26 ноября, четверг 18:30
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Картотека к валютному счету если долг в рублях

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Картотека к валютному счету если долг в рублях

    Добрый день!

    К нам в Банк поступило Постановление судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на денежные средства в валюте при исчислении долга в рублях.
    Указан валютный счет, долг в рублях.
    Пристав поручает осуществить продажу иностранной валюты по курсу на день купли-продажи.
    На счете организации 0, 00 руб, т.е. сейчас продажи не будет.
    Как выставить инкассовое поручение, к какому счету?
    К валютному счету инкассовое в рублях мы не можем выставить? В валюте тоже не можем, так как мы должны продать валюту по курсу на день купли-продажи, а денег на счете нет и неизвестно когда будут.
    Инкассовое к рублевому счету мы не можем выставить, ведь пристав указал валютный.
    Что же делать?

  • #2
    Мартынова, конечно, к валютному. При появлении на нём денег конвертируйте в рубли по курсу на эту дату и списывайте документ из картотеки. Если денег хватило частично - не списывайте, а уменьшайте сумму.

    Комментарий


    • #3
      Добавлю - 90902 открывается в валюте документа.

      Комментарий


      • #4
        Сообщение от GB Посмотреть сообщение
        Мартынова, конечно, к валютному. При появлении на нём денег конвертируйте в рубли по курсу на эту дату и списывайте документ из картотеки. Если денег хватило частично - не списывайте, а уменьшайте сумму.
        Спасибо!

        Вот что нашла на просторах интернета, вдруг кому-то пригодится

        Если проблема еще актуальна, то разъясняю: Вам надо поставить в "картотеку-2" к валютному счету клиента рублевую сумму, указанную в распоряжении на продажу валюты. Порядок постановки документа в картотеку к валютному счету и дальнейшие действия с этим документом нигде не описаны, поэтому все ведут "валютную" картотеку по правилам, установленным Положением ЦБ РФ № 2-П для "рублевой". И Вам рекомендую следовать нашему примеру.
        Если Ваша АБС не позволяет ставить в картотеку к счету документы в валюте, отличающейся от валюты счета, Вы можете поставить в картотеку валютную сумму, которую рассчитаете, разделив рублевую сумму, указанную в распоряжении на продажу валюты, на курс, установленный ЦБ для этой валюты. Только учтите: ЦБ устанавливает курс с 4-мя дробными знаками, а рублевая сумма очень часто указывается не только в рублях, но и в копейках, поэтому валютная сумма может получиться у Вас не только в целых единицах (долларах, евро), но и в центах. И когда дойдет дело до продажи валюты, из-за двойного округления (1-й раз при расчете суммы картотеки по курсу, действующему на день постановки в картотеку, 2-й раз - при подсчете рублей, получаемых при продаже валюты по курсу, действующему на день продажи) рублевой суммы, полученной Вами от продажи валютной суммы, которую Вы ставили в картотеку, может (на рубли или даже копейки!) не хватить для оплаты инкассового поручения! Поэтому если будете ставить в картотеку валютную сумму, немного (в пределах 10-20 единиц валюты) увеличьте ее, а когда дойдет дело до продажи (если дойдет!) не забудьте еще раз пересчитать продаваемую сумму валюты, чтобы не списать с клиента лишнее.




        Некоторые АБС позволяют ставить в К2 напрямую и автоматически пересчитывают курсы. Некоторые - нет. Некоторые банки из-за особенностей АБС блокируют валютные счета и ставят картотеку к 47407 счетам. Вариантов - масса. Так что я настоятельно рекомендую выяснить этот момент у себя внутри, так сказать.

        Комментарий


        • #5
          Не, не пригодится. Ставить надо рублевую сумму в картотеку, а необоснованные отмазки типа "Вы можете поставить в картотеку валютную сумму" или АБС не позволяет - приведут к замечанию в акте проверки. На крайний случай можно проводку сделать вручную


          Сообщение от Мартынова Посмотреть сообщение
          Спасибо!

          Вот что нашла на просторах интернета, вдруг кому-то пригодится

          Если проблема еще актуальна, то разъясняю: Вам надо поставить в "картотеку-2" к валютному счету клиента рублевую сумму, указанную в распоряжении на продажу валюты. Порядок постановки документа в картотеку к валютному счету и дальнейшие действия с этим документом нигде не описаны, поэтому все ведут "валютную" картотеку по правилам, установленным Положением ЦБ РФ № 2-П для "рублевой". И Вам рекомендую следовать нашему примеру.
          Если Ваша АБС не позволяет ставить в картотеку к счету документы в валюте, отличающейся от валюты счета, Вы можете поставить в картотеку валютную сумму, которую рассчитаете, разделив рублевую сумму, указанную в распоряжении на продажу валюты, на курс, установленный ЦБ для этой валюты. Только учтите: ЦБ устанавливает курс с 4-мя дробными знаками, а рублевая сумма очень часто указывается не только в рублях, но и в копейках, поэтому валютная сумма может получиться у Вас не только в целых единицах (долларах, евро), но и в центах. И когда дойдет дело до продажи валюты, из-за двойного округления (1-й раз при расчете суммы картотеки по курсу, действующему на день постановки в картотеку, 2-й раз - при подсчете рублей, получаемых при продаже валюты по курсу, действующему на день продажи) рублевой суммы, полученной Вами от продажи валютной суммы, которую Вы ставили в картотеку, может (на рубли или даже копейки!) не хватить для оплаты инкассового поручения! Поэтому если будете ставить в картотеку валютную сумму, немного (в пределах 10-20 единиц валюты) увеличьте ее, а когда дойдет дело до продажи (если дойдет!) не забудьте еще раз пересчитать продаваемую сумму валюты, чтобы не списать с клиента лишнее.




          Некоторые АБС позволяют ставить в К2 напрямую и автоматически пересчитывают курсы. Некоторые - нет. Некоторые банки из-за особенностей АБС блокируют валютные счета и ставят картотеку к 47407 счетам. Вариантов - масса. Так что я настоятельно рекомендую выяснить этот момент у себя внутри, так сказать.

          Комментарий


          • #6
            Спасибо, у меня как у юриста бухгалтерия спрашивает подобные вопросы. На мой взгляд это не юридический вопрос, а технический бухгалтерский, как там они это будут делать это им виднее.

            Комментарий


            • #7
              Мартынова, тут Вы правы: порядок ведения картотеки в плане техники - не правовой вопрос, а методология бухучёта, и это они Вам должны рассказать или тут спросить. Балуете Вы их. Рекомендую в этих случаях просить часть их зарплаты, поскольку делаете часть именно их работы.

              Комментарий

              Обработка...
              X