18 октября, четверг 22:54
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Форма 125 и Ведомость остатков размещенных (привлеченных) средств (Прил.7 к Правилам)

Свернуть
Эта тема закрыта.
X
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Форма 125 и Ведомость остатков размещенных (привлеченных) средств (Прил.7 к Правилам)

    Собственно нужно автоматизировать приложение 7 к 205-П. При анализе оказалось что форма отчета очень похожа на форму 0409125 (по перечню счетов, а не структуре), единственное различие в последней используются только ликвидные активы, получается что в приложении 7 используются все активы....

    Так чем все таки отличаются эти формы? (конкретные счета...)

  • #2
    С приложением 7 ранее правда сверялась 125 форма, до того, как она изменилась. А позвольте поинтересоваться - зачем вам автоматизировать 7-е приложение? Как вы его будете использовать? На сколько я понимаю по счетам они не отличаются. Единственное в 125 форме есть требование по отражению наращенных %, дисконтных, купонных доходов и расходов, подлежащих получению, выплате в соответств-х периодах. А с этим есть заковыка - на 47411 и пр-х счетах отражаются только наращенные % на отчетную дату, а если соблюдать требование 125 формы надо отражать не только их, но и все % которые мы получим, уплатим за весь срок кредита, депозита.

    Комментарий


    • #3
      Честно, у меня душа к этой форме не лежит, но в 205-П написано:

      "ведомость остатков размещенных (привлеченных) средств. Ведомость ведется по счетам, по которым определены сроки размещения (привлечения) средств, по форме, приведенной в Приложении 7 к настоящим Правилам, программным путем ежедневно и выдается на печать из ЭВМ по мере необходимости"

      Комментарий


      • #4
        Да, это мы тоже читали, но решили что если проверка придет и эту форму потребует, тоды и будем заморачиваться, хотя программное обеспечение по ее расчету нужно конечно... Однако за 8 лет в банке, со всеми проверками, это приложение никто не требовал. Но если уж хотите подстраховаться мне кажется что по включению счетов надо операться на 806 форму.

        Комментарий


        • #5
          Т.е. счета 806 формы будут совпадать с этим приложением?

          Комментарий


          • #6
            Nadyshka а если соблюдать требование 125 формы надо отражать не только их, но и все % которые мы получим, уплатим за весь срок кредита, депозита.

            Это почему это?
            Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

            Комментарий


            • #7
              Ну рассудите логически - если у нас есть дисконтные векселя, то на 52502 отражается весь дисконт до конца срока векселя. Верно? Так почему же мы отражаем начисленные проценты только на отчетную дату? Может я и неправа, но и Крутова на семенаре об этом говорила. Другое дело что реализовать это достаточно проблематично...

              Комментарий


              • #8
                Nadyshka Так почему же мы отражаем начисленные проценты только на отчетную дату?

                Да просто потому, что других "начисленных процентов" не существует в нормативно-правовой базе. Поищите про "начисленные проценты" в указявках ЦБ, и Вы не найдете ничего, кроме "начисленных на отчетную дату". Поэтому, считаю, что надо их и использовать в 125-ой. Хотя по идее, Вы правы. Я тоже так делал, пока меня не убедили в обратном. А ЦБ если хочет видеть все движения процентов в 125-ой должен был так и написать.
                Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                Комментарий


                • #9
                  CAP Согласна:-) Если честно, то я тоже в новом моем банке так не делаю, поскольку у них программа не позволяет это просчитывать. И ничего, не придираются. На сколько я понимаю цэбэшники, темболее из ТУ сами ее плохо понимают и суть этой формы и для чего она нужна!

                  Но если у меня были бы программные возможности, я бы проценты в периоде отражала... По своему проф.суждению.

                  Комментарий


                  • #10
                    Сделал так, всял все счета из главы А, у которых есть сроки в явном виде + ценные бумаги какие можно было распределил.

                    Комментарий


                    • #11
                      Сообщение от Nadyshka
                      Однако за 8 лет в банке, со всеми проверками, это приложение никто не требовал
                      А вот у нас потребовали А оно у нас не настроено. Вот сейчас заморачиваемся, как бы его срочно автоматизировать. Вообще, конечно, безобразие, что нет четкого перечня счетов - сиди - думай...
                      Rosty

                      Комментарий


                      • #12
                        Rosty Да, не повезло вам Я, когда нет четкого перечня счетов, всегда обращаюсь к 806 форме. По крайней мере не запутаешься...

                        Комментарий


                        • #13
                          Nadyshka, спасибо за совет! Как ЦБ что-то скажет про наше 7-е Приложение обязательно сообщу - может кому поможет эта информация.
                          Rosty

                          Комментарий


                          • #14
                            Проверка прошла. По 7-му приложению - ни одного вопроса, не то, чтобы замечания. Не думаю, что у нас все идеально с этой формой (хотя, может, и так) - скорее, действительно, нет критериев, по которым можно проверить правильность ее составления.

                            Мы включили все клиентские, все кредиты-депозиты, МБК, ценные бумаги, коррсчета, кассу, незавершенные расчеты, невыясненные. По-моему, ничего не забыл.
                            Rosty

                            Комментарий

                            Пользователи, просматривающие эту тему

                            Свернуть

                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                            Обработка...
                            X