17 ноября, суббота 19:06
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Форма 251 Раздел 1 Сведения о количестве счетов клиентов кредитной организации

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Форма 251 Раздел 1 Сведения о количестве счетов клиентов кредитной организации

    КОЛЛЕГИ, подскажите, для заполнения строки 1.3 раздела 1 новой 251-й
    кто какие счета берет?
    30109, 30111, 30112, 30113, 30116, 30117, 30122, 30123, 30214, 30220, 30222, 30223, 30227, 30230, 30231.

    что-то из этого не нужно брать? или наоборот что-то нужно добавить?

  • #2
    в 251 (в части старой 253) убрали из списка счетов, подлежащих отражению депозиты юриков. оставили только 401-408.

    руководствовались наверно тем, что отражают счета, которые "могут использоваться для проведения платежей". хотя я считал, что с депозита ден средства тоже перегнать можно? или только через р/с?

    Комментарий


    • #3
      Wolder
      Мы взяли только 30109, 30111, 30112, 30113, 30122, 30123.
      С уважением, midori. :rev:

      Комментарий


      • #4
        Wolder депозита ден средства тоже перегнать можно
        Да вроде, можно.
        205-П
        По дебету счетов отражаются:
        ...
        перечисляемые суммы по поручениям владельцев депозитов (вкладов) физических лиц при погашении кредита и процентов;

        Или всё-таки только физикам можно?
        Дальше вроде написано:
        Операции проводятся в корреспонденции со счетами по учету средств клиентов, корреспондентскими, кассы.
        Последний раз редактировалось VerPas; 04.07.2006, 07:11.

        Комментарий


        • #5
          еще по юрикам добавили балансовые 401-404.
          раньше их не брали
          по ним берем только пассивные счета?

          Комментарий


          • #6
            в 251 в той части, которая раньше была 253 сейчас добавили строки с выделением счетов, по которым было списание с начала текущего года.
            причем к такому списанию не относят "возврат вклада наличными через кассу".
            вопрос: а если у нас текущий счет 40817 и деньги он снимает через банкомат, а не перечислением куда-нить, то такие списания учитываем?

            Комментарий


            • #7
              Wolder
              Выдача денег через банкомат отражается как безналичная операция, поэтому такие списания мы будем учитывать в отчете, исключили только корреспонденцию с 20202.
              С уважением, midori. :rev:

              Комментарий


              • #8
                Midori
                опять же исключили корреспонденцию с 20202 только для вкладов 423, 426
                или для текущих счетов тоже? (40817, 40820)
                или с них на кассу нельзя?

                Комментарий


                • #9
                  Wolder
                  Чтобы подстраховаться, исклчили вообще все корреспонденции с кассой - мало ли какие ситуации могут возникнуть...
                  С уважением, midori. :rev:

                  Комментарий


                  • #10
                    Сообщение от Wolder Посмотреть сообщение
                    КОЛЛЕГИ, подскажите, для заполнения строки 1.3 раздела 1 новой 251-й
                    кто какие счета берет?
                    30109, 30111, 30112, 30113, 30116, 30117, 30122, 30123, 30214, 30220, 30222, 30223, 30227, 30230, 30231.

                    что-то из этого не нужно брать? или наоборот что-то нужно добавить?
                    ЛОРО-СЧЕТА, в том числе и по нерезидентам.Не включаются счета межфилиальных расчётов.

                    Комментарий


                    • #11
                      Сообщение от Wolder Посмотреть сообщение
                      еще по юрикам добавили балансовые 401-404.
                      раньше их не брали
                      по ним берем только пассивные счета?
                      Все 401-408, включая карточки по ЮР. Лицам.

                      Комментарий


                      • #12
                        Сообщение от Wolder Посмотреть сообщение
                        в 251 в той части, которая раньше была 253 сейчас добавили строки с выделением счетов, по которым было списание с начала текущего года.
                        причем к такому списанию не относят "возврат вклада наличными через кассу".
                        вопрос: а если у нас текущий счет 40817 и деньги он снимает через банкомат, а не перечислением куда-нить, то такие списания учитываем?
                        Да. Как объясняла лектор
                        Если по счёту производилась выдача вклада ПОЛНОСТЬЮ, то типа на отчётную дату он должен быть закрыт и мы его показвать не должны. Спорное утверждение, согласен. Про счета до востребования выяснить не удалось, к сожалению.

                        Комментарий


                        • #13
                          Сообщение от Wolder Посмотреть сообщение
                          Midori
                          опять же исключили корреспонденцию с 20202 только для вкладов 423, 426
                          или для текущих счетов тоже? (40817, 40820)
                          или с них на кассу нельзя?
                          Все эти счета включаем, если по ним были списания с начала года, за исключением снятия денег полностью и закрытия счёта. Вот так.

                          Комментарий


                          • #14
                            Цитата:
                            Автор сообщения Wolder
                            Midori
                            опять же исключили корреспонденцию с 20202 только для вкладов 423, 426
                            или для текущих счетов тоже? (40817, 40820)
                            или с них на кассу нельзя?


                            Все эти счета включаем, если по ним были списания с начала года, за исключением снятия денег полностью и закрытия счёта. Вот так.

                            Позвольте с вами не согласиться. Я была на этом семинаре и там прозвучало совсем другое:
                            корреспонденцию с кассай не брать только для вкладных счетов, для всех остальных счетов - учитывать любое движение,в том числе
                            выдачу наличных денежных средств. Более того, сказали что в ново

                            Комментарий


                            • #15
                              извините, в новой редакции инструкции слова "за исключением операций по возврату вклада наличными денежными средствами" уберут совсем.

                              Комментарий


                              • #16
                                Сообщение от Наталья Ш. Посмотреть сообщение
                                извините, в новой редакции инструкции слова "за исключением операций по возврату вклада наличными денежными средствами" уберут совсем.
                                А я чего сказал? Ведь про снятие вклада полностью была речь? Что счёт должен быть закрыт, если деньги полностью сняли, а соответственно в отчёт не должен попадать? Почитайте ещё мои посты, интересно Ваше мнения, честно говоря у меня в голове после семинара сумбур.)

                                Комментарий


                                • #17
                                  Да, я вас не так поняла, но по другим счетам (не вкладным) может быть и полное списание денежных средств. И если счет не закрыт, то мы его учитываем.

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Вопросик: подскажите пожалуйста, какие счета из 401-408 относятся к карточным?

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Senorita 40817

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Сообщение от 555 Посмотреть сообщение
                                        Senorita 40817
                                        Ну не скажите! Еще может быть 40820.

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Старший! Может. А почему "Ну не скажите!" про 40817?

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Сообщение от 555 Посмотреть сообщение
                                            Старший! Может. А почему "Ну не скажите!" про 40817?
                                            Я имею в виду и 40820 тоже.
                                            Пардон, не совсем правильно выразилась - у меня второй подход к описанию 251 формы для программистов, так что я вся в счетах и субконто по самые уши! уж простите старушку...

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              «1.2 Счета, открытые клиентам - физическим лицам на основании договора банковского счета и договора банковского вклада, которые могут
                                              использоваться для проведения платежей, всего»
                                              Вопрос по Разделу 1. У нас на счетах 42309-42315 видеться учет залогов за ключи. Открыты эти счета на основание договора аренды, а платежи по ним вроде как и не проводятся, если конечно «залог положили; залог отдали» не считать платежами… Включать ли мне эти счета?

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                sos1981 Вы же сами себе ответили. Счет открыт на основании договора банковского счета и договора банковского вклада? Нет. могут использоваться для проведения платежей? Нет. Теперь Ваш вопрос - включать?
                                                С уважением, Антон

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Уважаемые коллеги, прошу совета.
                                                  Физическое лицо открыло 2 счета - как индивидуальный предприниматель на БС 40802 и как физик на БС 40817.
                                                  При формировании 251 формы банковской программой (RStyle) оба счета попадают в строку 1.1. "Счета, открытые клиентам - юридическим лицам, не являющимся кредитными организациями, и индивидуальным предпринимателям, которые могут использоваться для проведения платежей, всего".
                                                  Не должен ли счет 40817 попадать в строку 1.2 отчета по форме 251 "Счета, открытые клиентам - физическим лицам на основании договора банковского счета и договора банковского вклада, которые могут использоваться для проведения платежей, всего" ?

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Abat счет 40817 должен попасть в строку 1.2 и в строку 1.2.1

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Продолжаю, значит, беседу.
                                                      В Порядке составления формы есть такая фраза:
                                                      По строкам 1.1.1, 1.2.2 указывается количество счетов из строк 1.1 и 1.2 соответственно, по которым с начала отчетного года (в отчетности на 1 апреля - в течение 3 месяцев, в отчетности на 1 июля, 1 октября, 1 января - соответственно в течение 6, 9, 12 месяцев) проводились операции по списанию денежных средств, за исключением операций по возврату вклада наличными денежными средствами, и остатки денежных средств на этих счетах на отчетную дату.
                                                      Логично будет исключать не только операции по возврату вклада, но и, например, снятие денег через банкомат, да и вообще все прочее снятие наличности со счета (т.е. весь Кредит 202), не правда ли?
                                                      Все, возможно, могло быть иначе...

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        nyra а в п.1.1.1. нужно ли исключать снятие наличных со счетов юриков (не депозитных). вроде как не нужно исключать коресспонденцию с кассой.т.к. во втором разделе они пишут не включ операции (не относящ к платежам) по списанию наличных для выдачи наличных денежных средств. (получается в первом разделел они хотят видеть любое движение по счету, а во втором именно платежи.) Я не пойму.
                                                        Вроде как из текста не следует исключать корреспонденцию с кассой по п.1.1. Но мы исключаем, исходя из общей логики формы 251 - приход/расход по кассе не считается платежом.
                                                        На всякий случай хочу уточнить - если в моих предыдущих постах, которые касались п. 2.1 - 2.4, говорилось что по Кредиту не нужно никаких ограничений вводить, то это относилось, естественно, только к платежам. Проводки, не относящиеся к платежам (снятие наличных, переоценка), в форму и так не попадают, само собой.
                                                        Все, возможно, могло быть иначе...

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          А транзитные валютные счета нужно включать в 1.1.?
                                                          Ira_tru

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Добрый день!
                                                            Первый раз делаю 251, и в полном ужасе)))
                                                            Правильно ли я понимаю:
                                                            Раздел 1. Сведения о количестве счетов клиентов кредитной организации (ее филиала), те я Банк и рассматриваю своих клиентов, правильно?
                                                            п.1.3 Корреспондентские счета, открытые кредитным организациям, те мы открыли счета банкам-корреспондентам, счета 30110, 30114? Эти счита надо показывать в Разделе 1, п.1.3?

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X