15 ноября, четверг 02:51
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

110-И Требования к НКЦ - в расшифровку 8941 или 8964?

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • 110-И Требования к НКЦ - в расшифровку 8941 или 8964?

    Наверное, немного повторюсь с вопросом Allenka, но хотелось бы немного прояснить ситуацию на своем примере.
    Ранее для осуществления валютообменных операций на ММВБ у нас был размещен обеспечительный депозит, который учитывался на счете 47423 и брался в Н1 с коэффициентом 100%.
    Теперь ММВБ эту лавочку прикрыла и для обеспечения расчетов по валютообменным операциям заставила нас открыть обеспечительный депозит в АКБ Национальный клириговый центр. У себя мы открыли счет также 47423. Условия договора предполагают в любой момент мы можем деньги с этого обеспечительного депозита забрать, но при этом они там могут пролежать очень длительный срок.
    Вопрос: Могу ли я остаток на счете 47423 в части обеспечительного депозита взять в расчет кода 8964, учитывая, что Национальный клиринговый центр - это по определению банк, и что деньги с депозита я могу забрать в любой момент?
    Qui quaerit, reperit!

  • #2
    Дария
    У нас как висели в ММВБ, так и висят как "фонд покрытия операционных рисков", но в эту расш. мы не включаем, т.к. срок размещения больше подходит под "до востребования", нежели чем требует расш.8964 "до 30 дней", ИМХО

    Комментарий


    • #3
      Дария я думаю также как JaneDeva

      Комментарий


      • #4
        Дария обеспечительный депозит в АКБ Национальный клириговый центр.
        Это точно? Я вот пока вижу, что эти средства ушли на наш корсчет в НКЦ. И не понимаю, как его на 47423 можно завесить...
        Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

        Комментарий


        • #5
          CAP Это точно? Я вот пока вижу, что эти средства ушли на наш корсчет в НКЦ. И не понимаю, как его на 47423 можно завесить...
          абсолютно точно... раньше обеспечительный депозит в ММВБ тоже на 47423 висел...
          Qui quaerit, reperit!

          Комментарий


          • #6
            JaneDeva
            У нас как висели в ММВБ, так и висят как "фонд покрытия операционных рисков",
            вам повезло )

            больше подходит под "до востребования", нежели чем требует расш.8964 "до 30 дней",
            хммм.. а тогда через какую расшифрку её брать и на какой коэффициент взвешивать-то??? другой подходящей просто не существует, где был бы счет 47423... не со 100% же брать
            Qui quaerit, reperit!

            Комментарий


            • #7
              Дария
              не со 100% же брать
              Мы берем как 100%, поскольку счет 47423.....
              Хотя требования к биржам (8941 расш.)по другим счетам - 30213,30602,47404/08 взвешиваются как 20%. Но нельзя же обеспечительный взнос с характером размещения "до востребования" отражать по бух.учету на этих счетах!

              Комментарий


              • #8
                JaneDeva
                так в том-то и дело, что требования к биржам берутся на 47423 со 100%, а у нас теперь же требование не к бирже, а к коммерческому банку, т.к. Национальный клиринговый центр - это АКБ
                Qui quaerit, reperit!

                Комментарий


                • #9
                  Сообщение от JaneDeva Посмотреть сообщение
                  Дария
                  не со 100% же брать
                  Мы берем как 100%, поскольку счет 47423.....
                  Хотя требования к биржам (8941 расш.)по другим счетам - 30213,30602,47404/08 взвешиваются как 20%. Но нельзя же обеспечительный взнос с характером размещения "до востребования" отражать по бух.учету на этих счетах!
                  Мы тоже не включаем 47423 в 8964 и даже написали запрос про эту расшифровку, а именно:
                  "• что включает в себя понятие "кредитные требования";
                  • следует ли включать в расчет кода 8964:
                  - остатки по счетам незавершенных расчетов с банками-резидентами по операциям, совершаемым с использованием пластиковых карт (часть счета 30233),
                  - остатки по счетам расчетов кредитных организаций-доверителей (комитентов) с банками-резидентами по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами, за исключением сумм размещенных брокером в расчетных небанковских кредитных организациях и расчетных центрах ОРЦБ (часть счета 30602),
                  - требования к банкам-резидентам по прочим операциям (часть счета 47423)"
                  Ждем ответ. Будет - поделюсь.
                  Вопрос к *Дария* по Нац. клиринговому центру: а Вы не перешли на схему, которую предлагал НКЦ, т.е.отражать этот депозит по 30110?

                  Комментарий


                  • #10
                    Дария
                    теперь же требование не к бирже, а к коммерческому банку
                    я думаю все же, что в 8964 основной акцент сделан на срок "до 30 дней", подразумевающий реальный возврат активов в этот срок из банка резидента. А обеспечительный взнос - это все же "до востребования". Как говорила в свое время г-жа Крутова на одном из семинаров, "срок до 30 дней" предполагает именно реальный возврат и не как не "до востребования".

                    Комментарий


                    • #11
                      Larisa.fin а Вы не перешли на схему, которую предлагал НКЦ, т.е.отражать этот депозит по 30110?
                      а что за схема? можете скинуть ссылку или док? а то меня уже перед фактом поставили, что на 47423 учитываем и всё. Грят, считай нормативы с тем, что есть...
                      Qui quaerit, reperit!

                      Комментарий


                      • #12
                        JaneDeva
                        ИМХО, это высказывание госпожи Крутовой больше подходит для нормативов ликвидности, а для Н1 оно как-то не вписывается, т.к. требования к банкам-резидентам для Н1 показываются через 2 кода 8942 и 8964, при этом 8942 - это коррсчета, а 8964 - это требования до 30 дней (отмечу, что они берутся абсолютно с одинаковым коэффициентом в 50%).
                        А отправив остаток на 47423 в 5-ю группу, я автоматически приравняю его к требованиям сроком свыше 30 дней, хотя по сути они у меня до востребования. Мне кажется, что это нецелесообразно.
                        Qui quaerit, reperit!

                        Комментарий


                        • #13
                          Дария а что за схема? Да нет никакой схемы. Просто эти деньги биржа перечислила на наш корсчет в НКЦ. И как я могу его иначе отразить, только как дебетовать этот корсчет и кредитовать 47423, где он учитывался до того.
                          Теперь по кодам. В 8942 включать буду. Вот сомневаюсь начсет 8910. Все-таки мы не планируем прекращать операции на валютном рынке ММВБ. Вычесть штоль через 9046?
                          Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                          Комментарий


                          • #14
                            CAP
                            и кредитовать 47423, где он учитывался до того.
                            т.о. обеспечительный взнос будет учитываться в капитале под 100%, правильно?

                            Комментарий


                            • #15
                              JaneDeva Почему 100%? И что значит в капитале?
                              Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                              Комментарий


                              • #16
                                CAP
                                Насколько я поняла, Дария интересует обеспечительный взнос в качестве применения к расш.8964 (Н1)

                                Комментарий


                                • #17
                                  JaneDeva А причем тут 8964? Туда мы пихали этот взнос, пока он был на 47423. Теперь он на 30110 и идет в 8942.
                                  Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    CAP
                                    Мы обеспечит.взнос и раньше не включали в 8964, руководствуясь сроками востребования.
                                    эти деньги биржа перечислила на наш корсчет в НКЦ. И как я могу его иначе отразить, только как дебетовать этот корсчет и кредитовать 47423, где он учитывался до того.
                                    Правильно, этот взнос что раньше был на 47423, так и сейчас он на этом же 47423, только требование стало не к ММВБ, а к НКЦ.
                                    Хотя сам счет и входит в 8964, но эти активы не показываем, хотя НКЦ - банк-резидент, но срок размещения не до 30 дней.
                                    Что касается остатков на счете в самом НКЦ - то он попадает в 8942 как корсчет nostro в банке-резиденте.
                                    Но сам взнос не может учитываться дважды, поэтому, если мы его с корр.счета в НКЦ относим на 47423, как вы справедливо заметили
                                    только как дебетовать этот корсчет и кредитовать 47423

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      JaneDeva мы его с корр.счета в НКЦ относим на 47423 На основании чего?

                                      Хотя сам счет и входит в 8964, но эти активы не показываем Аналогично.
                                      Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        CAP
                                        може я чего не поняла...разве это не одно и то же?
                                        дебетовать этот корсчет и кредитовать 47423,
                                        с корр.счета в НКЦ относим на 47423

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          JaneDeva Не. Били у нас денюшки на бирже. В учете на 47423. Биржа их пульнула на наш корсчет в НКЦ. Соответственно с 47423 забираем и на 30110 завешиваем.
                                          Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            CAP
                                            тада понятно, а на 30110 они будут болтаться как неснижаемый остаток или уже можна их пользовать? надо смотреть договор....

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              JaneDeva ПО идее использовать их низя, только вот нигде об этом не сказано.
                                              Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                CAP
                                                Спасибо, а разве в договоре счета в НКЦ это не прописано? Ведь у нас как - не запрещено, значит разрешено (тем более деньги на корр.счете)

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  JaneDeva Вроде обычный договор корсчета.
                                                  Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    CAP Да нет никакой схемы. Просто эти деньги биржа перечислила на наш корсчет в НКЦ. И как я могу его иначе отразить, только как дебетовать этот корсчет и кредитовать 47423, где он учитывался до того.

                                                    ННддяяя... что-то наши бухгалтера походу замутили. Ну да ладно, а что мне-то делать, если у меня всё же эти деньги на 47423 висят (и контрагент НКЦ)? Брать через 8964?
                                                    Qui quaerit, reperit!

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Дария Я бы не стал...
                                                      Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        CAP
                                                        Я посмотрела положение по ФПР (Фонд покрытия рисков) НКЦ, так вот средства обеспечительного взноса не должны учитываться на корр.счете nosrto 30110,а д.б. перечислены на счет участия в Фонде:
                                                        "2.3. Фонд создается за счет перечисления Участниками Фонда денежных средств на Счета участия в Фонде и обеспечения ими неснижаемого остатка в сумме, не меньшей суммы взноса, установленной Участнику Фонда. "
                                                        Т.о. все равно мы возвращаемся к 47423 по учету этого взноса.
                                                        Но 8964 я все равно не стану включать исходя из сроков востребования.

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          JaneDeva Т.о. все равно мы возвращаемся к 47423 по учету этого взноса.

                                                          Ну как заберут с 30110, так и мы отразим на 47423, как было.
                                                          Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            CAP Я бы не стал...
                                                            ((
                                                            JaneDeva подумала... раз я такая вредная, напишу запрос в ЦБ, пусть они себе голову поломают...
                                                            Qui quaerit, reperit!

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X