15 ноября, четверг 06:43
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

когда используется счет 30223

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • когда используется счет 30223

    клиент желает чтобы в конце месяца весь его остаток был перечислен, т.е остаток по р\с 0,00. Последнее поступление в банк приходит 1 числа утром, тогда операционист утром 1 числа 31 числом снимает со счета клиента остаток суммы и ставит на 30223, а уже 1 числом делает проводку Дт30223 Кт30102. Хотелось бы знать, это незавершенные расчеты или после окончания операционного дня операционист должна была снять следующим числом, не задейстовав 30223.

  • #2
    Думаю, что допустимо оформлять двумя описанными Вами способами.

    Но, если учитывать, что клиент не желает видеть в своей выписке остаток на конец дня, то лучше будет списать этот остаток с его счёта на 30223.

    Комментарий


    • #3
      Коллеги! Я не понял, на основании чего идет списание со счета клиента?
      Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

      Комментарий


      • #4
        на основании его платежного поручения.

        Комментарий


        • #5
          А как проверка ЦБ ? у нас требуют объяснений по каждой сумме на 30223. И какова вероятность проявления интереса налоговой?

          Комментарий


          • #6
            как раз таки хотелось это и выяснить?

            Комментарий


            • #7
              Тася
              у нас требуют объяснений по каждой сумме на 30223

              Отсылайте их смело к 61м правилам и положению 2-П - пускай сперва изучат основы, а потом уже пристают со своими глупыми вопросами.

              pan123
              Если платежка клиента датирована последним рабочим днём месяца - смело кидайте её на 30223.. Есть только одно "но" - остатка на 1 января по этому счету быть не должно.[/QUOTE]

              Комментарий


              • #8
                Коллеги! ИМХО, лучше указать в договоре с клиентом, что зачисление средств производится не позднее следующего дня и тогда последовательность должна быть несколько иная. В день поступления суммы на коррсчет банка Д30102 К30223. На следующий день Д 30223 К4070...
                :confused:

                Комментарий


                • #9
                  хотя... наверное все таки без разницы!!!!
                  :confused:

                  Комментарий


                  • #10
                    Такие просьбы поступают от клиентов довольно часто, связано это, по-моему, с минимизацией НДС. Ничего криминального в проведении расчетов через 30223 я не вижу, за двумя исключениями:
                    1. Это не должно быть в конце года, как справедливо указал Nigga.
                    2. Это допустимо только при расчетах через расчетные подразделения ЦБ, т.е., только в корреспонденции с 30102. В случае расчетов через других корреспондентов можно использовать 30220, но надо обратить внимание на правильное указание ДПП в платежке.
                    ...А жизнь так и будет крутить и крутить колесо...

                    Комментарий


                    • #11
                      Платежи, принятые от клиентов после 14-00, принимаются к исполнению следующим днем (ставим штампик о принятии следующим днем).
                      Должны ли мы делать проводку в день принятия платежа на сч. 30223?
                      а на следующий день Дт 30223 Кт 30102 ?
                      Обязывает ли нас прямо какая-либо инструкция на это?
                      Или можно просто проводить все на следующий день минуя 30223?

                      Пли-и-и-и-и-и-з.

                      Комментарий


                      • #12
                        Buzik Конечно, на следующий день и без 30223.
                        Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                        Комментарий


                        • #13
                          CAP - а поподробнее, поподробнее.
                          Что такое отметка о принятии к исполнению? только ли это обязательство дебетовать счет, например, или там чего еще?
                          Или если через 30223, то правильно ли это тоже?

                          Комментарий


                          • #14
                            Buzik Отметка о принятии к исполнению - это отметка о принятии к исполнению. То бишь Ваше обязательство исполнить платеж клиента согласно ДБС и законодательству - то бишь не позднее следующего рабочего дня. Можно и через 30223, но ежели Вы поставили принятие следующим днем, то и начать исполнять - через 30223 или сразу 30102- надо следующим днем.
                            Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                            Комментарий


                            • #15
                              П. 1.5.6 части II Правил 61:
                              Прием расчетных документов на бумажных носителях, подписанных собственноручными подписями уполномоченных лиц и заверенных оттиском печати клиента, осуществляется бухгалтерским работником, которым на всех экземплярах документа проставляются подпись и штамп, содержащий текст "Принято "__" _____________ г.". Последний экземпляр документа возвращается клиенту.
                              п. 1.5.1
                              Документы, поступившие во внеоперационное время, отражаются по счетам на следующий рабочий день. Порядок приема документов после операционного времени определяется кредитной организацией и оговаривается в договорах по обслуживанию клиентов.
                              .

                              Таким образом, можете хоть сегодняшнюю дату в штампе принято проставлять - отражать по счетам все равно завтра.
                              ...А жизнь так и будет крутить и крутить колесо...

                              Комментарий


                              • #16
                                Gene - спасибоньки, понятно, что надо прописать у себя операционное время.

                                Комментарий


                                • #17
                                  Коллеги,прошу помочь в моем вопросе...
                                  Если средства клиента списаны на счет 30223, а на следующий день эти средства решили отправить не через РКЦ, а через корсчета, правильно ли будет сделать проводку (при наличии средств на корсчете в РКЦ) Дт 30223 Кт 30220, а затем списать с 30220 в корреспонденции со сч. 30110. Если нет, то как поступить в этом случае?
                                  какие будут мнения?
                                  Bankir-2000

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Bankir-2000 Всё проще делается на практике.
                                    всё равно банк утром делает проводки в балансе вчерашним днём, отражая выписку по корсчёту как минимум, а до кучи и ещё всякие операции. Есть "порядок документооборота и технология обработки учётной информации" в каждом банке (по требованиям205-П должен быть такой документ0 - как правило прямо прописано что проводки заканчиваются до 125-00 следующего дня.
                                    Из этого следует что операционный день продолжается до 12-00 следующего.
                                    а внутри операционного дня Вы можете смело удалить одну проводку и вместо неё ввести другую. А от первой не останется следов, да и ни к чему.

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Сергей Фёдоров
                                      А если день, когда сделаны проводка со счета клиента на 30223 уже закрыт, а платеж уже отправлен следующим днем через коррсчета?
                                      Bankir-2000

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Bankir-2000 если день уже закрыт когда было д-т клиента к-т 30223, платёж уже отправлен, но день когда отправлен платёж не закрыт - наверное только и остаётся сделать как Вы пишете, назначение платежа типа "перенос по назначению в связи с изменением маршрута".
                                        Но лучше на будущее заранее перед изменением чтобы знали что надо проводки заменять.

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Bankir-2000 правильно ли будет сделать проводку (при наличии средств на корсчете в РКЦ) Дт 30223 Кт 30220, а затем списать с 30220 в корреспонденции со сч. 30110
                                          Думаю, что проводка Дт 30223 Кт 30220 вполне допустима.

                                          Комментарий

                                          Пользователи, просматривающие эту тему

                                          Свернуть

                                          Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                          Обработка...
                                          X