16 октября, вторник 16:50
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Формы 128 и 129 Как проверяют эти формы?

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Формы 128 и 129 Как проверяют эти формы?

    Wolder не могли бы прислать алгоритм контроля, который у Вас заложен по 128? и где он заложен, если не секрет?

    Заложен в моей расчетной таблице. А алгоритм простой - разница суммы дебетовых оборотов по соответствующим счетам и сумм по соответствующим строкам ф.128 должна соответствовать сумме выданых кредитов сотрудникам за минусом сумм пролонгаций без изменения балансовых счетов.

    а для расчета среднего процента и общей суммы кредитов "до 30 дней" получается кредиты "до востребования" надо включать?

    А как же.
    Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

  • #2
    CAP
    так это Ваш контроль, а не ЦБ?
    ЦБ же сверяет общие обороты по ссудным счетам и данные по строке ИТОГО из 128?
    нет такого контроля по строкам отдельно...

    Комментарий


    • #3
      Wolder Про контроль ЦБ не знаю.
      Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

      Комментарий


      • #4
        Сообщение от Wolder
        CAP
        так это Ваш контроль, а не ЦБ?
        ЦБ же сверяет общие обороты по ссудным счетам и данные по строке ИТОГО из 128?
        нет такого контроля по строкам отдельно...
        Коллега ответственно заявляю, что этот контроль используется в ЦБ. Они запросы шлют каждый месяц "О причине расхождения оборотов 101 формы с показателями формы 128,129". Если усердно искать, то наткнетесь на обсуждение этой проблемы. САР прав и с точки зрения ЦБ.

        Комментарий


        • #5
          У нас 3 отделение ни разу не спросило, почему у нас 129 с кредитовыми оборотами не идёт. У кого-ть спрашивают это?
          Оговорюсь, что кредит 42301 всегда со 129 идёт, правда, не считая валюты. Там расхождения, по понятным причинам.
          А насчёт 42304-07 ни разу не шло. Часто на значительные суммы.

          Комментарий


          • #6
            toleg

            еще как спрашивают. кажется здесь выше подробно обсуждалось. Отд. 2 присылало своим банкам письмо, где указаны допустимые расхождения от оборотов, например по юр.л. в валюте - в отчете д.б. от 80 до 105% от оборотов- если вылезает за рамки- объяснять, например там сплошные беспроцентные операции с переоценкой, получится 0% от оборотов.
            Так и по 128 и по 129.
            В других отд. -не знаю, может они просто вам не присылали а сами сверяют, но вы просто попадаете в нужный диапазон? А может у них другие порядки) Не звонят-радуйтесь!)))
            Пару раз звонили про среднюю процентную ставку- если не соответствует какой-то вычесленной ими "средней" -пишем что да какая предоставлена-она действительно верная но такое заранее не напишешь- каждый раз непонятно с чем сверять

            Комментарий


            • #7
              toleg
              У нас 3 отделение ни разу не спросило, почему у нас 129 с кредитовыми оборотами не идёт. У кого-ть спрашивают это?
              У нас как раз 3 отделение и спрашивает расхождения. Мы всегда поясняем, один раз им наше пояснение не понравилось, запросили более подробное.

              Комментарий


              • #8
                Здравствуйте)))
                Мы филиал, теперь здаем 128 и 129 формы самостоятельно,ЦБ нам тут письмо о межформанном контроле прислали (со 101 формой)ну ни как не можем дотумкать что от чего искать икс от игрика или наоборот)))

                Комментарий


                • #9
                  LANAчка
                  если честно, вопрос не совсем понятен. Какие у вас расхождения? Если форма составлена правильно, то объясняете расхождения в форме с балансом. Расхождения бывают разные, так сходу не скажешь. Как минимум по валюте должны быть расхождения из-за переоценки. Пролонгации если были без движения по балансу. И т.д.

                  Комментарий


                  • #10
                    У нас 128 и 129 не идут со 101, так как в 101 мы по валюте переоценку в 128 и 129 не показывает ну еще есть моменты. Вот ЦБ нам письмо и прислало. Там просят сравнить жанные из 129,128 и из 101 и определить процентное соотношение расхождение между 128,129 и 101.
                    значение икс (128,129 форма)-Раздела 1 "Общая сумма по грфе 4раздела 2+3, а игрик - сумма Дт. оборотов в рублях за месяц. И формула есть Х=(15%; 750%)Y - это условие интервального значения.
                    Вот мы спорим икс считать от игрика или наоборот.

                    Комментарий


                    • #11
                      LANAчка
                      теперь совсем непонятно Мы с таким не сталкивались. Не пойму, что ЦБ от вас хочет с этой формулой. Вы в этот интервал попали?

                      Комментарий


                      • #12
                        LANAчка , название ГУ в студию, просто кретивное ГУ, такое надо знать
                        Я бы на Вашем месте просто бы сослался на письмо 109-Т, где четко прописано, что ГУ не имеют права требовать от банков соблюдения дополнительного контроля, если Вы сделали все согласно алгоритму по 1376-У , успокойтесь и не выясняйте где икс а где игрек, и еще ГУ не объяснила откуда такие значения интервала, вроде бы не было таких скачков по курсам
                        P.S. выдержка из письма:
                        Факты несоответствия принимаемой пруденциальной отчетности кредитной организации правилам дополнительного контроля не могут использоваться для оценки достоверности учета и отчетности кредитных организаций и классификации кредитных организаций по финансовому состоянию.
                        Дорогу осилит идущий!

                        Комментарий


                        • #13
                          Они хотят узнать попадаем ли мы в этот интервал (что б мы сами это вычислили) если да, то нам нужно будет написать пояснительную.

                          Комментарий


                          • #14
                            У нас отеделние № 2 МГТУ.
                            Причем первое письмо еще прошлого года - от 03 февраля 2005 года, а 07 июня этого года прислали уточненные данные по этим "интервалам".

                            Комментарий


                            • #15
                              Сообщение от MValerik
                              У нас отеделние № 2 МГТУ.
                              Причем первое письмо еще прошлого года - от 03 февраля 2005 года, а 07 июня этого года прислали уточненные данные по этим "интервалам".
                              У нас тоже Отделение № 2, но мы с этого года стали сами здавать 128,129 формы и первое письмо не видели( Вот сидим и любуемся на письмо от 07.06.2006г.

                              Комментарий


                              • #16
                                доброе утро, а у кого-нибудь проверяли из ЦБ эти формы?

                                Комментарий


                                • #17
                                  Сообщение от kasper2006 Посмотреть сообщение
                                  доброе утро, а у кого-нибудь проверяли из ЦБ эти формы?
                                  У нас проверяли.

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Сообщение от Arfi Посмотреть сообщение
                                    У нас проверяли.
                                    а на что они больше всего внимания уделяли?

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Сообщение от kasper2006 Посмотреть сообщение
                                      а на что они больше всего внимания уделяли?
                                      В основном смотрели договора. Уточняли, что не включили в форму.

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Скажите, пожалуйста, отражаете ли вы в пояснительной записке расхождение отчета с формой 101 по оборотам, если эти обороты полностью состоят из переоценки валютных кредитов (протокол контроля чистый)? Чем руководствуетесь?

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Сообщение от marusya Посмотреть сообщение
                                          Скажите, пожалуйста, отражаете ли вы в пояснительной записке расхождение отчета с формой 101 по оборотам, если эти обороты полностью состоят из переоценки валютных кредитов (протокол контроля чистый)? Чем руководствуетесь?
                                          руководствуемся здравым смыслом:
                                          - протокол чистый? - значит все условия интервальным разбросам показателей соблюдены.
                                          - в ЦБ сидят вполне вменяемые люди и понимают, что при это пляске с курсами однозначно будет большая переоценка.
                                          если запросят устно - поясните "на пальцах". на моей памяти до сих пор подобных вопросов не возникало (Отд.1, 2, 5 МГТУ).
                                          br, sd.

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            marusya, Отд. 4 просит в пояснительной записке объяснять все расхождения со 101 формой. Так что пишу кажный месяц одно и то же про пролонгации с переоценками.
                                            Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Контроль ф.128

                                              Добрый день! При контроле ф.128 получилась такая ошибка " 15: W128507 ЗНАЧ.ПРЕД.ОТЧ.ДАТЫ*0.5 <= ЗНАЧ.ТЕК.ОТЧ.ДАТЫ <= ЗНАЧ.ПРЕД.ОТЧ.ДАТЫ*1.5 НЕ ВЫП-СЯ ПО ГР.14 В СТР.2. НЕОБХОДИМО ПОЯСН.СООБЩЕНИЕ!. Может у кого такое было? Что писали? У нас были приобретены в этом месяце векселя с более высокой доходностью, чем в прошлом месяце. Как объяснить правильно?

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                А что, отклонение составило больше 50%? Так и объяснить, если дело в этом.

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Сообщение от Trudogolik Посмотреть сообщение
                                                  А что, отклонение составило больше 50%? Так и объяснить, если дело в этом.
                                                  . Да, больше 50%. Т.е. просто написать, что больше и все? Или надо указать причину

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Сообщение от мамариша Посмотреть сообщение
                                                    . Да, больше 50%. Т.е. просто написать, что больше и все? Или надо указать причину
                                                    Напишите просто. Контроль, я думаю, предназначен указывать на возможные ошибки заполнения формы. Если ЦБ будет нужна причина, они запрос сделают.

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      мамариша, Мы всегда писали причину. Типа пролонгация без движения по счетам или исправительные бух.записи и т.д.
                                                      Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        CAP,
                                                        Так причина и будет описана: приобретение векселя по ставке, превышающей ставку привлечения пошлого месяца в 1,5 раза. Что тут можно еще объяснить? Анализ рынка описать в пояснительной записке?

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Trudogolik, Ну хотя бы кратко что, что в прошлом отчетном периоде рыночная ставка была такая-то, в отчетном - такая. Все по рынку. Если не по рынку - то писать, сделка связана с другой, важна маржа, поэтому не соответствует рынку и т.п.
                                                          Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Сообщение от CAP Посмотреть сообщение
                                                            Trudogolik, Ну хотя бы кратко что, что в прошлом отчетном периоде рыночная ставка была такая-то, в отчетном - такая. Все по рынку. Если не по рынку - то писать, сделка связана с другой, важна маржа, поэтому не соответствует рынку и т.п.
                                                            Честно говоря точно такой ситуации у нас не было, но во всех прочих описывали факт, не объясняя его причин. Вы же, когда пишите, что была пролонгация без движения по счетам, не описываете, чем была вызвана пролонгация.
                                                            До сих пор никто не придирался.
                                                            Разумеется многое зависит от настроя ТУ

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X