6 декабря, воскресенье 03:44
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Форма 0409303

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Форма 0409303

    Уважаемые коллеги!
    Предлагаю завести новую тему по вопросам, возникающим в связи с составлением новой формы (пока в Проекте) 0409303.... Подскажите. у кого какие мысли? Для начала - какой раздел отчета будет отправным по Вашему мнению? Если вводить сквозную нумерацию в разделах - надо же от чего-то отталкиваться...
    Варианты:
    От нумерации заемщиков Раздела1
    От нумерации кредитных договоров...
    иное?!?!?
    И каким образом делать сортировку?

    Сейчас организуются семинары по этой теме, возможно, кто-то уже обладает информацией об этом монстре, порожденном ЦБ?!?

  • #2
    Vesta33,

    Нумерация заемщиков формой не предусмотрена.
    Судя по тому, что никакой связи между разделами (в плане идентификации заемщика и договоров заемщика) в форме также нет, предполагаем, что для каждого договора необходимо заполнять все 10 разделов. Т.е. сколько договоров, столько раз заполняется каждый раздел. При этом в 1 разделе, например, всегда будет одна строка. В нашем ТУ тоже так читают порядок заполнения.
    Возможно предположить другой вариант. Например, предусмотрят в ПТК ПСД некие дополнительные графы (непредусмотренные порядком заполнения, как в других формах), которые позволят идентифицировать заемщика и его договоры. Тогда возможно заполнение разделов сплошным методом, т.е. 1 раздел - все заемщики построчно, 2 раздел - условия всех договоров построчно и т.д.
    Узнаем об этом, видимо, не раньше августа...

    У меня еще вопросы:
    1. Перечислены графы, которые ОБЯЗАТЕЛЬНЫ для заполнения. А остальные можно не заполнять?
    2. Характер отношений с кредитной организацией - для 118 формы, например, этот перечень немного изменили. Для 303 поменяют ли или для учета придумывать еще одну кодировку?
    3. Есть некоторые допущения к кредитам овердрафт. Но нет допущений к кредитным линиям с лимитом задолженности (хотя такая классификация есть в разделе 3, графа 1, вид ссуды). При этом выдачи и гашения по этим разным видам ссуды очень похожи. Т.е., в течение месяца может быть несколько выдач и несколько гашений. Рассматривать каждую выдачу как отдельный транш?
    4. Раздел 3 - условия договора - отражаем все транши, предусмотренные договором (как уже погашенные или по которым выдачи еще нет), или только те, по которым были выдачи в текущем месяце?
    5. Нужно ли заполнять 4 раздел банкам, которые не принимают для расчета резерва стоимость обеспечения?
    6. Периодичность уплаты основного долга. Пример: если договором предусмотрено первое гашение через 6 месяцев, а затем ежемесячно. Первоначально используем код "7" - иное, а через 6 месяцев меняем на код "1" - ежемесячно? или здесь важно указать первоначальное условие погашения и мы всегда показываем код "7"?
    7. Раздел 8 - заполняем только для тех, у которых остаток больше "0" на внебалансе?
    и т.д. .....
    пока как-то так...

    Комментарий


    • #3
      1, Нет необходимо заполнять, просто в ряде ячеек информацию можно не заполнять, если договор заключен до 1/08/2015. И если дата ввода этой колонки еще не наступила.
      2. с 1-5 все также, 8-14, 6-8, остальные из 118 в 7. Кто считает по-другому? Принимаю возражения.
      3 в п.3 третий абзац инструкции условия.
      4 Отражаются только те, которые работали в текущем месяце. (Открыты на 1число, закрыты в периоде, работающие, открыты и закрыты в отчетном периоде. )
      5 Я думаю, что нет. Не надо лишней информации, если не принимается в учет.
      6, здесь необходимо думать.
      7,Мы будем так.Только в случае наличия.

      Комментарий


      • #4
        у меня возникла парочка вопросов.
        1. про валюту они прописали, что указываем сумму (допустим) договора в иностранной валюте в единицах валюты ссуды с двумя десятичными знаками. А в рублях? Также?
        2.в разделе 6 , графа 3, читаем описание:
        "указывается сумма срочной задолженности по основному долгу по состоянию на 01 число месяца, следующего за отчетным, в графе 4 -сумма просроченной задолженности"
        это что получается, заполняя отчет по состоянию (к примеру) на 01.09.2015 мы должны в данных графах указать сумму задолженности на 01.10.2015?????
        ерунда какая то
        Лень-это подсознательная мудрость!

        Комментарий


        • #5
          Сообщение от novo4ok_ Посмотреть сообщение
          это что получается, заполняя отчет по состоянию (к примеру) на 01.09.2015 мы должны в данных графах указать сумму задолженности на 01.10.2015
          Ну почему? Отчетный месяц - август 2015, даем данные по состоянию на 01.09.2015
          Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

          Комментарий


          • #6
            Сообщение от novo4ok_ Посмотреть сообщение
            2.в разделе 6 , графа 3, читаем описание:
            "указывается сумма срочной задолженности по основному долгу по состоянию на 01 число месяца, следующего за отчетным, в графе 4 -сумма просроченной задолженности"
            это что получается, заполняя отчет по состоянию (к примеру) на 01.09.2015 мы должны в данных графах указать сумму задолженности на 01.10.2015?????
            ерунда какая то
            В отчетности по состоянию на 01.09.2015 отчетный месяц - август. Поэтому задолженность указываете на 01.09.2015.

            Комментарий


            • #7
              а какие мнения по количеству отражаемых траншей в форме? В 117 показываем 5 крупнейших, а здесь? Неужели все? Ведь есть договора, где непогашенных выдач может быть десятки...?!?
              Технически не представляю, как будет выглядеть форма в ПТК ПСД.
              При заполнении раздела 4 есть оговорка, что В графах 2 и 3 раздела 4 указывается справедливая стоимость обеспечения I и II категории качества в соответствии с главой 6 Положения № 254-П, которое МОЖЕТ БЫТЬ принято в уменьшение резерва на возможные потери по ссудам, в рублевом эквиваленте (без учета коэффициента взвешивания) вне зависимости от категории качества ссуды. Что означает "может быть"? Не только то, что по факту идет в пересчет резерва, но и то обеспечение, которое удовлетворяет I или II категории, но по разным причинам в пересчете резерва на момент составления формы не участвует?

              Комментарий


              • #8
                Уважаемые коллеги, поделитель, пожалуйста, новой версией проекта формы. С сайта ЦБ ее по всей видимости уже убрали.

                Комментарий


                • #9
                  Сообщение от CAP Посмотреть сообщение
                  Ну почему? Отчетный месяц - август 2015, даем данные по состоянию на 01.09.2015
                  чет как то они не по-русски написали, я уже в каждом опусе ЦБ ищу разные извращения
                  Лень-это подсознательная мудрость!

                  Комментарий


                  • #10
                    Сообщение от MANiac Посмотреть сообщение
                    Поэтому задолженность указываете на 01.09.2015.
                    спасибки
                    Лень-это подсознательная мудрость!

                    Комментарий


                    • #11
                      Сообщение от Vesta33 Посмотреть сообщение
                      В 117 показываем 5 крупнейших, а здесь? Неужели все? Ведь есть договора, где непогашенных выдач может быть десятки...?!?
                      думаю что все, хотят всё знать
                      Лень-это подсознательная мудрость!

                      Комментарий


                      • #12
                        FNV, ловите 150413-15_1.pdf

                        Комментарий


                        • #13
                          Китти, спасибо огромное!

                          Комментарий


                          • #14
                            Vesta33, в отчете надо показывать все до одного транши, даже те, которые были выданы и погашены внутри отчетного месяца. Отчет для удобства заполнения разделен на подразделы, но на самом деле будет выглядеть как одна большая простыня, которую не предполагается выводить на печать). Информация с семинара.

                            Комментарий


                            • #15
                              marusya,
                              о каком удобстве заполнения вообще идет речь?!?
                              )))))))))) это же какой-то монстр получается.
                              как они все-таки себе это представляют?
                              С чего начинать? Брать заемщика для первого раздела и расписывать потом все его договора, т.е. сначала все по одному заемщику...
                              Или просто в любой (ИЛИ ОПРЕДЕЛЕННОЙ?!?) последовательности заполнять все разделы по каждому договору, и тогда заемщик может встречаться несколько раз в разных местах отчета?
                              Если по договорам, то от чего отталкиваться - от сумм, например, по убывающей по остатку ссудной задолженности? Или от дат заключения договоров - например, с более ранних.... ?

                              В любом случае надо будет делать конвертор на перенос данных в ПТК ПСД, а до тех пор, пока мы не видим структуру отчета - сидим курим и тратим время?!? ((((((((

                              Комментарий


                              • #16
                                Vesta33, посетила семинар 22.05.2015, ждем окончательный вариант порядка составления. Да действительно это будет длинная-длинная строка по договору (основная строка отчета), не по заемщику, в любой последовательности. НО! если есть транши по договору, неважно сколько даже если 500!траншей, их все нужно будет показать в дополнительных строках. Опять же послабление для траншей: если у вас они будут с одинаковыми условиями, в рублях, то можно делать консолидацию в одну дополнительную строку.
                                Т.к. отчет первый раз будем сдавать на 01.09.2015, то необходимо включить все договора, действующие на 01.08.2015, плюс открытые договора в августе 2015. Есть некоторые послабления по заполнению формы в части старых договоров, заключенных до 01.08.2015.
                                Для себя сделала вывод: живем спокойно в ожидании итогового документа. Выйдет - будем внимательно читать и ставить задачи на автоматизацию.

                                Комментарий


                                • #17
                                  коллеги, а никто не задумался для чего ЦБ такой огромный банк данных по заемщикам???

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    okci, по версии, опять же, озвученной на семинаре, ЦБ планирует в далеком прекрасном будущем на основании всего этого самостоятельно формировать любую, нужную им отчетность, типа 128 или 302 форм)

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      marusya, Сомнительная версия. И там же тока юрики. Надо дальше идти. ЦБ разработать универсальную АБС-ку, и чтобы банки весь учет вели на их серверах. И они бы тогда всю отчетность бы сами за все банки делали.
                                      Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Сообщение от CAP Посмотреть сообщение
                                        marusya, И они бы тогда всю отчетность бы сами за все банки делали.
                                        да уж
                                        Лень-это подсознательная мудрость!

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Поделитесь пожалста ссылкой на проект или ЦБ уже убрал ее со своего сайта?

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Caligo, Так Китти в 12 посте выложила
                                            Ira_tru

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Caligo[/b], посмотрите 12 пост ,там как раз документ ,но версия проекта не последняя. Есть вариант от 25.05.2015 таблицы по форме.
                                              Вложения

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                CAP, форма все еще в стадии разработки. Когда-нибудь будут там и недостающие фининструменты (например, факторинг), и физики (ну может и не там, а отдельно). И будет всем нам счастье))

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Сообщение от Ira_tru Посмотреть сообщение
                                                  Caligo, Так Китти в 12 посте выложила
                                                  Интересовал не документ, а ссылка на него на сайте ЦБ. Поскольку сам найти не смог, делаю вывод, что введение проекта отложено на неопределенный срок. Вот и прошу актуальную на сегодня ссылку, а не промежуточный документ.

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Сообщение от Caligo Посмотреть сообщение
                                                    Поскольку сам найти не смог, делаю вывод, что введение проекта отложено на неопределенный срок.
                                                    планируют ввести с отчетности за август
                                                    Лень-это подсознательная мудрость!

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Caligo, убрали проект с сайта ЦБ, т.к. сейчас вносятся последние правки и будут документ отдавать на согласование-утверждение. Отчет будем делать за август 2015. Никаких неопределенностей))

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        marusya, на семинаре Артемьева озвучила, что факторинг, гарантии и лизинг будут введены позднее в ф0409303. По векселям планируют расширить инфо в ф0409711.

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Так где же фзять актуальную версию проекта?

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            MANiac, ждать официального выпуска документа

                                                            Комментарий

                                                            Обработка...
                                                            X