13 декабря, пятница 09:33
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

невыясненные суммы

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • NatNik Формально - да. Неформально - свяжитесь с клиентом и пускай напишет куда ему деньги отправить. Не уложится в пять дней - возврвщайте снова. К следующему возврату к вам глядишь успеет. Если копейки и ему лень вам что-либо писать - Тупик.

    Комментарий


    • Т.к. банк-получатель Отделение ЦБ РФ, то они связались с нашим руководством и попросили прекратить слать эти копейки. Бухгалтерия распорядилась повесить их на счет 47422. Насколько это правомерно? И как быть с этой суммой дальше?

      Комментарий


      • NatNik Лет через 5 отнесете в доходы банка.

        Комментарий


        • Коллеги, пришли деньги на клиента. Наименование клиента на англ. языке взято из устава, в названии счета клиент пишется по другому. Можем ли мы деньги зачислить на транзитный?

          Комментарий


          • Pale в названии счета клиент пишется по другому

            Почему так? Надо менять название счета. А зачислять надо.
            Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

            Комментарий


            • ЦБ говорит: если можете клиента однозначно идентифицировать, то можно зачислять.

              Комментарий


              • CAP В названии счета клиент пишется по русски, а в авизовке по иностранному.Sorry В общем, взяли лист из Устава с наименованием на английском языке и зачислили.

                Комментарий


                • Вопрос.
                  С основном опердне ведем сводный счет СКС, в ритейле - лицевые счета.
                  Для зачисления денежных средств извне на СКС указываем в реквизитах сводный счет. При это в наименовании получателя необходимо наличие полного ФИО и № карты.
                  Так же в основание просим писать после основного назначения платежа фразу "Для зачисления на ПК 343563738923032 ФИО (полностью)"

                  Пришел платеж на корсчет в РКЦ на сводный счет 40817. В наименовании получателя только ФИО, основание вообще ни в какие рамки не лезет -"Ну вот это самое"
                  Решили зачислить на 47416.
                  Какие мнения?

                  Комментарий


                  • Каким документом зачисляете на невыясненные зачисления, если по выписке документ прошел платежным поручением, но счет получателя отсутствует, в проводке исправляется счет по кредиту на л/с 47416. Будет ли это п/п с тем же номером или мемордер?
                    Если п/п, то кем должно быть подписано? достаточно ли штампа и подписи сотрудника отдела корсчетов?

                    Комментарий


                    • На том же пп внизу пишем "к-т 47416....." и подпись сотрудника корсчетов. 47416 присутствует в приоложении 5 к 205-П, поэтому контрольная подпись обязательна. У нас по приказу её имеет начальник отдела корсчетов на свои операции.

                      Комментарий


                      • Ага. Значит оставляете плптежку, штамп и 2 подписи. Понятно.
                        Меня как раз смущало, что 47416 присутствует в приоложении 5 к 205-П

                        Комментарий


                        • Такая Каким документом зачисляете на невыясненные зачисления, если по выписке документ прошел платежным поручением,
                          Оформляем мем.ордером (сводным при большом объеме). С подписью контролирующего, как положено по п 1.9.6. 205-П.
                          Раньше (до 1998) тоже писали на поступившем п/п контировку в соответствии с п.1.9.5. 205-П. Но при больших объемах (а речь идет, втч, и о зачислениях с корректными реквизитами) - нереально.

                          Комментарий


                          • Такая В прошлой жизни зачисление на счет невыясненных сумм, когда платежей было не очень много, производили по схеме, которую охвучил Сергей Фёдоров. А сейчас при оЧень больших объемах оформляем сводным мем. ордером, т.е. пошли по пути, описанному Vampess.

                            Комментарий


                            • Vampess Prinzessa Irin
                              Спасибо.
                              То есть в выписе по корсету из Отделения будут платежки со своими номерами, а в зеркальной выписке банка мемордера со своими номерами, отличными от номеров платежек?
                              Под сводный м.о подкладываете первичные платежки?

                              Комментарий


                              • Такая будут платежки со своими номерами, а в зеркальной выписке банка мемордера со своими номерами, отличными от номеров платежек?
                                Для м/о по зачислению была установлена не сквозная нумерация, а нумерация, соответствующая номерам поступивших п/п. Т.е., каждый номер каждого м/о соответствовал номеру п/п.
                                Под сводный м.о подкладываете первичные платежки?
                                Да.
                                Есть еще вариант для сокращения бумаго- и рукотворчества

                                Комментарий


                                • Спасибо.
                                  У нас пока не очень много, штук 10 в день. Пока попечатаем платежки

                                  Комментарий


                                  • Хотелось бы узнать,в каких случаях суммы,поступившие на кор.счет "до выяснения" вы отправляете сразу,а в каких ждете 5 дней? Интересует возвращаете ли вы сразу невыясненные суммы, поступившие из бюджетных организаций, а также ПУ (Набережное, Флагманское и т.д.).Вроде существует письмо Комитета Финансов, что суммы поступившие от них, не надо задерживать на 47416, а сразу возвращать им. Не могу найти. Може кто знает существует оно и где можно прочитать?

                                    Комментарий


                                    • HOLGA1 Есть общее правило в 302-П по поводу "невыясненных" - не более 5 дней. Никто Вам не возбраняет вернуть их на след. день - в этот же день (смотря каким рейсом пришел, если, например, счет закрыт).
                                      Письма тоже не видела по поводу бюджетных. У кого есть (если такое существует?) - выложите, пож-та, для всегобщего пользования.
                                      Мы все вешаем на 5 дней (максимум) - пытаемся все-таки получить уточнение хоть по факсу).
                                      Жизнерадостная банкирша.

                                      Комментарий


                                      • HOLGA1
                                        Возвращаем сразу, если:
                                        -счет закрыт
                                        -нет и не было такого счета

                                        ПУ (Набережное, Флагманское и т.д.). А это кто?

                                        Я только помню письмо, что нельзя возвращать суммы, пришедшие с невыясненных сумм бюджета или ЦБ.

                                        Комментарий


                                        • Реквизиты по п/п поступившему в банк оформлены неполностью.07.07.2008г. поставили на счет 47416.Если не получили подтверждение когда возвращать обратно 11.07.2008 (5 рабочих дней считая дату постановки на счет 47416) или 12.07.2008г.
                                          Положение 2-П приложение 28 п.8.Спасибо.

                                          Комментарий


                                          • Приветик
                                            Задавайте вопросы в соответствующих темах или в теме для "чайников"

                                            Мы при определении срока руководствуемся ГК:

                                            Статья 190. Определение срока

                                            Установленный законом, иными правовыми актами, сделкой или назначаемый судом срок определяется календарной датой или истечением периода времени, который исчисляется годами, месяцами, неделями, днями или часами.
                                            Срок может определяться также указанием на событие, которое должно неизбежно наступить.

                                            Статья 191. Начало срока, определенного периодом времени

                                            Течение срока, определенного периодом времени, начинается на следующий день после календарной даты или наступления события, которыми определено его начало.

                                            Комментарий


                                            • Приветик Если учесть, что 12.07.2008г в Российской Федерации официально - нерабочий день, то вернуть денежные средства, зачисленные на счет 47416, Вы должны в понедельник 14.07.08 г.

                                              Комментарий


                                              • Если в течение 5 рабочих дней не выяснены владельцы средств, то суммы, зачисленные на счет по учету сумм, поступивших на корреспондентские счета до выяснения, откредитовываются РКЦ Банка России, в кредитные организации по месту ведения корреспондентских счетов.
                                                Как правильно посчитать эти 5 рабочих дней?

                                                Комментарий


                                                • IRINA_ER А Вы темку читали? Да и в подфоруме "Расчеты" немало копий сломано по этому поводу.
                                                  Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                                  Комментарий


                                                  • Уважаемые коллеги!!! Скажите пожалуйста, если к вам приходят платежи с неверно указаным ИНН, зачисляете ли вы такие платежки на 47416?

                                                    Комментарий


                                                    • Асо Скажите пожалуйста, если к вам приходят платежи с неверно указаным ИНН, зачисляете ли вы такие платежки на 47416?
                                                      Нет. Зачисляем получателю. Ибо это не есть искажение наименования. Хотя мне известны такие бабахнутые банки. (Они и КПП бы сверяли.)
                                                      С уважением, Антон

                                                      Комментарий


                                                      • Асо
                                                        ИНН не сверяем. Зачисляем.

                                                        Комментарий


                                                        • Такая только помню письмо, что нельзя возвращать суммы, пришедшие с невыясненных сумм бюджета или ЦБ.

                                                          А что это за письмо такое? Нам тоже надо

                                                          Асо
                                                          Мы тоже ИНН не сверяем. Зачисляем, даже если ИНН получателя вообще не указан.

                                                          Комментарий


                                                          • Добрый день господа банкиры! Вопрос такой: клиенту приходят деньги, счет указан верно, наименование получателя -нет. Т.К. счет указан верно, деньги зачисляются клиенту, но все зачисления проходят в послеоперационное время и клиент ими воспользоваться в этот день уже не может. На следующий день операционист обнаруживает несответствие наименования получателя и перевешивает сумму Д40702 К47416 уже следующим днем (деньги зависли на счете клиента входящим остатком на след день). А дальше все по заведенной схеме. Правомерно ли поступает Банк зачисляя клиенту и затем без его ведома списывая деньги?

                                                            Комментарий


                                                            • Chubik А почему нельзя просто переделать предыдущий день? Или это ко всему прочему транзитный валютный счет клиента?

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X