17 октября, среда 23:16
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Форма 125 Сроки исполненя.

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Форма 125 Сроки исполненя.

    Вопрос по 125. Все активы разбили по срокам, последний срок оказался "до 1 года" (стр.10), нужно ли мне всю сумму активов еще раз показать "свыше 1 года" (стр.11).Спасибо

  • #2
    Favorit нужно ли мне всю сумму активов еще раз показать "свыше 1 года" (стр.11) В порядке составления 125 явно указано (графы 2-11 нарастающим итогом), что включать, но из смысла названия (свыше 1 года) указывать не надо... Может кто спрашивал на семинаре?

    Комментарий


    • #3
      slava_bank,кто спрашивал на семинаре?- сказали, что гр.11 нарастающим итогом

      Комментарий


      • #4
        runa
        Про проценты. У нас все проценты физики и юрики приносят на 5-й рабочий день. Так как 5-й рабочий день, это 11 число, то надо ставить в графу до 20 дней. (ЦБ сказало)
        Проценты по МБК погасятся одновременно. Поэтому ставить в графу соответствующие его погашению.
        Я так понял.

        Комментарий


        • #5
          6. По статье 13 отражаются суммы банковских гарантий и поручительств, выданных кредитной организацией, а также обязательства по предоставлению кредитов клиентам по срокам их исполнения.
          2. В графах 2 - 11 суммы активов и обязательств по срокам, оставшимся до востребования (погашения), отражаются нарастающим итогом.

          Так 13ую тоже нарастающим или как?

          Комментарий


          • #6
            AndreyKaa Так 13ую тоже нарастающим или как? Да, нарастающим.

            Комментарий


            • #7
              Tanushka молодец, т.е. насколько я поняла вы делаете нарастающим итогом, наименьшая величина в гр. до востребования, наибольшая - в свыше года, так?...логика мне не понятна, но я и сама так делаю:-)....никто не консультировался по этому поводу с цб-никами?

              Комментарий


              • #8
                Ulek просто графа свыше года не совсем корректно названа - она по сути представляет собой итоговую графу. То есть последующая графа никак не может быть меньше предыдущей. Я сама звонила по поводу нарастающего итога, сказали что последняя графа тоже нарастающим итогом. То есть делаем мы правильно хоть и логика немного страдает.

                Комментарий


                • #9
                  а учитывает ли кто-нибудь неснижаемый остаток на счетах до востребования (обязательства) в таблице по анализу разрывов в срочноисти активов/пассивов (в нашем случае это измененная 125 форма) снижая обязательства на эту неснижаемую сумму? Я считаю, что это реальные деньги и должны учитываться для реальной оценки ГЭПа.

                  какие будут мнения?

                  Комментарий


                  • #10
                    crook мы думали об этом, но для внутреннего учета, для отчетности в цб - нет.

                    Комментарий


                    • #11
                      Ulek

                      я и имел ввиду для внутренней таблицы. Ну так что решили?

                      Комментарий


                      • #12
                        crook да пока ничего, не решили:-))...всё думаем по какой методике брать этот неснижаемый остаток, то ли минимальное значение за 3 месяца, то ли среднее за полгода..в общем пока без него рассчитываем....

                        Комментарий


                        • #13
                          Народ, помогите. В какой срок ставить сумму на счете, которая никогда не обнуляется - т.е. она висит на счете, какаято часть уходит,что то приходит. КАк быть?

                          Комментарий


                          • #14
                            anm22 Не важно, обнуляется счет или нет. Надо смотреть, когда должны уйти суммы, находящиеся на счете на отчетную дату. Что туда капнет позже - не важно, их Вы отразите в следующем отчете, если они, конечно, там еще останутся.
                            Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                            Комментарий


                            • #15
                              CAPдопустим счет 47423 - требования по Маниграмме,какие то суммы уходят какието приходят, а сумма на отчетную дату не уходит полностью,она почти через каждые два дня то пополняется,то наоборот.Срока определенного нет. Как тогда?

                              Комментарий


                              • #16
                                anm22 , отчет Вы делаете на 01/09/2004 сегодня 09/09 , т.е. Вы легко можете посмотреть, какое движение по счету было и соответственно расставить акценты по датам, а если и это не показывает действительной картины, то тогда руководствуемся принципом осторожности
                                Дорогу осилит идущий!

                                Комментарий


                                • #17
                                  Если в форму 125 на 01.10.04 входят обязательста на сумму 2 000 р с датой исполнения 05.10.04 ( 5 дней ) то эта сумма войдет в столбец до 5 дней или нет ???

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Alllx

                                    Конечно.
                                    Мы включаем начиная только со столбца "5 дней" зарплату персонала, которую начисляем 5-го числа.

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Сообщение от deil
                                      Alllx Конечно.
                                      А почему, собственно?

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        deil

                                        Подскажите на конкретном примере:

                                        На 01.10.04 есть депозит на сумму ХХХ , срок возврата 05.10.04. (5 дней до возврата ). В 125 форме на 01.10.04 сумма ХХХ войдет в графу до 5 дней или в графу до 10 дней

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          gb

                                          Ну если следовать, логике создания формы, то активы разбиваются по срокам их получения, а обязательства по срокам их уплаты, т.е. исчезновения.
                                          Гр. 2 Формы звучит "До востребования и один день" (1-е число включительно, т.к. в противном случае фраза "1 день" теряет смысл)
                                          Из логики следует раз 1-е число включительно, значит все дни номера которых, обозначенные в загаловках граф, также включаются в соответствующие графы.

                                          Если я не прав, буду благодарен вашему обоснованному мнению.

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            deil
                                            Спасибо за ответ.

                                            После очередного прочтения 1376 возникли некоторые сомнения при отнесении активов и пассивов по срокам, однако при составлении формы 125 используем до -- дней включительно

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Alllx

                                              Сумма ХХХ будет включаться в строку начиная с гр. "5 дней", и будет тянуться все последующие графы.

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Сообщение от deil
                                                gb Если я не прав, буду благодарен вашему обоснованному мнению.
                                                Да, в общем-то, не думаю, что Вы неправы, я просто и своё мнение проверяла, а оно вообще-то совпадает с Вашим. Прошу прощения за, видимо, неудачную формулировку вопроса - такую, что наводит на мысль о несогласии. И спасибо за ответ.

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Чтой-то безрезультатно пытаюсь просмотреть предыдущие страницы и получаю ошибку, может ктотак подскажет - сроки в шапке формы - включительно или исключительно. Т.Е. кредит сроком погашения 10 ноября - это до 10 дней или уже до 30 ?? Может есть мнение ЦБ?

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    bor У меня все страницы открываются, начиная с первой.
                                                    А попробуйте в "Инструментах" посмотреть "версию для печати"
                                                    В действительности все не так, как на самом деле.

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      bor сроки в шапке формы - включительно или исключительно
                                                      Включительно
                                                      В действительности все не так, как на самом деле.

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        НИКА У меня все страницы открываются - это скорее всего у меня проблемы со связью (бывает такое переодически).

                                                        НИКА Включительно - это исходя из чего обсуждалось выше или есть указания ЦБ или по аналогии с чем-то?

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          bor это исходя из чего обсуждалось выше или есть указания ЦБ или по аналогии с чем-то?
                                                          А мы так делаем - это аргумент?
                                                          Вроде читала обсуждение, что канцеляризм срок до стольки-то дней означает, что все столько-то дней включительно. Но где читала, не припомню. Скорый Поиск тоже не дал результатов.
                                                          Кто знает, или вдруг найдет, оставьте ссылочку.
                                                          А еще можно собрать статистику, кто как делает?
                                                          В действительности все не так, как на самом деле.

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Когда-то на семинаре (кажись, это была Меркулова, а мож и нет ) было сказано, что срок "до стольки-то" включает в себя и конечную дату.

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X