21 августа, вторник 09:21
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Сообщение в ГНС о вкладчиках, имеющих свыше 10,000 USD на вкладе?

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Сообщение в ГНС о вкладчиках, имеющих свыше 10,000 USD на вкладе?

    Господа специалисты!

    Сообщают ли банки о вкладчиках (физ. лицах, резидентах), имеющих свыше 10 тыс. долл. на вкладе, в налоговую инспекцию? Имею противоречивую информацию на этот счет, прошу точного ответа.

  • #2
    Коментаторы ГК ссылаясь на банковскую тайну говорят, что начхать надо на указ Президента. А налоговики так не считают.
    Точного ответа вряд ли можно добиться.

    Мы предлагаем свои клиентам не открывать вклады на такую сумму. А открыть на 1$ меньше. Или два вклада.

    Комментарий


    • #3
      iringa

      ок, а при варианте два вклада меньше 10к в одном банке сообщение в ГНИ точно не происходит, правильно?

      открыть на 1$ меньше

      всё бы так - да проценты набегают очень быстро - сразу превышение
      Только не надо говорить - "мне бы ваши проблемы"
      Интересуют дальнейшие комментарии вопроса!

      Комментарий


      • #4
        Мы не сообщаем уже черт знает сколько времени. Данное требование, содержащееся в Указе 1006, противоречит действующем законодательству. Если надо - могу постараться написать подробнее, со ссылкой на статьи.
        Что касается раздела вкладов, то это не выход из положения. Решать эту проблему надо однозначно - или сообщать, или нет, потому как было разъяснения налоговой, не основанные, разумеется, на законе о том, что две или более сделок, совершенные одним физическим лицом, считаются одной сделкой, о которой надо сообщать.
        Даже Сбер еще 4 года назад уже довел до своих филиалов письмо Юридического департамента Центрального банка о том, что сообщать не нужно.

        Комментарий


        • #5
          Меня интересует этот вопрос прежде всего в аспекте крупнейших московских банков. И прошу называть банк при ответе, если это возможно!

          Комментарий


          • #6
            VP_NEO
            Ну на 1$ меньше - это я конечно загнула Обычно максимальная сумма вклада 9000$. А ставки сейчас такие, что перепрыгнуть в этом случае 10000 даже с % не получается.
            В указе президента сказано про разовую сделку, а не про сумму операций в день. Это по переводам за границу берется все дневные суммы.
            Mari
            То что сообщение противоречит законодательству вроде бы очевидно, но вот как доказать это налоговикам? Если не трудно напишите подробно.

            Комментарий


            • #7
              Тема очень интересна и актуальна.
              Я думаю, что банки, которые передают такую информацию в ГНИ, в этом никогда не признаются.
              Кстати, есть у кого-нибудь информация о судебных разбирательствах ГНИ с банками по этому поводу?

              Комментарий


              • #8
                to all

                Господа эта тема уже обсуждалась. Посмотрите темы за апрель-май.

                С уважением, Семен
                С уважением, Семен

                Комментарий


                • #9
                  Уже посмотрел - и открыл эту тему, потому что не удовлетворен содержанием предыдущих обсуждений. Хотелось бы получить не "обсуждение", а ясные ответы по крупнейшим московским банкам с указанием банка.
                  По Сбербанку, я так понял, они НЕ сообщают! По остальным - вопрос!

                  Комментарий


                  • #10
                    VP_NEO

                    А вы, уважаемый, сделайте проще - возьмите и позвоните в те московские банки, которые вас интересуют, да и спросите.

                    Сам я так и поступаю.

                    С уважением, Семен
                    С уважением, Семен

                    Комментарий


                    • #11
                      Вы конечно, извините меня бестолкового, но сообщают в ГНС не в случае превышения вышеописанного порога суммой вклада, а в случае проведения ЕДИНОРАЗОВОЙ операции по вкладу, сумма которой превышает эквивалент 10'000$ (или в долларах США). Я поработал уже в 4-х банках, и хочу сказать, что только в одном из них в ГНС не сообщают. В остальных же случаях - естественно предлагают клиенту разбить сумму вклада на части. Также хочеться заметить, что в случае, когда начисленные на вклад и присоеденненные к первоначальной сумме проценты превышают указанный порог, то в случае перевода общей суммы на другой вклад, а равно как и при его пролонгации сообщение в ГНС не подается.

                      Комментарий


                      • #12
                        Sashik

                        Также хочеться заметить, что в случае, когда начисленные на вклад и присоеденненные к первоначальной сумме проценты превышают указанный порог, то в случае перевода общей суммы на другой вклад, а равно как и при его пролонгации сообщение в ГНС не подается.

                        А разве это не операция, превышающая 10000 эквивалент?
                        Получается, что либо вы что-то перепутали, либо ваш банк как-то выборочно выполняет Указ Президента.

                        С уважением, Семен
                        С уважением, Семен

                        Комментарий


                        • #13
                          А если я снять захочу эту сумму, к примеру, то тогда сообщат? Ведь это будет операция, превышающая 10000!

                          Комментарий


                          • #14
                            VP_NEO

                            Снятие валюты - такая же операция, поэтому кто сообщает, тот сообщит

                            С уважением, Семен
                            С уважением, Семен

                            Комментарий


                            • #15
                              Камни мы лежачие на пути прогресса.
                              Разложим наше горе по пунктам !

                              Комментарий


                              • #16
                                Баск, может и лежачие, а может и вынужденно залёгшие ...
                                Но... когда нас проверяло ГУ, то первый вопрос при проверке операций по покупке ценных бумаг у физиков за нал был: "А вы в налоговую сообщили об операции на сумму, превышающую 10 тыс.долл?". И как же сразу они успокоились увидев бумажку с отметкой ИМНС о получении...
                                Писали, пишем, и, ради собственного спокойствия, пока официально не отменят, бум писать...

                                Комментарий


                                • #17
                                  2 Sibiryachka "А вы в налоговую сообщили об операции на сумму, превышающую 10 тыс.долл?".
                                  А при операции по вкладам на сумму свыше 10 тыс.$ тоже сообщаете?

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Pryanik, сообщаем, и об этом сообщаем, но маловато у нас таких... (спасибо им за это - бумаги меньше)

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      А если фиизик резидент СНГ? и открывает счет выше 10 тыс
                                      намного? Тогда как ?

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        barni

                                        Вы прям везде поспеваете

                                        Подскажите-ка, что это такое резидент СНГ?
                                        И все равно, пусть он хоть из Африки, кто подает, тот должен подать

                                        С уважением, Семен
                                        С уважением, Семен

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          to barni

                                          да хоть на $1000000. в нормальном банке разобьют это все на проводки по $9900 и все в порядке. снятие осуществляется таким же макаром.

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Что то я не пойму, у всех вкладчики боятся засветиться? Половина моих, когда я им говорю, что сообщу в налоговую, абсолютно спокойно реагирует, некоторые даже радуются, а остальным разбиваем. У моего банка вообще нету конкретной политики в этом вопросе, действуем по наитию

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              to Lenusik

                                              вашему банку везет на законопослушных клиентов.

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                ONay

                                                Все верно. Так в большинчтве случаев и поступают. Однако, это приемлимо когда суммы не такие большие (40 - 50 тыс долл.). В случае с вашим "лимоном" баксов это не выход - куча бумаги и неудобства. Лучший выход - молчать о таких операциях, стойко сопротивляясь ЦБ.

                                                С уважением, Семен
                                                С уважением, Семен

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  to Semion

                                                  просто я знаю реальный случай. там правда было $800 тыс. налом, а не лимон, но все равно все прекрасно разбили, не смотря на кучу бумаг.

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    А у нас были как-то комментарии ЦБ! Все, что касается счетов физ. лиц - не сообщать (тайна вклада) , а все что касается обменки, операций без открытия счета и пр. - сообщать. Как вам такой вариант ?

                                                    С уважением,
                                                    Лесли.

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      2 Lenusik
                                                      некоторые даже радуются
                                                      Вы не спрашивали у них, чему они радуются? А может им не хватает в жизни острых ощущений, адреналина?

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        2 Лесли
                                                        Все, что касается счетов физ. лиц - не сообщать (тайна вклада) , а все что касается обменки, операций без открытия счета и пр. - сообщать.
                                                        ИМХО, самый правильный вариант. Так мы и делаем.

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          to Pryanik & Лесли

                                                          Кроме ГК банковская тайна определена еще несколькими нормативными актами, в том числе ФЗ "О банках и банковской деятельности" ст.26. В соответствии с ним банковская тайна распространяется также на все иные операции клиентов (помимо счетов и вкладов).
                                                          Так что, уважаемые, какой-то выборочный у вас подход к банковской тайне. К сожалению, не у вас одних.

                                                          С уважением, Семен
                                                          С уважением, Семен

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Semion
                                                            Возможно, но в данном случае, это подход нашего ЦБ, а не какие-то личные размышления. Так что мы просто исполняем. А то, что все можно истолковать по-разному - это тоже факт.
                                                            Пойду-ка я , освежу в памяти вышеназванный закон.

                                                            С уважением,
                                                            Лесли

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X