2 марта, вторник 11:11
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Брокеридж по доверенности

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Брокеридж по доверенности

    Добрый день!

    Есть ли у кого нибудь понимание, может ли Банк управлять брокерским счётом своего клиента по доверенности, выданной этим клиентом: сотруднику Банка или просто Банку?

    Есть ли запрещающие нормативные документы этот вид деятельности.

    Банк, соотвтетсвенно, имеет брокерскую, дилерскую и ДУ лицензии.

    Спасибо!

  • #2
    AndreySkr, что конкретно Вы подразумеваете под управлением брокерским счетом клиента банка по доверенности - само ДУ средствами клиента, когда специалисты банка принимают решения и проводят операции ни РЦБ и производных финансовых инструментах за счет клиента и от его имени, либо это консультационное управление, при котором непосредственно приказы об открытии либо закрытии позиции остаются за владельцем счета? В случае наличия у банка лицензий на брокерскую, дилерскую деятельность, и деятельность по ДУ, а также наличие необходимых аттестованных специалистов брокерского отдела и наличия письменного, составленного юридически грамотного договора с владельцем брокерского счета, банк вполне может управлять счетом клиента

    Главное, чтобы управление было в плюс

    Комментарий


    • #3
      Да имеется ввиду, что клиент НЕ ПРОВОДИТ самостоятельно сделки по СВОЕМУ счёту, за него по доверенности все сделки проводит.......

      или сотрудник Банка ???
      либо доверенность оформляется на Банк ???

      на кого оформляется доверенность?

      Комментарий


      • #4
        Сообщение от AndreySkr Посмотреть сообщение
        Да имеется ввиду, что клиент НЕ ПРОВОДИТ самостоятельно сделки по СВОЕМУ счёту, за него по доверенности все сделки проводит.......

        или сотрудник Банка ???
        либо доверенность оформляется на Банк ???

        на кого оформляется доверенность?
        Я правильно понял, что решения по открытию и закрытию позиций принимает клиент, при этом, ввиду невозможности самостоятельно проводить операции на рынке (через интернет-терминал), сделки совершает уполномоченным сотрудник банка? Если так, то доверенность пишется на банк, внутри банка уже свои доверенности на уполномоченных сотрудников.

        В случае, если даже решения принимает сотрудники банка (что купить, что продать), то доверенность также лучше писать на имя банка.

        Комментарий


        • #5
          Нет, нет... ВСЕ решения принимает Банк.

          .... и что для Банка нет никаких нормативных ограничений?

          Комментарий


          • #6
            Сообщение от AndreySkr Посмотреть сообщение
            Нет, нет... ВСЕ решения принимает Банк.

            .... и что для Банка нет никаких нормативных ограничений?
            нормативных ограничений нет, потому что это не ОФБУ а ИДУ
            главное, что у банка и отвественных сотрудников есть необходимые аттестаты ФСФР (либо ФКЦБ), и они знают что делают
            так что хоть облиги третьего эшелона покупайте, если счет на Мамбу доступ имеет в секцию облиг, хоть фьючами спекулируйте и опционы в короткую продавайте

            ограничение может быть только прописано одно - в договоре с клиентов - что он не хочет вкладываться в такие и такие классы инструментов, и/или предельных объем вложений в инструменты/классы инструментов составляет столько-то процентов от размера счета, возможно прописать размер предельной просадки счета, да много что

            Комментарий


            • #7
              ОФБУ это совсем другая "песня"
              если это, как Вы пишете, ИДУ, то должен быть договор доверительного управления, обособленный учёт, 8-сотые счета и т.д. и т.п. И там брокерский счёт вообще не фигурирует. Банк покупает на 8-сотый счёт и ведёт раздельный учёт.
              Речь не об этом!

              Речь о 306-ых счетах и управление ими Банком или сотрудником Банка по доверенности.
              Аттестаты должны быть 1.0, они есть.
              Ограничения тоже учтены.

              Банк или сотрудник Банка может в рамках оговоренных с клиентом (владельцем 306 счёта) ограничений, совершать любые действия по этому счёту (в рамках доверенности)?

              Комментарий


              • #8
                .... На мой взгляд, здесь есть все-таки риски предъявления претензий со стороны ФСФР.
                Так как конструкция в форме Дополнительного соглашения к брокерскому регламенту (описывающее услугу и комиссию Банка) + соответствующая доверенность = по сути доверительное управление.

                Клиент, безусловно, имеет право дать доверенность на совершение таких операций кому угодно (сотруднику Банка, самому Банку, третьему лицу). Без вознаграждения поверенного просто доверенность выглядет однозначно и вопросов не вызывает. Но вот когда к этим полномочиям добавляется еще и вознаграждение поверенного (т.е. Банка), то это можно трактовать как схему осуществления доверительного управления без соблюдения всех нормативных требований в части данного вида деятельности.

                Есть мнение ФСФР на этот счёт?
                Кто нибудь этим вопросом задавался?

                Комментарий


                • #9
                  Сообщение от AndreySkr Посмотреть сообщение
                  ОФБУ это совсем другая "песня"
                  если это, как Вы пишете, ИДУ, то должен быть договор доверительного управления, обособленный учёт, 8-сотые счета и т.д. и т.п. И там брокерский счёт вообще не фигурирует. Банк покупает на 8-сотый счёт и ведёт раздельный учёт.
                  Речь не об этом!

                  Речь о 306-ых счетах и управление ими Банком или сотрудником Банка по доверенности.
                  Аттестаты должны быть 1.0, они есть.
                  Ограничения тоже учтены.

                  Банк или сотрудник Банка может в рамках оговоренных с клиентом (владельцем 306 счёта) ограничений, совершать любые действия по этому счёту (в рамках доверенности)?
                  все понятно что счет начинается с 30601810 и далее по курсу
                  В вашем случае лучше прописать все это дело как консультационное управление - т.е., Банк рекомендует, клиент соглашается либо нет
                  иначе все же лучше переевсти брокерку на ИДУ, чтобы не было потом мучительно больно

                  Комментарий


                  • #10
                    Сообщение от Гамма Посмотреть сообщение
                    все понятно что счет начинается с 30601810 и далее по курсу
                    В вашем случае лучше прописать все это дело как консультационное управление - т.е., Банк рекомендует, клиент соглашается либо нет
                    иначе все же лучше переевсти брокерку на ИДУ, чтобы не было потом мучительно больно
                    вот на этом месте поподробнее
                    Что значит мучительно больно? От чего больно? Что нарушается то?

                    и Вы, наверное, имели ввиду не "перевести" брокерку на ИДУ, а изночально оформлять клиента по договору ДУ?

                    Вариант с Консультационном управлением не обсуждается (уже реализован)!

                    Комментарий


                    • #11
                      AndreySkr, чтобы Вы получили более развернутый ответ, я рекомендую Вам обратиться в раздел Ценные бумаги Форума В нем Вам ответят с указанием нормативных документов, регламентирующих принципы работы брокерского направления и ИДУ, укажут на "подводные камни" Вашего случая.

                      Данный раздел предназначен для обсуждения рыночной ситуации, прогнозирования движения фондовых и валютных активов, вопросы бэк- и миддл-офиса здесь не могут быть освещены с максимальной полнотой. Спасибо.

                      Комментарий


                      • #12
                        товарищ модератор/администратор! просьба перенести данную тему в раздел Ценные бумаги, с удалением дубляжа в указанном разделе. спасибо

                        Комментарий

                        Обработка...
                        X