21 сентября, пятница 13:28
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Исправительные проводки по счетам клиентов

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Исправительные проводки по счетам клиентов

    Всем не новость что есть счета резидентам (40817) и счета нерезидентам (40820). Работа началась недавно по з/п схеме, общий ФОТ пришел на 40817, среди которых некоторая сумма должна была придти на 40820 (нерезы). Сотрудник уже отправил деньги на карты физикам (согл.реестру все верно часть на 40820, остальные на 40817).
    Вопрос в следующем, хотя для меня не вопрос что делать, но все же, хотел бы узнать что и как сделали бы Вы в данной ситуации!??! Просто у меня с непосредственным начальником мнения разошлись на тему решения данного вопроса. Начальник настаивает на том, чтобы сделать Д40817 К40820, я настаиваю на том что это не верно,нельзя распоряжаться чужими деньгами без какого либо письменного указания

  • #2
    неужели нет ни у кого вариантов!???
    1. сделать переброску и никому ничего не сказать
    2. написать служебку на исправительную проводку от имени начальника в бухгалтерию, ну и соотв. сделать исправительную
    3. вариант уже не проходимый впринципе, вернуть такую платежку клиенту (в день его обращения с данным документом) и попросить сделать правильно, одну на Д 40702 К 40817, другую Д 40702 К 40820.
    Ну же, у кого какие варианты!????

    Комментарий


    • #3
      parallelka Не очень понятно, что такое общий ФОТ пришел на 40817. На сводный счет?
      Тогда вряд ли Вы распоряжаетесь чужими деньгами...
      Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

      Комментарий


      • #4
        parallelka
        Вам предупреждение без занесения в профайл.
        Правила форума пункт 5. Название темы не отражает суть проблемы.

        Ну же, у кого какие варианты!????
        Тут Вам не розыгрыш призов.

        Читайте договор банковского счета.
        У нас есть в нем пункт, что банк имеет право списать бесспорном порядке ошибочно зачисленную сумму. Так часто пишут у физиков.
        Откуда деньги пришли? Со счета предприятия по его же платежке и сразу на 40817, 40817 -сводный? Если да, то ничего списать не можете, брлило само прислало не на тот счет, ему и исправлять.
        Короче учитесь объяснять проблему, быстрее получите ответ.

        CAP ФОТ -фонд оплаты труда.
        Но в данном контексте это явно не к месту. Дилетанты

        Комментарий


        • #5
          Сообщение от Такая Посмотреть сообщение
          parallelka
          Вам предупреждение без занесения в профайл.
          Правила форума пункт 5. Название темы не отражает суть проблемы.

          Ну же, у кого какие варианты!????
          Тут Вам не розыгрыш призов.
          Извиняюсь, буду исправляться! Спасибо за указание ошибки, писала в спешке, поэтому сразу не разобралась.
          Под "фот" имела ввиду перечисление аванса за 1-ю половину месяца, назвала так, думала короче и понятно...
          Да, ден.ср-ва поступили со сч. предприятия на сводный 40817. Проблема оказалась в том, что дальше деньги уже успели раскидать по картам сотрудников данного предприятия не посмотрев куда вообще эти деньги пришли. Обнаружили ошибку только через день.
          Вы говорите что при данном варианте списать ничего не можем, а если от организации просить письмо с объяснением причины и указанием собственной ошибки, на основании письма написать служебную записку на исправительную проводку?!?

          Комментарий


          • #6
            parallelka
            То есть у Вас получилось:
            Дт счет ЮЛ или корсчет
            Кт 40817 сводный счет

            а в карточном дне как? в Дт какой счет?
            от организации просить письмо с объяснением причины и указанием собственной ошибки
            собственной ошибки Юрлица?????
            В договоре на зарплатный проект указаны оба счета - 40817 -для резов и 40820 - для нерезов, а предприятие ошибочно прислало на 40817 все. Да же?
            В договоре на 40817 описана возможность списания в беспорном порядке ошибочно зачисленных сумм?
            Вы по лицевикам раскидали правильно??? неправилен только сводный счет?

            Короче, я может уже туплю. Но чтобы дать правильный ответ, проводки пишите - по сводному счету 40817 и по лицевым счетам в карточном дне.

            Комментарий


            • #7
              Такая

              У нас получилось Д 40702 (юр.лицо) К 40817 (сводный сч.) одна проводка в АБС.
              В пластиковом модуле Д 40702 (юр.лицо) и К 40817 в разрезе аналитики, ну и по нерезам Д 40702 (юр.лицо) К 40820 (аналитика)

              В договоре на зарплатный проект указаны оба счета - 40817 -для резов и 40820 - для нерезов, а предприятие ошибочно прислало на 40817 всю сумму - ДА, ИМЕННО ТАК И БЫЛО ПЕРЕЧИСЛЕНО!
              В разрезе аналитики все правильно, неверна только платежка юр. лица вместо двух Д40702 К40817 и Д40702 К40820 сделали все одной суммой.
              В договоре на 40817 описана возможность списания в беспорном порядке ошибочно зачисленных сумм? - наизусть договор не помню, но если память не изменяет то такого в договоре нет! p.s. сейчас нет времени и возможности перечитать договор, am sorry!
              Сейчас гл.бух сказала что нужна исправительная на основании служебки от начальника управления сделают Д40817 К40820, но я бы лично, подкрепилась бы ещё письмом организации, чтобы при любом приценденте было видно что это вина и просьба юр.лица, кот. неверно перечислело ден.ср-ва, а не личная инициатива начальника решившего бескорыстно помочь в скором зачислении средств.

              Комментарий


              • #8
                parallelka Сейчас гл.бух сказала что нужна исправительная на основании служебки от начальника управления сделают Д40817 К40820

                Непонятно, что у Вас произошло по сводным счетам. Если суммы списались со сводного 40820, тогда как они реально поступили на сводный 40817, то на сводном 40820 должно образоваться красное сальдо. И надо тем же днем его закрыть со сводного 40817, на котором эта сумма должна была зависнуть.
                Еще раз повторяю - сводные счета не клиентские счета, никакого распоряжения от клиентов на проводки по ним не требуется. Поэтому можно и не подкрепляться письмом организации. А можно и подкрепиться. Для подстраховки.
                Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                Комментарий


                • #9
                  CAP Непонятно
                  Мне вот уже вроде понятно.
                  Обычно по договорам на зарплатные проекты организация дает платежку на перечисление на сводный счет(если все счета внутри одного банка) и в электронном виде файлик,в котором лицевые счета 408, ФИО и суммы.
                  ВОт в этом случае организация дала одну платежку на 40817, а реестр прислала на 40817 и 40820.
                  В сводном опердне сделали проводку по платежке на 40817 сводный, а в карточном по реестру на лицевики 40817 и 40820.
                  Только в нормальных банках производят ежедневную сверку остатков и оборотов по сводным счетам и лицевым счетам в карточном дне.
                  parallelka
                  Я бы для красоты потребовала от клиента заменить платежку на две днем первой платежки и в архиве заменила бы одну проводку:
                  Дт 40702
                  Кт 40817
                  на две:
                  Дт 40702
                  Кт 40817
                  и
                  Дт 40702
                  Кт 40820.

                  При этом не забыла бы забрать у ЮЛ старую платежку с исполнением.

                  А на месте Главного бухгалтера усилила бы контроль.

                  Комментарий


                  • #10
                    Такая, parallelka, а в каком дне было ошибочное зачисление? не в мае ли (з/п же вроде..)? баланс-то за май сдаДЕн..
                    Keep walking...

                    Комментарий


                    • #11
                      Такая

                      ДА-ДА-ДА!!!! От Юр. лица была платежка Д 40702 К 40817 на общую сумму, и файл, в котором все банально просто ФИО, номер счета, и сумма. Данный файл выгружается банком, передается юр. лицу на заполнение только сумм, и юр.лицу не очень интересно какие у кого счета прописаны там, по логике девочка, принявшая файл должна его сверить с платежём, поступившим от юр.лица, а только потом отправлять деньги на карты, но увы и ах...Поэтому и получилось так, что файлик девочка загрузила и сразу отправила в процессинг, а на утро следующего дня стали сверять остатки и выяснилось что часть клиентов - нерезеденты! Девочки то по барабану, она и предложила новому начальнику сделать все по простому пути Д 40817 К 40820, начальник просто пришел и попросил сделать именно так с его слов, но поскольку я отношения к зачислению аванса не имею, поэтому пришлось просить служебку, дабы прикрыть свою точку опоры, на что пришлось выслушать лестные слова
                      В закрытых днях у нас не очень принято работать, пошли по принципу наименьшего сопротивления! Тем более, что в нашем банке каждый клиент на вес золота, поэтому все что он не делает (в рамках разумного конечно) то пусть делает....
                      На месте главного бухгалтера усилить контроль!??? Она у нас вареная, порой саму контролируй, так что ситуация я верю не первая и не последняя!!!

                      Комментарий


                      • #12
                        Сообщение от Sand Посмотреть сообщение
                        Такая, parallelka, а в каком дне было ошибочное зачисление? не в мае ли (з/п же вроде..)? баланс-то за май сдаДЕн..
                        Зачисление было уже в июне.

                        Комментарий


                        • #13
                          parallelka
                          Тогда не остается ничего более как посводным счетам:
                          Д 40817 К 40820
                          Тем более, что в нашем банке каждый клиент на вес золота, поэтому все что он не делает (в рамках разумного конечно) то пусть делает....
                          Вот исходя из этого брать письмо с ЮЛ нелогично.

                          А какая у Вас должность, если разгребаете все за начальника и ГБ?

                          Я бы рекомендовала Вам работатьв рамках своей должности и делать то, что говорит главный бухгалтер, если Вы в его подчинении.

                          Комментарий


                          • #14
                            Такая

                            Не скажу так, что разгребаю за ГБ и начальника, я всего лишь руководитель сектора расчетов по пластику. В подчинении нахожусь начальльника отдела п/к. С данной ситуацией столкнулась потому что начальник новый, подошел ко мне и устно распорядился исправить... всвязи со сложившимися обстоятельствами на работе лично для меня, я не пошла на это поэтому включила мыслительный процесс, ну и ранее я уже описывала свои мысли.
                            Лично для меня, какой бы не был клиент, договориться всегда можно по хорошему, и не думаю что юр. лицу сложно письмо написать, тем более очевидно же что ошибка именно его! На каждую проводку должно быть основание, а если б я сделала "отсебячину", то это лишняя зацепка на то, что я "нерадивый" сотрудник. подробнее об этом в теме "Хелп не хочу увольняться а заставляют"

                            Комментарий

                            Пользователи, просматривающие эту тему

                            Свернуть

                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                            Обработка...
                            X