаюсь, что идентификация нереза возможна без миграционной карты. Ибо нерез в РФ еще не въехал...
                        Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                        Комментарий


                        • !Сергуня
                          Ибо нерез в РФ еще не въехал...
                          ...и соответственно еще не находится на обслуживании в КО.
                          Я не вижу законных оснований для того, чтобы отказать представителю нереза в открытии счета (вклада) на имя нереза.

                          Комментарий


                          • ROMKA Я не вижу законных оснований для того, чтобы отказать представителю нереза в открытии счета (вклада) на имя нереза. - Ром, а как же ст.7, ч.5.2:
                            5.2. Кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в следующих случаях:
                            ..............
                            непредставления физическим или юридическим лицом документов, подтверждающих указанные в настоящей статье сведения, либо представления недостоверных документов;
                            .......................
                            Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                            Комментарий


                            • !Сергуня дык вроде ж кредитным организациям ЗАПРЕЩЕНО открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя.

                              Комментарий


                              • !Сергуня
                                Но ДБС-то заключается с физиком-представителем, а не с нерезом. И именно представитель будет являться лицом, находящимся на обслуживания, которому мы вправе отказать по основаниям, предусмотренным ч. 5.2 ст. 7 Закона.

                                Комментарий


                                • ROMKA Но ДБС-то заключается с физиком-представителем, а не с нерезом. - Ну хорошо! Допустим, по счету проводится операция обязательного контроля.

                                  На кого будут заполняться реквизиты сообщения? На представителя владельца, или на самого владельца счета?

                                  Че то тут не срастается. Я такие счета не открываю...
                                  Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                  Комментарий


                                  • !Сергуня
                                    На кого будут заполняться реквизиты сообщения?
                                    На того, кто открыл счет (вклад), пока в банк не обратится ВП-ль. По крайней мере, я так понимаю позицию ЦБ: http://dom.bankir.ru/showpost.php?p=...2&postcount=36

                                    Комментарий


                                    • Добрый день! с наступившим всех!!! подскажите пожалуйста, есть ли какие-то ограничения для снятия наличной валюты со счетов нерезов (физ. и юр.лиц), подлежат ли они валютному контролю? огромное спасибо

                                      Комментарий


                                      • Sylvia ограничений нет. Это , в общем-то, и невалютная операция.

                                        Комментарий


                                        • В силу п.2 ст.13 ФЗ о валютном контроле порядок открытия и ведения банковских счетов (банковских вкладов) нерезидентов, открываемых на территории Российской Федерации, в том числе специальных счетов, устанавливает Центральный банк Российской Федерации, если иное не предусмотрено этим ФЗ.

                                          Пунктом 1 ПОЛОЖЕНИЯ ЦБ РФ 07.06.2004 N 259-П установлено, что со дня вступления в силу Инструкции Банка России N 116-И уполномоченные банки прекращают открытие нерезидентам счетов в валюте Российской Федерации в соответствии с порядком, ранее установленным Банком России.
                                          Ранее порядок открытия счетов физикам-нерезидентам регулировался пунктом 2.4. Инструкции № 93-И.
                                          Указанная инструкция отменена.

                                          Вопрос: каким документом в н.в. регулируется порядок открытия не специальных счетов физикам-нерезидентам?

                                          Комментарий


                                          • Станислав Дерка Специальных документов по физикам нерезам не существует. Порядок такой же как и по физикам-резидентам. Единственное отличие - это дополнительные документы по противодействию легализации доходов. Их перечень можно увидеть в 262-П.

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от Sylvia
                                              Добрый день! с наступившим всех!!! подскажите пожалуйста, есть ли какие-то ограничения для снятия наличной валюты со счетов нерезов (физ. и юр.лиц), подлежат ли они валютному контролю? огромное спасибо
                                              Полагаю, что Ваш специалист по противодействию отмыванию должен проанализировать такие операции.

                                              Комментарий


                                              • Прошу совета:
                                                Клиент - юридическое лицо хочет закрыть текущий счет в иностранной валюте.
                                                Расчетный счет в рублях уже закрыт. На счете имеется остаток. Можно ли сделать такие проводки ?

                                                1 вариант
                                                Дт 40702840
                                                Кт 47405810 по поручению клиента на продажу ин валюты

                                                Дт 47405810
                                                Кт 30102 перевод остатка по заявлению клиента на закрытие счета

                                                Дт 47405810
                                                Кт 70107 комиссия за перевод

                                                2 вариант
                                                Дт 40702840
                                                Кт 70107810 на сумму комиссии за перевод

                                                Дт 40702840 ( за вычетом комиссии за перевод )
                                                Кт 47405810 по поручению клиента на продажу ин валюты

                                                Дт 47405810
                                                Кт 30102 перевод остатка по заявлению клиента на закрытие счета

                                                Комментарий


                                                • Олиус Чегой-то я не уверен, что на доходный счет банка можно брать комиссию с не клиентского счета. ИМХО, 2-й вариант более предпочтителен.

                                                  Тока поправить назначение платежа:
                                                  вместо
                                                  Дт 47405810
                                                  Кт 30102 перевод остатка по заявлению клиента на закрытие счета
                                                  , ИМХО более предпочтительно будет

                                                  Дт 47405810
                                                  Кт 30102 перевод средств по поручению клиента на продажу инвалюты
                                                  ...
                                                  Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                                  Комментарий


                                                  • Олиус 47405810 этот счет используется только в том случае, если продажа (покупка) валюты происходит на бирже, ну и для депонирования средств для обязательной продажи валютной выручки. Во всех остальных случаях: 1) или методом прямых проводок, 2) или используя счета 47407/47408.
                                                    А так мне более симпатичен 2 вариант

                                                    Комментарий


                                                    • !Ekaterina
                                                      А так мне более симпатичен 2 вариант А мне не очень , т.к. не увидел ни 1) или методом прямых проводок, ни 2) или используя счета 47407/47408. - т.е. "факта" продажи с отражением по 47407/47408 (а не по "одному" 474**).

                                                      Комментарий


                                                      • Saveliy_SSV 1) или методом прямых проводок в данном случае не прокатит, это я в качестве аргументов против использования 47405 в случае продажи валюты НЕ через биржу т.е. "факта" продажи с отражением по 47407/47408 безусловно

                                                        Комментарий


                                                        • Кто как думает: раньше 40820 были только в рублях, потом внесли изменения в 205-П и из названия счета исключили фразу "в валюте РФ", т.е. теперь можно открывать на этом балансовом счете валютные счета? По-моему, да и валютные цбшники говорят, что да, но добавляют "если подумать..., вобщем пишите запрос".

                                                          Комментарий


                                                          • Irinv 40817 и 40820 теперь и в валюте и в рублях.

                                                            Комментарий


                                                            • Коллеги, вместо 93-И какой-нибудь НПА принят?
                                                              Закон-это то, что мы разъясняем

                                                              Комментарий

                                                              Пользователи, просматривающие эту тему

                                                              Свернуть

                                                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                              Обработка...
                                                              X