23 октября, вторник 12:28
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

1376-У Форма 118 Общие вопросы.

Свернуть
Эта тема закрыта.
X
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • 1376-У Форма 118 Общие вопросы.

    Поздравляю всех с майскими праздниками!
    За выходные судорожно пытаюсь подготовиться к сдаче отчетов по новым формам, и в процессе подготовки у меня возникло несколько вопросов
    по 118 форме:
    1. Группа взаимосвязанных заемщиков считается как один заемщик, т.е. если мы указываем одну группу в отчете (независимо от количества ее участников), то все равно нам нужно отразить информацию еще по 19 заемщикам?
    2. Если одному заемщику предоставленно 5 кредитов мы их указываем одной суммой или разбиваем отдельно (как в CLINKB)?
    Если отдельно, то почему нет общего итога по заемщику?
    3. Если мы не разбиваем задолженность заемщика по отдельным кредитам, то получается, что в графе 11 (количество реструктуризаций) указываем общую сумму реструктуризаций по всем кредитам данного заемщика, не возникнут ли у ЦБ вопросы после получения такого отчета, мол не надо ли с таким количеством реструктуризаций реклассифицировать задолженность и пр.? (не пришлось бы в ЦБ расшифровку писать
    4. в 1376-У, порядок составления 118, пункт 7: в графе 3 по каждому заемщику указывается: ..... ДЛЯ ГРУППЫ СВЯЗАННЫХ ЗАЕМЩИКОВ-УСЛОВНОЕ ОБОЗНАЧЕНИЕ-ГР. вопросик: для членов так назваемой ГР, что ОГРН, ИНН и пр. не надо указывать что ли?

    по 125 тоже несколько вопросов:
    1. Какой смысл включения в расчет ликвидности процентов? При включении в расчет процентов не возможен будет межформенный контроль со стороны ЦБ, да и проценты начисленные нами будут мягко говоря примерные!
    2. Почему в ликвидные активы по 125 входит только 1 группа, ведь по 110-И в ЛАМ и ЛАТ входит и 1 и 2 группы?
    3. Как отражать в отчете проценты:
    - вместе с суммой требований в соответствующем периоде, т.е. когда кредит должен быть погашен (т.е. без учета того, что проценты у нас погашаются ежемесячно)
    - разбивка %% идет отдельно, в зависимости от их погашения (например: ежемесячные проценты составляют $5, тогда получается: $5 до 30 дней, $15(нарастающим итогом 5+10) до 90, $30 до 180 и так далее)ЭТО ЖЕ С УМА СОЙДЕШЬ РАЗБИВАТЬ!!!
    4. По Внебалансовым обязательствам (гарантии и неиспользованные лимиты) нужно ли рассчитывать %%? или расситывать их как раньше, только нарастающим итогом

    Жду вашей помощи, она мне очень необходима, благодарна всем-всем-всем!!!

  • #2
    Может ли быть такое, что в ф. 118 кредит крупный, то есть превышает 5% капитала, а КРЗ (из 110-И) по нему включается допустим с коэффициентом риска 50% и это КРЗ меньше 5% капитала. Как все это включать в ф. 118. И как включать коррсчета ведь они тоже идут с риском меньше 100%?

    Комментарий


    • #3
      Tanushka И как включать коррсчета ведь они тоже идут с риском меньше 100%?

      Дык вот ведь и загвоздка.
      Я пока переформатировал 118 на два варианта:
      1. с к/с (они действительно крупные)
      2. без них (на всякий случай). Так тут у меня №20 кредит физику на 1300 т.р. пришлось включить. Вот он обрадуестся звонку с требованием сообщить свой ИНН :-))))

      Комментарий


      • #4
        А я считала крупность по КРЗ, т.е. сравнивала не то, что на балансе с пятью процентами, а уже взвешенную величину. А иначе в двадцатку крупнейших по балансу может не попасть самый крупный для Н6. Н6 у нас в 135 не расчитывается, а данные по нему мы представляем в ЦБ как раз в 118 форме.
        Это моё мнение и оно ни от куда не следует.

        Комментарий


        • #5
          Виктория Вик., вот вот и я вроде так думаю - иначе может случиться так, что крупный по ф. 118 не крупный по Н6. А с другой стороны в ф. 118 четко сказано, что такое крупный кредит и что он отражается по балансовой стоимости. Полный мрак... может кто-нибудь разговаривал с ЦБ?

          Комментарий


          • #6
            Tanushka, мне посоветовали сделать как записано, т.е. по балансу, а если самый крупный для Н6 не попадёт в 118, то указать его в пояснительной записке.
            Буду делать 2 варианта, как dB, а во вторник снова попытаюсь дозвониться в ЦБ.

            Комментарий


            • #7
              Виктория Вик. да придется отложить до следующей недели. Просьба если из ЦБ будут какие-то разъяснения - напишите
              Да еще непонятно, зачем в ф. 118 последний столбец (18)- я так понимаю самый крупный из этого столбца и есть норматив Н6...

              Комментарий


              • #8
                Коллеги, если банк кредитует своего крупного акционера ФИРМА-1 и имется кредит выданный руководителю банка,
                то надо ли эти два кредита в группу включать, т.к. банк является дочерней структурой организации ФИРМА-1?

                Комментарий


                • #9
                  Не совсем поняла, уважаемые коллеги. Кто что понимает под крупным кредитом? Я так предполагаю, что здесь имеется в виду КРЗ, кроме внебалансовых обязательств?

                  Комментарий


                  • #10
                    strekoza, я в 118 форме по 6 графе показывала крупных с кредитами, векселями, корсчетами (даже, если по ним только корсчет).
                    14 графа = графа 6 взвешенная по п.2.3 110-И + КРС + КРВ.
                    Если для самого крупного по Н6 рассчитывается только КРС и/или КРВ, то для себя решили , что в 118 форму его не включать, а данные о нем подавать в пояснительной записке к 118 форме.
                    Если в составе группы один заёмщик только с КРВ или КРС, то в группе его показывала.

                    Комментарий


                    • #11
                      Виктория Вик. вот и я примерно в этом же ключе делала - думаю пока что это самое логичное. По поводу группы - если у кого-то в группе нет ничего на балансе, его можно не включать в форму - такое было устное разъяснение. То есть группа может быть не вся раскрыта.

                      Комментарий


                      • #12
                        Tanushka
                        И КРЗ по группе показывать только по тем, кто есть на балансе? Но ведь тогда не пойдет с нормативами. А 118 КРЗ заполняется в соответствии с требованиями Инструкции Банка России 110-И.
                        Последний раз редактировалось strekoza; 02.06.2004, 08:27.

                        Комментарий


                        • #13
                          strekoza так оно и не пойдет с нормативами. Даже может быть такая ситуация что и Н6 из 118 формы не выявишь - например у заемщика большое КРЗ а на балансе ничего нет Так он в форму 118 не попадет, про него надо писать в пояснительной. Я так поняла что пляшем от баланса а потом смотрим есть ли КРЗ. Так по крайней мере пояснили в отделении и попутно сказали пишите запросы

                          Комментарий


                          • #14
                            Tanushka
                            Аха! Только одного не поняла - зачем в пояснительной писать?! Кде это прописано. Напнример, есть заемщик, на балансе у него ничего нет, а вот условные обязательства (лимит по овердрафту) -более 5%. Какое он имеет отношение к крупным кредитам?!!! Где написано, что мы должны за него отчитываться именно по этой форме?

                            Комментарий


                            • #15
                              strekoza писать в пояснительной нужно только про того по кому Н6 получился, если он в саму 118 не попал. Да и то это устно говорили. Можно вообще ничего в пояснительной не писать.

                              Комментарий


                              • #16
                                Tanushka
                                Что значит устно говорили? Я не понимаю, зачем про них нужно вообще что-то писать. Если можно - скажите, где прописано, что мы обязаны это делать. Я никакой поясниловки не писала.

                                Комментарий


                                • #17
                                  strekoza ну я предполагаю, поскольку в расчете нормативов Н6 не считаем, то ЦБ его определяет из формы 118, иначе как понять выполняем мы его или нет. У нас он попал в 118 ибо есть большой кредит. А так про пояснительную нигде не прописано, поэтому это по желанию, если ничего не написали ну и ладно ничего за это не будет

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Tanushka
                                    А раз не прописано - так и нечего их баловать! Запросят - ответим. ))
                                    ну я предполагаю, поскольку в расчете нормативов Н6 не считаем, то ЦБ его определяет из формы 118, иначе как понять выполняем мы его или нет.
                                    Как так не считаем?! Вы хотели сказать - КРЗ? По идее - в тех задании говорится, что КРЗ определяется из формы 118 и в Обведе не рассчитывается. Что ж. Возможно Вы и правы. Позвоню куратору. А то долго молчит чего-то по этому поводу)

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Что понимать под иными требованиями, которым по 232-П присущ кредитный риск?
                                      Я под 60312 создавала резерв, так как платила аванс строительной организации за кап ремонт арендованного здания... Но я не считаю, что я кредитую строительную организацию..
                                      Как думаете вы?
                                      и вообще, что подразумеваете под этой фразой из 1376-У?

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Tanushka
                                        Позвонила куратору. Посоветовалась. Она предложила - дабы лишний раз не писать никому ненужные письма, в поясниловке писать все, что вошло в КРЗ, но не вошло в 118-ю. Вот и договорились

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Такая по 232-П кредитный риск присущ условным обязательствам.т.е. гарантии, кредитные линии на внебалансе.

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Коллеги, как вы считаете нужно ли в расчет КРЗ включать средства на счете 32210 (страховой депозит для работы с пластиковыми картами)? Смущает то, что по логике это является ссудной задолженностью и мы создаем резерв под него, но с другой стороны в алгоритме расчета КРЗ(тот который к программке ЦБ) указаны все 322 счета,кроме этого. Помогите, пожалуйста, решить проблему.

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              новичок2003
                                              Включать, это же размещенные средства.

                                              Вот другой вопрос - можно ли сумму на счете 32210 относить в расшифровку 8945, если клиенты физики держат страховой депозит в банке? Ведь это тоже для расчетов по пластиковым картам

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Уважаемые банкиры, объясните , пжл, логику ЦБ , если вообще это творчество можно объяснить, в графе 6 формы 118 отражаются крупные кредиты на конец отчетного периода по балансовой стоимости, затем графа 6 идет в расчет графы 12, вопрос такой - "какой тайный смысл в этом соотношении, получается числитель без учета риска, а вот знаменатель (капитал) показатель с учетом влияния коэффициентов рисков?"
                                                Дорогу осилит идущий!

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Doberman а вот знаменатель (капитал) показатель с учетом влияния коэффициентов рисков
                                                  В каком месте у капитала учитываются риски ? Недосозданные резервы что ли.
                                                  "О, как сладостно заниматься фигней".

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    nikonova , расшифровка 8917
                                                    Дорогу осилит идущий!

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Doberman расшифровка 8917 в капитале? Это где же ?
                                                      "О, как сладостно заниматься фигней".

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        nikonova , действительно в 215-П нет такой расшифровки ;(, а вот у нас в расчетном файле по капиталу есть , буду сегодня нашего разработчика пытать, каким проф. суждением он руководствовался внося расшифровку 8917 с коэф.риска 10% в расчет капитала
                                                        Дорогу осилит идущий!

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Интересно, а если отчет выпускается на внутримесячную дату, все равно справа вверху указывать "Месячная"?

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            [B]Disaster
                                                            Уже есть ЦБ программка для подготовки отчетности на внутримесячные даты.

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X