23 октября, вторник 11:21
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

сводные счета

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • сводные счета

    Уважаемые,

    не подскажите ли начинающим небухгалтерам, какие счета могут быть сводными? Любые? Либо имеются какие-то ограничения?
    Просто пока не могу найти этого в инструкциях, к сожалению

  • #2
    MarKor какие счета могут быть сводными?

    205-П, ч. III раздел 2 п.2.1
    Допускается ведение учета взносов акционеров, вкладов физических лиц, расчетов с работниками кредитной организации, учета основных средств, материальных запасов и других операций по отдельным программам с отражением на соответствующих счетах в балансе итоговыми суммами.
    Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

    Комментарий


    • #3
      Спасибо.

      Эту общую штуку я видела
      Больше, наверное, интересует, нет ли каких дополнительных ЦБ-шных изысков по этому поводу. Вдруг, они потом какими-либо доп.письмами и указаниями что-то дополняли или ограничивали.

      Комментарий


      • #4
        Если у Вас "ценные бумаги" отдельный модуль, то в Опердне у вас только один сводный 501,502,47403,50111.50112 и т.д.? Вся аналитика в модуле и только сводные в Опердне?

        Комментарий


        • #5
          Вопрос Можно ли перейти на учет вкладов по сводным счетам с отражением аналитики по лицевым счетам в отдельной программе в середине года Или это будет считаться изменением в Учетной политике и надо начинать сначала года
          С ув.Raikin
          [FONT=Times New Roman]Raikin[/FONT]

          Комментарий


          • #6
            Сообщение от AlexanP Посмотреть сообщение

            При этом обращаем внимание, что консолидированные счета на счетах № 40817 Физические лица и № 40820 Счета физических лиц-нерезидентов открываться не могут, так как эти счета предназначены для учета денежных средств на банковских счетах, открываемых каждому клиенту - физическому лицу в соответствии с договором банковского счета (Инструкция № 28-И).
            -------------------------------------
            Как понимать такую фразу ?
            А наш ТУ ЦБ говорит, что можно вести сводные\консолидированные счета

            Комментарий


            • #7
              ak007,
              А наш ТУ ЦБ говорит,
              Вот так и рождается искажённая информация о том, что ТУ ЦБ говорит.
              Хорошо хоть догадались приложить скан, и там на самом деле написано совсем другое. Вы его читайте для начала не согнув пополам под произвольным углом и читая ту половину, которая больше нравится, а полностью.
              Ваш ТУ ЦБ говорит, что требования, прочитированные AlexanP, можно выполнять в отдельной программе.
              Это полностью соответствует пункту 2.1 части третьей 302-П
              Допускается ведение учета взносов акционеров, вкладов физических лиц, расчетов с работниками кредитной организации, учета основных средств, материальных запасов и других операций по отдельным программам с отражением на соответствующих счетах в балансе итоговыми суммами.
              А цитата от AlexanP запрещает вести только на консолидированных, то есть когда и отдельной программы нет никакой.

              Комментарий


              • #8
                Сергей Фёдоров
                под счетами вкладов физических лиц понимаются тогда и счета 40817?

                Комментарий


                • #9
                  ak007, Зачем маяться придумывать что под чем понимается, если заканчивается список словами "и других операций". А значит ЛЮБЫХ других операций, если в этом есть потребность у кредитной организации.

                  Комментарий


                  • #10
                    Сообщение от Сергей Фёдоров Посмотреть сообщение
                    ak007, Зачем маяться придумывать что под чем понимается, если заканчивается список словами "и других операций". А значит ЛЮБЫХ других операций, если в этом есть потребность у кредитной организации.
                    А мне кажется что,40817 счета должны вестись как и например 40702, л\счет каждый в отдельности в ОДБ банка,у нас например основная прога РСбанк,называется "Многовалютный опердень".
                    (Или 40702 можно тож вести в отдельной проге?...)

                    Не удобность ведения 40817 счета в отд.программке заключается в том,что когда из другого банка перечисляют платеж в пользу нашему физику, то в ПП указывают счет сводного 40817,или наоборот указывают номер л\счета который не в опердне ведется ,а в другой проге.В итоге замедляется процесс зачисления.Клиент недовольный .

                    Комментарий


                    • #11
                      ak007, Когда кажется, как известно лучший вариант - креститься.
                      От Вашего наваждения избавитсья можно проще. В в Сбер ближайший сходите открыть 40817 и попросите у них реквизиты. Они Вам дадут номер сводного и в назначении платежа номер конкретно Вашего. И наваждение Ваше исчезнет без креста животворящего. Хотя теоретически может быть у Вас сбер ведёт всё в общей программе, поскольку количество клиентов в разы меньше, чем по эту сторону Урала.
                      Проги бывают разные и выбирают их банки в зависимости от потребностей. Количество "не удобностей" и "удобностей" гораздо больше, чем одна Вами перечисленная. Если обеспечить автоматизацию зачисления параллельно (он-лайн обмен данными с отдельной программой при зачислении) - Ваша "не удобность" исчезает и процесс не замедляется. Зато с отдельными программами появляется масса "удобностей", например если вся массовка выведена отдельно, то сервер для основной программы требуется в разы менее мощный, а значит в эти же разы более дешёвый. И даже этот дешёвый зависает гораздо реже, чем дорогой, при формировании каких-нибудь отчётов в системе. А это уже совсем наоборот - процесс совсем не замедляется, как Вам кажется, а ускоряется.
                      Это вопрос выбора и тема для обсуждения где-нибудь, где тусуются айтишники или клиентщики. И при выборе как правило мнение бухгалтера последнее, поскольку главное - соотношение производительности и цены АБС.
                      По поводу 40702 - не запрещено вести в отдельной проге и возможно в том же Сбере где-то есть. Хотя тут неудобство гораздо больше, поскольку для юридических лиц трёхэтажные реквизиты гораздо бОльшее неудобство, чем для физических.

                      Комментарий


                      • #12
                        мда,для чего тогда придумали 20-значный счет то?
                        одному БИК-у (банку) можно привязать
                        с 40817810100000000001 по 40817810199999999999 тек.счета физлиц, это 999 миллионов. Населении России составляет 140 млн чел. Т.е. каждый житель России может открыть 7 штук разных тек.счетов в одном банке! Т.е. изначально предполагалось,что тек счета будут вестись в одном ОДБ.

                        Комментарий


                        • #13
                          ak007, если исходить из фактов, а не из предположений, 20-значный счет придумали не "Для чего" а "потому что".
                          Потому что в разработке плана счетов, внедрённого в 1998 году, участвовали французы, это я слышал с официальной трибуны от одного из руководителей ЦБ. А во франции как раз 20-значная нумерация.
                          И там Ваши расчёты неприменимы. Они и в России неприменимы, поскольку
                          1) Вы целых 4 позиции, предусмотренные для номера подразделения, необоснованно втащили в порядковую нумерацию счетов клиентов.
                          2) Никто никогда не думал запихнуть все счета клиентов в один банк. Их даже при социализме было несколько специализированных.
                          Последний раз редактировалось Марина Корф; 03.02.2011, 11:49.

                          Комментарий


                          • #14
                            Вы целых 4 позиции, предусмотренные для номера подразделения, необоснованно втащили в порядковую нумерацию счетов клиентов

                            все равно много места остается ...всем хватит..
                            Последний раз редактировалось Марина Корф; 03.02.2011, 11:47.

                            Комментарий


                            • #15
                              Кстати, тут подумалось: а ведь и в отделной программе надо иметь 20-значные сключованные счета. Так что, емкость нумерации счетов не зависит от того, ведутся они в отдельной программе или в общем опердне.
                              Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                              Комментарий


                              • #16
                                а ведь и в отделной программе надо иметь 20-значные сключованные счета

                                Это менее жёстко контролируемое требование
                                Например, в модулях SAP строго десятизначка. Такие вот системные ограничения... Но это не мешает всё большему количеству банков переползать на него потихоньку...

                                Комментарий


                                • #17
                                  GB, Это менее жёстко контролируемое требование Зато прекрасный повод придраться, если кому надо. И нарушеньице получается очень серьезное....
                                  Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    ой, да все обходимо.
                                    ну и пусть в ПО только 10-значные номера.
                                    неужели программисты не могут сделать так, чтобы во всех мыслимых документах - договорах, выписках, оборотках, книге открытых-закрытых счетов 10-значному номеру соответствововал требуемый 20-ти значный.
                                    нарисовал таблицу соответствия - и вперед.
                                    Я уж не помню, в чем там точно были траблы, но в середине 90-х многие российские банки работали на Midase. Там вообще несовпадение было на уровне номеров балансовых счетов, ну то есть план счетов, зашитый в ПО, не соответствовал российскому плану счетов.
                                    и ничего, работали. и даже балансы сводили.
                                    Радуйся жизни!Пока ты ею недоволен, она проходит

                                    Комментарий

                                    Пользователи, просматривающие эту тему

                                    Свернуть

                                    Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                    Обработка...
                                    X