21 сентября, суббота 01:15
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

невыясненные суммы

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Bodryachok
    Участник создал тему невыясненные суммы

    невыясненные суммы

    Хотелось бы узнать,в каких случаях суммы,поступившие на кор.счет"до выяснения" вы отправляете сразу,а в каких ждете 5 дней?Может быть есть более подробные разъяснения по этому поводу,чем в 205-П?

  • 08dolmat
    Участник ответил
    Коллеги, добрый день! Кто как отражает у себя невыясненные зачисления в рамках исполнения ст 30.5 161-ФЗ? Допустим пришла из др. банка платежка на 47422, клиент скинул реестр по зарплате и оказалось, что какая-нибудь из указанных карт, на которые должны зачислить средства из бюджета не МИР. На невыясненные повесить всю сумму, а потом часть на счета из реестра, а часть оставить. Или же иной порядок учета?

    Прокомментировать:


  • GB
    Участник ответил
    Сообщение от 34245 Посмотреть сообщение
    Ведь уточнением реквизитов сумму менять нельзя.
    Где это сказано, что нельзя? нет такого запрета.
    Кроме того, как Вы себе представляете на практике "Потом зачисляем всю сумму по уточнению, а потом делаем платежку с назначением "возврат лишнего.."?
    Даже не трогая ситуацию со счётом физлица, по которым легко и непринуждённо "делать платёжку с возвратом лишнего" обычно не так-то легко - юристы на этот счёт могут многое порассказать из богатой судебной практике по претензиям физлиц.
    Возьмём самый простой пример - погашение кредита. Остаток кредита - 100 единиц, платёжка на 120. Вы будете зачислять 120 на счет учёта кредита в красное сальдо? И потом со счёта кредита делать платёжку возврата отправителю?
    Вот уж из этих двух операций ни одна точно не допустима.

    Прокомментировать:


  • 34245
    Участник ответил
    Сообщение от GB Посмотреть сообщение
    Антон Дёмин, но Вы не задали рамки ответа, если что

    Пример нумер два. Поступила сумма от Службы судебных приставов. Ждали одну сумму, пришла в большем размере. Ошибочно, например. Разбирались, разобрались. В "нужном" размере распределили по видам обязательств должника, остаток вернули "взад".
    Если попало на 47416, то нужно уточнение в любом случае, как я понимаю. Потом зачисляем всю сумму по уточнению, а потом делаем платежку с назначением "возврат лишнего..". Нет уточнения - возвращаем всю сумму. т.е. частичного возврата с 47416, получается, и нет.
    Я с таким никогда не сталкивался, чтоб был частичный возврат с 47416. Ведь уточнением реквизитов сумму менять нельзя.

    Прокомментировать:


  • Антон Дёмин
    Участник ответил
    Сообщение от GB Посмотреть сообщение
    но Вы не задали рамки ответа, если что
    Я извиняюсь - из Сбера деньги вернулись, платёж юрика.

    Прокомментировать:


  • GB
    Участник ответил
    Антон Дёмин, но Вы не задали рамки ответа, если что

    Пример нумер два. Поступила сумма от Службы судебных приставов. Ждали одну сумму, пришла в большем размере. Ошибочно, например. Разбирались, разобрались. В "нужном" размере распределили по видам обязательств должника, остаток вернули "взад".

    Прокомментировать:


  • Антон Дёмин
    Участник ответил
    Сообщение от GB Посмотреть сообщение
    ну, например: пришла платёжка с реестром
    Это я понимаю - но случай не тот. Никакого реестра.

    Прокомментировать:


  • GB
    Участник ответил
    Антон Дёмин, ну, например: пришла платёжка с реестром. Из реестра часть поручений - хорошие, годные. А часть - с кривыми реквизитами. И в договоре вы можете установить, что если такое случается, то вы их не зачисляете, а держите на 47416 и запрашиваете у банка-отправителя уточнение. Не прислал по каким-то составляющим отправитель уточнение в установленный срок нахождения на 47416 - те составляющие платёжки и возвращаете.

    Прокомментировать:


  • Антон Дёмин
    Участник ответил
    Коллеги, а поделитесь практикой - что значит "частичный возврат" с 47416? Как такое вообще может быть?

    Прокомментировать:


  • GB
    Участник ответил
    vovik, у нас, ЕМНИП, 2 недели. Но точно не 5 дней - данным пределом мы не ограничены здесь. Поэтому любой вменяемый срок, удобный самому банку. Оспорить никто не сможет - если только, конечно, он не будет конским

    Прокомментировать:


  • vovik
    Участник ответил
    Коллеги, подскажите какой у кого срок нахождения сумм в инвалюте на счете 47416? Положением 383-П установлен срок 5 рабочих дней, но оно не распространяется на расчеты в инвалюте. Какой срок можно установить: любой или лучше 5 рабочих дней?

    Прокомментировать:


  • Кирилл Парфенов
    Участник ответил
    Держите как хотите, у вас же все равно есть ведомость-расшифровка с датами и суммами.

    Прокомментировать:


  • 34245
    Участник ответил
    Как квитовать - это другой вопрос. Если обороты несущественны, то чего там, собственно, квитовать. Вопрос в том, не противоречит ли это правилам учета, или такие моменты КО решает сама для себя?

    Прокомментировать:


  • Кирилл Парфенов
    Участник ответил
    А квитовать то их как потом? Полдня искать по обортке?

    Прокомментировать:


  • Антон Дёмин
    Участник ответил
    Сообщение от 34245 Посмотреть сообщение
    невыясненые списания с коррсчета в одной дате двух сумм по 5 рублей могу я отразить на БС 47417
    Я бы отразил двумя. Так легче жить.

    Прокомментировать:


  • 34245
    Участник ответил
    Добрый день. Скажите, невыясненые списания с коррсчета в одной дате двух сумм по 5 рублей могу я отразить на БС 47417 одной суммой в 10 руб.??? Спасибо.

    Прокомментировать:


  • Кирилл Парфенов
    Участник ответил
    А это и не получится транзитник. Это реальный долг банка.

    Прокомментировать:


  • GB
    Участник ответил
    Антон Дёмин, спасибо

    В принципе, у нас желание "обратное" - расписывать как раз с коррсчета.
    Идея про 47422 для суммы только к возврату, кстати, вполне симпатичная! Может, в этом случае ЦБ и не придерётся к его применению: ни фига не в качестве транзитника

    Прокомментировать:


  • Антон Дёмин
    Участник ответил
    GB, логически так (ИМХО) - особенно отмечаем, что стороной является сам банк.
    Прямо с коррсчёта разносим то, что точно понимаем, на погашение. Это допустимо.
    Остаток на 47422 (я тут как бы не вижу смысла в 47416, так как непонятка именно в сумме, да ещё и излишек) и оттуда вернуть.
    ИМХО так оно логичнее.
    Если банк технологически хочет запулить сначала ВСЁ чохом на 47416 - ну фиг ты с ним, жизнь вообще многообразна и многогранна. Страшного в этом ничего нет. Это как бы техника процесса.

    Прокомментировать:


  • GB
    Участник ответил
    Кирилл, Антон Дёмин, спасибо, конечно, но я кагбэ в курсе

    Напоминаю вопрос Вот этот излишек (он же - долг банка перед клиентом, который следует вернуть или бросить на прочие обязательства и держать до посинения) - его можно на 47416 бросить сразу в корреспонденции с коррсчетом (остальную сумму направив, понятно, на погашения, тоже в корреспонденции с коррсчетом) - или мы обязаны строго всю сумму поступившего платежного поручения сначала бросить на 47416 (Дт 30102 Кт 47416), а потом уже с 47416 расписывать "в погашение", "возврат/на прочие обязательства":

    Прокомментировать:


  • Антон Дёмин
    Участник ответил
    Сообщение от GB Посмотреть сообщение
    А если пришло больше, чем сумма обязательств?
    Излишек вернуть. Или бросить на прочие обязательства и держать до посинения.

    Прокомментировать:


  • Кирилл Парфенов
    Участник ответил
    А если больше, то это долг банк перед клиентом.

    Прокомментировать:


  • GB
    Участник ответил
    Получатель в принципе - Банк. Проблема в том, что если в погашение, например, кредита приходит "сложносоставная" (ОД, проценты и т.д.) сумма, ЦБ её просит разносить с корсчета. А если пришло больше, чем сумма обязательств?

    Прокомментировать:


  • Кирилл Парфенов
    Участник ответил
    Как мне кажется, происходит идентификация сумм по получателю, его ИНН и т.д. Если банк может идентифицировать, то зачисляет.
    У вас, насколько можно понять все идентифицированно. Если ваши рассчеты не совпадают с суммой, то это скорее дебиторка/кредиторка.

    Прокомментировать:


  • CAP
    Участник ответил
    GB, Тань, запретов частичному отнесению суммы документа не нашел, противоречий чему-либо тоже. Кроме общего соображения, что под "суммами" в 385-П ЦБ может подразумевать суммы документов. Я бы делал, но и отправил бы запрос в ЦБ, чтобы уже снять все риски.

    Прокомментировать:


  • GB
    Участник ответил
    Вопрос, который по непонятной мне причине еще не задавался в теме

    Может ли на 47416 быть отнесена только часть суммы поступившего в пользу банка платежа? Например, прислали сумму купона больше, чем необходимо. Или судебный пристав прислал сууму, превышающую задолженность на дату ее получения. Относит ли кто-нибудь на 47416 только ту часть суммы, которая подлежит возврату? И чем это может быть наказуемо?

    ("Сложносоставные" поступления расписываем сразу с корсчета, банковская программа позволяет это делать, если что).

    Прокомментировать:


  • Антон Дёмин
    Участник ответил
    Сообщение от Татьяна Волкова Посмотреть сообщение
    Распечатку требуют только проверяющие из БР - это единственный случай.
    Поддерживаю.

    Прокомментировать:


  • Татьяна Волкова
    Участник ответил
    Сообщение от CAP Посмотреть сообщение
    Жучок, Хм. Я вроде не слышал про такие требования.
    Соглашусь. Распечатку требуют только проверяющие из БР - это единственный случай. Ну, пожалуй, к годовой инвентаризации можно привязать необходимость распечатки, хотя требований таких нет. Вашей внутренней политикой может быть установлено что угодно.

    Прокомментировать:


  • CAP
    Участник ответил
    Жучок, Хм. Я вроде не слышал про такие требования.

    Прокомментировать:


  • Жучок
    Участник ответил
    CAP,мы были уверены, что надо)))

    Прокомментировать:

Пользователи, просматривающие эту тему

Свернуть

Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

Обработка...
X