23 октября, вторник 10:13
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Форма 125 Денежные средства

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Форма 125 Денежные средства

    Какие виды активов 1 группы риска включаются в статью 1 "Денежные средства" в форме 125 ?

  • #2
    Скажите пожалуйста, есть ли у кого-нибудь перечень счетов, участвующих в расчете формы 115, а также формы 125? Ведь в форме 125 названия некоторых строк изменились: например в старой было "Денежные средства и счета в ЦБ РФ", а в новой стало "Денежные средства" и надо ли включать в "Денежные средства" обязательные резервы в ЦБ?

    Комментарий


    • #3
      dB
      Мы туда вставили: Денежные средства в ЦБ. Обязательные резервы (свыше года). И средства в кредитных организациях. Были бы drug металлы, наверное, тоже бы вставили
      Она теперь нарастающим итогом, поэтому проверять ее сложнее.

      Комментарий


      • #4
        dB, Что туда вставить в ДС -на семинаре говорили, что 202+30102 и потом Ханачевскую уговорили на ФОР, который должны вернуть по результатам за месяц.

        Комментарий


        • #5
          Кассу нужно. ЦБ сказали, что однозначной позиции по данному вопросу нет. Ставьте как хотите.

          Комментарий


          • #6
            И возврат Фора никто-никто в ДС не поставил? А в прочие активы???

            Комментарий


            • #7
              С фором торопиться не охота. Последний вариант 125 из 17 заимел такое примечание только года года через 4 (а может и поболе) после возникновения самой формы.
              А тут видать новые люди постарались - могут обидеться.
              Вот опросик у меня: кто собирается ф.155 ст.1.3 гр.3 сделать равной ст.6 гр.11 ф.125new ?

              Комментарий


              • #8
                народ!
                звонила в свое отделение и там сказали, что в 125 про 202,30102 ничего не сказано.. они не описаны ни в 62а, ни в 232-П.. поэтому советуют в 125 форму не включать и писать запрос, типа противоречие, 1376-у не позволяет включать в отчет самые ликвидные активы.. наличку и корсчет в Банке России..

                Комментарий


                • #9
                  Такая поэтому советуют в 125 форму не включать и писать запрос

                  Ну и маразм! А я включу и писать запрос не буду. Пусть докажут, что это неликвид.
                  Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                  Комментарий


                  • #10
                    CAP
                    а лучше не включу и напишу запрос.. бду действовать строго по 1376-у

                    Комментарий


                    • #11
                      Я просто не могу понять, что хотят увидеть ЦБ из этой формы, от безумных предположений крышу сносит. Вот сейчас сижу и думаю, ну почему я должна ставить всё на срок свыше года (и предыдущие даты), если к примеру на балансе через 12 дней у меня уже не будет кредита сроком до 12 мая? И зачем строка "Денежные средства", если в неё нельзя ставить кассу и корсчёт?

                      Комментарий


                      • #12
                        Виктория Вик. И зачем строка "Денежные средства", если в неё нельзя ставить кассу и корсчёт?

                        А я ставлю. Иначе это не ликвидность получается, а ...

                        что хотят увидеть ЦБ из этой формы

                        Хотят увидеть, как активы с пассивами увязаны по длине и объему.

                        ну почему я должна ставить всё на срок свыше года (и предыдущие даты), если к примеру на балансе через 12 дней у меня уже не будет кредита сроком до 12 мая

                        Потому что Вам вернуться Ваши денюжки, Вы можете их заныкать и расплатиться по обязательствам, которые возникнут после 12 мая завтра, через месяц, через год и т.д.
                        Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                        Комментарий


                        • #13
                          Нам куратор сказал, что все-таки в 125 форме надо ориентироваться на ф.113, пока не будет разъяснений. Так что и кассу и к/сч в ЦБ мы показали.

                          Комментарий


                          • #14
                            Вновь по форме 125 ! Большой вопрос ко всем:

                            Возможно, кто-нибудь уже написавший запрос в ЦБ касаемо включения кассы и к/сч в ЦБ в ликвидные активы уже получил ответ??? вряд ли: а вдруг...

                            Это очень актуально: т.к мы включили (об этом говорилось на учебе) , а теперь нам позвонило наше Отд. уверяя что, по их мнению, мы сделали неправильно:

                            Мы говорим пишите письмо, а мы напишем запрос>, поделитесь опытом!

                            И: никому больше не звонили поэтому поводу ???

                            Комментарий


                            • #15
                              T.T., ответов не было, из отделения пока не звонили.

                              Комментарий


                              • #16
                                получила ответ на запрос по 125 форсе из Отделения про 202,30102
                                Ответ звучит так: (только не смейтесь)
                                Затронутый в письме вопрос требует дополнительных разъяснений. После получения разъяснений соответствующая информация будет доведена до Вашего сведения дополнительно.

                                Такое чувсвто, что это рыба для отписок, так как отделения сами в шоке от разъяснений к каждой форме ....

                                Хорошо всем отчитаться

                                Комментарий


                                • #17
                                  получила ответ на запрос про 30102, 202..

                                  Форма 125 заполняется на основе принципа мотивированного суждения о предполагаемых размерах и сроках поступлений(выплат) денежных средств, имеющихся у КО на дату составления формы. Группировка активов и обязательств осуществляется исходя из экономической сущности операции, т.е. алгоритмы показателей формы определяются самостоятельно с учетом требований порядка составления формы 0409125. Кредитная организация может дял определения показателя "денежные средства" и всех показателей обязательств воспользоваться олгаритмами , используемыми для заполнения бухгалтерского баланса( публикуемая форма)

                                  вот..

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    по 202 и 30102 у нас есть следующие комментарии:

                                    В состав ликвидных активов (статьи 1 - 6) включаются активы, отнесенные к 1-й группе риска в соответствии с нормативным актом Банка России о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности и Положением Банка России от 9 июля 2003года N 232-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 24 июля 2003 года, N 4922 ("Вестник Банка России" от 6 августа 2003 года N 45). При этом стоимость активов и обязательств увеличивается (уменьшается) на размер наращенных процентных (дисконтных, купонных) доходов (расходов), подлежащих получению (выплате) в соответствующем временном периоде.
                                    Т.к. касса и к/с не отнесены к 1 группе риска (собственно ни к какой ), то и отражать их не надо

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Liopka Т.к. касса и к/с не отнесены к 1 группе риска (собственно ни к какой ), то и отражать их не надо

                                      Это кто такой комментатор? Какая же ликвидность без корсчета и кассы? Фигня, а не ликвидность, получится.
                                      Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        CAP
                                        Если почитать, то так и получает, ведь корсчет не резервируется по 232-П!

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          MValerik Читать-то надо "с умом", а не просто так. То есть, с поправкой на то, что ЦБшники писали это указание, и пытаться понять, что они хотели на самом деле выразить. В смысле, что корсчет в ЦБ и денюжки в кассе - это и ежу понятно, что ликвид, а фраза про 1-ую группу касается всего остального.
                                          Иначе получается ерунда полная. Ежели я, к примеру, ни в какие активы денюжку не вкладываю, только на ЦБшном корсчете держу, то у меня и ликвидности никакой? Ну ведь бред, однако.
                                          Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            CAP
                                            Совершенно согласен, но так написано, хотя понятно, что чушь...
                                            Про эту форму вообще одни вопросы! Почему они включили только 1 группу риска для активов? Что они хотели видеть в коэфициентах избытка (дефицита) ликвидности, когда каждая проверка удивляется "А что это у Вас такие плохие коэффициентики?"...
                                            Короче -

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              MValerik Почему они включили только 1 группу риска для активов? Из принципа осторожности. Если хоть какой-то риск есть - в ликвид не брать. Однако у них разнобой получается, т.к. в нормативы ликвидности по 110-И идут 1 и 2 группы. А тут только 1.

                                              А что это у Вас такие плохие коэффициентики?"... Это с корсчетом и кассой или без оных?
                                              Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                CAP
                                                Я про это же - Однако у них разнобой получается

                                                что это у Вас такие плохие коэффициентики?"... Это с корсчетом и кассой или без оных? - не, не то чтобы совсем плохие, но не такие, как были раньше в 125 форме...

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Посмотрите п.1,5 Указания ЦБР № 1489-У от 13.08.04 , похоже "разнобоя" в 125 ф и в нормативах уже не будет, хотя п.3,4 110-И остается в силе.

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Это кто такой комментатор? Какая же ликвидность без корсчета и кассы? Фигня, а не ликвидность, получится.[/QUOTE]
                                                    МГТУ наше. Правда, сегодня еще раз их переспросила : "УВЕРЕНЫ ли они еще, что не надо"? На что был зачитан ответ из ЦБ, основной смысл которого в том, что "ставьте, как хотите, но замотивируйте должным образом".

                                                    Вопрос по "прочим пассивам": что ставится туда?

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Сообщение от MValerik
                                                      CAP
                                                      Совершенно согласен, но так написано, хотя понятно, что чушь...
                                                      Про эту форму вообще одни вопросы! Почему они включили только 1 группу риска для активов? Что они хотели видеть в коэфициентах избытка (дефицита) ликвидности, когда каждая проверка удивляется "А что это у Вас такие плохие коэффициентики?"...
                                                      Короче -
                                                      Не ищите смысл там где его нет. Студент, разработавший эту форму, малость путает поняние "ликвидность" с понятием "риск". Отнесение актива не к 1 группе риска, грубо говоря, является корректировкой себестоимости актива, а не является показателем способности продаваться на рынке. Вот такие мухи с котлетами...

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        НИКА опять обращаюсь к Вас , но уже с формой 125.
                                                        Вопрос следующий: в 1 ст. "денежные средства" включаются остатки по кассе-202 и нашему коррсчету 30102?

                                                        Ситуация следующая,у меня есть разъяснения ЦБ, что в ст. 1 не включабтся остатки 202,30102,30202,30204.,т.к. пишут" по п,3 комментариев к порядку составления...125 ..активы, отнес. к 1 гр. риска."
                                                        У меня соотв. по отчету показан ого-го дефицит, хотя фактически его нет. Как Вы делаете, что идет в 1 сатью формы и есть ли разъяснения?

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Ветлана
                                                          Вопрос следующий: в 1 ст. "денежные средства" включаются остатки по кассе-202 и нашему коррсчету 30102?
                                                          Да остатки по кассе и на кор счете включаются в ст.1 так как это высоколиквидные активы
                                                          В пояснении можно написать что вошло в статью 1. И что но вашему мотивированному суждению эти остатки являются денежными средствами.
                                                          А что за разъяснения?Вы писали запрос?если нет то лучше написать, и на основании ответа будете делать правильно, тогда уже наверняка к вам никто не придерётся
                                                          Many receive advice only the wise profit by it.

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Сообщение от САФИ
                                                            А что за разъяснения?Вы писали запрос?если нет то лучше написать, и на основании ответа будете делать правильно, тогда уже наверняка к вам никто не придерётся
                                                            В том то и дело,что запрос написали еще в июне и есть ответ, официальный. Они пишут:состав активов, использ. при расчете нормативов ликв. и ф.125 не является идентичным.(в соотв. с получ. разъяснениями Банка России), потом от себя подробнее письмо: остатки 20202,30102,..,не включаются в 1 статью,т.к. не расцениваются по группам риска... (бред).
                                                            Так и заполняем, а я теперь делаю анализ по 139-Т, и выходит дефицит... касса та не указана!!!

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X