Коллеги, помогите : 2 вопроса по проводкам по операциям с терминалами:
1) где учитывать незавершенные переводы с системами (Форвард, Киберплат и т.д.) по платежам через терминалы (мы отправили сегодня, а с нас система списала завтра)-47422 или пусть болтаются на 40911 ?
Пример: клиент внес в терминал деньги 10.09.2010г в 23.54, мы 10.09.2010г в 24.58 отправили в систему (в мониторинге списаны как отправленные с положительным отликом от системы), а система с нас эти 200 руб.списала только на следующий день 11.09.2010г(попали в ее технологический перерыв). Процессинг выгружает данные в баланс за 10.09.10г : Дт 20208 Кт 40911 - 200,00 - вложение ден.средств в терминал и все Дт 40911-нет, т.к. система с нас не списывала (в выписке системы 0,00). И только 11.09.10г в балансе отражается списание Дт 40911 Кт 47423 -200,00- суммы отправленных платежей (на основании выписки). Как-то нехорошо иметь остатки на 40911- суммы набегают немаленькие и 40911 не обнуляется никогда
. Или использовать счета 47422\47423- завешиваем туда на основании данных процессинга, а списываем, на основании выписки систем? Кто как делает?
2) на каких счетах учитывать инкассации из терминалов, доставленную в банк вечером, пересчитанной на следующий день (вечерней кассы нет). Вар-т а) Дт 20209 Кт 20208 -деньги в пути. Дт 20202 Кт 20209- зачисление после пересчета на следующий день. 20209 висит день (почему висит, если деньги уже у нас, но не пересчитаны?). Вар-т б) Дт 20209 Кт 40906 - проинкассированная выручка до пересчета , Дт 20202 Кт 20209, Дт 40906 Кт 20208 - проинкассированная выручка после пересчета. В в-те б) смущает, по 302-П 40906 корреспонирует со счетами клиетов, а 20208-вроде не счет клиента.
1) где учитывать незавершенные переводы с системами (Форвард, Киберплат и т.д.) по платежам через терминалы (мы отправили сегодня, а с нас система списала завтра)-47422 или пусть болтаются на 40911 ?
Пример: клиент внес в терминал деньги 10.09.2010г в 23.54, мы 10.09.2010г в 24.58 отправили в систему (в мониторинге списаны как отправленные с положительным отликом от системы), а система с нас эти 200 руб.списала только на следующий день 11.09.2010г(попали в ее технологический перерыв). Процессинг выгружает данные в баланс за 10.09.10г : Дт 20208 Кт 40911 - 200,00 - вложение ден.средств в терминал и все Дт 40911-нет, т.к. система с нас не списывала (в выписке системы 0,00). И только 11.09.10г в балансе отражается списание Дт 40911 Кт 47423 -200,00- суммы отправленных платежей (на основании выписки). Как-то нехорошо иметь остатки на 40911- суммы набегают немаленькие и 40911 не обнуляется никогда
. Или использовать счета 47422\47423- завешиваем туда на основании данных процессинга, а списываем, на основании выписки систем? Кто как делает?2) на каких счетах учитывать инкассации из терминалов, доставленную в банк вечером, пересчитанной на следующий день (вечерней кассы нет). Вар-т а) Дт 20209 Кт 20208 -деньги в пути. Дт 20202 Кт 20209- зачисление после пересчета на следующий день. 20209 висит день (почему висит, если деньги уже у нас, но не пересчитаны?). Вар-т б) Дт 20209 Кт 40906 - проинкассированная выручка до пересчета , Дт 20202 Кт 20209, Дт 40906 Кт 20208 - проинкассированная выручка после пересчета. В в-те б) смущает, по 302-П 40906 корреспонирует со счетами клиетов, а 20208-вроде не счет клиента.