13 декабря, пятница 07:51
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Форма 345 Раздел "Справочно"

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • #61
    Коллеги появились на сайте ЦБ первые разьяснения от ЦБ по разделу 4

    Честно говоря в примере про "33" не согласен (Вопрос от 23.05 и ответ от 10.06) 33=200/(100+200)*50
    Обязательства то к физлицу , а не к ИП.
    А был бы в примере счет кредита 45405 , то все равно тогда бы и расклад другой был бы , но не 33.

    Комментарий


    • #62
      as_bank
      ссылку дадите?
      Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

      Комментарий


      • #63
        http://cbr.ru/hd_base/dbrnfaq/?IsNew=yes

        Комментарий


        • #64
          Мне понятней пример 200(40802)/300(всего обязательств)=0,66666*250(сумма выплаты)=166,66

          Комментарий


          • #65
            Сообщение от ANMAX Посмотреть сообщение
            Мне понятней пример 200(40802)/300(всего обязательств)=0,66666*250(сумма выплаты)=166,66
            спасибо
            понял как они посчитали

            Комментарий


            • #66
              Коллеги, добрый день!
              Мы раздел 4 для формы 0409345 будем считать по реестру обязательств перед вкладчиками. В реестре есть вся информация по ИП, ФЛ, ЮЛ_МСП: обязательства минус требования. И условие по ограничению суммы тоже выполняется. У вас другая логика?

              Комментарий


              • #67
                Ирина_К
                В этом месяце, так как технически, к сожалению, пока не настроено, будем показывать как в реестре вкладчиков, но дожимаю разработчиков, чтоб расчет графы 7 был как описано в письмах ЦБ

                Комментарий


                • #68
                  Приветствую! Подскажите, пожалуйста, откуда берется перечень счетов обязательств и требований в программе АСВ? Банк формирует его по своему усмотрению, или он спускается "сверху" (от АСВ)? Где-то можно взять точный список счетов? (у нас есть сомнения по поводу попадания некоторых счетов)
                  Все, возможно, могло быть иначе...

                  Комментарий


                  • #69
                    Сообщение от Южная Посмотреть сообщение
                    Приветствую! Подскажите, пожалуйста, откуда берется перечень счетов обязательств и требований в программе АСВ? Банк формирует его по своему усмотрению, или он спускается "сверху" (от АСВ)? Где-то можно взять точный список счетов? (у нас есть сомнения по поводу попадания некоторых счетов)
                    Добрый день!
                    Подскажите, о какой программе идет речь?

                    Комментарий


                    • #70
                      Сообщение от Южная Посмотреть сообщение
                      Банк формирует его по своему усмотрению, или он спускается "сверху" (от АСВ)
                      Банк формирует по своему усмотрению. Есть ответ АСВ

                      Какие именно требования банка к вкладчику учитываются в качестве встречных требований банка к вкладчику при расчете возмещения по вкладам и должны включаться в реестр обязательств банка перед вкладчиком?
                      Под встречными требованиями в целях формирования реестра обязательств банка понимаются любые денежные обязательства вкладчика перед банком по гражданско-правовым сделкам и (или) иным, предусмотренным федеральным законодательством основаниям. Наиболее часто встречающиеся виды встречных требований – требования по ссудной задолженности (кредиты, овердрафты по банковским картам, проценты и штрафные санкции), авансы по зарплате и подотчетные суммы, выданные сотрудникам банка.

                      Размер встречных требований определяется на день формирования реестра.

                      Полный состав и порядок расчета встречных требований банк должен определять самостоятельно с учетом проводимых активных операций и методов их учета в балансе в соответствии с рабочим планом счетов, а также изложенного выше общего подхода.
                      Ira_tru

                      Комментарий


                      • #71
                        Южная
                        У АСВ есть Методика проверки банка по вопросам страхования вкладов, на ее основании мы пока вписали все счета

                        балансовые счета, на которых могут учитываться встречные требования банка к вкладчикам (454, 455, 457, 45814, 45815, 45817, 45914, 45915, 45917, 47402, 47406, 47408, 47410, 47415, 47423, 47427, 47431, 47701, 47801, 47802, 47803, 515, 519, 60306, 60308, 60312, 60315, 60323, 91414, 91418, 91604, 91704, 91802, 91803, 451, 452, 453, 45811, 45812, 45813, 45911, 45912, 45913, 470, 471, 472 и др.).

                        Комментарий


                        • #72
                          Сообщение от Ktulu Посмотреть сообщение

                          Подскажите, о какой программе идет речь?
                          Программа контроля реестра обязательств банка.

                          Ira_tru
                          ANMAX
                          Спасибо! На самом деле и со счетами обязательств тоже не все понятно - в частности, при расчете страхового возмещения должен включаться 47411 или нет? Как вы с этими процентами поступаете? Я склоняюсь к тому, чтобы не включать (несмотря на то, что проценты по кредитам во встречные требования попадут). Т.е. сумма обязательств, участвующих в расчете страхового возмещения, полностью совпадёт с суммой обязательств в разделах 1 и 2 формы 345.

                          Все, возможно, могло быть иначе...

                          Комментарий


                          • #73
                            Сообщение от Южная Посмотреть сообщение

                            Т.е. сумма обязательств, участвующих в расчете страхового возмещения, полностью совпадёт с суммой обязательств в разделах 1 и 2 формы 345.
                            Тоже решили придерживаться такого подхода.
                            romann

                            Комментарий


                            • #74
                              Южная
                              47411 не включаем

                              Комментарий


                              • #75
                                Сообщение от Южная Посмотреть сообщение

                                Программа контроля реестра обязательств банка.
                                Вероятно, речь про asvcheck. У Вас возникала ошибка 082 (недопустимая балансовая позиция балансового счета)?

                                Комментарий


                                • #76
                                  Ktulu
                                  Нет, я просто пытаюсь сравнить расчет раздела 4 с реестром вкладчиков и методикой, заложенной в программе АСВ
                                  И понять, как должно быть.
                                  А реестром и программой занимается другой отдел, и они ничего путем не могут объяснить)
                                  Все, возможно, могло быть иначе...

                                  Комментарий


                                  • #77
                                    Сообщение от Южная Посмотреть сообщение
                                    Ktulu
                                    А реестром и программой занимается другой отдел, и они ничего путем не могут объяснить)
                                    Как знакомо

                                    romann

                                    Комментарий


                                    • #78
                                      Сообщение от Роман Мозговой Посмотреть сообщение
                                      Как знакомо
                                      Вот у ЦФт "Реестр..." и "ф345" делают разные службы , так в результате из-за того что они между собой не контачат ( вообще не подозревают что обсчитывают одно и то же множество счетов) то 4-й раздел формы вообще сейчас "не у шубы рукав".
                                      Пришлось делать "Реестр...", прогонять через ASVcheck и суммы для 4-го раздела брать из SUMS.

                                      Комментарий


                                      • #79
                                        Добрый день! Подскажите, пожалуйста, в порядке составления отчетности прописано «п.15 В графах 5-8 раздела 4 Отчета отражаются данные о размере страхового возмещения по вкладам в соответствии со статьями 11, 12.1 и 12.2 ФЗ N 177»,
                                        а в статье 11 ФЗ-177 « Размер возмещения по вкладам каждому вкладчику устанавливается исходя из суммы обязательств по вкладам банка, в отношении которого НАСТУПИЛ страховой случай, перед этим вкладчиком.»
                                        нужно ли заполнять графы 5 по 8 в разделе 4 ф-345? страховой случай ведь не наступил
                                        Заранее спасибо!

                                        Комментарий


                                        • #80
                                          Сообщение от as_bank Посмотреть сообщение
                                          ришлось делать "Реестр...", прогонять через ASVcheck и суммы для 4-го раздела брать из SUMS.
                                          нам тогда пришлось так..., только разработчик другой
                                          Ira_tru

                                          Комментарий


                                          • #81
                                            Добрый день! Подскажите, если по вкладчику в итоге вышло возмещение = 0, то должен ли такой клиент попадать в количество вкладчиков (гр.1)?

                                            Комментарий


                                            • #82
                                              Если у него остаток на счетах больше 0, то должен, т.к. В графе 1 раздела 4 Отчета отражается общее количество вкладчиков, за исключением вкладчиков, совокупный остаток по счетам которых равен нулю.

                                              Комментарий


                                              • #83
                                                Коллеги подскажите по вопросу колонок 7 и 3 Раздела 4
                                                Тягаюсь с разработчиком (пока счет в его пользу). Если клиент ИП, но у нас есть только его 423 счет нужно ли его отражать в колонках 7 и 3 ?
                                                Я считаю что не нужно разработчик отражает.

                                                Комментарий


                                                • #84
                                                  as_bank

                                                  Поищите в вопросах/ответах. http://cbr.ru/hd_base/dbrnfaq/?IsNew=yes
                                                  А так, я думаю не нужно.Если счёта ИП нет, какой он ИП, обычный физик.

                                                  Комментарий


                                                  • #85
                                                    В ответах ЦБ РФ на типовые запросы по 4-му разделу 345-й ф:
                                                    В отношении второго примера сообщаем следующее. Учитывая, что остатки денежных средств имеются на счете физического лица, а на его счете, открытом как индивидуальному предпринимателю остатки отсутствуют, с учетом пункта 14 Порядка при отражении в разделе 4 Отчета сведений о таком клиенте в графах 1 и 2 должно быть отражено значение «1», в графе 3 – значение «0», в графах 5 и 6 – значение «650» (900 – 250), в графе 7 – значение «0».

                                                    Комментарий


                                                    • #86
                                                      Коллеги, кто-то задавался вопросом курсов в 345 форме? В предыдущей инструкции был абзац "остатки денежных средств на балансовых счетах в иностранных валютах за выходной и нерабочий праздничный день пересчитываются в рублевый эквивалент по официальным курсам иностранных валют по отношению к рублю, устанавливаемым Банком России на указанный день."
                                                      В новой версии его нет, теперь написано так "3. Отчет составляется по данным ежедневных сводных бухгалтерских балансов кредитной организации, данным аналитического учета по лицевым счетам, данным автоматизированных банковских систем, в которых зафиксированы сведения, полученные при идентификации вкладчика."
                                                      Вопрос, если банк не открывает баланс в субботу, по какому курсу показывать остатки за субботу - по курсу баланса за пятницу?

                                                      Комментарий


                                                      • #87
                                                        ANMAX
                                                        См. 177-ФЗ:
                                                        Статья 36. Порядок исчисления и уплаты страховых взносов
                                                        ...
                                                        3. По вкладам в иностранной валюте ежедневные балансовые остатки определяются в валюте Российской Федерации по официальному курсу, устанавливаемому Банком России ежедневно.
                                                        romann

                                                        Комментарий

                                                        Обработка...
                                                        X