14 октября, понедельник 02:29
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Внимание! Кто потерял тему или постинг - задайте вопрос здесь!

Свернуть
Это важная тема.
X
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • MEB
    Участник ответил
    Уважаемые коллеги, меня замкнуло: есть ли требования какая информация должна содержаться в выписке по счету? Надо ли утверждать форму выписки по счету?

    Прокомментировать:


  • CAP
    Участник ответил
    Olga_RF, Ну это вам надо к юристам, а не к бухгалтерам.

    Прокомментировать:


  • Olga_RF
    Участник ответил
    Здравствуйте. Подскажите пжлста, ИП сейчас тоже входят в агенство по страхованию вкладов, т.е. их приравняли к вкладчикам. У Банка отозвали лицензию по работе с вкладами. Теперь вопрос- может ли Банк открывать новые счета ИП. ( Из АСВ Банк не вышел, т.к по остаткам по вкладам ежеквартально отчисляем в АСВ). Делали кучу запросов в региональный ЦБ- а в ответ - тишина. И еще. Банк реорганизовали с 01.01.2015 в РНКО и регЦБ склоняется к тому, что мы,как РНКО не имеем право открывать счета ИП. Понимаю, что запутано, но старалась. Может у кого-то есть разъяснения других регионов? Мы конечно теперь не "Банк", но мы же с Вами одной крови?

    Прокомментировать:


  • Marinka2011
    Участник ответил
    Подскажите пожалуйста, поступили доллары на кор. счет нашему клиенту, в свифтовке нет счета получателя и в ФИО получателя ошибка. Зачислять на 47416 840 или взять от клиента уточнение его счета и зачислить на счет клиента? если ждать ответ от отправителя, это будет очень долго, деньги пришли из-за границы.

    Прокомментировать:


  • Татьяна Волкова
    Участник ответил
    Сообщение от Richards Посмотреть сообщение
    Обращаюсь с просьбой, при учете обеспечения по кредиту, например запасы готовой продукции, что следует оформить "мемориальный" или "банковский" ордер?
    Обеспечение по кредиту на счетах раздела В оформляется мемориальными ордерами.

    Прокомментировать:


  • Татьяна Волкова
    Участник ответил
    .

    Прокомментировать:


  • Ira_tru
    Участник ответил
    Сообщение от Marinka2011 Посмотреть сообщение
    А на следующий день, мы списываем с внебаланса и по балансу проводим по счетам 47407/47408 со счетом ОВП?
    Да в валютном опердне, я так понимаю у Вас RS-bank.

    Прокомментировать:


  • Marinka2011
    Участник ответил
    Сообщение от Ira_tru Посмотреть сообщение
    еще вопрос по балансу сделка пройдет через 47407/47408 и потом с кор.счетом? да

    Вторая проводка Дт. 99996 810 кр. 969хх 810 на сумму по курсу сделки, ее делать в рублевом балансе да
    И еще должна быть третья проводка на сумму переоценки, т.е. на разницу между курсом ЦБ и сделки, обычно она формируется автоматом после запуска процедуры переоценки счетов.



    все не успокоимся с сделками ТОМ, подскажите еще пожалуйста как эта сделка повлияет на ОВП, в день сделки у меня на балансовое ОВП "-150" внебаланс уменьшил на "+50", общее 100. А на следующий день, мы списываем с внебаланса и по балансу проводим по счетам 47407/47408 со счетом ОВП?

    Прокомментировать:


  • Richards
    Участник ответил
    Учет обеспечения по кредиту

    Обращаюсь с просьбой, при учете обеспечения по кредиту, например запасы готовой продукции, что следует оформить "мемориальный" или "банковский" ордер?

    Прокомментировать:


  • Marinka2011
    Участник ответил
    Сообщение от Ira_tru Посмотреть сообщение
    еще вопрос по балансу сделка пройдет через 47407/47408 и потом с кор.счетом? да

    Вторая проводка Дт. 99996 810 кр. 969хх 810 на сумму по курсу сделки, ее делать в рублевом балансе да
    И еще должна быть третья проводка на сумму переоценки, т.е. на разницу между курсом ЦБ и сделки, обычно она формируется автоматом после запуска процедуры переоценки счетов.



    большое вам спасибо за помощь

    Прокомментировать:


  • Ira_tru
    Участник ответил
    еще вопрос по балансу сделка пройдет через 47407/47408 и потом с кор.счетом? да

    Вторая проводка Дт. 99996 810 кр. 969хх 810 на сумму по курсу сделки, ее делать в рублевом балансе да
    И еще должна быть третья проводка на сумму переоценки, т.е. на разницу между курсом ЦБ и сделки, обычно она формируется автоматом после запуска процедуры переоценки счетов.



    Прокомментировать:


  • Marinka2011
    Участник ответил
    Сообщение от GB Посмотреть сообщение
    Marinka2011, а выбора вообще-то нет на активном счёте отражаете сумму требований по валюте - разумеется, в размере, предусмотренном сделкой, т.е. сколько Вам точно должны будут заплатить долларов (в долларах) - в корреспонденции с 99997. Второй проводкой отражаете обязательство по рублям - в корреспонденции с 99996 - тоже в размере, сколько должны будете сами заплатить.
    То же и на следующий день на балансе Т.е. в размере конкретных требований и обязательств, только уже в корреспонденции между собой (после списания с Г).
    спасибо за помощь, можно еще вопрос....правильно я поняла, что будет первая проводка дт.939хх840 кт.99997 на сумма 50000 дол. США эквивалент по курсу ЦБ (т.е. эта проводка пройдет через ОВП), вторая проводка Дт. 99996 810 кр. 969хх 810 на сумму по курсу сделки, ее делать в рублевом балансе или счет 969хх должен быть в валюте и тоже будет ОВП? и еще вопрос по балансу сделка пройдет через 47407/47408 и потом с кор.счетом?

    Прокомментировать:


  • GB
    Участник ответил
    Marinka2011, а выбора вообще-то нет на активном счёте отражаете сумму требований по валюте - разумеется, в размере, предусмотренном сделкой, т.е. сколько Вам точно должны будут заплатить долларов (в долларах) - в корреспонденции с 99997. Второй проводкой отражаете обязательство по рублям - в корреспонденции с 99996 - тоже в размере, сколько должны будете сами заплатить.
    То же и на следующий день на балансе Т.е. в размере конкретных требований и обязательств, только уже в корреспонденции между собой (после списания с Г).

    Прокомментировать:


  • Marinka2011
    Участник ответил
    Подскажите как правильно отражать сделки по покупки валюты но TOM. В первый день на счетах главы Г по курсу ЦБ или курсу сделки, а на следующий день по балансу?

    Прокомментировать:


  • GB
    Участник ответил
    Olga_RF, да нет, не сумбурно, да и ситуация знакомая И в ней вам надо идти рука об руку с вашими юристами. Потому что взаимоотношения КУ и кредитора, в т.ч. в части финансирования таких текущих расходов, довольно жёстко регламентируются законодательством.

    Насколько я помню, от КУ должно быть оф.письмо на имя банка с этой просьбой, с обязательством КУ в его тексте возместить потом эти расходы (не помню только, из конкурсной массы ли и по какой очереди, но это уже не важно). Всё это со ссылками на конкретные статьи закона 127-ФЗ. И с приложением счёта оценщика на оплату его услуг (можно копию, наверное - но тут как ваши юристы скажут).

    Соответственно, если заплатите по этому письму+счёту, то такие затраты будут для банка возмещаемыми - и потому подлежать учету как прочие требования к заемщику (47423 или 60323 - на ваш вкус). Резервируете под 100% (банкрот же!), потом ждёте возмещения от КУ на этот счет - ну, или документа об окончании конкурсного производства, после получения которого все требования к заемщику списываете за счет резервов как безнадёгу

    Прокомментировать:


  • Olga_RF
    Участник ответил
    Здравствуйте. Не знаю куда задать вопрос. Ситуация следующая: Предприятие, получившее кредит в нашем банке находится сейчас в процедуре банкротства. Назначен конкурсный управляющий. Для ускорения процесса мы-Банк, хотим оплатить оценку имущества (за конкурсного управляющего) Есть договор между оценщиком и Конкурсным упр и счет на оплату. Каким обазом банку (бухгалтеру) произвести оплату данного счета. Какой документ взять с конкурсного управляющего. Простите за сумбурное объяснение.

    Прокомментировать:


  • GB
    Участник ответил
    Marinka2011, правильно. Резидентство в целях открытия счетов определяется на основе валютного законодательства. Это сказано где-то в начале Положения 385-П.
    Соответственно, смотрим определение резидентов и нерезидентов в Законе о валютном регулировании и валютном контроле, и применяем так.

    Прокомментировать:


  • Marinka2011
    Участник ответил
    Пожалуйста помогите разобраться, клиент физ.лицо гражданин Таджикистана имеет вид на жительство в РФ в Банке ему открыли счет 40802, правильно это, его теперь учитывать как резидента?

    Прокомментировать:


  • сento
    Участник ответил
    Сообщение от Моняся Посмотреть сообщение
    СРОЧНО (( нужна информация по бухучету приобретенного пула автокредитов, да и вообще как это происходит.
    Посмотрите приложение 11 к 385-П, покупка кредитного пула - это приобретение прав требований

    Прокомментировать:


  • Моняся
    Участник ответил
    Всем доброго дня! Помогите, пожалуйста, очень СРОЧНО (( нужна информация по бухучету приобретенного пула автокредитов, да и вообще как это происходит. Никогда раньше не сталккивался, может кто может скинуть рыбу порядка учета или что то в этом роде.

    Прокомментировать:


  • Darsi
    Участник ответил
    У меня вопрос по использованию ЭЦП. Какую использовать? Сейчас столько всего вышло, у одного Такскома больше 4-х ключей появилосьв 2014 году. Что выбирать? На что ориентироваться?

    Прокомментировать:


  • Marinka2011
    Участник ответил
    Коллеги помогите пожалуйста, очень нужна помощь, клиент даем заявление на перевод в евро, на кор.счете в евро у нас денег недостаточно, могу я отправить перевод с нашего кор.счета в долларах? будут ли в этом случае открываться валютная позиция?

    Прокомментировать:


  • Марина Ярославская
    Участник ответил
    Ira_tru, Ошибочные в реестре - это суммы, которые не могут быть зачислены на указанные в реестре счета по причине закрытия счетов, блокирования счетов, несоответствия ФИО и номера счета с базой данных банка, неверного указания ФИО и пр. В случае зачисления на счета тысячи человек в реестре такие суммы бывают всегда.
    Насчет Ваших советов - Вы то так работаете? наверняка и клиентов-юрид. лиц с зарплатным проектом у Вас нет с таким-то подходом.....

    Прокомментировать:


  • Ira_tru
    Участник ответил
    Сообщение от Марина Ярославская Посмотреть сообщение
    что делаете с суммами, которые ошибочные в реестре и не могут быть зачислены?
    а что значит ошибочные в реестре Вам клиент дал распоряжение вот и зачисляйте, а это пусть сам клиент потом разбирается со своим работником ошибочно он ему зарплату на счет перечислил или нет, Банк то тут причем. А если клиент в реестре указал не те счета, которые к примеру уже закрыты, то верните пару раз клиенту весь платеж, в связи с невозможностью исполнения, думаю в следующий раз клиент будет внимательнее.

    Прокомментировать:


  • Марина Ярославская
    Участник ответил
    Коллеги, неужели только мне непонятен порядок осуществления учета денежных средств, поступивших от юрид.лиц в целях дальнейшего перечисления в адрес физ.лиц на основании реестра в рамках "зарплатных проектов"? (вопросы я писала в моем посте от 12.03.).
    Коллеги, если знаете ответы, подскажите, будьте так добры!!!
    Поделитесь опытом!!!!!!!!!!!!

    Прокомментировать:


  • Марина Ярославская
    Участник ответил
    Татьяна Волкова,
    Года 4 назад использовался транзитный счет, на котором и оставались суммы, которые не могли быть зачислены по реестру, после чего возвращались клиенту. По 383-П перечисление денежных средств юрид.лицом в пользу физ.лиц по реестру офрмляется платежным поручением с Дт счета юр.лица и пустым Кт. В банке-получателе зачисление оформляется мемориальными ордерами (п. 4 указания 2161-У). Еще по 222-П был ответ Банка России о том, что в случае, если одна из сумм по реестру не подлежит зачислению - не подлежит зачислению ни одна из сумм. Против этого не попрешь.... Но должет же быть какой то выход, чтобы не возвращать платежку....!!!! поделитесь опытом.

    Вот еще...
    ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

    ИНФОРМАЦИЯ от 15 января 2014 года

    ОТВЕТЫ И РАЗЪЯСНЕНИЯ ПО НЕКОТОРЫМ ВОПРОСАМ, СВЯЗАННЫМ С ПРИМЕНЕНИЕМ ПОЛОЖЕНИЯ БАНКА РОССИИ ОТ 16 ИЮЛЯ 2012 ГОДА N 385-П "О ПРАВИЛАХ
    ВЕДЕНИЯ БУХГАЛТЕРСКОГО УЧЕТА В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ, РАСПОЛОЖЕННЫХ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"

    Вопрос 5. Допустимо ли использование балансового счета N 47422 "Обязательства по прочим операциям" для учета денежных средств, поступивших от клиентов - юридических лиц, в целях дальнейшего их перевода в адрес физических лиц на основании электронного реестра в рамках "зарплатных проектов".
    Ответ. При отражении в бухгалтерском учете операций по переводу денежных средств, поступивших от юридического лица в пользу нескольких физических лиц, подтверждающим первичным документом является платежное поручение клиента с приложенным к нему реестром.
    При этом бухгалтерские записи осуществляются по дебету корреспондентского счета банка в общей сумме и кредиту банковских счетов клиентов - физических лиц на основании реестра с оформлением мемориального ордера в соответствии с пунктом 4 Указания Банка России от 29.12.2008 N 2161-У "О порядке составления и оформления мемориального ордера".
    В соответствии с пунктом 1.8 Положения Банка России 19.06.2012 года N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств" кредитные организации самостоятельно определяют и утверждают во внутренних документах порядок извещения клиента о зачисленных на его счет сумм переводов.
    Порядок отражения в бухгалтерском учете операций, связанных с переводом денежных средств, осуществляемых в соответствии с законодательством и нормативными актами Банка России, изложен в Положении N 385-П, при этом применение счета N 47422 "Обязательства по прочим операциям" в качестве транзитного не предусмотрено.

    Прокомментировать:


  • Татьяна Волкова
    Участник ответил
    Сообщение от Марина Ярославская Посмотреть сообщение
    Коллеги, добрый день!
    Подскажите, пожалуйста, как Вы осуществляете учет денежных средств, поступивших от юрид.лиц в целях дальнейшего перечисления в адрес физ.лиц на основании реестра в рамках "зарплатных проектов"? что делаете с суммами, которые ошибочные в реестре и не могут быть зачислены? возвращаете без исполнения и реестр и платежку? или есть какой-то выход как избежать возврата? Прошу помочь или может темка где была? Заранее благодарю.
    Мне кажется, все зависит от того, как вы напишете в договоре. Когда мы работали с такими договорами, мы предусматривали в договоре, что по суммам, которые не могут быть зачислены, сразу же сообщается плательщику, и далее в зависимости от сроков (мы давали 1 день) либо уточнение либо возврат. До этого момента неправильная сумма отражалась на невыясненных. Правда, это было года 4 назад.

    Прокомментировать:


  • Марина Ярославская
    Участник ответил
    Коллеги, добрый день!
    Подскажите, пожалуйста, как Вы осуществляете учет денежных средств, поступивших от юрид.лиц в целях дальнейшего перечисления в адрес физ.лиц на основании реестра в рамках "зарплатных проектов"? что делаете с суммами, которые ошибочные в реестре и не могут быть зачислены? возвращаете без исполнения и реестр и платежку? или есть какой-то выход как избежать возврата? Прошу помочь или может темка где была? Заранее благодарю.

    Прокомментировать:


  • NatalieK
    Участник ответил
    Коллеги, подскажите, пожалуйста. Нужно ли отражать на главе Г первую часть сделки репо, если дата исполнения первой части сделки отлична от даты заключения самого договора, т.е. режим Т+1 (и более)?

    Прокомментировать:


  • Ira_tru
    Участник ответил
    но наверное будет проблемно определить от какой сделки, какой финансовый результат, если аналитику вести таким образом
    почему проблематично, Вы же проводки будете делать по каждому договору и фин.рез будет отдельно отражен, просто лицевик 61209 будет один.
    Мы кстати по погашению (реализации) векселей 61210 открываем в разрезе контрагента (эмитента).

    Прокомментировать:

Пользователи, просматривающие эту тему

Свернуть

Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

Обработка...
X